EFI:一種可期待的設想——DeFi智能化

文章源自元宇宙見聞

編輯｜Camila?

區塊鏈技術的誕生，不但衍生出加密貨幣這類新興資產，也為傳統金融、數據隱私、供應鏈、跨境匯款等應用領域帶來革命性的突破。其中「去中心化金融」是最為矚目，采用率最高的應用之一。

隨著DeFi繼續催生一個龐大的平臺和協議網絡，允許用戶交換、交易、存款、借入和借出加密貨幣，整合人工智能的舉措可能會繼續受到關注。將這兩種運動結合起來似乎是不可避免的，并將開啟DeFi創新的新水平，為新一代去中心化和智能金融服務提供動力。

一、一種可期待的設想

MIM發行方Abracadabra與LayerZero合作，將MIM集成為全鏈可替代代幣:6月1日消息，算法穩定幣 MIM 發行方 Abracadabra 與互操作性協議 LayerZero 合作，將 MIM 集成為全鏈可替代代幣（OFT），所有鏈上的 MIM 地址在遷移過程中不會發生變化，與跨鏈傳輸 MIM 相關的費用由 Abracadabra DAO 決定，目前除 Gas 費外暫不收取任何額外費用。[2023/6/1 11:51:47]

首先讓我們來想象這樣一個智能化模型：使用定量DeFi因素為智能合約和地址提供保險。

Velodrome 在Optimism網絡上的TVL已突破 1 億美元大關:金色財經報道，去中心化交易所 Velodrome 在Optimism網絡上鎖定的總價值（TVL）已突破 1 億美元大關。周四，該交易所鎖定的總價值達到 1.06 億美元，這表明 DeFi 用戶的需求正在快速增長。

這使其與網絡上的 Uniswap 等占主導地位的競爭對手交易所展開競爭。雖然 Uniswap 在 Optimism 上的交易量大約是Velodrome的兩倍，但Velodrome的交易量是后者的兩倍多，現在擁有更大的 TVL。[2022/7/29 2:44:48]

DeFi為我們提供了一種透明化的新型方式來實現金融自動化。

目前來說，DeFi智能主要用于第三方應用或生息策略。隨著DeFi發展，智能化會從第三方應用轉移到DeFi協議的核心功能上。

韓國對Terra崩潰的調查后Luna幣下跌了近9%:7月21日消息，昨日韓國檢察官對與Terra崩潰有關的15家實體（其中包括7家加密貨幣交易所）進行了突擊檢查后，Luna幣下跌了近9%。在5月韓國加密資產暴跌之后，超過20萬投資者在交易中蒙受損失、近100名投資者以欺詐嫌疑起訴了Terra的創始人Do Kwon和共同創始人申鉉勝。加密對沖基金三箭資本（Three Arrows Capital）最近證實，Terra的崩潰造成了近2億美元的損失。英國金融監管機構表示，Terra崩潰后，“不容許協商的”加密監管是必須的。（金十）[2022/7/21 2:29:28]

簡而言之，盡管現有DeFi協議將可編程性和自動化提高到了前所未有的水平，但是隨著DeFi的發展，智能應該能從第三方應用變成DeFi協議的核心能力，由此可見我們即將步入智能DeFi時代。

Optimism的2.31億枚OP激勵基金現已開放申請:6月9日消息，以太坊二層擴容網絡Optimism的OP Stimpack（治理基金第一階段）現已開放申請，該2.31枚OP贈款計劃旨在資助OP生態系統中的建設者和項目，資金將通過TokenHouse投票分配。TokenHouse投票過程將以兩周為周期運行。投票周期1于6月9日至6月22日運行，將對Gov Fund第0階段提案進行投票，即將數百萬枚OP分配給自第一天以來一直在推動OP增長的項目；第2輪投票周期為6月23日至7月6日，將對新的Gov Fund第1階段提案進行投票。另外，Optimism還將3500萬枚OP投票權委托給整個生態系統中的數十個個人和團體。5月初，Optimism宣布建立為Optimism上項目提供資金的基金OP Stimpack，Optimism將為該基金分配2.31億枚OP，并將啟動面向建設者的空投。首先將通過項目的TVL以及每日交易量決定項目可以申領的OP代幣數量，之后將向任何符合Optimism愿景的項目開放，該階段將在首輪追溯空投發放后啟動。[2022/6/9 4:14:31]

可能會有這樣的疑問：DeFi智能意味著什么？

簡單來說：就是想象DeFi會根據反映加密貨幣市場的歷史表現或情況的數據進化它們的行為。

這些智能DeFi不僅會提高加密貨幣市場的效率，還可以相互結合，共同創建新一代智能去中心化資產管理工具。

二、智能DeFi借貸

DeFi借貸是一個有可能智能化的領域。

閃電貸等產品已經證明了，DeFi能夠實現傳統市場工具所無法實現的借貸模型。現有的借貸協議主要基于質押模型，并且忽略了借貸關系中的很多關鍵因素。

隨著DeFi借貸發展，我們預期借貸協議也會越來越智能化。可以想象到，未來的DeFi借貸協議不僅會考慮質押比，還有清算歷史、與其它借貸協議的交互以及交易模式等因素，可以更加智能地分析借貸雙方的情況。

也就是說，針對DeFi協議的智能信用評級系統將成為趨勢。

三、智能保險DeFi

保險正在成為DeFi生態系統的組成部分。

通過為不同平臺的智能合約提供保險服務，NexusMutual等平臺正在為DeFi注入穩定性。然而，現有的保險模型都基于特定DeFi平臺的特征，目前智能化程度很低。

在這樣一個用戶與DeFi協議的交互完全透明的世界中，我們可以使用數據足跡來創建更智能的保險模型。

讓我們來想象這樣一個智能化模型：使用定量DeFi因素為智能合約和地址提供保險。

利用這些因素，我們可以通過智能化的方式對適合去中心化保險模型的地址進行側寫。

四、勢在必行的DeFi智能化

科幻作家威利安·吉布森有句名言“未來已經來臨，只是沒有平均分布”很適合被用來形容智能化在下一代DeFi協議中的作用。

最初，智能DeFi協議的想法可能看起來與其它“智能化XX”想法類似，試圖在市場中掀起一股AI浪潮。然而，在整個金融科技行業，尤其是AI，現實情況截然不同。

對于下一代DeFi協議來說，智能化并非是為了追趕潮流。從功能上將，DeFi試圖實現金融服務自動化和去中介化。同時，迅速發展中的機器學習技術正在讓資本市場中的傳統服務變得更加智能。

從Betterment的機器人顧問、TwoSigma的資金管理服務，乃至InteractiveBrokers的經紀服務來看，機器智能水平正在逐步提高。為了與傳統服務提供商競爭，DeFi不僅需要提高自動化程度和可編程性，還需要提高智能化水平。

DeFi的迅猛發展以及機器學習技術的主流采用正在為智能DeFi協議鋪平道路。

下一代DeFi協議不僅會通過去中心化方式實現金融的自動化，還會通過智能化方式，基于市場情況和使用情況來改進其行為。

DeFi是現代金融科技中最具顛覆性的技術趨勢之一，機器學習和AI技術正在成為現代軟件系統的關鍵組成部分。二者的結合似乎是不可避免的，而且可以提高DeFi的創新水平，推動新一代免信任的去中心化智能金融服務發展。

元宇宙小貼士

看到DeFi領域在這兩年風生水起，得到更廣泛的關注，這的確讓任何關注和研究DeFi領域的人都感到興奮。區塊鏈在金融領域的應用得到越來越多的驗證，DeFi世界很精彩，我們希望它能智能起來！

來源：金色財經

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