作者:蔣海波
原標題:《Near生態借貸項目分析:Burrow、Aurigami、Bastion對比研究》
根據ElectricCapital的年度報告,NEAR是全職開發者最多的Layer1區塊鏈之一。PANews此前也對NEAR生態中的項目進行過匯總報道。近期,NEAR與二層網絡Aurora上的借貸項目集中上線,并開始預挖。在對比Burrow、Aurigami和Bastion這幾個項目之后,PANews做了以下總結。
Burrow為每種資產引入波動率,這不僅會影響資產作為存款時的資金利用率,還將影響這些資產作為借款時的借款上限。Aurigami在代幣設計上參考了DFK,隨后的Papermail階段將準備分發大量代幣,但大多數是以PULP的形式發放,PULP在未來可以兌換為協議代幣PLY。Bastion創建了隔離池和Stableswap功能,并為cToken提供了流動性,但cToken的應用能否推廣到其它應用中還有待觀察。在存款和借款數據上,Bastion因為Lockdrop鎖定了大量資金,因此當前存款最多,且借款利息最低;Burrow能夠提供最高的穩定幣杠桿,通過1單位的穩定幣,能夠形成大約10單位的存款,因此在TVL大約只有Bastion40%的情況下,取得和Bastion接近的存款數據;Aurigami原本具備先發優勢,但隨著同類產品的上線,TVL等數據存在減少的情況,在Papermail開始之后可能好轉。Burrow
DAO薪酬支付系統Utopia推出首款紀念NFT:2月23日消息,DAO 薪酬支付系統 Utopia 宣布推出首款免費鑄造紀念 NFT,將開放 24 小時,多重簽名用戶、Utopia 客戶及更廣泛的 Safe 社區等所有鏈上組織有資格鑄造。
此前報道,Utopia 于 2022 年 6 月宣布完成 2300 萬美元 A 輪融資,Paradigm 領投,Kindred Ventures 、Circle Ventures、Gusto、Coinbase Ventures 等參投。[2023/2/23 12:24:39]
項目介紹
Burrow是NEAR主網上一個去中心化的借貸平臺。它旨在釋放生息資產的流動性,如支持stNEAR等質押衍生品作為抵押品,然后借出更多的資產。
同Aave等協議一樣,Burrow采用超額抵押的方式進行借貸,需要保持健康系數高于100%。但在借貸過程中,Burrow還引入了波動率,每一種資產都有一個設定好的波動率。當其它因素一樣時,波動率越大的資產在作為抵押資產和借入資產時,資金的利用率都更低。在其它借貸協議中,通常沒有特別設定波動率這一概念,而是通過調整抵押因子來實現類似的功能,這并不會影響它們作為借入資產時的資金利用率。
3月29日,Burrow宣布在NEAR主網上線。3月30日,Burrow宣布完成一輪500萬美元的投資,投資者包括DragonflyCapital、ParaFiCapital、JumpCrypto、Lemniscap、SevenXVentures、IOSGVentures、KronosResearch等。
以太坊網絡驗證者數量超過50萬:金色財經報道,來自Beacon Scan的數據顯示,以太坊達到了另一個里程碑,其網絡上的驗證者數量現已超過500,000。驗證者對于保證以太坊網絡的完整性和安全性至關重要。他們通過驗證是否滿足每筆交易的智能合約代碼中指定的條件,以協商一致的方式處理區塊鏈上的交易,目前驗證者必須存入32 ETH(約合45,000 美元)才能在權益證明區塊鏈上運行專用的權益節點。
加密社區預測,一旦上海升級完成并且抵押的ETH可被提出,很可能會有一個更具流動性和自由流動性的以太坊生態系統。此外,由于當前以太坊質押總量已超過1600萬枚ETH(約220億美元),意味著攻擊網絡的共識將極其困難且代價高昂。 (blockworks)[2023/1/13 11:09:46]
代幣
Burrow的代幣BRRR總量共10億枚,其中的50~70%將分配給用戶和社區成員。團隊和投資者的代幣鎖倉兩年,戰略投資者的代幣將在2022年12月解鎖50%,剩下的在之后的一年里線性釋放。
在上線后的3個月時間里,有6%的代幣分發給Burrow社區,而BRRR在前4周是不可轉移的,直到通過DAO投票以允許它轉移。
第一個月,有1.5%的代幣獎勵給Burrow上的存款和借款用戶。第二個月將增加質押功能,質押BRRR后獲得xBRRR,類似于ve-token模型。
