區塊鏈:DeFi行情一片大好 我們該怎樣穩妥地選擇性投資新興項目？

2020年區塊鏈技術在DeFi領域產生了現象級的大爆發,然而就DeFi投資方向來看，大家肯定都會選擇市場主流項目的加密貨幣，比如UNI,LINK，MKR等來進行一個穩定投資，它們都是至少經過市場一輪輪沖洗而活下來的項目，市值比較穩定，不會輕易洗盤歸零。但是人總歸是要有夢想的，主流幣勝在穩定，不過正是因為穩定，它們野蠻生長的時間段早已過去，甚至到了瓶頸期。此時再進場，想暴富一波，可能，但可能性真的不大。

?如果有個一舉暴富的夢，那么用閑錢選擇一些小項目，也未嘗不可。而讓大眾最為大眾津津樂道的，便是今年新出的黑馬——YFI。由開始34$一枚的初始價格漲到最高超過比特幣的價格，簡單來說，就是你當初如果投了10000，現在都已經是億萬富翁了，就是這么夸張。

?不過，幣圈一直都是亂象橫生的，即使ICO，IEO的時代已經過去，模式幣的模式也都被大家所熟知，市場上也還是有很多從開始就是為了圈錢的項目。那么我們該怎樣去辨別各個新項目的投資的可能性呢，本文就從多個維度來進行項目選擇的分析

Nium Pte宣布計劃于2025年第二季度在美國上市:金色財經報道，總部位于新加坡的Nium Pte宣布計劃于2025年第二季度在美國上市，該公司目前估值約為20億美元，目標是在計劃的首次公開募股(IPO)之前實現收支平衡。首席執行官Prajit Nanu強調，預測市場趨勢超出了任何人的控制范圍，但未來一年半的主要目標是做好充分準備。

Nium（原名Insta ReM）運營一個平臺，使企業能夠在全球范圍內發送、支出和接收資金。2020年，它與著名區塊鏈公司Ripple建立了合作伙伴關系。[2023/7/5 22:17:53]

一、通證經濟模型

1.項目本身是否真正去中心化或去零成本籌碼

一個真正的DeFi項目一定是去中心化的，也就是沒有項目方，只會有技術方。因為有項目方的存在，會讓項目永遠都脫離不了去中心化，項目從開始的那一刻就是不公平的。這很顯然違背了區塊鏈創立的初衷，項目方會在初期掌握大量的零成本籌碼，在后期代幣挖礦分發階段也會不斷地有代幣入賬，美其名曰支持項目團隊建設，其實都是為了后期項目操盤收割做準備，這就和我們為什么要遠離中心化交易所是一個道理，畢竟對于這些項目方和中心化交易所看來：韭菜遲早要割，只不過需要再長長，項目遲早要黃，所以韭菜要往狠里割

Horizen：Discord服務器管理員被攻擊，Discord正在維護中:5月17日消息，Horizen 發布重要提示，稱其 Discord 服務器正在維護中，5 月 16 日，一位 Horizen Discord 服務器管理員經歷了安全漏洞。團隊立即刪除了該管理員，沒有對社區或其他團隊成員造成危害，不幸的是，攻擊者能夠刪除服務器成員，改變角色，并刪除某些頻道。[2023/5/17 15:08:13]

2.項目立意和外部環境

項目立意主要是判斷該項目將要解決哪些問題，以及這些要被解決的問題是真問題還是假問題，是根本性問題還是表層問題，是必須要得到解決的問題還是可解決也可不解決的問題。如果該項目要解決的問題是真問題，是根本性問題，也是必須要得到解決的問題，則說明該項目抓到了根本和痛點。否則，該項目的立意就需要進一步分析研究。

浙江區塊鏈財政電子票據全覆蓋:12月17日消息，近日，記者從浙江省財政票據管理中心了解到，浙江自2019年探索電子票據上鏈以來，累計開出22.5億張區塊鏈電子票據，財政票據電子化率達99%，均居全國第一，實現了全省機關企事業單位財政電子票據全覆蓋。（錢江晚報）[2022/12/18 21:51:15]

外部環境方面則要分析該項目面對的具體的外部條件。比如，國內外有沒有從事相同或類似項目的的團隊？競爭團隊的水平以及項目進展程度如何？該項目的合法合規性如何，有沒有政策不確定因素？如項目在合規性方面存在問題，或政策有較大不確定性因素，有沒有規避性的方案，該如何規避？

