加密貨幣:2021 加密世界風向：聽 42 位海外大咖預測行業前景

為2021年的加密貨幣行業「把把脈」。

整理：SoonaAmhaz，TokenDaily聯合創始人，VoltCapital普通合伙人翻譯：盧江飛又到了一年結束的時候，和往年一樣，現在是時候讓?TokenDaily?為大家打開2021年的水晶球了！

今年，我們與一些加密貨幣和區塊鏈行業大咖做了更多交流，希望他們能為?2021?年行業發展把把脈，探索行業下一步趨勢和模式。

廢話不多說，就讓我們看看這些大佬們對2021年都有何期待吧！

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AlokVasudevStandardCrypto比特幣將不斷跨越鴻溝向前發展，隨著越來越多機構采用，比特幣的「數字黃金」敘事將得到進一步增強。以太坊此前一直在扮演全球金融體系結算層的角色，2021年這一角色也將得到進一步鞏固，而且會進入機構級階段。穩定幣發行量也會繼續呈大幅上漲趨勢，我們會看到針對個人和企業的穩定幣原生金融應用程序/服務出現，市場競爭力也正變得越來越強。預計我們至少會看到一家中心化公司推出去中心化、用戶擁有/運營的加密網絡，該加密網絡會對公司行為進行合法檢查和平衡。2BalajiSrinivasan前Coinbase首席技術官、獨立投資者2021年，下個十年的真正戰斗才剛剛開始：BTC?vs.?現代貨幣理論。3MeltemDemirorsCoinShares比特幣將在全球范圍內變得越來越受歡迎，它就像是對貨幣通脹的完美「解藥」。

2021年，預計比特幣會突破10萬美元，因為機構投資者已經開始入場了。此外，比特幣挖礦行業也會在明年得到較大幅度的發展——我們會看到北美挖礦市場和可再生能源挖礦將會占據主導地位。

此外，隨著比特幣托管服務越來越多，也會推動數據中心行業的發展。可能大多數比特幣投資者仍然不太了解這個行業的本質，但比特幣投資者的數量將會大幅增長。

預計在2021年我們至少看到5個純加密貨幣IPO，這些項目的年終市值將超過2500億美元。最后，線上創作者和數字藝術經濟將會出現爆炸性增長，代幣化將使創意經濟學加速發展。文化創造者因此會獲得大量加密貨幣財富，有些實物會被代幣化并進行自我推銷——如果有人感興趣，我會出價。4MattHuangParadigm加密貨幣行業會在2021年進一步加強，也或許會成為資本和人才的超級大黑洞。比特幣會在明年變成一種共識，預計傳統企業家和投資者會對以太坊/DeFi越來越感興趣。5AlexisGaubaOpyn2021年，加密貨幣鏈上期權市場的流動性會變得更強，資本效率會變得更高，我們還會看到自動化做市商領域出現增長，而且也會有更多針對特定基礎設施的自動化做市商出現。

ConsenSys Linea：Linea使用ETH作為原生貨幣，暫無推出代幣計劃:7月11日消息，ConsenSys的L2網絡Linea表示，Linea 使用以太坊作為其原生貨幣，目前沒有推出Linea代幣的計劃，已經有超過100個合作伙伴與Linea 測試網集成，本周還有數十個合作伙伴正在加入。

此外，Linea測試網已有550萬個獨立錢包共交易4600萬筆交易，本周，Linea合作伙伴將開始遷移到Alpha版本，然后Linea會在ETHC期間開放網絡。[2023/7/11 10:48:24]

越來越多新人將進入加密貨幣市場，我們也會迎來一個全新時代，如果加密社區希望履行建立更好的金融體系價值觀，那么需要在這一領域建立一種包容性文化，這件事正變得越來越重要。

