EFI:2021問與答：加密世界最酷的、堅定看好的、被高估的各是什么

采訪：潘致雄

不服來辯：2020?年的加密貨幣世界，最重要關鍵詞是「DeFi」和「比特幣」——去中心化金融為區塊鏈找到了一個完美契合的應用場景；比特幣則是屢創新高，以讓人目不暇接的速度獲得了主流機構的青睞。

當然，也不必雙葉蔽目，這兩個關鍵詞遠不能代表這個新興行業的發展態勢。加密世界的發展參差多態：多樣化的公鏈生態在持續發展、以太坊的可擴展性遭遇前所未有的挑戰，穩定幣為成為進入主流的新殺手應用苦苦奮斗，大量的創新和野蠻試錯還在路上。

預測未來是一道難題，但值得嘗試。此前，鏈聞發表了由?TokenDaily?邀請?40多位海外加密社區的行業大咖對?2021年做出的預測。作為補充，我們又邀請了十多位中文加密貨幣社區的洞察者和最活躍的參與者，快問快答：

2020年最酷的東西是什么？錯過了、挺遺憾的有哪些？堅定看好會有爆發式增長的是什么？什么技術或概念被高估？

受訪者包括：

趙長鵬，幣安創始人SharlynWu，火幣首席投資官鄧超，HashKeyCapital董事總經理咕嚕，MYKEY、幣乎聯合創始人匹馬，ContinueCapital聯合創始人ArthurCheong，DeFianceCapital創始人AndrewKang，MechanismCapital聯合創始人楊民道，dForce創始人代世超，DODO聯合創始人湯洪波，DeBank聯合創始人站長，BTC12Capital創始人JenniferLiu，D1Ventures合伙人曹寅，數字文藝復興基金會

一休眠13年的比特幣地址昨日晚間轉移50枚BTC:6月16日消息，鏈上數據顯示，一休眠13年的比特幣地址（13CFnF開頭）于北京時間6月15日19:37將50枚BTC（約合127萬美元）轉移至另一個地址。該地址曾于2010年收到這50枚BTC，目前該地址的比特幣余額已清零。[2023/6/16 21:41:22]

索老頭，真本聰社群主理人陸遙遠，麥子錢包產品負責人大碩，DAOSquare首席研究員

核心看點

在所有的采訪內容中，「比特幣」一詞僅出現過一次，絕大多數人都提過?DeFi?和DeFi相關的概念或項目。很多人都認為2020年最酷的概念是DeFi，而且更多人會關注在具體的DeFi概念，比如AMM?、PMM?、算法穩定幣、DEX?等。另外還有人提及由YFI引發討論的公平分發機制，以及威脅以太坊長遠發展的Layer2解決方案，特別是?ZKRollup?技術。鏈聞還采訪了各位在2020年最遺憾沒有參與的項目，大家提及項目和領域就比較分散，包括算法穩定幣和Web3，項目則包括OrionProtocol、TheGraph、SushiSwap、Chainlink等——顯然，每個人的悲傷各不相同。展望2021，除了上述一直在提的DeFi、算法穩定幣之外，還有?AMM、合成資產、波卡生態、Layer2、比特幣出圈、Keep3r和Tornado.csh等概念和項目，可能會是在2021年有快速增長的領域和方向。最有意思的是，企業級區塊鏈、流動性挖礦、聚合器、STO?、以太坊2.0都可以算是挺熱門的概念，但顯然大家看法分歧頗多，每每有人認為這些概念被高估。

國家區塊鏈技術創新中心落地中關村:金色財經報道，經科技部批復，由北京微芯區塊鏈與邊緣計算研究院牽頭建設的國家區塊鏈技術創新中心落地北京中關村國家自主創新示范區，并于5月10日正式投入運行。根據運行方案，國家區塊鏈技術創新中心將加速建設超大規模區塊鏈算力集群，著力構建由省市級骨干節點網絡、行業應用節點網絡組成的國家區塊鏈算力網絡，形成性能強大的數字基礎設施，服務跨境貿易、供應鏈金融、能源、安全生產、食品工業等國民經濟重要行業和關鍵領域。（新華社）[2023/5/10 14:54:49]

2020年最酷的產品/技術/概念是什么？

ArthurCheong：當然是去中心化金融。這是目前無需許可和公鏈領域中最具有「產品市場匹配度」的概念，其增長數據已經說明問題了。從年初的10億美元鎖倉資產量到現在超過了?150億美元。去中心化交易所也有重大突破，增加了他們在整個加密資產交易總量的份額。我預計在可見的未來，DeFi仍將是最具有「產品市場匹配度」的領域。

鄧超：DEX?的崛起，標志著數字資產交易的一個里程碑。交易從傳統的訂單簿模式轉向AMM模式的探索，從中心化平臺開始分流到去中心化協議，用戶對自己的資產更有掌控權，將DeFi向分布式金融/分布式商業的長期目標推進了一步。同時，也帶來了與DEX交易相關的Oracle、聚合器、保險等新業態或應運而生、或加速成長。但是，相比CEX?，DEX也給行業監管、合規帶來一定挑戰，需要行業和監管機構一并探索。

交易所錢包近24小時有3,346.82枚BTC流入:金色財經報道，據coinglass數據顯示，交易所錢包余額近24小時流入3,346.82枚BTC，近7天流入15,652.06枚BTC，近30天流入2,855.01枚BTC。目前全網交易所錢包余額總計為1,906,588.97枚BTC。[2022/12/28 22:11:50]

