數字貨幣:一條推特引發的暴跌：市場的惶恐亟須合規這劑“猛藥”

4月18日，一條推特表示美國財政部將指控多家金融機構使用數字貨幣洗錢，監管陰影的重現引發了市場對監管的恐慌，比特幣短時間內一度跌至5.2萬美元/枚，跌幅超過17%，“比特幣跌破52000美元”這一話題沖上了微博熱搜榜。

同時，一眾主流幣種“跟風”慘跌：以太坊、幣安幣、瑞波幣、萊特幣、波場等數字貨幣同樣出現大跌。據統計，此次事件引發了超過47萬的投資者爆倉。

一條推特引發的惶恐

此次幣圈集體暴跌的原因可能是源于一條推特。

“美國財政部將指控多家金融機構使用數字貨幣洗錢，而其中一家正是此前在“世紀爆倉”之中遭受重創的瑞信。”一條真假難辨的消息是來自一個廣受歡迎的推特賬戶FXHedge，其向一共122700名關注者發出了警報。

知情人士：FTX此前救助BlockFi的唯一條件是在FTX托管其用戶資金:11月13日消息，Autism Capital發推稱，BlockFi一名員工透露，FTX當時救助BlockFi的唯一條件是將我們的用戶資金放到他們的平臺上，用于他們的空殼游戲。他們施加了巨大的壓力，讓BlockFi資金轉移到FTX托管。高管告訴員工不要問關于此次資金轉移的問題。

據此前報道，美國加利福尼亞州金融保護和創新部（DFPI）宣布，將暫停BlockFi在該州的許可證30天，等待對該公司在FTX事件后停止提供貸款和客戶提現的公告進行調查。DFPI也在調查FTX。[2022/11/13 12:57:58]

援引匿名消息來源的推文迅速傳播開來之后，在推文發布數分鐘內，市場開始暴跌。

內瑞拉反對黨領袖：比特幣是一條人道主義生命線:金色財經報道，內瑞拉反對黨領袖表示，比特幣是一條人道主義生命線。[2022/10/16 14:29:13]

美國財政部拒絕對此置評，其旗下的金融犯罪執法局則在一封郵件中進一步回應稱，“無論是否存在調查事項，不對可能進行的調查置評”。

而在上周，土耳其央行以可能的“無法彌補的”損害和交易風險為由，禁止使用數字貨幣和數字資產進行購買，當時比特幣就下跌了4%左右。

監管是必然趨勢

縱觀全球，各國政府的監管都開始收緊。

早在1月份，歐洲央行（ECB）行長拉加德（Christine Lagarde) 就警示比特幣將助長犯罪活動；印度政府也曾禁止了相關數字貨幣交易。

現場丨朱嘉偉：公有鏈技術在中國發展需要一條合法合規、符合監管的道路:金色財經現場報道，BSN開放聯盟鏈項目全球啟動儀式今日在京舉行。火幣集團首席運營官朱嘉偉在啟動儀式上表示，因為法律法規和監管要求以及公有鏈產品定位等原因，一直以來公有鏈技術在中國境內的推廣缺少有效的方法和渠道。若要讓公有鏈技術在中國境內健康發展，勢必需要一條合法合規、符合監管要求的道路。以BSN國內公共城市節點為基礎，通過對公有鏈進行許可化改造，使其成為部署在BSN生態內并可接受監管的“開放聯盟鏈”，是目前公有鏈技術進入中國，并合法合規在中國發展最直接和有效的路徑。火幣集團會不遺余力，致力于貢獻BSN的長期建設和發展，讓BSN成為全球最大的合規區塊鏈網絡。[2020/9/27]

美國方面，4月16日，白宮新聞秘書珍·普薩基就在新聞發布會上表示，拜登同意美國財長耶倫在監管數字貨幣方面的觀點，就引發了市場對于數字貨幣監管態度的擔憂。

聲音 | 陳偉星：真正的加密數字經濟，生長在一條狹窄的夾縫里:陳偉星今日發微博表示，真正的區塊鏈產業，更準確的講，真正的加密數字經濟，生長在一條狹窄的夾縫里。左邊是極其不合時宜的監管法律及其支持者，右邊是極其自私自利的騙子及其共利者。如果你堅持站在中間，就會發現，左右都是敵人；如果你堅持理性的思考，也會慢慢相信，長期而言，他們都不是對手。 ????[2019/6/30]

