加密貨幣:2020 加密貨幣犯罪與反洗錢動向（上）：非法交易占比特幣年交易量 0.5％

研報：2020加密貨幣犯罪與反洗錢動向

2020年，重大的加密貨幣盜竊、黑客攻擊和欺詐總額達19億美元，為歷史第二高年度，僅次于2019年的45億美元。

撰文：CipherTrace

本文章由云安全聯盟大中華區翻譯，由工作組的組長黃連金審核。希望讀者通過這篇文章了解加密貨幣犯罪和反洗錢的最近全球情況。

摘要

美國加密貨幣情報公司CipherTrace的2020年加密貨幣犯罪和反洗錢報告顯示，2020年，重大的加密貨幣盜竊，黑客攻擊和欺詐總額達到19億美元，是有史以來加密貨幣犯罪價值的第二高年度。2020年加密貨幣犯罪比2019年下降了57％，從45億美元下降到2020年的19億美元。

非法交易僅占比特幣年交易量的0.5％。

在過去的兩年中，大規模的退出騙局已成為加密貨幣犯罪的主導。2019年，龐氏騙局PlusToken通過其退出騙局凈賺了29億美元，占該年度主要犯罪量的64％。到2020年，WoToken在退出騙局中詐騙了投資者11億美元，占2020年主要犯罪量的58％。盡管重大欺詐案件數量大幅減少，但仍占2020年犯罪總數的73％。

盡管在2019年和2020年發生的盜竊，黑客攻擊和欺詐事件數量相似，但犯罪分子案件的平均價值在2019年比2020年高160％，這表明隨著實體機構繼續加固系統并采取預防行動對抗內部和外部威脅，加密貨幣領域的成熟度有所提升。2020年確實發生了2.81億美元的加密貨幣交易所KuCoin遭黑客入侵的情況，但該交易所聲稱已追回了84％的被盜資金，這在前幾年幾乎是聞所未聞的。

導致這種差異的另一個因素是，2020年被數十個DeFi相關的黑客和騙局所淹沒，這些黑客和騙局的規模要小得多。2020年所有加密黑客中有一半是采用DeFi協議，而2020年下半年，將近99％的主要欺詐行為源于DeFi協議在互聯網上執行了「地毯式拉出」和其他退出欺詐行為。讓人聯想到2017年ICO熱潮。在類似于抽空交易的地毯式拉出中，一些投資者將整個DeFi池清算退出，從而使剩余的代幣持有者沒有流動性且無法交易，從而抹去了剩余價值。在監管方面，隨著監管和政策制定機構對空間的運作方式進行權衡，加密貨幣領域已受到新的法律關注。在美國，FinCEN(FinancialCrimesEnforcementNetwork,FinCEN,金融犯罪執法網絡)對銀行和虛擬資產服務提供商在進行某些虛擬貨幣交易時面臨的監管義務提出了兩項主要規則變更。

10月發布的一項法規命令制訂通知試圖修訂法規，要求以更低的門檻保存記錄和‘旅行規則’，收集，保留和傳輸有關國際支付的轉移信息。目前，金融機構會傳輸任何超過3000美元的轉帳記錄。新規則將在相同的要求下，適用于較小的轉賬，如果資金轉移在美國境外開始或結束。該規則特別將加密貨幣轉移作為提案適用的一類交易。

如果交易的對手方使用無托管服務或「其他方式覆蓋」的錢包，則在12月發布的另一項NPRM中將要求銀行和VASP驗證其客戶的身份，保存超過3,000美元的虛擬貨幣交易記錄，并提交超過10,000美元的虛擬貨幣交易的類似CTR的報告，NPRM將「其他方式覆蓋」的錢包定義為不受BSA約束且位于FinCEN認定為主要洗錢問題的外國司法管轄區的金融機構中持有的錢包，例如緬甸，伊朗和朝鮮。

拜登政府于2021年1月上任后，宣布凍結所有政府機構的新規則制定，尚待總統任命或指定的政府部門或機構負責人進行審查。雖然特朗普政府已經將關于無托管錢包NPRM的1萬美元門檻的規則公開討論期限延長了15天，而其余規則又延長了45天，但FinCEN之后將這兩個截止日期都延長和合并到60天。尚無跡象表明‘旅行規則’NPRM將獲得類似的重新審理或者延長。這些規則或類似的規則很可能在2021年上半年生效，從而產生了重要的新的加密貨幣合規性要求，并大大增加了銀行和VASP提交加密貨幣CTR報告和SAR報告(SuspiciousActivityReport，SAR可疑活動報告）的緊迫感。在全球范圍內，FATF（FinancialActionTaskForce,FATF反洗錢金融行動特別工作組)于6月份發布了針對虛擬資產和虛擬資產服務提供商的修訂版FATF標準的12個月審查。在其中，FATF決定不修改先前有關虛擬資產或VASP的建議，但已記錄了未來繼續指導的必要性。計劃在2021年6月進行下一次為期12個月的審核，以重新評估‘旅行規則’解決方案的進度和進一步的指南。

主要發現的重點如下：

隨著合法加密貨幣使用量的上升，加密犯罪的百分比下降。2020年加密貨幣犯罪比2019年下降了57％，從45億美元下降到2020年的19億美元。

去中心化金融是欺詐和洗錢的下一個主要威脅媒介：2020年所有盜竊中的一半是與DeFi相關的黑客攻擊，并且一些集中式交易所正在轉變為去中心化交易所以避免KYC要求。

交易所主管面臨逮捕，引渡和巨額罰款，因為個人要對洗錢負責。

欺詐是主要的加密貨幣犯罪，其次是盜竊和勒索軟件。

2020年，美國交易所直接向犯罪分子發送了價值4,120萬美元的BTC。

交易所之間交換的比特幣中有84％是跨境轉移的。

三分之一的跨境比特幣交易量被發送到與KYC表現不佳的交易所進行交易。

從美國VASP發送的跨境BTC總量的41％流向了KYC明顯較弱的VASP。美國VASP收到的跨境交易量的50％來自與明顯弱勢的KYC的交易所。

來自韓國VASP的BTC交易量的78％來自與明顯弱勢的KYC的交易所。

FinCEN建議更改‘旅行規則'門檻將是美國VASP需要發送的‘旅行規則'消息數量的兩倍以上。

到2020年，將BTC付款量的52％發送到交易所;40％寄給了私人錢包。

美國在接收比特幣方面處于世界領先地位，其中有19.3％全球交易所中接收到的BTC發送到美國境內的VASP。所有BTC付款的10％已發送到美國注冊的VASP。

發送到高風險交易所的全球BTC交易量的歷史最低水平，比2019年下降了59％。

主要趨勢與發展

匿名的和流動的現金一直以來都是犯罪分子的工具。盡管2020年，非法交易僅占比特幣年交易量的0.5％，具有類似特征的加密貨幣可能同樣難以徹底擺脫其不良聲譽。虛擬資產服務提供商是預防金融犯罪和確定不良行為者的前線。但是，VASP的反洗錢控制不足會最終難于阻止全球犯罪資金的流動。隨著VASP的不斷成熟和采取更強大的安全措施，CipherTrace發現，犯罪分子開始將目光投向比集中式對等服務防護更弱的分散式金融服務。

2020年從BTC犯罪地址發送的35億美元

與犯罪相關的比特幣地址在2020年發送了價值超過35億美元的比特幣。該數字包括受黑市，勒索軟件參與者，黑客和欺詐者控制的BTC地址。這些比特幣的大部分最終需要由這些犯罪分子洗錢，這意味著它將進入交易所，在交易所可以將其轉換成法定貨幣并轉移到銀行。

一家美國交易所在2020年直接向罪犯發送了超過3670萬美元

通過使用包括CipherTraceArmada在內的加密貨幣情報工具，分析人員能夠確定，盡管KYC表現出色，但一家著名的美國交易所在2020年仍直接從犯罪來源獲得了價值超過350萬美元的比特幣。但是，這個數字只是實際流入交易所的犯罪資金來源的一小部分。精明的犯罪分子通常會在其非法資金來源與他們選擇的法定出口之間建立距離。值得注意的是，盡管交易所直接從與犯罪相關的地址接收了價值350萬美元的BTC，但交易所在收到資金之前無法拒絕任何資金。即使交易所退還了這些資金，互動仍將記錄在區塊鏈上。