SharlynWu：公平分發從根本上改變了區塊鏈世界的權力結構，也展現出非合作博弈世界的全新可能性。

趙長鵬：DeFi，圍繞流動性挖礦和?AMM?的創新，尤其是對穩定幣交易的創新，非常有趣。我相信這個趨勢會繼續保持。DEX也非常適合小型且處于發展初期的代幣上架，這為像幣安這樣的大型CEX提供了一個很好的驗證基礎。

AndrewKang：最酷的概念是?AMM?。這是一個已經存在一段時間的概念了，但在加密貨幣網絡通過可組合性和流動性資本市場的優勢賦予AMM之前，都沒有見到真正的應用。AMM創新將在未來十年內繼續發展，并在世界各地的市場中引領流動性的改善。

Jim Cramer暗示加密冬天遠未結束:金色財經報道，CNBC Mad Money節目主持人Jim Cramer在他最近的節目中敦促投資者不惜一切代價兌現他們的加密貨幣。Jim Cramer認為退出市場“永遠不會太晚”，暗示加密冬天遠未結束。Cramer稱，事實是，賣出糟糕的頭寸永遠不會太晚，如果你擁有這些所謂的數字資產，這就是你所擁有的。據悉，Jim Cramer之前的建議往往是不準確的，促使許多參與者在最新評論后預計市場會飆升。[2022/12/7 21:26:42]

楊民道：算法穩定幣，包括?ESD?和?Basis?的推出，進一步把貨幣試驗推到一個新高度，我們看到國內也有類似Yuan這樣基于人民幣的rebase算法幣，這些都是我認為屬于最原生的加密貨幣試驗，也是我認為2020最酷的有亮點的產品。

因為相比借貸、交易而言，這類型的貨幣試驗是在傳統金融環境里無法進行，完全屬于原生的加密試驗。

湯洪波：AMM，因為他們降低了給特定類型資產提供流動性的門檻和成本。

Binance平臺APT成交額已突破1億美元:金色財經報道，Aptos（APT）今日上線Binance后，交易額短時激增，目前總成交額已突破1億美元，本文撰寫時達到113,126,661.89美元，成交量超過900萬枚APT。[2022/10/19 17:31:49]

匹馬：閃電貸！

索老頭：2020年我認為最酷的產品一定是?YFI，作為早期持幣者，全程見證了YFI的成長過程，開啟社區公平分發熱潮，加密極客和理想主義的精神，理財收益聚合器的橫空出世給人的驚艷感，以及年末首創幣圈先河的一系列收購操作。毫無疑問YFI是今年我認為最酷的產品。

大碩：DAO?第一次被所有人關注；ZK?Rollup/OptimisticRollup。

陸遙遠：今年最酷的區塊鏈產品非DeFi莫屬，如果要選一個具體的應用，個人會把SushiSwap?排第一，流動性挖礦、持幣者質押分紅、YFI生態合作讓它具備長期存在的的資格了，它的出現所涉及的事件都非常戲劇，現在的發展也出乎意料，期待SushiSwap在Layer2和Polkadot生態的擴張。

NFT?賽道遇到了一個暫時不能說出名字的應用，該NFT平臺功能規劃得不錯，目前主要是拍賣質押功能，單款NFT分成獨家/半稀有/公開獨家最貴可以挖礦，剩下就是公募的創世NFT。其次每個NFT的品質都不錯，導致制作成本相對較高。每個作品作者都至少在他們的行業有人生軌跡，NFT技術本身并不稀奇，但平臺展現的主題主要是時尚，它會比藝術更接地氣。再則該平臺資源和想法都挺不錯，結合VR線上音樂節，永久會員等各種活動，與其他NFT平臺打通而不是孤零零發展。

最重要的一點是目前估值較低，相比未來的成長空間很大大。

咕嚕：最酷的是基于ZKRollup的?L2，有極大的希望從根本上擴展區塊鏈的吞吐量，且不需要L1的大改動。

曹寅：當然是?DeFi?了，無需解釋，數據說話，2019年的時候，我在某次采訪里面預測2020年DeFiTVL可以到50億，我記得采訪的時候TVL都沒有到2億，結果現在超過了200億，明年可能會有?1000億資產上DeFi。

站長：SushiSwap，自從DeFi興起，AMM中出現獨角獸Uniswap之后，能與其競爭的AMM產品似乎只有SushiSwap，并且經歷創始人出逃等風波之后，能獲得重生，并且產品不斷迭代，增加各種附加值產品，SushiSwap在創新層面一直在做嘗試，借貸，衍生品，無gas費的限價單等新功能將逐漸上線。盡管從用戶粘性，活躍程度等方面，SushiSwap距離Uniswap仍有非常大的差距，但幣圈最吸引人的就是后來居上的故事。正如幣安超越了所有先行者，中心化交易所版圖的變局，在DEX領域也有可能發生。

代世超：PMM?算法。PMM算法是對訂單簿市場的高度壓縮，參數簡單，卻極度靈活。不僅可以實現跟隨外部市場價格的主動做市，還可以實現0資本需求的自動做市算法、完全自定義的做市算法、眾籌建池，還可以退化成AMM模式。我認為PMM是全面優越于PMM的新一代流動性算法。將會有不斷的產品隨著時間去驗證。

在2020年錯過了且沒有參與的產品/技術/概念是什么？

楊民道：SushiSwap的流動性「吸血鬼」的攻擊，我沒參與挖礦，但是這個是非常有意思的模式創新。當時，大部分人認為是一個簡單的fork項目，但是，現在看來SushiSwap的流動性留存還是非常不錯，這是DeFi歷史上最成功的?growthhacking?的案例。?

ArthurCheong：Web3?領域，我認為這個方向仍然非常早期，還在尋找它自己的「產品市場匹配度」，但它具有很大潛力。

湯洪波：沒太參與的算法穩定幣。

趙長鵬：2020年的遺憾是沒有練出6塊腹肌。

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