加密貨幣:簡析新一屆美政府監管機構提名人對加密貨幣態度

原文標題：《拜登時代拉開序幕，從各監管機構提名人看加密貨幣的監管走向》

撰文：Nancy

歷經20世紀30年代大蕭條與2008年次貸危機的沖擊與考驗，美國的監管體系已在不斷完善過程中形成了一堵密不透風的高墻。縱覽國際金融監管史，美國無疑是全球金融監管的風向標，自帶金融屬性的加密貨幣亦是如此。

從悄無聲息地誕生到發展成為廣為熟悉的另類投資品，監管仿佛是揮舞著套馬索的騎手，在加密貨幣這匹「野馬」后緊追不舍。在此期間，美國的監管思路一直起著重要的示范作用，甚至成為其他經濟體追隨的對象。

而伴隨著美國政府正式進入拜登時代，從金融監管機構提名的新領導班子來看，加密市場的監管走向或已定調。

美聯儲主席杰羅姆·鮑威爾

按照美國的法律和慣例，美聯儲的主席通常由總統提名，國會審議通過，任期四年。鮑威爾于2018年2月任職美聯儲主席，也就是說其任期將于2022年2月屆滿。

相比以往「不屑一顧」的態度，鮑威爾態度已經悄然改變。從「監管比特幣等加密貨幣不是美聯儲的工作」、「加密貨幣生態系統并不具備對美國金融體系構成威脅的能力」，過渡到「美聯儲對比特幣產生濃厚的興趣」、「將考慮將比特幣崩跌納入壓力測試」、「評估Libra的過程需要耐心」，再到「雖然美聯儲并不會很快推出數字貨幣，但其存在潛在的好處」、「美聯儲正在研究穩定幣的風險」等。鮑威爾對加密資產認知的轉變，正推動者美聯儲對央行數字貨幣、穩定幣、比特幣，以及Libra等的研究。

持有1000到10000個比特幣的鯨魚在過去五周內共增持價值約23億美元比特幣:金色財經報道，數據分析公司Santiment稱，持有1000到10000個比特幣的鯨魚在過去五周內一直以穩定的速度增持比特幣，在此期間，這批市場參與者一共增持了84,897個比特幣（按今天的價格計算價值約23億美元）。[2023/5/17 15:08:53]

有意思的是，鮑威爾被《福布斯》授予了「年度加密貨幣人物」的殊榮。而理由則是為了防止美國經濟在新冠病疫情影響下崩潰，鮑威爾要求美聯儲以創紀錄的規模大舉購買美國國債，同時還增發了高達3萬億美元的貨幣，并使中央銀行資產負債表幾乎翻了一番。這種做法的確可以快速減輕新冠病疫情和經濟危機帶來的痛苦，但是長痛可能會延續下去，許多對美聯儲持高度懷疑的投資者開始認真考慮加密貨幣。

美國財政部部長珍妮特·耶倫

75歲的珍妮特·耶倫擁有著豐富的的經濟政策經驗，她是美聯儲史上首位「女掌門」，也是美國歷史上首位女性財長。

在參議院聽證會上，耶倫針對美國財政和貨幣等諸多方面表達了自己的觀點，她認為增稅不是拜登政府的當務之急。同時。耶倫意在上任后幫助且監督拜登政府落實1.9萬億美元的刺激計劃。

而在聽證會上，耶倫也發表了她對加密貨幣的立場。「我們要考慮加密貨幣和其他數字資產的好處，以及它們在提高金融系統效率方面所具有的潛力。與此同時，我們知道它們可能被用來資助恐怖主義，為洗錢提供便利，并支持威脅美國國家安全利益以及美國和國際金融體系完整的邪惡活動。我們需要仔細研究如何鼓勵將其用于合法活動，同時減少其用于惡意和非法活動。」

英國政府考慮授權稅務機構沒收避稅企業的加密資產:金色財經報道，英國政府正在考慮一項提案，該提案將授權稅務機構沒收未履行納稅義務的企業的加密資產。現在，英國政府正在積極審查向英國稅務海關總署(HMRC)提供訪問托管數字錢包的必要授權的提案。

4月27日的一份咨詢文件強調加密錢包作為商品和服務的首選支付方式越來越受歡迎的可能性，該文件討論了對數字貨幣增加監管的潛在影響。

該報指出，如果英國稅務海關總署有能力直接從銀行賬戶中收回債務，那么它也應該有能力對數字錢包進行同樣的處理。這意味著，如果有人欠稅，并且在他們的數字錢包中有資金，該機構也應該能夠從那里收回欠稅的金額。[2023/5/8 14:50:15]

不過，隨后耶倫在一份書面證詞中進一步強調稱，「比特幣和其他數字和加密貨幣正在全球范圍內提供金融交易，就像許多技術發展一樣，這為美國和我們的盟友帶來了潛在的好處，但它也為尋求規避當前金融體系、損害美國利益的國家和非國家行為體提供了機會。」