鮑威爾：讓穩定幣問題成為美聯儲的弱點將是一個錯誤:金色財經報道，美聯儲主席鮑威爾：我們將穩定幣視為一種貨幣形式，讓穩定幣問題成為美聯儲的弱點將是一個錯誤。[2023/6/22 21:52:59]

然而，該交易所還直接發送了價值3670萬美元的比特幣與犯罪相關的地址。適當的AML軟件可以并且應該停止這些事務。這些直接發送給犯罪來源的交易突出了準確的區塊鏈分析數據的重要性。在與受監管的交易所進行交易時，許多罪犯通常不會直接從其與犯罪鏈接的地址發送郵件，這使3670萬美元成為通過交易所流向罪犯口袋的資金的保守估計。絕大多數不良行為者至少會轉移他們的資金一次。實際上，CipherTrace分析師發現，典型的加密貨幣交易所的黑市敞口通常會在兩跳后翻倍。在這家美國加密貨幣交易所，黑市敞口的兩跳交易在三倍以上。

美國交易所直接向犯罪分子發送了4,120萬美元

資料來源：CipherTraceArmada

整個美國交易所直接從犯罪地址獲得了價值840萬美元的比特幣，并直接向犯罪相關地址發送了價值4,120萬美元的比特幣。

2020年一半以上的加密黑客來自DeFi協議

鎖定在DeFi中的美元價值在2020年呈指數增長，由于在DeFi協議被黑客竊取的2020年構成了大部分加密貨幣盜竊，因此產生了潛在的新洗錢風險。根據CoinGecko的數據，到2020年12月，DeFi已鎖定198億美元—以太坊總市值的23％。這個數字比2020年初在DeFi所持有的17億美元增長了1000％以上。這種指數式的繁榮超過了從2019年初到2020年初的70％增長。就像之前的山寨幣熱潮一樣，資本的爆炸性增長和缺乏監管的明確性吸引了犯罪分子加入DeFi，最終導致了迄今為止一年以來最多的DeFi黑客入侵。

總計，在2020年所有盜竊案中，有超過50％是DeFi黑客，相當于約1.29億美元，略超全年被盜數量的25％以上。相反，在2019年，DeFi黑客數量幾乎可以忽略不計。各個DeFi盜竊案范圍廣泛，從幾十萬到數千萬美元的加密代幣。CipherTrace估計，2020年平均DeFi黑客攻擊價值約為600萬美元。

即使是2020年最大的盜竊案，集中式交易所KuCoin的2.81億美元被黑客入侵，最終也涉及DeFi，因為犯罪分子試圖通過世界上最大的去中心化交易所之一Uniswap洗錢。顯然，DeFi已成為加密行業增長最快的趨勢之一。因此，必須警惕其洗錢風險。分散式交易所通常不收集有關其用戶的KYC信息，也無法像集中式交易所那樣凍結資金。有時，這種能力取決于各個DeFi項目本身。

2020年著名的DeFi黑客入侵包括：

bZx

Akropolis

AxionNetwork

Balancer

BancorDEX

Bisq

CheeseBank

COVER

Finance

HarvestFinance

Lendf.Me

Opyn

OUSD

PickleFinance

Uniswap

ValueDeFi

WarpFinance

wLEO

DeFi地毯式拉出成為頂部退出騙局

自2020年第一季度以來，盡管DeFi黑客數量一直在上升，但隨著地毯式拉出和退出騙局的激增，今年年底對DeFi帶來了新的挑戰，這使許多加密貨幣老手想起了在加密貨幣時代流行的「pumpanddump」計劃，也是ICO繁榮的高度。在2020年下半年，將近99％的重大欺詐和盜用行為源于DeFi協議執行的地毯式拉出和出口騙局。

地毯式拉出類似于退出騙局。兩者都涉及內部人將用戶的大部分資金拿走。盡管退出騙局經常互換使用，但它們往往與已建立的實體或項目意外關閉相關聯，從而占用了用戶資金。例如，在2020年11月，DeFi項目SharkTron似乎利用1000萬美元的用戶資金進行了一次退出騙局，關閉了其網站，使用戶陷入困境。

另一方面，地毯式拉出是一種特定類型的退出騙局，涉及通過出售大部分DeFi池，從投資者下方「拉出地毯」，從而消耗特定代幣的流動性。地毯式拉出通常是通過將后門寫入智能合約來完成的。就DeFi項目Compounder.Finance而言，寫入智能合約的一個隱藏后門使開發人員可以在2020年11月從該項目的流動資金池中提取1,080萬美元。DeFi項目Unicats在10月進行了類似的地毯式撤資，耗盡了全部用戶資金。

在我們的研究中，CipherTrace在2020年發現了幾起DeFi地毯式拉出和退出騙局事件。不幸的是，由于缺乏確定的數據，我們無法驗證每起事件。未經驗證的事件不包括在我們的整體數據庫中以進行分析。

2020年DeFi地毯式拉出和退出騙局的著名例子包括：

Lv.Finance

EmeraldMine

Yfdexf.Finance

SharkTron

Unicats

Compounder.Finance

Amplifi.money(未經驗證)

BurnVaultFinance(未經驗證)

MinionsFarm(未經驗證)

Unirocket(未經驗證)

如果沒有對智能合約進行適當的審計，對投資者進行持續的教育以及對這些新的風險監管的相關規定，這種趨勢很可能會持續到2021年。

DeFi黑客，詐騙和監管的未來

DeFi協議在設計上是無需許可的，這意味著它們通常缺乏監管監督，并且任何國家的任何人都幾乎不需要KYC即可訪問它們。結果，我們已經看到DeFi在2020年的最后幾個月成為洗錢者的天堂。

「應該已經適用于各種法律，包括證券法，潛在的銀行業和貸款法–當然包括AML/CTF法。」

-美國證券會SEC的ValerieSzczepanik

監管機構似乎開始更加關注DeFi及其相關合規性要求。許多DeFi項目所依賴的未經審核的智能合約通常具有漏洞，不良行為者可以利用這些漏洞。正如PolychainCapital的創始人兼首席執行官OlafCarlson-Wee在9月8日發布的Unchained節目中所說：「我的確認為，這讓我有點擔心，這么多錢被注入到未經審計的合同中。我認為，總體上講，進行安全審核是使這些系統中的任何一個成熟的重要部分。」隨著DeFi的持續增長，可以預期DeFi項目可能會落入全球監管機構的范圍之內。FATF已經將去中心化交易所視為VASP，FinCEN對DEX采取了與對比特幣ATM相同的監管要求。

美國證券交易委員會的工作人員已經注意到DeFi項目受到漏洞，黑客，攻擊，欺詐和操縱的影響。在9月18日并行峰會上，美國證券交易委員會的CryptoCzarValerieSzczepanik說：「當您在代碼上運行邏輯并將其直接發布時，您可能會錯過測試代碼的關鍵一步。這樣非常危險。您應該審核代碼，需要對代碼進行一些同行審查。如果沒有這些保護措施，立即將其實時發送出去是有風險的。」

Val警告說：「不要陷入圍繞ICO市場的炒作。」「炒作會導致欺詐；它可能導致錯誤的代碼實現和不足的測試。如果該行業花時間將其做好，并與監管機構合作以幫助他們做到這一點，那么所有好的東西都將浮現出來，您將獲得分布式賬本技術所帶來的好處。」

OPNX上線第7周日交易量達1150萬美元:金色財經報道，三箭資本創始人Zhu Su在社交平臺上稱，加密索賠交易平臺Open Exchange（OPNX）上線第7周日交易量達1150萬美元，創歷史新高，而據Zhu Su分享的第6周日交易量為540萬美元。意味著第7周日交易量較第6周上漲超100%。[2023/5/15 15:03:43]

Val說：「我們看到的結構旨在使用戶能夠放款，賺取利息，借錢，兌換，持倉；這些都是金融活動，它們應該已經受制于各種法律，包括證券法，潛在的銀行業和貸款法–當然包括AML/CTF法。」

同時，歐盟引入了加密資產市場，這項擬議法規如果獲得通過，如果去中心化交易所未作為法人實體注冊并在歐盟一個會員國有注冊的辦公室，將禁止這個去中心化交易所與歐盟公民進行交易。

