EFI:從0到1走進 DeFi

DeFi：去中心化金融DecentralizedFinance的簡稱。

DeFi這個詞在今年不斷頻發，2020-2021的機構牛市，正由DeFi掀起這股浪潮。

其增速2019年2.75億，2020年2月12億美金，2021年至今，DeFi已經在短短3年多成為一個近2000億美元的行業，面對如此大的市場和新興的眾多概念，下面我就分享一下我自己的學習工具，資料來源和一部分心得。

DeFi是2019才有的概念，但是其核心思維本質就是Bitcoin的核心思維。

我們為何要溯源的去學習BTC和區塊鏈的核心邏輯和思維，這將幫助我們理解后續所有的衍生物，實際上這底層的架構思維就猶如土壤，NFT，元宇宙皆是在此基礎上長出的層層的上層作物。

所以我把入門內容分為兩部分，一部分是區塊鏈思維的基礎內容和深度解析，一部分則是圍繞著DeFi主題展開的認知與落地內容。

DeFi的定義和價值

DeFiVSCeFi

他里面的生態版圖

重點項目解析

風險與對策

找到自己在DeFi中的位置，我的投資自述

如何跟著專家賺錢

分享神魚的DeFi故事

DeFi和NFT和GameFi如何架構和引導WEB3.0時代

你也許想聊更多，有幾種賺錢的方法

請注意：這里的文檔僅代表我個人的觀點，不構成投資建議，也僅推薦我自用或是認可的頭部產品，畢竟不是百科全書，其他友子們請諒解。

?重頭戲：去中心化金融，DeFi板塊終于來了

我相信你能看到此處已經不容易了，我知道的，你看到下面的list更有了畏難的小情緒，作為一個新手，實際上我們吃透了一個下面的任意系統性整理，就會游刃有余了

Coinbase首席財務官將該公司的“非有機增長戰略”描述為“機會主義”:金色財經報道，Coinbase首席財務官Alesia Haas在一次演講中談到了該公司對非有機增長的謹慎態度，強調了該戰略的機會主義性質。Coinbase成功地減少了開支，從而提高了效率和盈利能力，從他們的第二季度財報中可以看出，他們的運營開支大幅下降，調整后的EBITDA有所改善。Coinbase并沒有停止交易，但在繼續降低成本的過程中，它采取了更為謹慎的態度。

Coinbase首席財務官Alesia Haas將該公司的非有機增長戰略描述為“機會主義”。Haas說，“對我們來說，對于并購，我們正在尋找獨特的新技能，無論是增加人才，無論是增加新的產品線，如管理，還是僅僅增加關鍵人才，并購將永遠是一部分，它是機會主義的。”Haas于2018年從對沖基金領域加入該公司。[2023/8/10 16:18:26]

經典出品

《HowtoDeFi：新手版》中文PDF：https://assets.coingecko.com/books/how-to-defi/How_to_DeFi_Chinese.pdf

當你閱讀書籍這種讀物時，一定要注意，出版時間，你永遠要記住，加密數字貨幣是瞬息萬變的，那么文字中的實效性你需要非常注意。

最好的學習方法，是知行合一，躬身入局，去做農民去耕田，去用賺錢享受DeFi的魅力~

《HowtoDeFi：高級版》：https://nigdaemon.gitbook.io/how-to-defi-advanced-zhogn-wen-b/

?是一本非常有體系的書，將DeFi的各類應用都系統的進行了介紹；如果是DeFi新人，很多內容可能較難理解，這本書相當于一個引路人，給我們描繪了一幅DeFi地圖。

?時效性優質內容合集

三個近期大幅盈利Bybit賬號開戶僅五日且只交易AGLD，或存在惡意操縱者:7月23日消息，推特用戶DeFi^2發推稱，三個Bybit盈利排行榜上榜賬戶開戶僅五日且只交易AGLD，共盈利126.8萬美元，該幣種或存在惡意操縱者。[2023/7/23 15:53:45]