6StacieWaleykoCasa不斷增長的硬件錢包和節點生態系統將繼續蓬勃發展并呈上升趨勢。我們將看到市場會出現更多新的玩家和DIY項目。

最近幾年教會了我們一件事，那就是對于愛好者來說，最有意義的就是為他們提供基礎設施搭建服務，其中許多人渴望構建自己的硬件錢包集合并運行多種節點。沿著這些思路，我認為與部分簽名比特幣交易標準相關的開發將會有所增加。這一領域之所以逐漸變得耀眼，主要是因為它使氣隙設備之間實現了互操作性，并且市場需求在2020年幾乎肯定會有所增長。2021年將是大跨步發展的一年，硬件錢包/簽名設備將會推出一系列新功能，我們對此類產品的理解也會變得更加深入。2020年已經完成了不少這方面的工作，例如實現二維碼碼標準化通信、以及推出全新部分簽名比特幣交易版本的提案。閃電網絡的使用率將會在2021年有所增加。任何形式的牛市都會「迫使」交易活動進入第二層，用戶也因此可以獲得更大的網絡擴展性和更低的費用。2020年對于閃電網絡基礎設施來說是豐收的一年，隨著一系列新工具的推出，許多難題得到了接近，例如流動性管理、路由和peer選擇等。對于那些集成了閃電網絡的加密貨幣交易所、運行節點的人員、以及通過閃電網絡接受付款的企業來說，他們此前辛勤工作已經開始帶來豐厚的回報。教育和?Z世代采用。這可能是我用最少證據做出的預測，我相信2021年加密貨幣價格走勢將推動更多人去理解加密貨幣，牛市是對初學者最好的教育材料。接下來，Z世代可能會更多地采用加密貨幣。

我的意思是，誰知道2020年將是市場蓬勃發展的一年呢？加密貨幣支持者可能會、也可能不會稱當前加密貨幣已經進入「真正采用」階段，但有許多公司的確處于有利地位，他們可以通過托管服務和比特幣獎勵計劃來吸引新的用戶群。如果我們看到比特幣以前所未有的方式進入流行文化，我不會感到驚訝。誰知道呢？也許我們會在一些說唱視頻中看到比特幣彈出。7MattCoralloSquareCrypto西方國家將繼續對加密貨幣的自由流通進行多邊監管攻擊，而且可能會特別關注那些在交易所里「進進出出」的加密貨幣。采用更好的擴容技術，將進一步推動加密貨幣被主流接受，加密行業將會越過早期采用階段。8LindaXieScalarCapital2021年，我們會看到主流機構對比特幣的興趣越來越大，此外加密貨幣基礎設施也會進一步擴大。

數字支付項目Paychant推出面向非洲用戶的法幣與加密貨幣交易產品:2月6日，據官方消息，數字支付項目Paychant推出面向非洲用戶的法幣與加密貨幣交易產品，允許用戶通過本地銀行轉賬和移動支付方式購買和出售加密貨幣，希望進入非洲市場的錢包和DApp可以使用Paychant的本地化支付基礎設施。

Paychant支持以太坊、Celo、Polygon、BNB Chain、Solana、Tron、Cardano、Bitcoin Cash、Ripple、Litecoin以及比特幣等區塊鏈網絡，目前支持的國家包括尼日利亞、加納、肯尼亞、烏干達、贊比亞。[2023/2/6 11:50:35]

此外，我們還將看到去中心化自治組織出現大規模協調趨勢，個人/社交代幣行業也會出現更多項目，一些杰出的藝術家/創作者可能會推出自己的代幣。9MatthewWalshCastleIslandVentures美國證券交易委員會將根據第15c3-3條對加密托管做出明確規定，這將使加密貨幣行業的機構參與度變得更高。一家美國養老基金預計會公開宣布投資了比特幣，監管機構可能會在2021年批準多個比特幣交易所交易基金，此外，應該還會有幾家加密資產基礎設施公司將通過傳統IPO和SPAC方式上市。10SunaynaTutejaTDAmeritrade比特幣這個加密貨幣行業「帳篷」會變得越來越大，包括消費者、資本和人才會加速流入這一領域，加密貨幣也會變得更加多樣性。