FinCEN擬議的規則為針對托管錢包的交易創建了新的報告和記錄保留要求

2020年12月18日，美國財政部發布了擬議規則通知，該通知將要求受BSA約束的金融機構驗證其客戶身份，保留超過3,000美元的可轉換虛擬貨幣交易記錄，如果交易的交易對手使用了無托管或「以其他方式覆蓋」的錢包，則提交超過10,000美元的CVC交易的類似CTR的報告。NPRM將「其他方式覆蓋」的錢包定義為在不受BSA約束且位于FinCEN認定為主要洗錢關注點的外國司法管轄區的金融機構中持有的那些錢包，此列表包括伊朗的緬甸和朝鮮。

這些規則是特朗普政府提出的。2021年1月，即將上任的拜登政府宣布凍結機構規則制定，其中包括這些擬議的變更。但是，凍結只是暫時的，有待拜登總統任命或指定的部門或機構負責人審查。特朗普政府已經將無托管錢包NPRM的1萬美元門檻規則公開討論延長了15天，其余規則的時間延長了45天，但FinCEN之后將這兩個截止日期都延長和合并到60天。尚無跡象表明‘旅行規則'NPRM將獲得類似的重新開放討論和時間延長。

許多BSA官員認為，對無托管錢包的監管是不可避免的，并且擬議的規則是對當前和未來由無托管錢包流入和流出的可能不受監管的資金流動所造成的洗錢風險的合理反應。擬議的規則實施起來將很昂貴，并且預計這些費用將轉嫁給用戶。

如果被采納，新規則將進一步強制要求VASP以及從事加密交易的銀行能夠識別交易對手是否是另一個VASP，如果是，則確定該VASP的住所。當前的法規已經根據‘旅行規則’對VASP施加了這種負擔，現在針對未托管的錢包和其他覆蓋的司法管轄區的某些交易設置了附加規則，從而彌補了‘旅行規則’法規未涵蓋的AML漏洞。CipherTrace區塊鏈分析工具可以幫助您的機構確定交易對手地址是否屬于托管，非托管或「其他方式覆蓋」的錢包，這是新提議規則的關鍵。

新規則還要求VASP在24小時內匯總加密貨幣交易，以報告超過1萬美元的交易并識別任何結構化跡象。匯總時，無需將加密交易和現金交易合并在一起。CipherTrace具有獨特的功能，可以幫助VASP和銀行匯總多鏈匯總付款并利用預測分析來識別結構。

無托管錢包主導往返美國交易所的BTC交易量

2020年，美國交易所的流出比特幣量的70％被發送到了無托管的錢包；BTC接收量的52.1％來自非托管錢包。

資料來源：CipherTrace加密貨幣情報

相比之下，美國交易所發送的比特幣交易量中只有約26.5％流向了其他交易所，而傳入的交易量中約有42.6％來自其他交易所。

資料來源：CipherTrace加密貨幣情報

擬議規則的潛在含義

區塊鏈分析解決方案幫助加密交易所識別涉及無托管錢包的風險交易。VASP可以通過無托管錢包的地址追蹤資金，從而獲得與高風險地址和交易對手相關的洞察。這種透明性使人們能夠洞悉與無托管型加密資產錢包相關的風險，而在交易法定貨幣或現金時無法獲悉這些風險。

這些擬議的要求基本上只是金融機構長期遵守的現金規則的應用，這些規則已應用于某些虛擬資產交易。但是，從調查的角度看，擬議的規則可能會將犯罪活動延伸到區塊鏈的更多隱蔽角落，將嚴重阻礙調查的成功。犯罪分子可能會使用未注冊的P2P交換而不是交易所，以免引起關注。當加密貨幣達到受監管的交易所時，大多數調查都會獲得成功。將犯罪活動排除在交易之外，調查人員將失去他們用于跟蹤、追蹤和識別犯罪分子及其活動的最強大工具之一。

美國「旅行規則」所制定的較低閾值可能會使觸發VASP合規性的數量加倍

2020年10月23日，金融犯罪執法網絡和聯邦儲備委員會提出了一項規則變更，要求包括銀行和加密貨幣交易所在內的金融機構以較低閾值收集、存儲和轉移有關國際支付的信息。

目前，財務機構必須存儲和轉發超過3000美元的國外資金轉移記錄。根據新規定，在相同要求下，轉賬金額降低到超過250美元。值得注意的是，該規則特別將加密貨幣轉移列為提案適用的一類交易。

根據CipherTrace的分析，降低收集、保留和傳遞有關「開始或結束于美國境外」的資金轉移信息的閾值后，每年觸發旅行規則閾值的交易數量至少增加2.5倍。

資料來源：CipherTrace加密貨幣情報

資料來源：CipherTrace加密貨幣情報

根據CipherTrace的數據，為了符合當前「美國旅行規則」的3,000美元閾值，美國VASP在2020年10月期間必須發送超過34,000條消息。這些消息中有27,000多條本質上是跨境的，意味著發送或接收VASP的地址位于美國境外。按照目前的閾值，每年將有超過417,000條消息。

將閾值降低到250美元，每年共享和存儲的’旅行規則’所要求的消息數量將超過一百萬條。在這個較低的閾值下，跨境交易占所有美國VASP旅行規則觸發數量的83％。

如果美國僅將其閾值降低至FATF最低標準的1000美元，那么每年觸發合規性的交易數量將增加1.7倍。中介銀行或金融機構也要求將該信息傳輸到支付鏈中的其他銀行或非銀行金融機構。擬議的規則變更承認，加密貨幣的轉讓無需第三方銀行的介入，但實際上許多用戶的交易依賴托管錢包和交易所。

在虛擬資產世界中難以確定「跨境支付」

FinCEN建議的規則更改基于「在美國境外開始或結束」的交易。這些交易是由金融機構是否「知道或有理由知道，轉讓人、轉讓人的金融機構、收款人或收款人的金融機構是否位于美國或美國境內的司法管轄區以外的其他司法管轄區、或根據美國或美國境內的司法管轄區以外的其他司法管轄區的法律組建。」

由于虛擬資產和VASP的跨境性質和全球范圍，因此很難強制執行此定義。鑒于許多VASP在全球多個司法管轄區注冊，更是如此。金融機構只有在接收傳輸命令或從傳輸者那里收集信息時根據共享的這些信息「有理由知道」一項交易在美國境外開始或結束，前提是機構甚至知道交易的跨國性質。

「根據建議16的解釋性說明，各國應根據虛擬資產活動和VASP運營的跨境性質，將所有虛擬資產轉賬視為跨境電匯而不是國內電匯。」

-FATF金融行動工作組

出于這個原因，FATF在其2019年6月的虛擬資產指南中決定「根據建議16的解釋性說明，基于虛擬資產活動和VASP操作的跨國性質，各國應將所有虛擬資產轉賬視為跨境電匯而不是國內電匯。」

超過三分之一的跨境比特幣交易量以明顯薄弱的KYC形式發送給交易所

2020年，跨境比特幣交易占全球VASP流出量的84％。跨境比特幣交易量的三分之一流向了KYC程序薄弱或漏洞百出的VASP。

Cardano(ADA)是2022年開發活動最多的區塊鏈協議:12月30日消息，據鏈上和社交指標平臺Santiment發布的數據， Cardano已被評為 2022 年開發活動最多的區塊鏈協議，其次是 Polkadot ( DOT ) 和 Cosmos ( ATOM )。今年經歷了重大合并升級的以太坊（ETH ）位居第四，其次是互聯網計算機（ICP），Elrond（EGLD），Flow（FLOW）Optimism（OP），Aptos（APT）和Polygon（MATIC），排名第 10。Cardano 團隊在 2022 年全年的開發活動率是所有觀察到的協議中最高的，盡管就代幣銷售以來的投資回報率 (ROI) 而言，ADA 排名第六。[2022/12/31 22:17:37]

美國聚焦

按管轄區更深入地研究VASP的流入和流出，發現98％的美國VASP流出的比特幣交易量來自具有強大KYC程序的交易所。在分析2020年美國VASP的對外交易量時，CipherTrace研究人員發現，發送給虛擬資產服務提供商的比特幣交易量中有24％流向了KYC薄弱或漏洞百出的VASP。在24％的交易所間交易量中，有98％是跨境交易。相比之下，與實力雄厚的KYC進行交易的交易所間交易量中，只有44％是跨境交易。

