AVE:Aave：讓每一個用戶都無縫參與DeFi

2月23日，衍生品平臺BitWell與知名DeFi項目Aave達成合作，這既是BitWell在DeFi領域布局，拓展DeFi生態的又一重大舉措，也是Aave首次與交易平臺合作一鍵聚合收益產品。

2月24日晚間，BitWell邀請到Aave中國區負責人Leslie作客社區，為大家分享Aave去中心化金融協議所帶來的借貸市場變革，以及此次在BitWell上線的一鍵聚合收益產品。

以下為本次直播內容完整回顧：

1.請Leslie先向我們簡單介紹一下Aave吧。

Leslie：Aave是用于借貸的去中心化金融協議，類似于傳統金融中的貨幣市場。通過Aave，你可以將數字資產存入流動性資金池，同時以aToken形式實時賺取利息，也可以通過超額抵押貸款借入數字資產。Aave還推出了閃電貸，AAVE由AAVE代幣持有人以去中心化治理，他們確保抵押流動性并對平臺治理進行投票。

2.BitWell剛集成Aave，上線了USDT的存款理財，用戶是如何通過Aave獲得收益的呢？

Leslie：感謝BitWell集成Aave，他們總是能想出許多很酷的想法、功能和集成，以便更好地為用戶提供服務。通過與Aave集成提供更好的用戶體驗，現在BitWell的用戶實際上可以輕松地使用DeFi。我們希望未來和BitWell進行更多探索。

某巨鯨6小時前從MakerDAO提取1000萬枚DAI并全部兌換為stETH:金色財經報道，Lookonchain監測數據顯示，某巨鯨從MakerDAO中提取1000萬枚DAI，并以6小時前的均價1,851美元再次購買了5,403枚stETH。[2023/8/10 16:16:56]

在這里，我們將討論用戶如何使用Aave獲得收益。

Aave是一個開源的，非托管的貨幣市場平臺，以去中心化的方式提供各種基于債務的產品。Aave是基于以太坊的DeFi平臺，可以支持ETH、DAI和USDC等穩定幣以及來自開放金融生態中的各種ERC-20代幣。通過Aave協議，你可以將數字資產存到池中賺取利息，也可以從池中以「固定利率」、「可變利率」以及「閃電貸」的形式借入資產。將代幣存入Aave的池中，會收到相應數量的aToken，代表你的持有量。如果從Aave借款，則必須在另一資產中提供足夠的抵押品以支持貸款。這樣可以確保協議中的資金安全，防止用戶無法償還貸款或抵押品價值下降。

你將USDT存入Aave協議中，可以獲得aUSDT，aUSDT在你的錢包中實時生息，大家可以在app.aave.com/market訪問Aave市場，存款利息會跟隨市場的需求浮動，目前USDT的存款APY在9.7%左右。

分布式資本、騰訊參投的區塊鏈技術公司Everledger已進入自愿破產程序:5月8日消息，區塊鏈技術公司Everledger因未能獲得預期的投資者資金，目前已進入自愿破產程序。該公司主要利用區塊鏈技術來確定鉆石、高端時裝、藝術品、葡萄酒等其他奢侈品來源，過去8年融資總額超過5170萬美元，其中騰訊于2020年以2000萬美元的資金領投該公司的A輪融資，分布式資本也曾參投。Everledger公司員工已經在3月31日收到了裁員通知，初級債權人會議可能會在近期召開。[2023/5/8 14:49:46]

3.去年12月，Aave上線了V2版本，有哪些新功能可以分享給大家嗎？

Leslie：是的，在V2我們節省了很多gas成本。認為主要的事情是實際上我們使Aave協議對用戶更有用。當你將資金存入Aave時，如果DAI為你提供了更高的利率，而你又沒有實際提取這筆存款并轉到其他地方再交換然后再回來的話，那么你實際上可以將你的存款從USDC交換成DAI。然后，與此同時，你也可以交換抵押品，比如說你存入了抵押品，比如以太坊，借了USDC，然后可能將其轉換為USD，然后去了Tesla商店或在線訂購了自己的商品特斯拉買了下來，現在，就像你已經花掉了那些資金，那么你仍然可以在不退還貸款的情況下，將抵押物換成其他東西。

