NFT:監管趨嚴 “凍卡”加劇

最近一段時間，中國監管部門相繼發出強監管信號，比特幣價格經歷了今年以來最大幅度的調整。金融委會議定調后，內蒙古迅速發布打擊虛擬貨幣挖礦的地方細則，內容可謂相當嚴厲，逼迫許多礦機廠商“出海”。挖礦環節之外，“凍卡”也越來越頻繁。

“請問，這是被凍卡了？”

某維權群里聚集了上百位網友，有銀行卡被凍結的、也有交易所賬戶被凍結的、還有一些因5月19日交易所宕機導致爆倉的，最近每天消息不斷“熱鬧”非凡。

“我支付寶也被凍了，就這樣廢了。”群友支招，“聯系銀行、派出所也沒用，等就行了。短則三天，長則半年。聯系了沒準要你親自過去做筆錄。”

英國廣告監管機構禁止Crypto.com和Turtle United的NFT廣告:金色財經報道，英國廣告監管機構已裁定禁止Facebook在7月份對Crypto.com和Turtle United的NFT廣告促銷活動。監管機構表示，這些廣告既沒有解釋投資NFT的風險，也沒有適當地列出交易費用。

Crypto.com對該裁決提出異議，其認為該廣告不再有效，并辯稱該公司不認為其平臺上提供的NFT（包括藝術家的作品和體育收藏品）具有金融屬性。[2022/12/21 21:58:54]

“XX交易所我建議別玩了，我賬號也是被凍結了，我只充錢沒提現，說我流水異常。我只充了15萬結果第二天就凍結了，凍結派出所是江西井岡山，打電話去說是流水有異常。”被凍結賬戶的不止這位群友，也不止這一家交易所。

美國國會議員對SEC主席實施的加密生態系統監管策略表示擔憂:金色財經報道，美國國會議員Tom Emmer發推表示，過去一年主要交易所和生態系統（FTX、Celsius、Voyager和Terra）的大幅下滑，美國加密法規的有效性受到質疑。國會議員Tom Emmer對美國證券交易委員會（SEC）主席Gary Gensler對加密生態系統實施的監管策略表示擔憂。

此外，Emmer還表示，“國會不應該通過進步出版物中編造的故事來了解SEC監管議程的細節，我們期待GaryGensler在金融委員會面前的公開證詞”。[2022/11/26 20:48:17]

“在XX怎么這么多難友被凍結，不能提幣，不能賣幣的？”5月底，維權群內突然多了幾十人，發起接龍之后迅速有20位被凍結賬戶的群友填寫了個人信息和金額：

火幣于佳寧：目前NFT主要存在安全、資產價值波動和監管三方面風險:中國通信工業協會區塊鏈專委會輪值主席、火幣大學校長于佳寧認為，目前NFT主要存在安全、資產價值波動和監管三方面風險。安全性方面，NFT的交易流轉涉及發行公鏈、交易平臺、甚至DeFi（去中心化金融）架構等，其中涉及到智能合約的流程相對較多，一旦出現安全性風險，就容易出現相關項目代幣價格大幅下降的情況。資產價值方面，由于NFT流動性相對較低，且加密藝術品需要具備一定美學品味和社區支持，對發行方的藝術能力有所考驗。此外，NFT的價值會根據市場需求而升值或貶值，一旦市場熱度相對降低，隨風炒作的現象逐步冷卻，那么NFT的資產價值也會大打折扣。最后是監管風險，目前還沒有任何針對NFT的監管機構對其進行監管。現在大多數NFT是在區塊鏈上進行創作的數字資產，但隨著NFT市場的發展，出現了更多的鏈下實物資產的映射，監管機構或將推出相應的政策進行管理。（證券時報）[2021/4/12 20:08:58]

聲音 | 陳偉星：預計2019年各國關于數字資產的合法合規監管模式將逐步清晰:陳偉星發微博稱： 2018年，我們關于各國競相發放數字資產交易所牌照的猜想，基本上在美國、日本、加拿大、歐洲和一系列小國家和地區，都已經有了合規牌照或者間接合規牌照。當目前為止，排名前50加密數字資產，流動性遠大于一般性的港股資產； 2019年，我們預計，將有逐步清晰的區塊鏈應用方法，市場將逐步恢復，各國根據自己的法律開始懲治欺詐分子，合法合規的監管模式也將逐步清晰； 2020年，關于價值數據在區塊鏈上的確權、交易和使用，將開始出現可行的模式； 2021年，我們猜想，世界上大部分金融機構會把區塊鏈當作是最重要的技術，包括支付寶、Paypal等金融科技公司在內，將清晰地看到區塊鏈對自己的威脅，并且勢不可擋。[2019/1/19]

迫于銀行壓力及監管的不確定性 印度交易所比特幣交易量縮水近90%:近日，監管壓力和銀行限制的增加嚴重影響了印度的各個加密貨幣交易所。他們的代表聲稱，在過去的兩個月里，比特幣的交易量已經下降了90%。在印度加密貨幣不被認定為合法貨幣，且當局對加密貨幣的使用持消極態度。與此同時，印度各大銀行甚至在任何監管政策出臺前就已經限制了加密貨幣交易所的運作。[2018/3/22]

