DEFI:什么是 DeFi 2.0、它為什么重要？

最近大家會發現DEFI板塊中的幣種漲幅比較多，爆發的也比較多，那么今天這篇文章就帶領大家認識一下DEFI是什么，其中的模式已經概念！

DeFi2.0是一項改進DeFi1.0問題的項目運動。DeFi旨在為大眾提供金融服務，但一直在可擴展性、安全性、中心化、流動性和信息可訪問性方面苦苦掙扎。DeFi2.0想要解決這些問題，并使體驗更加人性化。如果成功，DeFi2.0可以幫助降低阻礙加密用戶使用它的風險和并發癥。

我們今天已經有各種DeFi2.0用例。一些平臺允許您使用您的LP代幣并產生農場LP代幣作為貸款的抵押品。此機制可讓您從它們中釋放額外價值，同時仍能獲得獎池獎勵。

您還可以在您的抵押品為貸方產生利息的情況下進行自還貸款。這種利息可以償還貸款，而借款人無需支付利息。其他用例包括針對受損智能合約和非永久性損失(IL)的保險。

DeFi2.0的一個增長趨勢是DAO治理和去中心化。但是，政府和監管機構最終可能會影響運行的項目數量。投資時請記住這一點，因為提供的服務可能需要改變。

介紹

數據：Arbitrum鏈上已創建賬戶總量突破1000萬個:8月9日消息，據Dune數據，以太坊Layer2解決方案Arbitrum鏈上已創建賬戶總量突破1000萬個，本文撰寫時達到約1012.9萬個。此外，當前Arbitrum鏈上已創建合約總量為2,827,914個。[2023/8/9 21:34:06]

自DeFi在2020年興起以來已經快兩年了。從那時起，我們已經有了非常成功的DeFi項目，例如UniSwap、交易和金融的去中心化以及在加密世界中賺取利息的新方法。但就像我們在比特幣(BTC)上的經歷一樣，在這樣一個新領域中仍然存在需要解決的問題。作為回應，DeFi2.0一詞開始流行，用來描述新一代DeFi去中心化應用程序。

到2021年12月，我們仍在等待DeFi2.0的全面涌入，但我們已經可以看到它的開始。了解本文要注意什么以及為什么需要DeFi2.0來解決DeFi生態系統中的突出問題。

什么是DeFi2.0？

DeFi2.0是一場嘗試升級和修復原始DeFi浪潮中出現的問題的運動。DeFi在向任何擁有加密錢包的人提供去中心化金融服務方面是革命性的，但它仍然存在弱點。加密貨幣已經通過以太坊等第二代區塊鏈對比特幣的改進看到了這一過程。DeFi2.0還需要對政府計劃引入的新合規性法規做出反應，例如KYC和AML。

期權協議Lyra已推出V2版本:7月31日消息，期權協議Lyra發布V2版本，新增期權的組合保證金、期權與永續合約之間的交叉保證金與交叉抵押品類型等功能。Lyra V2由Lyra Chain、Lyra Protocol與Lyra Matcher組成。Lyra Chain是一個在OP Stack上構建的定制以太坊Rollup，支持協議的高吞吐量、低延遲與低成本執行；Lyra Protocol是一個去中心化保證金與風險引擎；Lyra Matcher 是一個開源訂單簿匹配引擎，用于匹配交易者與做市商，將利用智能合約錢包與賬戶抽象來改善Onboarding與私鑰管理。Lyra V2將通過Lyra DAO進行自動鏈上投票，DAO的第一要務是為網絡建立一個安全模塊，該模塊由協議費與鏈上交易費產生。[2023/7/31 16:08:44]

讓我們看一個例子。事實證明，流動性池(LP)在DeFi中取得了巨大成功，因為它允許流動性提供者通過抵押代幣對賺取費用。然而，如果代幣的價格比率發生變化，流動性提供者就有可能賠錢。DeFi2.0協議可以提供少量費用的保險。該解決方案為投資LP提供了更大的動力，并使用戶、利益相關者和整個DeFi空間受益。