「……CipherTrace發現交易所間跨境交易量中有41％發送到KYC薄弱或漏洞百出的VASP。」

總體而言，當查看美國VASPS的流出量時，CipherTrace發現交易所間比特幣交易量的58％是跨境的，其中41％的跨境交易量發送到KYC薄弱的VASP。

相反，當查看美國VASP的流入量時，入境的交易所間比特幣交易量的74％是跨境的。在這一跨境交易量中，有50％來自于KYC行為薄弱或漏洞百出的加密貨幣交易所。

進入或來自脆弱或漏洞百出的VASP的跨境交易所占的高比例使「旅行規則」法規的目的嚴重復雜化。這些缺乏KYC的VASP可能不會收集或保留執法部門所要求的可行情報所需的信息。

資料來源：CipherTrace加密貨幣情報

全球跨境比特幣交易量

資料來源：CipherTrace加密貨幣情報

查看在韓國注冊的VASPS的流出量時，CipherTrace發現63％的交易所間的比特幣交易量是跨境的，其中53％的跨境交易量發送到KYC明顯脆弱的VASP。

資料來源：CipherTrace加密貨幣情報

查看在塞舌爾注冊的VASPS的流出量時，CipherTrace發現96％的交易所間比特幣交易量是跨境的，其中51％的跨境交易量發送到KYC明顯脆弱的VASP。

資料來源：CipherTrace加密貨幣情報

查看新加坡注冊的VASPS的流出量時，CipherTrace發現，98％的交易所間比特幣交易量是跨境的，其中49％的跨境交易量發送到KYC明顯脆弱的VASP。

查看韓國VASPS的流出量時，CipherTrace發現，98％的交易所間比特幣交易量是跨境的，其中49％的跨境交易量發送給KYC明顯脆弱的VASP。有效的KYC協議是AML計劃的重要組成部分。了解交易對手機構的KYC流程可以幫助金融機構更好地理解和管理風險并防止洗錢。但是，在紙上擁有強有力的KYC準則是一回事，而要實施這些準則卻是另一回事。通過分析和探究80多個國家/地區的800多個VASP的KYC流程，CipherTrace能夠在地理位置上定位洗錢者、罪犯和極端分子可以利用的薄弱且漏洞百出的KYC。要了解關于按地區KYC平均得分的更多信息，請查看我們的2020年地理風險報告：按管轄區劃分的VASPKYC。

交易所在2020年收到超過一半的比特幣付款

到2020年，超過一半的比特幣付款和轉賬交易量發送到交易發送到私人錢包。

對于此分析，CipherTrace通過過濾同一實體內的區塊鏈數據識別支付和資金轉移。這種過濾消除了代表虛擬資產實體內部交易的大量區塊鏈數據，因為這些內部交易歪曲了加密資金流動的總體情況。通過刪除這些數據，分析師可以更好地了解區塊鏈上的支付流程，而不是分析整個未經過濾的區塊鏈數據池。

同樣，CipherTrace還過濾掉了將資金返還給自己以及私人錢包間交易的犯罪分子，因為這些交易也可以人為地使數據膨脹。在私人錢包間交易中，無法知道個人何時將資金轉移到他們控制下的不同帳戶中、或進行P2P交易。

然而，盡管交易所接收的比特幣在全球范圍內的總體百分比似乎正在下降，但發送給交易所的比特幣的實際數量在2019年至2020年之間增加了630萬個，價值約1500億美元。總之，這些趨勢可能意味著，盡管交易所繼續變得越來越流行，但比特幣開始在交易所以外更廣泛地使用。

資料來源：CipherTrace加密貨幣情報

盡管2020年超過一半的比特幣付款量用于交易所，但其中大部分來自五個國家/地區的交易所：美國、開曼群島、韓國、日本和塞舌爾。美國交易所獲得的收益最多，占全球比特幣總量的10％，或交易所獲得的比特幣總量的19％。

資料來源：CipherTrace加密貨幣情報

發送到高風險交易所的比特幣交易量占比創歷史新低

到2020年，高風險交易所在全球比特幣交易量中所占百分比下降了59％。有幾種因素可以確定何時將實體歸類為「高風險交易所」，這些因素包括但不限于以下因素：

眾所周知的不良行為者，

有意設法規避AML和KYC措施，

與眾所周知，經常不與執法和監管機構合作。

高風險的交易所以洗錢而聞名。盡管犯罪分子繼續將高風險交易所用作許可途徑，但CipherTrace調查人員繼續在犯罪資金的接收端看到更集中、主流的交易所。通常犯罪分子在試圖通過使用果皮鏈、混合器或其他混淆技術混淆資金并將其與犯罪來源隔離后再使用這些交易所。

2020年恐怖分子對加密貨幣的使用

恐怖主義組織及其支持者和同情者一直在尋找新的方法籌集和轉移資金，避免被執法機構發現或追蹤。像加密貨幣這樣的資產必定引起他們的注意，該資產無需進行盡職調查或保存記錄就可以在世界范圍內即時進行假名化價值傳輸。幸運的是，區塊鏈分析以及執法機構的勤奮調查已導致2020年恐怖分子融資網絡的重大挫敗。

司法部沒收加密貨幣捐款，致使恐怖主義資金損失了200萬美元

2020年8月13日，美國司法部宣布從基地組織、伊斯蘭國和哈馬斯等著名恐怖組織手中沒收200萬美元的加密貨幣。這些資金來自這些團體通過社交媒體和自己的網站在線募集的加密貨幣捐贈。

「我們的敵人使用現代技術、社交媒體平臺和加密貨幣促進他們的邪惡和暴力的議程，這不會讓任何人感到驚訝……」

–美國前司法部長威廉·巴爾

這些恐怖組織使用加密貨幣購買武器，訓練特工并支付國際運輸費用。時任司法部長的威廉·巴爾說：「我們的敵人使用現代技術、社交媒體平臺和加密貨幣促進其邪惡和暴力的議程，這不會讓人感到驚訝。」

當局與秘密行動者共同進行了調查。根據IRS的DonFort的說法，恐怖分子除了捐款外，還通過假冒的慈善機構和詐騙活動籌集資金。這些詐騙活動涉及與冠狀病大流行有關的防護用品的銷售。

美國司法部的報告中重點介紹了哈馬斯通過其稱為「卡桑旅」的軍事部門的電報頻道使用比特幣捐款的情況。CipherTrace先前已在2019年第三季度的報告中報告了這一確切的方案。盡管這次行動似乎僅給恐怖組織帶來了相當于5000美元的收入，但重要的是要記住，進行恐怖襲擊的成本可能非常低。

美檢察官：SBF現已被FBI拘留:金色財經報道，美國檢察官稱，FTX創始人SBF現在已被FBI拘留。

此前報道，FTX創始人SBF同意被引渡到美國；SBF所乘飛機已抵達美國紐約州。[2022/12/22 22:00:59]

美國國務院反恐怖主義局前反恐金融和指定辦公室主任，現恐怖主義、極端主義和反恐怖主義中心主任杰森·布拉扎基斯解釋說：「恐怖分子不必籌集大量的加密貨幣或現金維持庇護所，或者更糟的是裝備可以殺害無辜平民的彈藥、槍支和炸彈。雖然一千美元看起來不算是很多錢，但在錯誤的人手中，可以完成以上所有工作，甚至更多。」

法國在加密貨幣恐怖主義融資計劃中逮捕了29個人

2020年9月30日，執法部門逮捕了29名與恐怖主義融資活動有關的在法國的特工，這些特工使用加密貨幣「優惠券」掩蓋資金的來源和流向。據信這些在法國的特工隸屬于基地組織的下屬的HayayTahrirAl-Sham組織。

法國行動人員從法國的持牌煙草商店購買了價值「數十萬歐元」的加密貨幣「優惠券」，并將優惠券上的憑證發送給敘利亞的圣戰分子。圣戰分子在那里可以在線兌換比特幣。法國金融情報部門Tracfin能夠檢測到從法國流向敘利亞的資金，原因是該組織不斷受到監視，導致當局對數十名居住在法國的人進行了調查，這些人「在過去幾個月中多次到訪了全國的煙草店。國家反恐怖主義檢察官辦公室說：「他們會匿名購買價值10到150歐元的優惠券，然后將這些優惠券存入圣戰分子在國外開設的帳戶。」