一批安全領域和企業高管會加入到加密貨幣行業，預計會注入更廣泛、更深入的技能、經驗和觀點，從而進一步提升比特幣市場增長和適應力。另外，由于市場環境轉好，一些行業領導者和決策者再也不會對比特幣和區塊鏈漠不關心了。11AvichalGargElectricCapital當我們進入2021年之后，2017年的許多承諾將會被兌現，比如：一層協議將會于新興開發者生態系統進行更好地融合；DeFi?市場將觸及千億美元規模；去中心化基礎設施將實現早期產品/市場契合度；藝術家可以通過?NFT?獲得大量收入；去中心化自治組織管理資產規模將達到數十億美元。不過，可能到等到2024年之后，全球大多數國家才會注意到這些具有顛覆性和變更性的技術。12AmitiUttarwarBitcoinCoreDeveloper比特幣價格可能會忽高忽低，請系好安全帶！13JaeminJinMagic2020年，新冠病疫情影響了我們的日常生活和其他例行活動，但同時也大大加快了我們向數字化的轉變。實際上，疫情重新改變了我們的思維方式，讓我們更容易適應數字化。

Z世代年輕人想法已經完全不同了，他們可以不在乎自己的社會保險號，卻對TikTok賬號非常重視，我覺得在接下來的十年里，如果現實生活中出現電影《頭號玩家》里的場景應該不會令人感到意外。14LaurenStephanianPanteraCapital隨著越來越多機構/公司參與投資，2021年，比特幣肯定還會繼續占據加密貨幣市場的主導地位，我們會看到越來越多大型金融科技公司采用加密貨幣來擴展自己的產品范圍并吸引新用戶/保留老用戶。加密貨幣行業里的項目和功能預計會出現進一步整合，特別在DeFi領域，許多項目正在努力吸引用戶。15TessRinearsonInterchain到2021年，發行新代幣將比以往任何時候都更加容易和便宜。我們將看到越來越多針對特定社區和小型社區的特定代幣出現，這些代幣可能會被稱為「社區代幣」、「社會代幣」，或是其他名稱。

新華社推出“世界杯數字藏品”:金色財經報道，據新華社公眾號，新華社體育部、新華社技術局、新華社新媒體中心聯合出品“世界杯數字藏品”，其中10張“傳奇球星卡”回顧世界杯經典瞬間與人物故事，卡塔爾世界杯開賽后還將推出“每日之星”“精彩瞬間”等主題漫畫藏品。[2022/11/20 22:09:51]

這些長尾代幣將各自具有很小的可尋址市場，但卻可以共同充當加密貨幣與現實世界之間的橋梁。這些微小的、有針對性的代幣將使社區成員獲得更多價值。要知道，過去這些價值可能都被傳統經紀人、或是資金和使用權受益人給拿走了。16AshleyTysonWeb3Foundation2021年可能會出現一些驚世駭俗的事情，Ripple?有可能會「接管」疲軟的美聯儲，按照美國經濟刺激政策，聯邦政府將會給人們分發救濟金，瑞波幣可能會在這一領域里被使用，因為它是銀行首選的一種真正的美國加密貨幣。

鏈聞：Ashley，你是希爾瑞斯嗎？？？17

LarrySukernikDCG投資者其實可以通過3個月移動平均線對未來市場做出預測，對于加密貨幣項目創始人來說，他們可能每天早上醒來都希望能準確預測市場。2021年，加密社區關于治理和財務報告的想法將開始變得越來越成熟，我們可能會看到更多加密項目自主公開報告相關財務狀況，以提高透明度、問責制和決策能力。不管是看起來，還是感覺上，加密貨幣行業已經開始從研發階段逐漸發展為商業化階段，因此市場競爭將會進一步加劇，項目之間的競爭也許看起來會更像傳統公司之間的爭斗，他們會在項目成本、產品提供和分銷等向量上展開「廝殺」，一些項目將進行垂直整合，而另一些則會進行水平整合。18JoeyKrugPanteraCapital2021年，比特幣價格會突破10萬美元，以太坊價格會突破2000美元，Coinbase會IPO上市。

到2021年下半年，可能會出現「黑天鵝」事件，比如一款灰度的加密貨幣產品價格可能會暴跌，但相比于「比特幣價格會突破10萬美元，以太坊價格會突破2000美元，Coinbase會IPO」這三件事，「黑天鵝」發生的可能性要小得多。19AlexAdelmanLolli包括特斯拉在內的幾家上市公司將在自己的資產負債表中添加比特幣；勞動力市場、協議和公司權力將越來越去中心化；全球各國中央銀行為了應對新冠病疫情帶來的經濟影響將繼續增發大量貨幣；二層協議和組織將使比特幣的支出、購買和盈利變得比以往任何時候都更加容易，這將進一步推動比特幣加速邁向大規模采用。20AlexanderSvanevikNansen2021年是?DeFi「遇見」金融科技的一年，Circle、Wyre和Multis等加密公司將通過法定貨幣整合、搭建一座從DeFi到傳統金融的橋梁。另一方面，Revolut?和?Paypal?等公司也將開始涉足?DeFi儲蓄產品和穩定幣業務。