Cardano(ADA)是2022年開發活動最多的區塊鏈協議:12月30日消息，據鏈上和社交指標平臺Santiment發布的數據， Cardano已被評為 2022 年開發活動最多的區塊鏈協議，其次是 Polkadot ( DOT ) 和 Cosmos ( ATOM )。今年經歷了重大合并升級的以太坊（ETH ）位居第四，其次是互聯網計算機（ICP），Elrond（EGLD），Flow（FLOW）Optimism（OP），Aptos（APT）和Polygon（MATIC），排名第 10。Cardano 團隊在 2022 年全年的開發活動率是所有觀察到的協議中最高的，盡管就代幣銷售以來的投資回報率 (ROI) 而言，ADA 排名第六。[2022/12/31 22:17:37]

假設你在以太坊中擁有所有東西，但抵押品的一部分在其他資產中，你實際上可以通過抵押品互換來做到這一點，并且還可以用抵押品償還貸款，這實際上意味著如果你擁有買了輛車之后，已經沒有錢了，實際上可以用抵押來償還貸款，這就像很多以用戶為中心的功能，但它們確實很好，因為它實際上使協議更有用。

4.你認為是什么讓Aave從其他借貸協議中脫穎而出呢？為什么你認為鎖定價值超過20億美元的Aave是目前最大的？

NFT項目EpoLabs的Discord服務器遭攻擊:7月30日消息，據CertiK監測，NFT項目EpoLabs（前Eponym）的Discord服務器遭到攻擊，在該團隊重新獲得賬號控制權之前，請社區用戶不要點擊任何公告。[2022/7/30 2:48:07]

Leslie：Aave不是一個新項目，因為我們在2017年就開始了這個項目，當時我們叫做ETHLend，然后我們在2020年1月發布了一個新版本的協議，也就是Aave，大概就是一年多之前。

到目前為止，我們的流動性從零增長到了50億美元。我認為我們能夠在以太坊和區塊鏈社區適應并成長和成功的主要原因之一，是我們提供給這些生態系統的革新。因此，我們基本上創造和標準化的借方的穩定利率。

我們創造了一些功能和特性，比如提高儲戶平均收益率的閃存貸款。我們列出了一組非常多樣化的資產。在Aave上有超過21項資產。這比今天任何其他的去中心化金融平臺上的都要多。我們不斷地在創新上迭代，我們也是生態系統中被審計最多的去中心化金融協議。我們還引入了安全模塊，那是由Aave代幣持有者領導和管理的保護模式，到今天為止，它保護了協議中高達3.6億美元的資金。

環保初創公司Oceans and Us擬通過發行NFT融資120萬美元:5 月 29 日消息，環保初創公司 Oceans and Us 宣布計劃通過 NFT 銷售融資 120 萬美元，他們計劃利用這筆融資來清理全球海洋垃圾。Oceans and Us 創始人 Joel Michael 表示，NFT 可以讓人們以親身體驗的方式進行投資和參與到海洋環保活動中。（Arab News）[2022/5/29 3:48:54]

所以我們對去中心化金融生態系統有最大的保護。所以，所有這些小事加起來，使得與其他解決方案相比，Aave有明顯的優勢。

5.以太坊的gas費用最近直線上升，Aave有沒有計劃，比如在V2上降低費用進行擴容呢？

Leslie：Aave正在進行非常積極的開發，以實現從以太坊layer1升級到以太坊layer2，并且Aave擁有多市場方法。因此，我們不僅會開發一種Layer2，實際上會是多種解決方案。這樣做的目的是使DeFi可以真正為每一個人提供去中心化金融，無論投資組合的規模大小，任何人都可以使用。

以太坊高手續費的最主要的問題以及弊端和痛點之一就是，如果您沒有規模龐大的投資組合，那么使用去中心化金融服務就沒有意義。Aave的存款收益率和被動收入非常可觀，但是，如果您要支付的手續費是15美元，20美元，25美元，而您的投資組合只有100美元，那么哪怕以10％的存款年收益率作為回報率計算，您也將需要數年才能從您向Aave或任何其他DeFi平臺進行的投資開始盈利。因此，我們非常專注在這件事上，這是Aave2021年第一季度所有工作的重中之重。