2020年主要執法行動

2020年是加密貨幣廣泛采用和價格上漲的一年，這使加密貨幣欺詐者和不遵守法規的人成為執法行動的主要目標。VASP與公民開展業務時必須遵守當地法律。除了高額罰款外，那些故意無視許多司法管轄區反洗錢法的人還可能面臨個人責任和潛在的牢獄之災。

BitMEX高管被指控非法運營和反洗錢

10月1日，美國司法部宣布起訴四位BitMEX高管，指控該組織違反《銀行保密法》，并密謀違反了BSA，「故意不建立、實施和維持適當的反洗錢計劃。」當天，美國商品期貨交易委員會提起民事訴訟，指控擁有和運營BitMEX交易平臺的五個實體和三個個人，其中包括BitMEX首席執行官ArthurHayes。

這些指控包括操作未注冊的交易平臺和違反多項CFTC法規，例如在產生10億美元的交易費用時未能實施AML程序。被告人每人將面臨長達10年的監禁，CFTC的禁令可能高達13億美元，這使其成為金融機構有史以來支付的最昂貴的反洗錢罰款之一。

自2019年初以來，美國商品期貨交易委員會一直在調查BitMEX是否允許美國人在其交易所進行交易。盡管該平臺聲稱已經改進了他們的客戶身份識別程序，有效地將美國人排除在外，但CFTC的投訴卻聲稱并非如此。根據投訴，BitMEX是由同一個人所有和控制，由同一人經營的錯綜復雜的公司實體。這些業務包括：HDRGlobalTradingLimited，100xHoldings，ABSGlobalTrading，ShineEffort和HDRServices。

根據CFTC的說法，HDRGlobalTradingLimited運營著BitMEX交易平臺。盡管在塞舌爾注冊成立了HDR，但「HDR在塞舌爾沒有，也從未有過任何業務或員工。」盡管注冊在塞舌爾，但ArthurHayes通過特拉華州的一家有限責任公司持有BitMEX實體的所有權權益，該公司在美國的金融機構擁有銀行賬戶。盡管BitMEX為至少8.5萬名美國客戶提供服務，并在美國境內管理其很大一部分交易基礎設施--一半的員工在舊金山或紐約辦事處工作--但BitMEX從未在CFTC注冊。

AML缺陷和未舉報可疑活動

起訴書還聲稱，BitMEX不僅沒有遵守保存記錄的義務，而且該公司還積極刪除了關鍵的客戶身份信息。在某些情況下，這些記錄被刪除「顯然是因為發現用戶位于美國或其他受限制的司法管轄區」。美國司法部的起訴書補充稱，自2014年末BitMEX推出以來，至少在2020年9月左右，該交易所沒有提交任何SARS申請，沒有報告平臺上的可疑非法活動。

針對美國司法部的起訴書，美國曼哈頓代理檢察官奧黛麗·施特勞斯說，「隨著在美國經營金融機構的機會和優勢，這些企業有義務盡自己的一份力量，幫助驅逐犯罪和腐敗。據稱，這些被告藐視這一義務，并承諾經營據稱是「離岸」的加密交易所，而故意不執行和維持甚至基本的反洗錢政策。據稱，他們這樣做是為了讓BitMEX在金融市場的陰影下作為一個平臺運作。今天的起訴是本辦公室和我們在聯邦調查局的合作伙伴為揭露洗錢平臺而進行的又一次努力。」

BitMEX在其網站上回應了這些指控，稱「我們強烈反對美國政府提出這些指控的高壓決定，并打算積極為這些指控辯護。從我們作為一家初創公司的早期開始，我們一直尋求遵守適用的美國法律，因為這些法律在當時是被理解的，并且是基于現有的指導。」

提高AML合規性的步驟

為了提高合規性，BitMEX已經采取措施增加他們的AML程序。自被起訴以來，BitMEX已聘請英國皇家聯合軍種研究所(RoyalUnitedServicesInstitute)金融犯罪和安全研究中心副研究員馬爾科姆·賴特(MalcolmWright)擔任公司首席合規官。賴特將監督交易所的全球合規活動，并直接向BitMEX代理臨時首席執行官兼首席運營官VivienKhoo匯報工作。目前仍不清楚BitMEX在賴特之前是否有CCO。

在重新評估BitMEX的KYC后，CipherTrace發現該交易所已經改進了其做法，自本月早些時候我們的地理風險報告發布以來，該交易所的KYC評分已從「漏洞百出」(黃色)轉為「強勁」(綠色)KYC評分。這進一步證實了BitMEX加強合規程序的立場，證明聘用新CCO的努力沒有白費。

Ripple，高管面臨SEC訴訟

美國證券交易委員會于12月22日對Ripple，Ripple首席執行官BradGarlinghouse和該公司的聯合創始人ChrisLarsen提起訴訟，指控該公司出售XRP構成發行未注冊證券。

Ripple在一份富國銀行(Wells)提交的文件中回應了這起訴訟-在這份文件中，面臨執法行動的個人或企業有機會提出事實和法律論點，以說服SEC不應提起訴訟。在提交給富國銀行的文件中，Ripple聲稱：「委員會聲稱Ripple發行的XRP是投資合同，同時堅稱比特幣和以太幣不是證券，這是在挑選虛擬貨幣的贏家和輸家，在這過程中破壞了基于美國的、對消費者友好的創新。」然而，比特幣和以太幣的去中心化特性使它們免于SEC的強制執行。另一方面，XRP更加集中。

在SEC訴訟結果公布之前，許多交易所已將XRP暫停或除牌。該列表包括：Binance.US，Coinbase，eToro和Bittrex。一些擁有XRP頭寸的投資公司，例如Greyscale和BitwiseAssetManagement，也已經清算了所持股份。

Garlinghouse在SEC做出決定前一個月的PompPodcast節目中表示，他相信，在XRP被宣布為證券的「假設情景」下，他的公司仍將蓬勃發展。加林豪斯后來補充說，「超過90%的RippleNet客戶不在美國。」然而，這起訴訟和隨后的退市導致XRP價格暴跌，而大多數硬幣仍然看漲，影響了無數與Ripple或美國沒有聯系的XRP零售持有人。

虛擬預審定于2021年2月22日進行。

FinCEN因HelixMixer運營商與臭名昭著的黑市有關的比特幣洗錢計劃處以6000萬美元罰款

Telegram錢包機器人推出 Wallet 2.0:8月17日消息，據Telegram應用程序上@wallet_news_en的官方公告，錢包機器人@wallet 已推出 Wallet 2.0，這是一款具有用戶友好界面和在 Telegram 中快速購買 Toncoin 的加密貨幣錢包。新外觀的主屏幕將顯示當前的 Toncoin 余額和交易歷史。可以在 Telegram 中點擊幾下保存銀行卡詳細信息并將 Toncoin 添加到余額中。取消了購買Toncoin的服務費，使匯率盡可能接近市場價格。

2022年4月份消息，Telegram應用程序已支持購買比特幣和Toncoin。TON基金會已向Telegram添加了加密支付功能，允許其5.5億用戶在Telegram應用程序中發送和接收Toncoin（TON），或者通過“@wallet（錢包）”機器人功能購買比特幣。[2022/8/17 12:32:08]

今年2月，聯邦執法部門以洗錢罪逮捕了俄亥俄州阿克倫市的拉里·迪恩·哈蒙，這是加密貨幣匿名服務最重要的一次行動。哈蒙的螺旋「暴跌」操作移動了大約3億美元的比特幣。司法部指稱，Helix曾與現已停業的地下市場AlphaBay合作，該市場以交易和其他非法活動聞名，直到2017年被執法部門關閉。

根據起訴書，Helix使客戶能夠以一種旨在隱藏交易和比特幣所有者的方式發送比特幣。把一個玻璃杯或「攪拌機」想象成一個類似于攪拌機的東西，你可以把各種各樣的水果放進攪拌機里做成冰沙。一旦葉片旋轉，幾乎不可能區分香蕉和草莓。同樣，一旦匿名服務將干凈的加密貨幣與被盜或用于販等犯罪活動的加密貨幣混合，就很難追查不良資金的來源。美國國稅局刑事調查處處長唐福特表示：「Helix的厚顏無恥應該是這次行動對普通市民最可怕的一面。「有壞人，也有罪犯為數百起其他犯罪提供便利。哈蒙行動的唯一目的是對執法機關隱瞞犯罪交易。

