DEF:DeFi行業2020年度報告：發展的唯一邊界是你的想象

歸納與展望

2020是卓越不凡的一年，也是災難重重的一年。新冠肺炎給全球經濟和人類生活帶來了深遠的負面影響。

3月12日的大跌使市場失去信心，但隨之而來的DeFi的崛起引爆了整個盛夏。

Compound流動性挖礦點燃了市場的激情，也催生了許多高收益的挖礦項目。但是高收益明顯無法持續，在八月底，“夏天“結束了。

市場總是瞬息萬變的。SushiSwap抄襲了Uniswap的方案，并且發了自己的token，流動性大量被吸引到Sushiswap上。而Uniswap通過空投活動重新搶回了屬于自己的市場份額。同時大量AMM的DEX出現試圖解決無常損失與滑點的問題。

Offchain Labs已為編程環境Stylus編寫完整、有效的欺詐證明程序:5月25日消息，Arbitrum開發團隊Offchain Labs宣布已為下一代編程環境Stylus編寫了一個完整的、有效的欺詐證明程序，Stylus允許用戶部署以他們最喜歡的編程語言編寫的合約，包括Rust、C、C++等，此外還利用Nitro在WASM中為Stylus合約加強了安全性，擴大EVM+支持，Stylus預計將在今年接受審核并準備好投入生產。[2023/5/25 10:38:34]

除了現貨交易的DEX以外，借貸類項目又開始重新爆發，AAVE作為老大，年底TVL迅速增加，Token的價格也是屢破新高。

FTX領導層尋求從Embed內部人士和高管處收回約2.44億美元:金色財經報道，FTX 的領導層要求從股票交易平臺 Embed 的首席執行官 Michael Giles 及其股東那里追回 2.437 億美元，訴訟要求從 Embed 的首席執行官Michael Giles 及其股東那里收回資金，指控 FTX 為該股票交易平臺支付了 2.2 億美元的“夸大”價格。作為收購的一部分，FTX 還向 Embed 員工支付了總計 7000 萬美元的留任獎金。這筆款項的 5500 萬美元支付給了Giles。

從 Giles 于 2022 年 6 月 10 日簽署收購協議到 2022 年 9 月 30 日收購結束，他每天的報酬達到驚人的 490,000 美元。交易完成時，由于他是 Embed 的最大股東，還額外獲得了 1.03 億美元。[2023/5/19 15:13:17]

DeFi的魅力在于其無需許可性、多樣性、兼容性和可組合性。

美聯儲利率掉期顯示，市場對美聯儲利率峰值的押注出現更大幅度的下跌:金色財經報道，美聯儲利率掉期顯示，市場對美聯儲利率峰值的押注出現更大幅度的下跌。[2023/5/3 14:39:21]

作為基礎設施：DEX和借貸在不斷更新換代。頂層的應用也因此有了健康的發展土壤。

DeFi發展的唯一邊界是你的想象。

我們看到有許多的聚合器類項目爆發，鏈上衍生品也逐漸的擴大至規模化。現在你已經可以在DeFi生態內對沖風險。

由于TVL占首位的借貸協議僅支持浮動借貸利率，固定利率類的創新在2020年下半年涌現。這類項目主要為支持固定利率借貸和支持固定利率收益。非超額抵押借貸的探索也在進行中。投資產品正在變得更加多樣化，而不僅僅是高收益高風險，但這類的產品仍處于相對早期的階段。

雖然算法穩定幣的實驗早在DeFi爆發之前就開始了，但它們從未像在2020年四季度和2021年一季度一樣吸引眼球。這些資產被廣泛認為是危險的，尤其是那些完全沒有任何抵押物支撐的token。

但我們仍然應該抱著開放的興奮的態度看待DeFi領域的各種嘗試。

隨著以太坊擁堵的加重，網絡效率問題亟待解決，Layer-2協議的重要性日劇凸顯，它們被不斷整合進各種DeFi項目中。同時其它數據服務和工具類的基礎設施也受到市場歡迎。

在以太坊DeFi擴張的同時，其它公鏈上DeFi的建設也在如火如荼地進行著。其中坐擁用戶流量和資金的中心化交易所具有天然的優勢，在短時間內啟動了公鏈并吸引了不少的項目。然而，雖然中心化交易所公鏈的手續費要比以太坊低很多，它們的整體生態還是無法和以太坊抗衡。

BSC和波卡是以太坊外的兩條發展亮眼的公鏈。由于有Binance的支持，BSC對想成為“早起鳥兒”的項目有著天然吸引力。而波卡有著眾多的信徒，生態也一直在不斷地建設當中。

EIP-1559協議將可能解決高手續費問題并使手續費可預測，但同時對礦工的利益也是一種損害，gaslimit的提升對網絡安全也有一定威脅。但是，它仍然是一種保護以太坊用戶和HODLers的極好的方案。隨著以太坊作為基準費率銷毀，以太坊的價格也將上漲。

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