Marlin：Arbitrum bridge現在已支持MPond與ETH之間的轉賬:金色財經報道，Layer 0擴容項目Marlin發推表示，官方Arbitrum bridge現在已支持MPond與ETH之間的轉賬。[2022/10/14 14:27:48]

Twitter上的加密純粹主義者可能會感嘆這越來越多中心化市場參與者開始進入加密貨幣行業，但是對于加密行業里的大多數人來說，應該都會認可傳統金融機構入場是推動加密貨幣和DeFi大規模普及應用的最佳途徑。21王啟奧DeFiAlliance隨著世界各國央行都開始推出央行數字貨幣，預計央行數字貨幣和穩定幣會在2021年得到蓬勃發展，另外外匯也將成為DeFi中討論最多的應用之一，當然也可能會是爭議最嚴重的戰場。

此外，由于DeFi和NFT兩者之間的界線繼續模糊，我們或許會在2021年經歷類似于2020年DeFi熱潮一樣的「NFT熱潮」。

不過，我覺得2021年對比特幣來說可能不會再次進入低谷，因為比特幣已經不再引發擔憂，而且隨著機構參與，比特幣波動性問題可能會得到有效解決，市場走勢會更加穩定。22KinjalShahBlockchainCapital隨著并購市場升溫以及金融科技/銀行「搶購」加密貨幣公司，加密貨幣行業將在2021經歷創紀錄的整合之年。預計明年加密貨幣行業里將會看到第一個真正意義上的社交消費者應用程序，而且會受到非加密用戶的歡迎，并在傳統市場中脫穎而出。

隨著?Libra?的發布，我們將看到科技公司推出另一種由法定貨幣支持的穩定幣，但同時穩定幣的發行和監督將受到監管機構的極大關注和壓力。23NicCarterCastleIslandVentures人們普遍認為，加密貨幣美元化的趨勢會進一步提升，這種趨勢可能在主權貨幣崩潰過程中起到了非常重要的作用，比如委內瑞拉法定貨幣玻利瓦爾。2021年，市場上一個與美元錨定的主流穩定幣可能會遭受擠兌風險，并在長時間內以低于90美分的價格交易。投資者開始質疑「治理代幣」的質量，并開始要求對代幣持有人權利進行更明確地編碼。穩定幣總供應量將超過500億美元。全球至少有六家加密貨幣交易所或托管機構定期制定儲備協議證明。24SimonChamorroValiu與大多數情況一樣，我認為明年將是屬于?DeFi?的一年。對DeFi而言，這將是一個巨大的責任，因為這些創業者、開發人員和企業將開始重新定義金融的未來，同時對DeFi價值觀更加堅定。

我覺得越來越多人進入加密貨幣行業的原因就是因為加密貨幣提供了一個更開、更自主且更有效的金融基礎設施，尤其是是像Diem?、中國、以及其他一些大國都開始紛紛進入數字貨幣領域。我們會在加密貨幣行業看到許多人的真實面孔，此外我希望2021年在比特幣、以太坊、Stellar、Algorand、Polkadot等區塊鏈之間看到更多跨鏈互操作性，這將為更多人帶來便利。

Nansen報告：TerraUSD（UST）的崩盤可能由多個大型錢包策劃:金色財經報道，根據鏈上分析公司Nansen 今天在2022年5月27日發布的詳細報告，報告指出，Crypto Twitter上廣泛討論關于 UST 被單一強大實體攻擊的理論是沒有意義的。相反，七個大錢包探索了 UST-LUNA 代幣設計的不平衡狀態。最有可能的是，在 2022年5月7日，他們開始將 UST 流動性從錨協議 (ANC) 中移出。在 Terra (LUNA) 崩盤之前，該協議在UST穩定幣上提供高達19.5%的 APY。