幣安美國：SEC尋求資產凍結之舉將令公司陷入困境:金色財經報道，幣安美國（binance.us）敦促聯邦法官拒絕美國證券交易委員會（SEC）要求凍結該加密貨幣交易所數十億美元資產的請求，理由是此舉會削弱其業務并傷害客戶。幣安美國的律師周一（6月12日）在一份法庭文件中表示，如果該公司沒有能力支付員工、供應商、供應商和專業人士的薪資與賬款，同時也無法維護交易平臺的話，其運營將很快陷入停頓。而隨著所有公司資產的凍結，銀行合作伙伴很可能會停止履行為任何目的轉移資金的請求，包括客戶資金贖回。[2023/6/13 21:33:03]

DeFi的局限性是什么？

在深入探討DeFi2.0用例之前，讓我們先探討一下它試圖解決的問題。這里的許多問題類似于區塊鏈技術和加密貨幣一般面臨的問題：

1.?可擴展性：區塊鏈上的DeFi協議具有高流量和gas費用，通常提供緩慢且昂貴的服務。簡單的任務可能需要很長時間，而且成本效率低下。

2.甲骨文和第三方信息：取決于外部細節理財產品需要更高質量的神諭。

3.中心化：?DeFi的目標應該是越來越多的去中心化。然而，許多項目仍然沒有到位的DAO原則。

DCG拖欠Genesis Capital的6.3億美元定期借款將于下周到期:金色財經報道，Digital Currency Group（DCG）拖欠 Genesis Global Capital 的 6.3 億美元定期借款將于下周到期。

此前報道，Genesis Global 的律師于 4 月 28 日在聽證會上表示，Genesis Global 及其債權人和其他各方（包括 Gemini 與 DCG）已同意在任命調解員之前進行 30 天調解。[2023/5/1 14:37:34]

4.安全性：大多數用戶不管理或不了解DeFi中存在的風險。他們在他們并不完全知道是安全的智能合約中投入了數百萬美元。雖然有安全審計，但隨著更新的發生，它們的價值往往會降低。

5.流動性：市場和流動性池分布在不同的區塊鏈和平臺上，分散流動性。提供流動性也會鎖定資金及其總價值。在大多數情況下，流動性池中的代幣不能在其他任何地方使用，從而造成資本效率低下。

為什么DeFi2.0很重要？

即使對于HODLers和經驗豐富的加密用戶，DeFi也可能令人生畏且難以理解。然而，它旨在降低進入門檻并為加密貨幣持有者創造新的賺錢機會。可能無法從傳統銀行獲得貸款的用戶可能會使用DeFi。

馬斯克：若美聯儲下周加息，經濟衰退（程度）將增強:金色財經報道，特斯拉CEO埃隆·馬斯克表示，若美聯儲下周加息，經濟衰退（程度）將增強。此外，馬斯克還稱，推特在打擊虛假信息方面做得更好，社區筆記是其中的一個重要部分。[2022/12/10 21:35:37]

DeFi2.0很重要，因為它可以在不影響風險的情況下實現金融民主化。DeFi2.0也嘗試解決上一節提到的問題，提升用戶體驗。如果我們能做到這一點并提供更好的激勵措施，那么每個人都可以獲勝。

DeFi2.0用例

我們不必等待DeFi2.0用例。已經有項目在許多網絡上提供新的DeFi服務，包括Ethereum、BinanceSmartChain、Solana和其他支持智能合約的區塊鏈。在這里，我們將看看一些最常見的：

釋放質押資金的價值

如果您曾經在流動性池中質押過一個代幣對，您將收到LP代幣作為回報。使用DeFi1.0，您可以將LP代幣與收益農場進行抵押，以增加您的利潤。在DeFi2.0之前，這就是鏈條提取價值的程度。數百萬美元被鎖定在提供流動性的金庫中，但仍有進一步提高資本效率的潛力。

DeFi2.0更進一步，并使用這些收益農場LP代幣作為抵押。這可能用于來自借貸協議的加密貸款或在類似于MakerDAO(DAI)的過程中鑄造代幣。確切的機制因項目而異，但其想法是您的LP代幣應該為新機會解鎖其價值，同時仍能產生APY。