塞爾維亞的菲利普親王證實他正在“努力\"讓塞爾維亞購買比特幣:金色財經報道,據Bitcoin Magazine在社交媒體上稱,塞爾維亞和南斯拉夫的菲利普親王證實他正在“努力\"讓塞爾維亞購買比特幣。
2022年8月30日,塞爾維亞的菲利普王子表示,最終我可能會在比特幣中工作。[2023/1/8 11:00:43]
應用數據
上述代幣模型意味著Burrow在早期的產出幾乎全部通過存款和借款流動性挖礦分發,團隊和投資人的代幣在一年以內不會解鎖。
截至4月13日,Burrow中共有存款3.43億美元,借款2.26億美元,資金利用率高,也就意味著多數資金通過同種資產的循環存款和借款,推高了存款和借款數據。
從挖礦的角度,抵押系數和波動率越高,資產的利用率越高。穩定幣的抵押系數和波動率更高,綜合來看,資金利用率遠高于其它其它資產。在不考慮存款和借款間的利息差時,當前穩定幣DAI的挖礦效率最高。
AurigamiFinance
項目介紹
Aurigami是建立在Aurora上的一個借貸協議,存款人可以通過存款賺取被動收入,借款人可以通過超額抵押的方式借款。存款人在存入資金后會獲得收益代幣auTokens,這是可以交易和轉讓的,隨著利息的積累,auTokens與標的物之間的匯率會提升。
Aave將利用Pocket Network加強去中心化應用程序開發:7月19日消息,Aave將利用Pocket Network上面的44,000多個節點的分布式網絡來訪問來自各種區塊鏈的鏈上數據。在新的集成之后,構建基于Aave的DApp的開發人員可以按需從Pocket Network訪問區塊鏈數據。(cointelegraph)[2022/7/19 2:23:48]
Aurigami和Compound、Aave等借貸協議非常相似,只要借款利用率<100%,就不會被清算,借款利用率=借款/。
Aurigami具備一系列強有力的支持者,2月16日,Aurigami宣布完成融資,投資機構包括DragonflyCapital、PolychainCapital、MechanismCapital、AmberGroup、JumpCrypto、CoinbaseVentures、AlamedaResearch、Lemniscap等,天使投資人來自于Aurora、Ribbon、CoinGecko、Etherscan、Nansen等的CEO或聯合創始人。
代幣
Aurigami的代幣為PLY,同時存在于Aurora、NEAR和以太坊上。從區塊鏈瀏覽器中可以看出,PLY的總量為100億枚。
Hyosung America與比特幣ATM機運營商DigitalMint達成合作:7月14日消息,Hyosung America與美國主要比特幣ATM機運營商DigitalMint簽署了一項合作協議,有望為17.5萬臺ATM機集成購買比特幣的服務。
除了提供自己的BTC和LTC支付通道,如ATM機、銀行電匯和柜員機,DigitalMint還提供軟件API集成,允許零售商或ATM運營商通過他們的機器銷售BTC。
作為協議的一部分,Hyosung America將把DigitalMint的加密貨幣購買服務添加到其即將推出的基于API的應用商店中,該應用商店是為該公司的ATM機創建的。然而,這將取決于特定的ATM運營商決定他們是否要納入DigitalMint的服務,這意味著Hyosung America的17.5萬臺ATM機中的大多數不太可能真正支持比特幣購買。(Cointelegraph)[2022/7/14 2:12:50]
預挖期間,Aurigami為主要資產USDC、USDT、WBTC、ETH、WNEAR的存款和借款每周各分配200萬枚PLY代幣,同時為stNEAR、AURORA、TRI的存款分配少量代幣。在每周分配的代幣百分比上,Aurigami略低于Burrow。
TGE結束后,Aurigami將進入Papermail的第一輪,獎勵將以PLY和PULP相結合的形式發放,PULP可以在未來兌換為PLY。每過一周,PLY所占的百分比都會提升,延遲申領可以獲得更高比例的PLY。PULP也可以在二級市場上交易,以折扣價兌換為PLY。
到第52周為止,分配給流動性挖礦的40億PLY將全部發放。根據下圖中的排放計劃,Aurigami將在Papermail的第一周分發4億枚PLY,此后分發速度每周降低。