八個月后的10月19日，芬森宣布對Harmon處以6000萬美元的民事罰款，罪名是違反《銀行保密法》及其實施條例。Harmon通過各種方式接受和傳輸比特幣，充當了可兌換虛擬貨幣的交換者。FinCEN發現，Harmon故意違反BSA的注冊、計劃和報告要求，未注冊為MSB，未實施和維護有效的反洗錢計劃，未報告可疑活動。

BitGo與美國財政部就多次違反加密制裁的行為達成98,830美元的和解協議

根據美國財政部海外資產控制辦公室12月30日發布的一份執法公告，機構加密托管服務和錢包運營商BitGo未能阻止明顯位于受制裁司法管轄區的人士通過其平臺開立賬戶和發送數字貨幣。

該新聞稿指出，向烏克蘭，古巴，伊朗，蘇丹和敘利亞的克里米亞地區發送的交易中有183起明顯違規，總計超過9,000美元。財政部聲稱，BitGo有理由根據用戶登錄平臺時收集的IP數據知道這些用戶位于受制裁的轄區中，但是BitGo缺乏任何阻止受制裁轄區中的用戶訪問其服務的控件。

雖然適用于這些事項的法定最高民事罰款為53051675美元，但外國資產管制處認定，這些明顯的違規行為構成「不嚴重的案件」，雙方達成了93830美元的和解。事實上，BitGo是一家小公司，配合OFAC對違規行為的調查，并投資采取重大補救措施應對違規行為，這些都是導致結算金額降低的緩解因素。

OFAC在執法行動中強調，制裁遵守義務適用于所有美國人，包括那些參與提供數字貨幣服務的人。兩個月前，OFAC發布了一項警告，警告稱允許客戶支付勒索軟件的贖金可能違反了制裁規定。

聯邦調查局和德國指控movie2k.to的運營商并沒收3000萬美元的加密貨幣

由于聯邦調查局和德國當局的聯合調查，8月6日從非法電影流媒體網站movie2k.to的涉案人員手中繳獲了價值2500多萬歐元的加密貨幣——價值2960萬美元的比特幣和比特幣現金。

據德國《明鏡》周刊報道，movie2k.to是分享盜版電影的最大平臺之一。由于版權侵權問題，該網站于2013年春季正式關閉；在關閉之前，該網站的運營商據稱能夠發行88萬部盜版電影。movie2k.to的一名運營商曾擔任該網站的程序員，自2019年11月以來一直被拘留。這名程序員目前已全面供認了指控，據報道，他正在協助當局繼續調查第二名主要運營商，該運營商仍在逃。

美國檢察官辦公室指控男子無照經營自動取款機網絡

美國檢察官辦公室發表聲明，詳細說明約爾巴·琳達男子凱斯·穆罕默德參與Herocoin非法加密貨幣業務的認罪過程。Herocoin通過當面交易和比特幣ATM機網絡交換了高達2500萬美元的資金。

根據他的認罪協議，穆罕默德親自提供比特幣現金兌換服務，每一筆金額高達25000美元。在一個典型的比特幣現金兌換交易中，穆罕默德通常不詢問客戶資金的來源，而且在許多情況下，他知道資金來源于犯罪活動。

Mohammad還擁有一個比特幣ATM型售貨亭網絡，位于整個洛杉磯地區的購物中心、加油站和便利店網絡中。這些信息亭允許顧客用現金購買比特幣，或者用現金出售比特幣。

根據認罪協議，穆罕默德在知情的情況下決定不在美國財政部金融犯罪執法網(FinCEN)注冊希羅幣。據報道，他還拒絕制定有效的反洗錢計劃，也沒有為可疑交易提交貨幣交易報告。

盡管比特幣自動取款機過去曾為犯罪分子和騙子提供服務，但全球監管環境正在收緊對加密自動取款機運營商的監管。世界各國都制定了新的立法，專門監管將密碼兌換成現金的企業，要求它們獲得超過一定門檻的所有交易的KYC信息。這次KYC信息收集和記錄保存也是遵守加密自動取款機運營商必須遵守的‘旅行規則’規定的關鍵一步。這些規定對于各國政府起訴和阻止那些使用比特幣洗錢的人至關重要。

涉嫌國際加密犯罪圈中的十五人認罪

6月16日，加密交換公司CoinFlux的所有者弗拉德·克林·尼斯特和他的14名同伙因參與一項國際加密貨幣騙局而認罪。根據美國司法部的說法，這個犯罪團伙負責欺詐性的網上拍賣，這些拍賣用于通過尼斯特的加密貨幣交易所洗錢，他們將加密貨幣兌換成菲亞特，然后以CoinFlux員工和家庭成員的名義將資金存入銀行賬戶。

關于調查，司法部刑事司助理司法部長BrianBenczkowski評論說：「今天的現代網絡罪犯依靠越來越先進的技術來欺騙受害者，往往偽裝成合法的生意。」，「這些認罪證明，美國將追究外國和國內犯罪企業及其推動者的責任，包括欺騙美國公眾的不正當比特幣交易。」

不過，真正的危險可能來自其他民族國家行為者，他們試圖通過使用加密貨幣交易所來掩蓋自己的蹤跡來復制這種行為。司法部長本茲科夫斯基(Benczkowski)在他的新聞稿中強調了這一危險，他說，「這一次(加密貨幣交易所)被犯罪欺詐者使用，但我們從民族國家行為者那里看到的情況肯定有相似之處。」

這個案例展示了加密貨幣交易所如何被濫用來洗錢，突出了旅行規則的重要性。與較差的KYC或反洗錢控制薄弱的地區進行交流，使得信任和分享這些證據變得更加困難。

美國司法部指控「AML比特幣」創始人洗錢

6月22日，美國司法部指控NAC基金會首席執行官、AML比特幣創始人馬庫斯·安德拉德(MarcusAndrade)犯有電信欺詐和洗錢罪。美國證券交易委員會(SEC)宣布對安德拉德采取類似的刑事行動，原因是安德拉德進行了欺詐性、未注冊的AML比特幣發行，并欺騙了投資者。

SEC稱，NAC基金會通過出售代幣從2400多名投資者那里籌集了近560萬美元，這些代幣后來可能會轉換成AML比特幣。《反洗錢比特幣白皮書》將該代幣描述為優于原始比特幣，因為據稱該代幣內置了反洗錢、反恐和防盜技術，這些技術將駐留在NAC自己的「私人監管的公共區塊鏈」上。然而，美國證交會的起訴書稱，這些能力實際上都不存在。

美國證券交易委員會(SEC)執行部網絡部門負責人克里斯蒂娜·利特曼(KristinaLittman)表示，安德拉德「一再誤導投資者，讓他們為不存在的技術提供資金，錯誤地聲稱該技術將使數字資產交易更加安全」，并補充說，「投資者有權獲得真實信息，這樣他們就可以在充分知情的情況下做出投資決策。」

SEC命令Telegram向投資者返還12億美元，支付1850萬美元的罰款以解決指控

6月26日，SEC獲得法院批準與Telegram達成和解，以了結有關其未注冊的ICO「gram」違反聯邦證券法的指控。根據和解協議，在不承認或否認指控的情況下，被告同意向投資者返還超過12億美元，并支付1850萬美元的民事罰款。

SEC執法部門網絡部門負責人KristinaLittman指出，「歡迎新興和創新企業加入我們的資本市場，但不能違反聯邦證券法的注冊要求。」她補充說：「這項和解協議要求Telegram將資金退還給投資者，并處以巨額罰款，并要求Telegram通知未來的數字產品。」

美國證交會于2019年10月首次對Telegram提起訴訟，原因是該公司未能登記其提前出售的17億美元「Grams」代幣。

中國當局逮捕100多名參與PlusToken龐氏騙局的人

7月31日，中國當局逮捕了涉嫌參與PlusToken加密貨幣欺詐圈的109人。PlusToken的龐氏騙局用廣告宣傳加密貨幣的高收益投資，該公司聲稱投資者將獲得9％至18％的月收益。