然后，他們開始通過蟲洞橋基礎設施積極地將流動性從 Terra (LUNA) 鏈上轉移到以太坊鏈上。Nansen分享了七個鯨魚驅動的錢包的地址，這些錢包在這個過程中發揮了重要作用。Nansen將他們識別為“代幣百萬富翁”和“重度DEX 交易者”。（u.today）[2022/5/28 3:46:29]

25TomiwaLasebikanBuyCoins非洲市場將更快采用閃電網絡，閃電網絡上將發展許多小額交易匯款。隨著越來越多人發現穩定幣是一種對沖本幣貶值的方式，大量資金可能會流入以美元計價的穩定幣市場，尤其是一些發展中經濟體，這些國家經濟可能會出現衰退，人們更擔心出現貨幣貶值問題。2021年加密貨幣監管法規將會變得更加清晰——實際上，我們在2020年已經看到加密貨幣出現了較大規模的增長和采用，各國政府預計會在2021年對加密貨幣監管框架進行更多思考并做出反應。以智能合約為中心的區塊鏈和以太坊之間，應該會在明年出現短暫的市值波動。過去幾年，以太坊的發展的確有些緩慢，以太坊因此也會遭受一些懲罰，因為其區塊鏈網絡可能會變得越來越擁擠。26MarcBhargavaCoinbase2021年，加密貨幣和數字藝術經濟之間將更加緊密，區塊鏈將被用作為一種工具，加密社區將成為新舊社交平臺交替期間的早期采用者。27ElenaNadolinskiIronFish隱私、隱私、隱私！28IanLeeIDEOCoLabVentures明年，許多與DeFi相關的行業領域將會獲得更高級別的服務、產品和體驗，比如商業、社交媒體、社交網絡和游戲等。此外，我們還將在2021年看到加密行業出現下一個重大突破領域：加密社交，它將使開放社交圖譜成為可能。價值將開始在產品，體驗和應用程序層中向上移動，以用戶為中心的設計和用戶體驗將對加密項目的成功起著至關重要的作用。29YeleBademosiBundleAfrica到2021年底，預計大多數非洲金融科技公司都會提供加密貨幣入口，而大多數加密貨幣原生公司也將提供更多傳統金融科技功能，從而導致非洲加密貨幣用戶數量大幅增加。30ColleenSullivanCMTDigital2021年將是監管之年。美國財政部即將出臺「午夜規則」可能會給加密貨幣行業帶來較大影響。中本聰給我們打下了堅實的的基礎，讓我們具有使金錢民主化的力量，去中心化系統也在加速擴展，但問題是，盡管加密行業目前擁有巨大的發展動力，但這些系統并不是非常安全，因此需要我們繼續努力保護它們。是的，我們當然都知道比特幣系統是無法被「關閉」的。但是，如果我們希望更廣泛地發揮加密技術的作用，讓加密貨幣的真正潛力可以影響并改變數十億人的生活，那么我們就需要與監管機構和政策制定者合作，因為我們可以做到這一點。幸運的是，在我們與監管機構和決策者一起工作的無數個夜晚里，許多人并不害怕監管，這些監管者其實會以有意義的方式與加密行業從業者進行互動，并且了解我們正在開發的技術、以及這些技術的未來潛力。