TokenPocket的DeFi教程及科普知識https://www.yuque.com/tokenpocket/guzgq

下面是TIE整理的關于DeFi一個內容列表https://research.thetie.io/the-defi-den/

輕松學習之Youtube視頻

我認為的精講第一名?，Finematics:https://www.youtube.com/c/Finematics

TheDefiant-DeFi101:https://www.youtube.com/watch?v=f4HMSiEZBTs&list=PLaDcID4s1KronHMKojfjwiHL0DdQEPDcq

Coinbureau:https://www.youtube.com/c/CoinBureau

區塊先生：

全平臺聯系方式：https://linktr.ee/chainbreakerp

https://www.youtube.com/channel/UCN2hSM8fBcvZBa8OOKc24eg

區塊先生已經更新快400集了，Up主是臺灣腔，說英語又很ABC感，原諒我本人第二喜歡這個腔調，尤其是他的語氣詞，什么「干」，「超屌的」，他會有個人的價值判斷在里面，有些價值觀，對方一說你就會知道是老韭菜了，有深度的投資才有感悟。

但大家客觀看待哈，因為投資是你自己的事；

AI作畫應用Midjourney疑似已開通QQ頻道:5月16日消息，AI作畫應用Midjourney中文版疑似已開通QQ頻道，并且有官方認證圖標。該頻道每周一、五下午 6 點統一開放，達到一定人數后會關閉入口。據稱，MJCN 只有這一個頻道。有推特用戶發現，背后運營公司為南京鵬羽輝科技有限公司。[2023/5/16 15:05:05]

這里推薦一下，他做的年中回顧的blog，我還蠻喜歡聽的，因為會有一種歷史追溯感。

中文博主旁白君:https://www.youtube.com/user/mcpunkpunkcm

由于本人聲控，旁白君的聲音更低沉就更好了。他的推特注釋有點逗：「吐槽為主，很少聊幣，關注了可能會虧錢」還蠻真實的。所以大家看的時候也要辯證的去看。

友情提醒?

思考鏈路：你在看博主的時候，一定要有一個預先判斷，就是這個人，和我的利益相關性是什么？

博主也要賺錢的，一種是不一定明白，但拿著甲方的資料去包裝傳播的，這種比較惡，不太負責任；真正的好博主，他有分析和獲取一手優質資訊和消息的能力，也有獨立判斷和敢于下注的篤定。

這種愿意自己研究明白，投資后在宣傳的其實還OK的，大家不要其他人一說什么項目好就是找你接盤，好的項目不是拉一波就走的，是有長期價值和可持續動力的，所以要對敢于分享早期項目并去投入自己時間和金錢的分享者尊重，他們是真正的創新推動者。

比較見真知DeFiVSCeFi

你需要在理解的時候比對，我們日常接觸的中心化金融去理解，當然正如我說的，我們去創新是希望全面的進步，最終愿景是：CeFi和DeFi融合；兩邊都更符合時代的訴求和市場的變化。

DeFi少監管，無需kyc；CeFi有監管需要kyc;

DeFi開源自由協作;CeFi不開源，部分操作可能在不公開的情況下進行;

美股三大指數收盤漲跌各異:金色財經消息，美股三大指數收盤漲跌各異，道指漲0.26%，標普500指數跌0.07%，納指跌0.03%。[2022/6/30 1:40:23]

DeFi的法抗審查性強;CeFi可被審查;

DeFi費用更便宜;CeFi價格昂貴，有中介費用;

DeFi構建在區塊鏈上，效率高；CeFi建立在舊金融體系上，有上班時間，有腐敗；

DeFi的分類與核心生態成員

提示：請聚焦到真正的項目，但這個過程中，你需要了解資本市場真正的周期和規律，數字貨幣的興起其實也有其內在的輪動，在投資之前，個人投資要特別知道你在這個項目的什么宏觀周期中，以及你在什么估值買入。

