虛擬資產:央行官員：建立虛擬資產交易溯源和場景追蹤系統

虛擬資產的概念越發寬泛，但其存在的風險問題始終不容忽視。

11月26日，中國人民銀行反洗錢監測分析中心主任茍文均在2021首屆陸家嘴國家金融安全峰會暨第十一屆中國反洗錢高峰論壇上表示，虛擬資產在滿足一些人的隱私、貨幣信任和財富增值需求的同時，其去中心化、匿名性、無國界的特點，加之跨境支付所面臨的資本管制和反洗錢合規性要求，被廣泛用于勒索、販、賭博、洗錢、恐怖融資、逃稅、跨境轉移資金等非法交易活動。

茍文均指出，由于虛擬資產發行無實物基礎，也使其淪為非法集資、傳銷、詐騙等非法金融活動的便利工具。隨著虛擬資產規模的擴大和參與者的增多，其與金融體系的耦合性不斷增強，滋生地下經濟活動。近些年來，國內外都有大量利用虛擬資產違法犯罪的案例，對投資者權益、經濟秩序和金融安全構成新的嚴重威脅。

Bitwise首席投資官：加密市場將迎來前所未有的大牛市周期:2月25日消息，加密基金Bitwise Asset Management首席投資官Matt Hougan對未來幾年的數字資產市場表示樂觀。他表示“非常看好未來三年。”

Hougan認為，加密貨幣市場的下一個牛市周期將是前所未有的。“這個牛市周期、四年周期，就用戶采用、總市值增長以及我們關心的幾乎所有事情而言，將是迄今為止最大的周期……如果你在開發者社區，你可以看到發生了什么，你可以感受到它。根據我在加密市場的經驗，這種興奮程度比以往任何時候都要高。這就是（市場價格）今年上漲50%的原因。這就是為什么我認為年底收盤價會更高。我認為2024年和2025年甚至會更好。”

Hougan表示，每個加密周期都是由技術突破驅動的，即將到來的周期也不例外。“這些周期的發生是有原因的，那就是有一項重大技術突破推動了新一輪的牛市……我之所以如此興奮，是因為我知道將推動下一輪牛市的技術突破是什么。它是比NFT、DeFi和穩定幣都要大的技術突破。我認為，從現實世界的應用來看，甚至比比特幣和以太坊的第一次出現影響還要大。這就是可擴展性。這是Layer2時代……當你可以高效地免費使用區塊鏈時，你可以做的事情是如此有趣和令人興奮。它允許你以這樣一種主要的方式進入主流使用，我認為這是加密貨幣真正滲透主流的三年周期。”（The Daily Hodl）[2023/2/25 12:29:24]

“由于虛擬資產特別是虛擬貨幣對國家貨幣主權、反欺詐、反洗錢和反恐怖融資構成日益嚴重的挑戰，國際組織和各國政府都在強化虛擬資產監管。”據茍文均介紹，我國是世界上最早對虛擬貨幣進行整治的國家。從2013年開始陸續發布了一系列法律法規，從制度與執行層面否定了虛擬貨幣作為貨幣、證券在境內交易、自由兌換的合法性。

SingularityNET將于下個月推出Cardano質押門戶網站beta測試版本:2月24日消息，SingularityNET在推特上宣布，該項目的Cardano質押門戶網站將于下個月推出beta測試版本，該團隊計劃在今年第一季度在主網上推出質押門戶網站。

該質押門戶將允許AGIX代幣持有者在Cardano網絡上押注代幣。據悉，該項目去年推出了ERC-20代幣轉換器，允許用戶將他們的AGIX從以太坊移動到Cardano。[2023/2/24 12:26:57]

作為新生事物的虛擬資產，其創新迭代速度極快，這也給虛擬資產的風險監管與治理提出了更高的要求。在茍文均看來，應從四個方面關注虛擬資產的風險治理問題。

眾議院法案旨在保護比特幣退休賬戶不受聯邦禁令影響:金色財經報道，上周的加密貨幣崩盤引起了監管機構和政府官員的注意，國會共和黨人提出了一項法案，將“保護”投資者將比特幣加入401(k)退休計劃的能力。該法案是眾議院2022年《金融自由法案》的配套法案，由眾議員拜倫·唐納德(R-FL)提出，并得到了其他眾議員沃倫·戴維森(R-OH)、金榮(R-CA)、大衛·施韋克特(R-AZ)和湯姆·埃默(R-MN)的支持。如果該法案獲得通過，美國勞工部(U.S. Labor Department)將無法限制401(k)賬戶持有人可以選擇的投資類型，包括比特幣——富達基金計劃在今年晚些時候提供比特幣。

據一份新聞稿稱，該法案是針對美國雇員福利安全局(Employee Benefits Security Administration) 5月10日發布的監管指導意見起草的，該指導意見建議，應阻止投資者將加密貨幣加入401(k)計劃。

此前報道，富達(Fidelity)成為首家宣布計劃開始在401(k)賬戶中提供比特幣作為投資選擇的券商。（decrypt）[2022/5/21 3:32:48]

第一，明確虛擬資產的非金融屬性，完善新興虛擬資產的監管政策。虛擬資產的衍生、變化并不會止步于目前虛擬貨幣、NFT、元宇宙中各類物品，其與現實世界存在天然隔離，又具備一定的互通性，極易成為不法分子洗錢工具。

“我們應保持一以貫之的高度警覺，以客觀、中性、審慎的原則看待虛擬資產的演變與底層技術的發展，明確監管職責分工，提高虛擬資產透明度，探索通過監管沙盒研判虛擬資產的實質與效果，促進符合人類價值、尊重道德和負責任的技術創新與應用，引導市場放棄‘無政府、無中心’的幻想，合理使用虛擬資產成果，避免泛金融化包裝與炒作。”茍文均說。

第二，加強對虛擬資產交易的監測分析，穿透識別虛擬資產交易的實質。銀行、支付機構作為法幣與虛擬資產的兌換環節，應實名認證虛擬資產交易方，提升對虛擬資產可疑交易和資金轉移渠道的識別能力，把關聯性集中的地下錢莊和虛擬平臺OTC商戶作為監測重點，及時報告可疑交易。

第三，加強新技術的創新應用，建立虛擬資產交易溯源和場景追蹤系統。一是廣泛布設地址探針，應用人工智能、機器學習等技術對與探針地址直接或間接發生交易的賬戶標簽化。二是建立交易場景特征值模型，從海量交易記錄中通過聚類等技術手段識別不同交易場景。三是在地址標簽化及交易場景特征聚類基礎上，綜合執法部門、交易平臺、境外金融情報機構等共享信息，還原虛擬賬戶對應的現實主體，對現實身份、虛擬資產賬戶和交易場景進行串聯，使資金監測由虛擬場景拓展至現實場景。

第四，加強與境外金融情報機構的信息共享與合作，形成打擊利用虛擬資產犯罪的國際合力。虛擬資產本質上是全球性的，反洗錢中心將繼續深化與境外60家金融情報機構的信息共享與協查合作，通過對虛擬資產交易的溯源和場景追蹤，復原境內外交易的全鏈條，支持執法部門追逃追贓、打擊各類犯罪活動。

來源：金色財經

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