而耶倫正式上任后將負責監管一系列加密貨幣相關的擬議規則。目前財政部監管數字貨幣的三大主要執行機構包括金融犯罪執法網絡、稅務總局和貨幣監理署，FinCEN主要關注洗錢，TIGTA關注稅收問題，OCC的主要監管內容則是將加密貨幣的使用與傳統銀行業務進行合法構連。

事實上，財政部此前對加密貨幣也采取了強硬態度，該部門甚至舉行會議以討論監管數字資產行業所面臨的一系列挑戰。近期，財政部還提議稱，要求銀行和交易平臺必須在15天內向金融犯罪執法網報告任何涉及未托管錢包且超過1萬美元的加密貨幣交易。同時，銀行和加密貨幣交易平臺也必須保留任何超過3000美元客戶的加密貨幣交易和交易對手的記錄，以驗證他們的身份。

Composable Finance宣布已收到NEAR Foundation的贈款:1月19日消息，Composable Finance宣布，已收到NEAR Foundation的贈款。一旦通過Cosmos IBC連接到NEAR Protocol，這筆贈將使我們能夠加速和激勵Centauri的采用。[2023/1/19 11:21:17]

目前這項提案被拜登政府凍結，且關于凍結的提案自白宮備忘錄發布之日起60天內生效，給予了加密市場短暫喘息的時間。不過，從耶倫的發言來看，隨著正式上任其將對加密貨幣進行更多監管。

值得一提的是，穩定幣也屬于財政部的監管范圍。此前由財政部負責人、商品期貨交易委員會、證券交易委員會和美聯儲負責人組成的美國總統金融市場工作組也曾指出，穩定幣的使用方式應該是「有效管理風險，維護美國國內和國際金融貨幣體系的穩定」。除了需要遏制非法資金流動外，穩定幣提供商應保持足夠的現金儲備。對于USDT等穩定幣而言，或將面臨新一輪「博弈」。

美國證券交易委員會提名主席GaryGensler

63歲的GaryGensler被認為「華爾街克星」。尤其是奧巴馬執政時期擔任CFTC主席時，GaryGensler以激進、咄咄逼人的監管風格而知名。2008年金融危機爆發后，GaryGensler不顧反對，大刀闊斧地改革了引發金融危機的衍生產品監管措施。對于GaryGensler的提名，外界不少人認為將是最激進、最主張監管的美國證券交易委員會主席。

GoPlus Security：ArbitrumGas費飆升系L2本質上使用競價模型，部分費用用戶越多越貴:6月29日消息，針對今日ArbitrumGas費飆升，GoPlusSecurity撰文分析稱，本質原因是L2也是使用競價模型。具體而言，L2的費用分兩部分，一部分是L1數據提交費，另一部分是L2本身sequencer的運行費用。第一部分理論上是人越多，均攤到每個人的費用越便宜；第二部分則是人越多越貴。“雖然知道L2運行費用理論上有可能很高，但實踐中從沒見過。這次Arbitrum奧德賽活動太火了，直接導致L2的費用居然可以高到比L1還高。”

GoPlus Security表示，“實際上只要對運算收費，所有的L2都會存在這個問題。所以對各家L2項目來說，這是必須優化的。”在解決方案方面，GoPlus Security認為L2主要有兩個選擇，一是優化計費模型，二是降低Computational的實際成本，比如Nitro。（Medium）[2022/6/29 1:40:11]

GaryGensler本人對加密領域也非常熟悉，此前麻省理工學院教授區塊鏈相關課程期間，GaryGensler曾擔任了MITFintech@CSAIL聯合董事兼媒體實驗室數字貨幣計劃的高級顧問。

GaryGensler曾表示，「通過ICO銷售的大多數加密貨幣應被視為證券。美國SEC的分類將使加密貨幣和交易所受到更嚴格的審查。未來加密數字交易所將會存在幾大趨勢。首先，是全球范圍內交易所的整合。目前全球范圍內有兩百多家交易所，這個數字未來將會大大減少，很多交易所將會出局；其次，一些提供代幣交易的交易所，未來將會在SEC監管范圍內進行登記注冊。這些交易所將會在美國交易所的監管政策下注冊為經濟交易商，可能會在未來6-18個月之內進行注冊。」

PoolTogether已為其法律訴訟案眾籌148萬美元，超過預期籌資目標:6月6日消息，DeFi無損彩票項目PoolTogether已經為法律訴訟案件籌集791 ETH，約合148萬美元，已超過其769 ETH的籌資目標。據悉，PoolTogether最近推出Pooly NFT系列用于眾籌，該系列由一系列1110個NFT組成。距離籌資活動結束還剩16天21小時。

此前消息，美國參議員Elizabeth Warren的前技術負責人Joseph Kent對PoolTogether提起集體訴訟。[2022/6/6 4:05:18]

而自2017年，SEC一直都在加大對ICO的監管力度，欲將其收入監管傘下。對加密貨幣廣泛應用深入了解的GaryGensler，將直接關乎到加密貨幣證券定義的監管以及行業合規化發展。特別是遲遲未能通過的比特幣ETF，或將離成為現實更進一步。