應用數據
Aurigami的預挖開始于3月2日,預計將持續至少4周,此后將開放PLY的領取。但截至發稿前,PLY的領取仍未開放。
Aurigami從ProximityLabs獲得過200萬美元的DeFi獎勵贈款,當前會為USDC的存款用戶和借款用戶發放NEAR代幣獎勵。USDC存款用戶可以同時獲得利息收益、PLY獎勵和額外的NEAR這三重獎勵。因此,當前USDC的存款是USDT的五倍。
目前,Aurigami的總存款為2.8億美元,總借款為1.51億美元,TVL和Burrow接近。
BastionProtocol
項目介紹
Bastion是一個基于Compound的借貸協議,建立在Aurora之上。存入抵押品后,將自動獲得抵押代幣cToken,如cNEAR、cUSDC等,cToken將隨著時間自動積累利息。Bastion認為,由單一協議控制的Stableswap和借貸具有深度協同作用,因此也開發了Stableswap功能,這是一個用于Aurora上的穩定幣、cToken、封裝資產、質押資產交易的低滑點AMM。
除了包含NEAR、USDC、USDT、WBTC、ETH這幾種主要資產的MainHub池之外,Bastion還建立了一些孤立的池來增加支持的資產,同時又不為主要的資產引入系統性風險。孤立池的代幣種類也沒有限定為兩種,如AuroraEcosystem池中支持AURORA、USDC、TRI這三種資產。Bastion的準備時間相對較短,大概在1月底、2月初的時候,團隊才開始著手創建Aurora上的借貸協議。3月23日,Bastion宣布完成了一輪融資,投資機構包括ParaFiCapital、JaneStreet、DigitalCurrencyGroup、Crypto.com、CMS、ManifoldTrading,個人投資者包括NEAR創始人IlliaPolosukhin、0xMaki、DarrenLau、Solend創始人0xRooter、RedactedCartel創始人0xSami、TerraformLabs業務發展主管JeffreyKuan等。
代幣
Bastion的代幣名稱為BSTN,總共50億枚,其中30%以流動性挖礦的形式發放。團隊、顧問、投資者的代幣有6個月以上的鎖倉期。
Bastion通過兩輪Lockdrop來鎖定了大量的資金。3月19日~3月24日期間,第一輪Lockdrop分發8%總量的BSTN和200萬美元的NEAR,這使得協議在上線后很快吸引了大量資金,也從Aurigami等協議吸引了部分資金,從而成為Aurora上TVL最高的項目。BSTN獎勵將在Lockdrop不久后預先分配。
第二輪Lockdrop則是為了給Stableswap積累資金,僅支持cUSDC/cUSDT的LP代幣鎖倉,參與時間為4月12日~4月15日,鎖倉時間同樣為1~12個月,獎勵3%總量的BSTN和將近100萬美元的NEAR。目前Lockdrop并未截止,BSTN獎勵也將在未來的10天內一次性發放。根據鎖倉不同的期限可以獲得不同的BSTN分配乘數,1個月為1倍、3個月5倍、6個月6倍、9個月7倍、12個月8倍,因此鎖倉3個月具備較大的吸引力。
應用數據
Bastion在第一輪Lockdrop時積累了將近3億美元的流動性,鎖倉時間1~12個月。由于有大量代幣一次性分發,因此比較具有吸引力。預計第二輪Lockdrop也將積累可觀的資金。
根據Bastion的數據,協議的總存款為4.08億美元,總借款為5600萬美元,是杠桿最低的借貸協議。大多數資金通過Lockdrop參與的,不能再將這部分存款用于抵押品,因此Bastion中的資金利用率較低,這也使它成為借款利率最低的一個。在不考慮代幣獎勵的情況下,Bastion中USDC借款利率僅為0.71%,Burrow中為6.95%,Aurigami中為8.69%。
小結
雖然借貸協議在底層邏輯上沒有太大的差別,但Burrow、Aurigami、Bastion也通過代幣模型、增加其它功能等方式,增加與其它協議的競爭力。
這些項目幾乎在同一時間段上線,預計也將很快完成初始代幣分配,也將為NEAR和Aurora增加一些重要的原生資產。
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