被凍結賬戶的群友詢問交易所工作人員，得到的答復是“你的賬戶是要求凍結。”凍結文書被告知需要找客服要，而找客服咨詢預計排隊時間在6小時以上。之前有被派出所“凍卡”的，賬戶管理權在交易所手中，被派出所凍結賬戶還是第一次聽說，群友們也表示聞所未聞。

國內的幾家虛擬貨幣交易所，其實早在2017年9月4日的那場監管風波之后“出海”，將服務器移到海外，但中國用戶仍然能通過互聯網在交易所交易。

據The Block Research數據顯示，截至5月27日，美元穩定幣供應量突破1千億美元，USDT約占62%，USDC約占20.42%，BUSD約占8.89%。2021年初至4月30日，USDT鏈上交易量大1.01萬美元。中國用戶貢獻了多少交易量我們不會知道，但部分穩定幣交易已經成為了洗錢的便捷手段。

某交易所相關人員表示，目前利用虛擬貨幣洗錢的渠道主要是“跑分平臺”。“跑分平臺”掛在平臺或其他APP的入口，聚合第三方支付、合作銀行及其他服務商接口，利用租借的銀行卡和支付賬號充值賭資，利用靈活用工平臺在境內提現，利用地下錢莊和虛擬穩定幣跨境提現。穩定幣，已然成為這些平臺的“新寵”。

2021年5月18日，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會聯合發布《關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告》，明確打擊并限制虛擬貨幣交易兌換業務，要求金融機構、支付機構等會員單位不得開展與虛擬貨幣相關的業務。

5月21日，國務院金融委召開會議特別強調，打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防范個體風險向社會領域傳遞。

利用虛擬貨幣違法犯罪的情況愈加頻繁，行動也在加碼。2021年5月12日，杭州西湖區人民法院審理知名場外交易商家趙東涉嫌非法經營罪、幫助信息網絡犯罪活動罪的案件，受到業內矚目。據報道，檢方在庭審中主要根據其僅履行了姓名和身份證號碼的簡易KYC審核，且資金主要來自境外平臺“跑分”的第四方支付平臺交易，進行了訴訟說明，并建議判處三年以下有期徒刑，并處罰金。

一位律師說，“不知情的交易者可能因卷入洗錢而被凍卡，收了黑錢但自己不知道。”由于虛擬貨幣的匿名性，場外交易成為網絡等黑灰資產的重災區，此前就已成為監管部門反洗錢的重點監察領域，近期“凍卡”現象則更加。

某投資者反映，使用微信支付交易無法付款，并被限制交易功能，微信支付的答復是，“當前交易涉嫌欺詐風險。”

5月19日，在三家協會發布公告后一些交易所關閉了場外交易板塊。知情人士說“交易所并不是收到了監管部門通知，關閉交易是主動避險。”

如何才能“防凍”?，一直是幣圈的業內難題。場外交易商家的進入門檻并不高，以交易所為據點，通過收取買賣USDT之間的差價收益盈利，讓這部分人早已經成為圈內公認的“悶聲發大財”的群體。

他們在避免凍卡的方面頗有經驗。進行場外交易時，商家會特別注明禁止備注數字貨幣、比特幣、USDT等字眼，否則會被銀行檢測到，繼而凍卡。另外，大部分商家只收在已經在銀行卡沉淀3天以上的資金，并且要看近3~5天的銀行流水，進行視頻驗證。

也有不少大宗交易的商家直接選擇線下交易，甚至用信用卡收款，“直接套空信用卡，收款就自動還了，被凍結也沒事，反正不欠錢。”

應對防凍卡的方案雖然很多，但誰也沒法保證萬無一失。不少想充值、出金的人不停地在群里詢問“最近凍卡的多嗎？哪家不容易被凍？”，因此不少場外商家承諾“安全保障，凍卡包賠”。

此次中國監管表態層級是前所未有之高，但面對虛擬貨幣這種去中心化的新生事物，現有的監管手段難免力不從心。關停礦場，以后可能出現更高級的芯片，可以使用任何設備來挖礦。凍卡也難以完全禁止個人向個人轉賬的方式。

虛擬貨幣監管是全球范圍內的難題，目前美國對虛擬貨幣尚未形成統一的監管框架，零散的提案已經出現。比如5月20日，美國財政部份在一份稅收報告中表示，超過1萬美元的加密貨幣轉賬需向國稅局報告；5月26日，加里·根斯勒在參與國會聽證會時說，加密貨幣監管，需要讓加密貨幣交易所的投資者享受到在紐約證券交易所或納斯達克平臺同等的保護才可以。

新生事物總有許多問題，比特幣的成長一直伴隨著監管博弈。在這個行業規則完善之前，“凍卡”風波恐怕還會繼續...

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