我們將盡快在Aave的Layer2上部署第一個實施方案。我不能分享更多的具體細節了，因為我們會讓社區的人們去發現這份樂趣。但我可以分享的是，我們正在非常積極的開發，我們距離終點線非常接近。手續費未來將不復存在。

今年夏天人們就會發現DeFi并加入DeFi，當我們告訴他們2020年我們在手續費上花費了多少的時候，他們永遠不會相信。他們不會相信，是因為對他們來說，數十次行動將只花費一美元或幾十美分。因此這將完全改變游戲的規則。這對新來者來說也是重大的轉變。

6.Aave被比喻為“瑞士軍刀”，因為Aave平臺上可以實現許多不同的用途和實用程序。您是否有計劃在未來添加更多功能呢？或者說這可以是我們對Aave的長期期望嗎？

Leslie：我認為關注Aave的每個人都會知道，Aave的主要特征和優勢之一就是創新，創新，和創新，我們不會止步于此。我們要構建很多東西。我們與社區一起，將會有越來越多的社區開發。因此，我們的直接愿景并不是一定要持續構建新功能。我們是永遠將社區和生態系統放在第一位的項目。

截至今天，我們已經對Aave協議進行了一百五十多次整合。人們正在Aave之上構建去中心化應用程序，例如defiserver.com，它允許您在擁有這些所有功能的基礎上管理自己的頭寸和交易頭寸。所以，這是一場馬拉松比賽，我們甚至還沒有真正開始。有太多事情紛涌而至，有太多事情要去建立，但我們將始終與社區站在一起。?

BitWell社群用戶問題：

1.來自社群用戶@魔sk：Aave繼續與DeFi領域的其他協議集成，這是AAVE最近價格上漲的主要推動力嗎？

Leslie：DeFi令人激動的其中一個原因是其組合性，DeFi協議之間的集成就像那個樂高積木，可以在提高資金利用率的同時，讓用戶獲得額外收益。這不需要任何權限，從而創造出更多創新的充滿魔法的金融產品，進而滿足更多用戶需求。

Aave目前已經和一百多個基礎設施/DeFi協議相集成，為用戶創造了通過DeFi獲得利益的機會。

2.來自社群用戶@BeYourself：Aave和Comp都是DeFi里的借貸項目，請問，Aave和Comp相比，有什么突出優勢呢？

Leslie：Aave和compund不同之處有以下一些方面：?

Aave市場中支持更多資產，最大的不同就是Aave的閃電貸。?

同為借貸協議，Aave除了提供和compund類似的超額抵借貸以外，還有創新的閃電貸。Aave是一個可提供閃電貸的借貸平臺，閃電貸是一種可快速執行的貸款，無需抵押即可快速連續償還。由于以太坊網絡的功能，快速借貸的實驗技術是可能的。如果沒有在一次以太坊交易中償還本金和利息，那么閃電貸將被有效回滾。閃電貸有許多新興的用例，使其成為當今開放金融中最獨特的技術實現之一。?

3.來自用戶@一心向學：眾所周知無論在加密貨幣交易中還是在傳統金融市場中，流動性都是成功的關鍵，DeFi最近的流行也同樣反映出流動性在市場中起到的重要作用。我想問的是AAVE團隊該如何解決平臺流動性問題？AAVE團隊對一些開發商和愛好者社區的主要發展思路和未來計劃是什么以及將使用什么機制來吸引投資者？

Leslie：流動性也一直是DeFi成功的要素之一，Aave的核心功能還是在借貸，為用戶提供存款收益，以及可以借貸二十多種資產。aave.com可以看到Aave目前的流動性在50億美元。Aave的安全模塊，用戶可以將自己的AAVE質押在安全模塊中，獲得質押收益。系統會向所有質押人每天釋放1100個AAVE質押獎勵。安全模塊的AAVE目前已經有超過12億美元，在流動性不足的情況下，安全模塊會將最多30%的資產用于彌補短缺情況。

來源：金色財經

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