根據https://defimarketcap.io/上顯示的被記錄項目數據，DeFi如今已經有近2700個項目，認知層面我們僅僅關注頭部藍籌項目，后面的話，當你真正開始投資的時候，你會發現每一個項目你都需要去了解判斷，形成自己的分類收納的方式，并入你的認知體系。所以下面的內容會幫助你形成一個大局觀，就是了解一個賽道領域的生態格局，讓你理解不同項目的相關性，底層的創新力。

總結性文章：

星球出品，三萬字「2021」DeFi行業全景掃描：https://zhuanlan.zhihu.com/p/342806068

內含一個分類圖譜可分為三大類和19個細分領域，共140個項目：

1/交易：DEX，衍生品交易，保險，預測市場*，支付，其他交易市場

2/資產及其管理：借貸，合成資產，穩定幣，加密貨幣錨定幣，NFT，資產管理，聚合理財

3/基礎設施：預言機，錢包，數據檢索及展示工具，Gas費用相關，治理，身份和KYC工具

投資機構MulticoinCapital的DeFi格局解析

Volt Capital為其第2支加密基金籌集5000萬美元:5月25日消息，專注于早期投資的加密風投機構Volt Capital為其第2支加密基金籌集5000萬美元，支持者包括Andreessen Horowitz（a16z）普通合伙人Marc Andreessen和Chris Dixon、天使投資人EladGil、Union Square Ventures管理合伙人AlbertWenger、Tiger Global和對沖基金經理Brevan Howard。該基金將繼續用于支持基礎設施、DeFi、NFT和DAO相關項目。VoltCapital創始人Soona Amhaz表示，我認為這是投資的絕佳時機，現在正是加倍下注的正確時機。VoltCapital最初是加密加速器計劃DeFi Alliance創始成員，之后于2021年4月推出1000萬美元的投資基金。[2022/5/25 3:41:08]

深入解析DeFi六層架構：https://multicoin.capital/zh/2020/11/24/the-defi-stack/

?上文區塊先生講解：https://www.youtube.com/watch?v=JTNKLqosn2k

ExploringtheOpportunityforDeFiInterestRateMarkets：https://multicoin.capital/2021/10/06/exploring-the-opportunity-for-defi-interest-rate-markets/

MulticoinCapital是一家投資機構，今年他們還發布了一系列優秀的文章?，可以關注他們的官網。

其實很多投資機構因為會看賽道，所以往往研究報告很有參考性，不過值得注意的是，當他們分享投資邏輯的時候可能距離他投資進去這個項目已經有時日了，你懂得！

破例分享：作為行業深度參與者的我們，去年浪潮來臨之時，我們如何追蹤學習

Cobo早期DeFi項目調研：https://docs.google.com/spreadsheets/d/1Ven7bfakqJPWQ5MICTITqs-EjsaJbTXhlEt17Fb6Y3c/edit?usp=sharing

無私奉獻外界絕無的我們早期的一些整理，里面包含了如下的整理信息

因為上面的內容cover了很多的defi主流項目的link和內容，我這里不做贅述。

我非常建議大家要自制一個學習list去記錄和近調自己感興趣的項目。

?比媒體輸出更有實效性且更自由的Kol：去中心化知識節點

媒體不能說的，具有煽動性的和個人指導建議的財富密碼都藏在了社群社區里～這里才是你的掘金樂園。注：如果關注錯了人或是關注了過于精力旺盛的博主，都會導致你身心俱疲還虧錢。

如何跟著專家賺錢?