美國貨幣監理署署長MichaelBarr

不日前，有消息稱前Ripple顧問MichaelBarr可能會成為下一任美國貨幣監理署署長。MichaelBarr是密歇根大學福特公共政策學院的院長，曾就職于奧巴馬政府的財政部，參與起草了《多德-弗蘭克法案》。

雖然MichaelBarr暫未對加密貨幣發表相關看法，但2015年加入RippleLabs顧問委員會的他熱衷于鼓勵支付領域的創新。MichaelBarr認為，當前的全球支付系統已經嚴重過時，而支付方面的創新將有助于使金融系統更加安全，降低成本，并為消費者和企業完善準入機制和提高效率。

而作為隸屬財政部的獨立機構，OCC的主要監管內容是將加密貨幣的使用與傳統銀行業務進行合法構連。2020年9月，OCC發布的一份穩定幣指南指出，美國聯邦政府特許的商業銀行和聯邦儲蓄協會可以為穩定幣發行商持有儲備金。這是美聯邦監管方面首次對穩定幣發行商的公開支持。

OCC還強調稱，OCC目前尚未解決授權支持涉及非托管錢包的穩定幣交易的問題，僅涉及與單一法幣掛鉤，以1：1支持的穩定幣。銀行至少每天都要驗證其儲備帳戶余額始終等于或大于發行在外的穩定幣數量。

美國商品期貨交易委員會提名者ChrisBrummer

美國商品期貨交易委員會主要職責和作用是負責監管美國商品期貨、期權和金融期貨、期權市場，以保護市場參與者和公眾不受與商品和金融期貨、期權有關的詐騙、市場操縱和不正當經營等活動的侵害，保障期貨和期權市場的開放性、競爭性的和財務上的可靠性。

CFTC的態度一直非常明確，其將對加密貨幣的監管作為優先事項。早在2015年起，CFTC就將加密貨幣視為像原油一樣的大宗商品，將其納入監管范圍。而在2020年，CFTC更是加快了監管步伐，2020財年有7項金錢救濟行動是針對從事非法加密活動的公司的。同時，不久前發布的指導方針中，明確限制了「期貨傭金商」可存放客戶虛擬貨幣的規則，并有意進一步研究DeFi和加密貨幣治理。

而對加密貨幣非常熟悉的喬治敦大學法學教授ChrisBrummer或被拜登提名為美國商品期貨委員會主席。早在2016年，ChrisBrummer曾被前總統奧巴馬提名為CFTC專員，不過提名在參議院安排確認聽證會前就已結束。當拜登贏得大選后，ChrisBrummer被加入過渡小組。

ChrisBrummer被認為是與GaryGensler和MichaelBarr同樣精通區塊鏈與加密貨幣的候選人，他曾編輯過一本名為「加密貨幣資產的法律，監管和貨幣觀點」的書籍。同時，ChrisBrummer曾就Libra問題在美國國會作證，還發表過一篇文章詳細介紹了Libra，并對Libra初識模式提出質疑，認為其可能引發其他惡性狀況。不過，隨著Libra白皮書進行了改動，ChrisBrummer也表示「我仍然會盡量保持樂觀」。

此外，ChrisBrummer還曾指出，國會需要擴大SEC管理加密貨幣作為投資交易的權力。而在談及數字貨幣價格波動時，ChrisBrummer則表示，目前監管存在真空，在一定程度上已經延伸到了數字貨幣現貨市場。數字貨幣是投資者追逐金錢的產物，也是披露不足的產物。

美國司法部候選部長MerrickGarland

美國司法部是由美國聯邦政府的行政機關組成，負責美國的法律執行和司法管理，相當于其他國家的司法部或內政部，其部門長官享有閣員地位。

司法部正不斷加強打擊數字貨幣犯罪的力度，除了招募數字貨幣律師打擊網絡犯罪，還在查處通過數字貨幣募資和洗錢的案件。不久前查司法部還查獲了與暗網「絲綢之路」有關的價值逾10億美元比特幣和其他數字貨幣，這也是其迄今為止查獲的最大規模的加密貨幣。

相比于其他人選，拜登對司法部門提名姍姍來遲，不久前華盛頓特區巡回法院法官MerrickGarland才被正式提名為司法部長。在業內看來，MerrickGarland是一位「以法治和原則行事的」的中立派，通常不做先入為主的判斷，溫和、言辭謹慎、不標新立異。

雖然MerrickGarland尚未發表過任何對于加密貨幣的看法，但面對其恢復司法部門合法性與可信性的重任，MerrickGarland或許會以更為謹慎的態度實施加密貨幣監管。

與前總統特朗普批判的態度相比，雖然拜登并未對加密貨幣發表過明確看好，但其對加密語言的態度也并不友好。早在1990年擔任司法委員會主席時，拜登提出了《全面反恐法》和《暴力犯罪控制法》兩項反對加密語言的法案。而這兩項法案也使得HalFinney成為PGP加密技術的發明者之一，而HalFinney是中本聰早期的助手，也是第一位收到中本聰轉賬比特幣的。

當然，從上述提名人來看，未來或將看到加密貨幣與監管機構也將有著更為建設性的接觸，加密市場將更趨于合規化。

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