成員們被鼓勵讓其他人加入，以換取一個獎勵，創造了一個龐大的龐氏騙局。去年，PlusToken的運營商實施了一次可疑的退出騙局，從多達400萬用戶的賬戶中提取了大約30億美元，這些用戶突然發現自己無法獲得資金。中國部說，他們有27名「主要犯罪嫌疑人」和另外82名「關鍵」成員被拘留。

隨著這起案件的不斷展開，經濟損失的真實范圍不斷暴露出來。最初估計被盜金額為30億美元，但中國的媒體新聞現在顯示，投資者被盜60億美元。此前，英國也發生了類似事件，當局最近關閉了加密貨幣詐騙平臺GPay有限公司。英國高等法院下令GPay賠償投資者資金150萬英鎊的損失。

美國檢察官試圖向龐氏騙局的受害者返還650萬美元的加密貨幣

美國檢察官正試圖返還從「Banana.Fund」眾籌項目的受害人那里獲得的650萬美元的加密貨幣，這是一個所謂的龐氏騙局。

官方報告未按名稱標識Banana.Fund的運營方。但是，幾名涉嫌詐騙的受害者證明該基金由英國人理查德·馬修·約翰·奧尼爾經營。

聯邦檢察官指控香蕉基金的管理人向投資者承認他的項目失敗了，承諾返還170萬美元，但后來又沒有兌現。檢察官聲稱，這位行政官員隨后秘密開始了一項洗錢和退款計劃，導致美國特勤局扣押了482比特幣和1721868Tether。

該訴訟于7月29日在美國哥倫比亞特區地方法院提起，旨在使聯邦政府擁有資產的所有權，以便將其歸還受害者。

司法系統對待加密貨幣的方式可以揭示法律對待加密貨幣的前進方向。隨著各國政府想方設法將被盜或被騙的資金歸還其合法所有者，其影響將遠遠超出這一特定案件的范圍。

CentraTechInc.聯合創始人涉嫌2500萬美元騙局

7月13日，CentraTechInc.的聯合創始人Sohrab「Sam」Sharma正式認罪，因為他參與了一場騙局，通過首次公開募股(ICO)從投資者那里竊取了超過2500萬美元。他的公司在包括拳擊手弗洛伊德·梅威瑟(FloydMayweet)和音樂家DJ哈立德(DJKhaled)在內的名人的幫助下推動了首次公開募股(ICO)。CentraTech的其他聯合創始人羅伯特·法卡斯(RobertFarkas)和雷蒙德·特拉帕尼(RaymondTrapani)已經承認，他們在開發「CentraCard」和萬事達卡(Mastercard)支持的購物方面向投資者撒謊。CentraCard據稱是一種借記卡，客戶可以使用密碼進行Visa支付。

這三人還被指控謊稱他們有一位畢業于哈佛大學的首席執行官，擁有20多年的商業經驗，與萬事達卡(MasterCard)和Visa等大公司建立了合作伙伴關系，并在超過38個州持有執照。檢察官聲稱，他們兜售這些謊言是為了誘使投資者向欺詐性的Centra代幣騙局投入更多資金。

中國破獲套利詐騙案，價值1500萬美元的加密貨幣和超級跑車

7月9日，中國部宣布，他們從涉嫌銷售假幣的新型詐騙運營商手中查獲了1500萬美元的密碼和價值200萬美元的超級跑車。這次行動拘捕十名涉嫌操控詐騙計劃的人。

根據該部的說法，這是中國第一例舉報的刑事案件，據稱受害者是使用區塊鏈智能合約詐騙受害者以產生假加密貨幣的。此案最早于2020年4月由一名被稱為李的受害者向報告，他加入了一個名為「火幣全球套利HT華人社區」的Telegram組織。

根據Li的說法，該組織宣傳了一個區塊鏈智能合約，該合約據稱產生了HuobiTokens，可以產生套利機會，回報率為8％。Li解釋了智能合約的工作原理：「簡單來說，您將一個ETH單位發送到指定地址，您將收到60HT。然后您可以出售它以獲取差價。」但是，在Li向Telegram組管理員提供的以太坊地址發送了10ETH之后，他獲得的600HT是偽造的代幣，無法存入出售。

逮捕了BitGrail老板，因為他參與了意大利最大的網絡金融攻擊

運營意大利加密貨幣交易所BitGrail的男子涉嫌詐騙超過23萬人共計1.2億歐元，被捕。BitGrail老板被視為「意大利最大的網絡金融攻擊，也是世界上最大的攻擊之一」，面臨著計算機欺詐，欺詐性破產和洗錢的指控。

2018年，同一名男子向通報了一起納米硬幣黑客攻擊事件，稱損失「一筆巨款」。意大利國家網絡犯罪中心負責人伊萬諾·加布里埃爾說，當他們的團隊開始調查時，很明顯，這名男子實際上是BitGrail的頭目「現在還不清楚他是否積極參與了盜竊，或者他只是在發現后決定不增加安全措施。」

進一步稱，這名34歲的男子被稱為「F.F.」，他進行了干預，以阻止他們阻止繼續盜竊。

澳大利亞加密貨幣借貸計劃發起人被判入獄20年。

澳大利亞男子JohnBigatton曾擔任加密貨幣貸款計劃BitConnect的發起人，他被澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)起訴，并被判處最高兩個十年監禁。比加頓被發現經營著一項未經注冊的管理投資計劃，該計劃提供無照金融服務，并通過提供誤導性財務報表來欺騙客戶。在ICO狂熱的高峰期，BitConnect傳銷計劃的估值一度超過25億美元。

在Bigatton被判刑之前，ASIC在9月份禁止Bigatton提供金融服務。除了被判刑外，Bigatton還必須賠償至少8萬澳元的澳大利亞貨幣。

在2017年加密貨幣牛市的巔峰時期，像BitConnect這樣的投資計劃非常猖獗，這可能會為新生的Defi行業提供經驗教訓。截至2019年底，Defi的總鎖定價值不到10億美元。截至2020年底，總鎖定價值超過198億美元，令人振奮地將其與2017年的加密貨幣泡沫相提并論。那些希望通過啟動Defi協議而不采取適當的安全審計措施來「快速致富」的人不應該忘記2017年。正如BitConnect案所表明的那樣，欺詐和玩忽職守的肇事者仍在受到指控。。

美國司法部從巴西一項加密貨幣投資計劃中查獲2400萬美元

11月4日，美國司法部宣布，「美軍行動」是美巴西共同努力追回從加密貨幣欺詐計劃中竊取的資金所使用的代號，導致查獲2400萬美元。巴西向美國調查提供幫助，因為該計劃針對美國居民，其中包括鼓勵他們投資于偽造投資機會，其中包括將巴西貨幣或加密貨幣存入犯罪者控制的賬戶。

根據司法部的新聞稿，該計劃的幕后策劃者馬科斯·安東尼奧·法岡德斯被控「非法經營金融機構、欺詐性管理金融機構、挪用公款、違反證券法和洗錢」。巴西調查人員說，已經追回的錢將被送回受害者手中。

瑞士人工智能在線保護項目Immuniweb的創始人伊利亞·科洛琴科提到，對于這樣的犯罪，多個國家參與進來是至關重要的，這樣這個計劃就不會產生病效應，在網絡上大行其道。

美國國稅局將烏克蘭國民判刑稱為美國首例比特幣稅收欺詐案

11月9日，美國司法部(DoJ)宣布，一名居住在華盛頓的26歲烏克蘭人被判處9年監禁，美國國稅局(IRS)稱這是美國「第一起含有稅收成分的比特幣案件」。

VolodymrKvashuk曾是微軟的一名員工，據稱他從微軟竊取了1000多萬美元的數字禮品卡等貨幣儲值。據Cointelegraph報道，Kvashuk「利用同事的賬戶和身份竊取并出售CSV——讓人覺得他的同事對欺詐負有責任。」

Kvashuk試圖通過使用比特幣混合服務來隱藏被盜價值的來源，然后與美國國稅局(IRS)溝通，稱標記為通過他賬戶的280萬美元密碼資產是一位親戚送給他的禮物。他提交了一份假稅單來支持虛假申報。