神魚，DeFi行業頂流，DeFi風向標；為防止走失，建議關注雙平臺吧

對于神魚這種，怎么說呢，其實我和他有深度鏈接是進了他的知識星球?，才加入的Cobo，否則我可能在悠哉悠哉的做我的基金，但這位OG非常佛系，也真的是沒有時間去管理社群，我常在想我如果不在cobo了，那去做神魚的社區治理員也不錯。

他的星球是“德妃耕田”強烈推薦，如果一有機會看到開放的入口，就交錢進去，因為對于DeFi這種領域，其實尋找財富密碼的地方說實話不少，但是能夠提供長期穩定的風險警告，我魚第一名！

https://weibo.com/535021235?topnav=1&wvr=6&topsug=1

https://twitter.com/bitfish1

分享神魚的DeFi故事

事實上，熟悉DeFi的人都知道，想作為農民賺錢是要犧牲大量的生命值的，因為夜晚挖礦的情況太多了，所以自從2018后期，神魚專注DeFi后，他就很少出現在大家的視線中了，因為真實情況是夜生活成了60%時間挖礦，睡覺時間都是半小時計時，講真，我個人不推薦用命耕田。希望魚哥保重身體，可持續！賺錢！

神魚是誰：https://cointelegraphcn.com/news/shenyu

視頻里的神魚：https://www.youtube.com/watch?v=_noysefjneo

他的財富之路：https://www.lieyuncj.com/p/7462

23歲資產從0到億，這也是神魚出圈的視頻：https://www.youtube.com/watch?v=WiGRA4qK5cA「這個視頻我之前看過一次，這次編輯的時候再看，竟然看哭了，人在趨勢面前是如此的渺小」

當我們去關注一個人，我更愿意注意他的發心和行為習慣，我們和大佬的差距無非就是兩方面，思維模式和時間管理。我更希望把這樣一個樸實的的CryptoNative的人神魚的故事帶給你，因為他非常真誠，愿意去幫助和分享，而且重視信任心有信仰。

關于DeFi專訪神魚：DeFi與傳統金融是底層價值的矛盾，是自由與限制的博弈，Cobo聯合創始人神魚從加密原住民的視角分享對DeFi和傳統金融的看法。

http://www.xiaomiio.com/definft/5797.html

?其實關于神魚的深度報道不多，我之前用我的小號做過和他的對談：這篇文章剛好是DeFi1.0到2.0期間神魚長達40分鐘的對談后的整理版本，你會洞見神魚的賺錢模式和他如何看待未來發展和DeFi生態的。

下面是近期，2021年9月DeFi的創新之道，鏈聞的活動紀要：https://m.jiemian.com/article/6650331.html

DeFi中的最大風險與對策：

大家都知道2020年，幣圈后半年飽受鏈上閃電攻擊，一直在于黑客周旋，其中最知名的莫過于PolyNetwork的被盜事件，DeFi類資金如何保證安全？

以下我畫出重點，萬幸的事，這次盜筆事件，最終黑客全數奉還資產。但值得注意的是，實際上，個人玩家還是無法直面黑客，最終追回資金。

神魚在和黑客過招后復盤：https://m.jinse.com/blockchain/1150888.html

本次黑客盜幣事件其實是對DeFi行業的反思，由于涉案金額巨大，我們事后也在思考在DeFi類的投資方式，特別是挖礦，投入的是本金，面臨是的不確定的安全風險。

對于如何來保證安全：

第一，

我們自己也結合了自己一年多的實踐，在投入大資金前，也會一起討論項目的指標，尤其是被攻擊的風險，一旦發生可疑操作，例如時間鎖、多簽發生變化，風控監控會第一時間通知。

?第二，

在區塊鏈安全上，具有多人協作的能力，內部也有系統來完成，通過多人多權限來保證，比如發現報警信號，可能會對本金產生損失，會觸發我們的在線加密機自動處理.加密機持有一把低權限的key，監控系統發現了可疑，通過加密機把本金先撤出來，并且實現7*24小時工作，采用特殊方法以及風控能夠比黑客跑的更快。

?第三，

內部是有決策委員會，會在項目做完經濟模型審計后，做外部內部安全審計、常見問題做出預判，我們也會在媒體以及私域流量，溝通和預警項目的信息，也會提醒讓項目方升級和完善相關模塊，通過些實踐也幫助DeFi挖礦大戶抵御了一些攻擊，這樣不斷的實踐讓我們在DeFi領域更好的做一些風控，保證所參與項目的安全性。

來源：金色財經

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