今日，韓國國有銀行友利銀行宣布，為防止可疑海外匯款交易，自4月19日起將暫時把實時在線銀聯匯款服務的限額設為每月1萬美元，單日1萬美元和年度5萬美元的限額將保持不變。韓聯社表現，此舉是為了防范比特幣套利交易。

雖然比特幣誕生已久，但還遠遠沒有普及，但以比特幣為首的數字貨幣成為了投資機構和投資者的投機工具，這也是政府對數字貨幣抱有足夠警惕的原因。

從監管層面來說，政府不希望出現不受控制的貨幣，這將對目前的經濟、稅收造成了影響，尤其是降低了違法成本，造成了潛在不穩定因素。出于以上原因，數字貨幣市場的監管風險一直都是存在的。

尤其針對投機需求，包括變相換匯、ICO融資等交易活動，變相地挑戰了國家金融。無需信用基礎即可自由交易是好事，但對國家金融來說，卻是一件壞事。

因此，各國在認可比特幣技術創新的同時，重點注意的還是其自身運行機制而產生的風險，在保障比特幣交易向合規化傾斜的同時，各國對比特幣交易活動的監管逐步趨嚴也是未來趨勢，一方面市場需要認清合規化是發展趨勢，另一方面比特幣價格的劇烈波動和網絡黑客帶來大量的風險事件也必將層出不窮。

合規是市場的“猛藥”

監管信息的蔓延對數字市場行情的影響是不容小覷的：市場對于數字貨幣監管態度的擔憂在加劇，特別是去年機構的大舉入場更是如此。

自從華爾街機構陸續入場，市場的震蕩將愈加突顯，不少華爾街機構會在比特幣期貨市場建立相應空頭頭寸對沖價格劇烈波動風險。相對比散戶而言，機構投資更能夠預感到監管收嚴的信息，他們會隨機調換策略，期貨空頭頭寸會大幅高于現貨持倉。

監管收嚴，市場需要正視投資數字貨幣存在的隱患，而不是“昨日凄凄慘慘，今天載歌載舞”，尤其是在合約行為大行其道的當下，期貨合約不僅沒有套期保值的功能，散戶投資者要隨時準備爆倉。

其實，由于數字貨幣天然的匿名屬性，政府與數字貨幣的矛盾難以調和：數字貨幣的“缺乏監管、監督機制、潛在的犯罪活動，加之其價值的高波動性，”意味著數字貨幣面臨“重大風險”，這也造成了政府對于數字貨幣的抗拒。

但話說回來，說了那么多弊端，數字貨幣優勢也同樣耀眼，數字貨幣的流通也在挑戰美元，這也是大家所樂意看到的，美國之所以能夠肆無忌憚地制裁全球，很大程度上就是因為美元和科技。特別在跨境支付方面，數字貨幣對其他國家來說也是一種保障，能夠在遭遇制裁的情況下繼續進行業務往來，這也一定程度上促成了全球多國陸續開始研發數字貨幣的進程。

未來之路

對于全球數字貨幣交易最活躍的美國市場，美聯儲主席鮑威爾表示，美聯儲有責任站在了解數字貨幣的技術挑戰、成本以及收益的最前沿。

但鮑威爾稱，并不會急于發行數字貨幣，美聯儲也不一定要成為首個推出數字貨幣的央行。因為一旦發行，數字美元可能在美國乃至全球范圍內產生巨大的影響。

總的來說，不能否定比特幣的創新性和發展潛力，盡管在數字貨幣領域仍然存在一些潛在的風險和問題，同時各國對數字貨幣的態度不一。

但要明白的是，數字貨幣是時代趨勢，時代趨勢的浪潮無法阻擋，可以期待，數字貨幣將為全球貿易構建更安全、可靠、智能化的新支付體系。

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