智能合約保險

除非您是經驗豐富的開發人員，否則很難對智能合約進行強化盡職調查。沒有這些知識，您只能部分評估項目。這在投資DeFi項目時會產生大量風險。使用DeFi2.0，可以為特定的智能合約獲得DeFi保險。

想象一下，您正在使用收益優化器并在其智能合約中抵押了LP代幣。如果智能合約遭到破壞，您可能會失去所有存款。保險項目可以為您在收益農場的押金提供有償擔保。請注意，這僅適用于特定的智能合約。通常，如果流動性池合同遭到破壞，您將不會獲得付款。但是，如果產量農場合同受到損害但在保險范圍內，您可能會獲得賠付。

非永久性損失保險

如果您投資于流動性池并開始流動性挖礦，您鎖定的兩個代幣的價格比率的任何變化都可能導致財務損失。這個過程被稱為非永久性損失，但新的DeFi2.0協議正在探索新的方法來降低這種風險。

例如，想象一下向單面LP添加一個令牌，而無需添加一對。然后協議添加他們的原生代幣作為該對的另一端。然后，您將收到從相應貨幣對的掉期支付的費用，協議也是如此。

隨著時間的推移，該協議會使用他們的費用來建立一個保險基金，以確保您的存款免受非永久性損失的影響。如果沒有足夠的費用來彌補損失，協議可以鑄造新的代幣來彌補損失。如果代幣過多，它們可以存儲以備后用或燃燒以減少供應。

自還貸款

通常，貸款涉及清算風險和利息支付。但是對于DeFi2.0，情況就不必如此了。例如，假設您從加密貨幣貸方處獲得了價值100美元的貸款。貸方為您提供100美元的加密貨幣，但需要50美元作為抵押。一旦您提供了存款，貸方就會使用它來賺取利息來償還您的貸款。在貸方通過您的加密貨幣和額外的溢價賺取100美元后，您的押金將被退還。這里也不存在清算風險。如果抵押代幣貶值，則償還貸款所需的時間會更長。

誰在控制DeFi2.0？

有了所有這些功能和用例，值得詢問誰來控制它們？嗯，區塊鏈技術一直有去中心化的趨勢。DeFi也不例外。DeFi1.0的首批項目之一MakerDAO(DAI)為該運動設定了標準。現在，項目為其社區提供發言權變得越來越普遍。?

許多平臺代幣還充當治理代幣，賦予其持有者投票權。可以合理預期DeFi2.0將為該領域帶來更多的去中心化。然而，隨著它們趕上DeFi，合規和監管的作用變得越來越重要。

Defi2.0有哪些風險，如何防范？

DeFi2.0與DeFi1.0存在許多相同的風險。以下是一些主要內容以及您可以采取哪些措施來確保自己的安全。

1.您與之交互的智能合約可能有后門、弱點或被黑客入侵。審計也永遠不能保證項目的安全。對項目進行盡可能多的研究，并了解投資總是涉及風險。

2.監管可能會影響您的投資。世界各地的政府和監管機構都對DeFi生態系統產生了興趣。雖然法規和法律可以為加密帶來安全性和穩定性，但一些項目可能不得不隨著新規則的創建而改變其服務。

3.無常損失。即使有IL保險，對于任何想要參與流動性挖掘的人來說，這仍然是一個很大的風險。風險永遠無法完全降低。

4.您可能會發現難以使用您的資金。如果您通過DeFi項目的網站UI進行質押，那么在區塊鏈瀏覽器上定位智能合約也可能是個好主意。否則，如果網站出現故障，您將無法退出。但是，您需要一些技術專長才能直接與智能合約交互。

總結：

雖然我們在DeFi領域已經有許多成功的項目，但我們還沒有看到DeFi2.0的全部潛力。這個話題對大多數用戶來說仍然很復雜，任何人都不應該使用他們不完全了解的金融產品。在創建簡化流程方面仍有工作要做，尤其是對于新用戶。我們已經看到以新的方式降低風險和賺取APY的成功，但我們將不得不等待DeFi2.0是否完全兌現其承諾。

來源：金色財經

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