話雖如此，我們在2021年需要做的監管和政策投入量很可能會與之前所有年份的全部工作都多。加密貨幣行業會認真對待監管問題，并歡迎監管機構有機會花時間去充分了解去中心化和加密貨幣對全球經濟和個人經濟帶來哪些真正的好處。31SuZhuThreeArrowsCapital2021年，我的預測如下：幾家中央銀行可能會宣布購買比特幣，大多數投資銀行和私人銀行也將宣布購入加密產品。DeFi總鎖倉量會突破1000億美元。Coinbase?的首次公開募股將引發加密貨幣行業并購狂潮。幾家大型上市公司將發行與比特幣相關的資本結構工具。比特幣的加密主導地位將顯著提高。比特幣期權市場交易量將占到所有加密衍生品市場的50％以上。加密貨幣可能會成為一些小國家的主要貨幣。32ValWallaceSquareCrypto預計2021年會有更多加密貨幣交易所使用閃電網絡，閃電網絡?anchoroutputs將變得更加成熟，許多新的UX也會出現，密鑰管理將得到改進，閃電網絡「熱」錢包的外部簽名者會獲得更好的體驗。33JasonLauOKCoin機構投資者投資比特幣的速度將會變得越來越快，新周期將推動比特幣價格進一步上漲。2020年下半年只是一個開始。另外，隨著越來越多傳統行業的人加入到加密貨幣領域，人才和基礎設施會得到改善，我們也期望在加密貨幣市場中看到更多并購交易。同時，閃電網絡將在2021年迎來突破，以太坊二層解決方案會越來越成熟并變得司空見慣。另外，我期待至少有一款加密集成游戲能被主流接受。34ClintonBembryJr.SlingshotEIP1559?將于2021年底上線。2021年去中心化交易所的總交易額將突破1萬億美元。35CaseyCarusoBessemerVenturePartners比特幣將仍然是頂級的價值存儲數字貨幣。穩定幣將繼續在付款和現貨交易領域占據主導地位。機構持有的比特幣比例將翻倍。許多一層解決方案將壽終正寢。大多數代幣的發展并不會太好。36SamBankman-FriedFTX如果加密貨幣的機構采用率持續上升，西方國家將越來越關注加密貨幣。項目方、代幣和交易所會基于加密貨幣上行潛力對市場走向進行判斷，他們不會根據行業內部人士對當前加密貨幣的使用程度和興奮程度來評估市場未來。

這可能會進一步突出不同國家/地區之間對待加密貨幣的差異，一部分國家/地區可能會持續關注當前加密貨幣行業中已采用的產品。37EvaBeylinTheGraph2021年將是堆棧去中心化的一年：與去中心化應用程序接口、預言機和存儲有關的協議應該都做好了上線投產的準備，這些協議都可以對當前以太坊提供大量支持。也許很快就沒有人在中心化基礎架構上運行DApp了，因為人們可能會覺得這種做法既愚蠢又不安全。38JoshuaRiveraBlockchainCapital灰度旗下比特幣信托基金和Bitwise的BITW等數字資產基金產品溢價將變得越來越高，以至于散戶投資者無法承受。在這種情況下，美國證券交易委員會最終會意識到當前市場狀況已經無法滿足散戶投資者的需求，因此可能會批準比特幣交易所交易基金。39StephenMcKeonCollab+Currency治理挖礦將會變得非常重要，從而導致市場出現「治理即服務」。監管方面的阻力會越來越大，尤其是對去中心化金融領域的監管。加密和游戲跨界交互可能會迎來首次突破。NFT?用例將出現爆炸式增長。提一個延伸目標：推特創始人杰克·多西也許會變得不那么死忠比特幣，他也可能會擁抱以太坊。40AlexanderAngelPrimitive2021年，一層協議的完全攤薄市值將達到1000億美元。41ImranKhanVoltCapital鑒于美國最近在加密貨幣監管方面進步緩慢，我們可能會在DeFi行業里看到兩個世界。「美國第一世界」將出現一些符合監管法規的半管制類型產品，因此他們采用新技術的速度會比較緩慢。與此同時，「亞洲第一世界」將不受監管的束縛，他們將帶頭引領全新的去中心化金融概念。42LarryCermakTheBlock2021年，加密貨幣市場結構將越來越成熟，期權市場可能又會迎來了一個豐收之年。加密貨幣交易所幣安最終會推出與Deribit直接競爭的期權產品。PayPal?可能會在以太坊區塊鏈上推出穩定幣。穩定幣將逐漸在交易以外的領域里尋找具有產品/市場契合度的新用例。得益于Optimism二層解決方案，非托管衍生品開始興起，到2021年底預計將占占到中心化交易所未平倉合約總量的10％。Coinbase?的市值可能會超過800億美元，這可能會「刺激」其他加密貨幣公司重新定價。傳統企業開始嘗試收購賺錢的加密貨幣公司，加密貨幣市場的并購交易開始升溫。金融行動特別工作組?(FATF)?加密貨幣指南會開始實施，一些在模糊司法管轄區里提供幣幣交易服務的加密貨幣交易所可能會產生一定壓力。

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