OKEx創始人徐明星被拘留

10月16日，中國新聞媒體報道OKEx創始人徐明星被帶走。徐的加密貨幣交易所總部位于香港，但在馬耳他擁有執照，在逮捕發生地上產生了一些歧義。

此前，有報道稱，由于交易所的一名私鑰持有人缺席，OKEx暫停了加密貨幣的取款——不過，來自火星金融的一份報告顯示，情況并非如此。火星財經的報道認為，徐可能被帶走以協助調查OK集團借殼上市一事，與交易所停止退市完全無關。OKEx首席執行官兼聯合創始人杰伊·郝表示：「這個問題是個人問題，不會影響業務。」OKEx的聲明試圖向用戶保證徐與OKEx的距離，聲稱他的參與最近集中在OKGroup和OKCoin的獨立實體上。

透明度差和管轄權購買合謀增加了交易者的風險，超出了基礎虛擬資產的波動性。OKEx似乎位于馬耳他，這是一個管理良好的司法管轄區，但根據其服務條款，非馬耳他和非意大利客戶通過塞舌爾子公司AuxCayes提供服務。除了馬耳他和意大利以外，AuxCayes還提供風險更高的金融產品，包括保證金貸款、點對點匹配、現貨服務以及與VFA或指數相關的衍生產品。

全球加密貨幣洗錢卡特爾交易-20人被捕

來自16個國家/地區的執法機構在10月進行了一次重大鎮壓合作，逮捕了33名涉嫌加密貨幣洗錢的犯罪分子。其中有20人被懷疑是QQAAZZ犯罪網絡的成員，據稱自2016年以來，該網絡已為網絡犯罪分子洗劫了數千萬美元。

據Cointelegraph稱，「(這些)資金據稱是通過國際銀行賬戶、位于波蘭和保加利亞的空殼公司以及加密貨幣混合服務轉移的。」為了逮捕這些人，當局搜查了歐洲40多個家庭，并在保加利亞繳獲了比特幣開采設備。

同一天，在另一起案件中，一名新西蘭男子因涉嫌洗錢200萬美元的加密貨幣而被捕，部分原因是他購買了一輛蘭博基尼(Lamborghini)和一輛梅賽德斯G63(MercedesG63)等豪華汽車。

10月15日，美國司法部(USDepartmentOfJustice)公布了一份替代起訴書，其中詳細列出了一起針對6名個人的案件，他們被控合謀「代表外國卡特爾洗錢數百萬美元的收益」。賭場、幌子公司、現金走私和銀行賬戶都被用來洗錢，其中一人使用加密貨幣賄賂一名美國國務院官員，試圖獲得欺詐性的美國護照。

洗錢和貨幣本身一樣古老。隨著犯罪分子越來越多地尋求加密貨幣來隱藏非法資金的來源，執法和調查機構利用加密貨幣跟蹤服務和區塊鏈分析將變得更加重要。「跟著錢走」通常會引出源頭。

10月15日，美國司法部發布了一項替代起訴書，其中詳細描述了一起針對6個人的陰謀，該陰謀共謀「國外聯盟集團洗錢了數百萬美元的」。賭場、前臺公司、走私現金和銀行賬戶都被用來洗錢，一個人用加密貨幣賄賂美國國務院的官員，以試圖獲取欺詐性的美國護照。

洗錢的歷史與貨幣本身一樣悠久。隨著犯罪分子越來越多地使用加密貨幣來隱藏非法資金的來源，執法和調查機構利用加密貨幣追蹤服務和區塊鏈分析將變得更加重要。「追蹤資金」通常會找到資金來源。

比特幣托管公司首席執行官承認欺詐和挪用公款

10月1日，紐約比特幣托管公司Volantis的負責人喬恩·巴里·湯普森承認欺詐和挪用投資者資金超過700萬美元。在CoinDesk獲得的法庭文件中，湯普森承認對Volantis的比特幣保管、控制、購買行為以及風險敞口進行了虛假陳述，為確保投資者資金安全。湯普森可能面臨最高60年的監禁。他的判決定于2021年1月7日。

湯普森還與美國商品期貨交易委員會達成和解，同意支付740萬美元的賠償金，并被禁止在未來從事比特幣交易，并承諾在未來的CFTC調查中進行全面合作。

加密交易員被指控欺詐并被要求向投資者償還超過600萬美元

托馬斯·吉蒂是佛羅里達州一名男子，經營著一家數字資產交易公司，他被指控欺詐和從投資者那里挪用了600多萬美元。SEC于9月29日提起的訴訟稱，Gity在2018年1月至2019年1月期間，通過宣傳「他是一名高利潤的數字資產交易員，從未在交易日中虧損」的虛假陳述，騙取了投資者680萬美元。

吉蒂利用這一謊言以及巨額回報的承諾，吸引了超過18位投資者加入他的公司。他還聲稱自己管理著1億美元的資產。SEC稱，吉蒂使用了大部分投資者資金來延續他的龐氏騙局計劃，同時為兒子籌集了約180萬美元。

Coincheck黑客盜取的加密數字貨幣在日本首次正式沒收

8月19日，東京地方法院發布了一項命令，扣押從東京的加密貨幣交易所Coincheck竊取的部分挪用資金。2018年，Coincheck被黑客攻擊，攻擊者盜竊了超過5億美元的新經幣NEM。當時，它是迄今為止最大規模的加密黑客攻擊之一。但是，此后，XEM代幣的價值下降了93％。最初的價值現在估計約為3,900萬美元。

據報道，法院對大博市醫生井居隆下達了沒收令。Doi不涉嫌參與2018年黑客攻擊;但是，他被指控從黑客那里購買了XEM。這是日本法院首次下令沒收加密貨幣。涉及的XEM和比特幣的資金總額約為480萬日元。在做出正式裁決之前，Doi有望確保資金安全。

司法部以加密貨幣挖礦欺詐罪指控Airbit創始人

8月18日，美國司法部發布了一項起訴書，指控AirBit運營商進行國際欺詐、洗錢和通過一家所謂的加密貨幣公司欺詐個人。

AirBitClub的五位創始人-PabloRodriguez，GutembergDosSantos，ScottHughes，CeciliaMillan和JackieAguilar自2015年初以來一直運營該公司。根據美國司法部的說法，Airbit被廣告宣傳為一家加密貨幣采礦和貿易公司。

接受采訪的受害人證明了他們在Airbit網站上查看帳戶時獲利的印象。但是，這些利潤實際上是不存在的。相反，Airbit的運營商將這些資金用于支付他們過分奢侈的生活方式。美國司法部稱，該團伙還參與了至少2,000萬美元的洗錢活動。

馬來西亞當局逮捕了竊取了超過60萬美元電力的加密礦工

9月1日，馬來西亞國家官員結束了歷時三年的加密挖礦行動，該行動竊取了價值逾60萬美元的電力。

該國能源委員會區域主任納茲林·阿利姆·薩迪基表示：「我們發現安裝了非法線路，以便直接供電，而不是通過TNB電表供電。」

薩迪基解釋說，該集團最大的加密采礦設備包括100多個單獨的采礦設備，并且已經不間斷地運行了三年。該計劃的實施者每月只需支付7至14美元的電費，但每月消耗的電力價值超過20,000美元。

美國貨幣監理署OCC首次對一家總部位于紐約的銀行采取執法行動，指控其缺乏加密貨幣「反洗錢」合規

2020年1月30日，美國貨幣監理署對紐約的M.Y.Safra銀行發起了首個與加密貨幣相關的執法行動，這是美國首次對銀行采取執法行動。OCC稱，兩年多來，MYSB未能完全審查其高風險轄區中的加密貨幣客戶和交易。

該命令完全集中在銀行數字資產客戶(DACs)合規和監控方面缺陷的反洗錢(AML)實踐。報告中提到的缺乏反洗錢控制措施包括在沒有足夠的客戶盡職調查的情況下為DAC開立賬戶，以及缺乏對與這些客戶相關的可疑交易的充分監控和調查。這些實體包括加密貨幣交易所、比特幣ATM運營商、ICO、孵化器和虛擬OTC以及其他與加密相關的業務。

在CipherTrace博客上閱讀更多詳細信息。

研報：2020加密貨幣犯罪與反洗錢動向

來源：金色財經

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