?3.項目自身的商業模式和貨幣底層價值支撐

項目的商業模式需要考查的則是未來的利潤點在哪里，是單一利潤點，還是多個利潤點？利潤空間有多大，利潤獲取是否可持續？如果可持續，利潤空間是隨著項目的進展持續放大，還是到哪一個階段就會遇到利潤天花板？

元宇宙競賽游戲Cyber Gallops完成1575萬美元私募輪融資:7月22日消息，元宇宙競賽游戲 Cyber Gallops 宣布已通過治理 Token GALLOP 銷售完成 1575 萬美元私募輪融資，多家 Web3 和游戲行業機構、以及一些個人投資者參投。

Cyber Gallops 打造了一個沉浸式競賽類元宇宙，玩家通過完成任務、交易、繁殖、創建競賽場、組織比賽來獲得收益。據悉，第一輪銷售已于 7 月 10 日結束，總共售出了 3.5 億枚 Token，單價為 0.02 美元；另外還有 3.5 億枚 Token 將在第二輪發售中以 0.025 美元的價格出售。（Californiatimes）[2022/7/22 2:30:44]

絕大多數商業項目都是應用驅動型，而不是技術驅動型。技術驅動型項目主要考慮技術的突破和實現，而不會考慮該技術的未來商業應用。技術驅動型項目的投資方一般情況下是政府、大學或研究機構。應用驅動型項目是應用已經成熟或基本成熟的技術，以解決現實生活中的痛點，直接創造經濟效益。應用驅動型項目，作為一種商業活動，需要考慮該項目的投入產出比。這也是市場化條件下投資人未來收益來源。

加密金融服務公司Flowdesk完成3000萬美元A輪融資:6月24日消息，加密金融服務公司Flowdesk完成3000萬美元A輪融資，此輪融資由Coinbase、Ledger、Eurazeo、Aglaé Ventures、ISAI、Speedinvest、Fabric.vc和部分天使投資者參投。Flowdesk計劃利用這筆資金為其做市服務建立交易基礎設施。

Flowdesk總部位于法國巴黎，創立于2020年，除做市服務外，該公司還提供數字資產管理、經紀和托管服務。此外，Flowdesk已獲得法國監管機構Autorité des Marchés 的注冊許可。（CoinDesk）[2022/6/25 1:30:10]

而貨幣的底層價值支撐一般都是源于商業模式建立所產生的利潤，如UNISWAP的UNI的價值是源于其交易手續費，MakerDao的Dai的價值是源于其貸款利息，所有真正貨幣的運作都是有其底層商業價值的支撐的，而不是沒有緣由憑空出現的“空氣幣”。

4.項目代幣設計機制

項目代幣的總額度，通縮通脹機制是否設置的比較合理，能讓代幣有一個比較好的增值邏輯，不會在后期出現市場方面沒有任何影響，代幣卻因為機制缺陷而瘋狂貶值的一個現象，合理的代幣機制設定會讓其走的更遠，甚至有可能替代法幣，成為未來的真正主流幣。

5.項目代幣分配是否合理

一般開發團隊持幣在10%－20%，太低了團隊動力不足，沒人干活；太高了，代幣流動性不足且容易被控盤；區塊鏈的核心精神就是協作共識，所以要為技術團隊設置一個比較合理的收益點是很重要的一件事。

二、團隊與技術方面

1.項目是否通過專業審計公司審查

對于項目的安全性，大家都喜歡去了解項目官網公布出的技術人員，是微軟還是阿里的人員等等，但是項目官網公布出的團隊成員，我們是很難辨別真偽的，就算進一步去互聯網上搜查，可能搜查到的也是他們早就為我們準備好的資料，所以直接看這個項目是否通過專業公司的審查是很重要的一點，比如就國內來說，通過成都鏈安，知道創宇審查的公司都是安全性有保障的，不會留有項目后門，從而后期暗箱操作

2.是否運行于知名公鏈

區塊鏈項目是否運行于像以太坊，波卡，EOS這樣的知名公鏈很重要，運行于知名公鏈的項目一般都是有保障性的，在公鏈上運行的項目知名度也會更高，會讓項目后期有更多的共識；有很多小項目是運行于自研開發的公鏈，這些風險比較大，不推薦

3.創始人和投資人是否知名

區塊鏈項目有一個知名的創始人或者投資人可以省下不少宣傳的費用與時間，因為他們都是自帶流量的，所謂“明星效應”，如以太坊的V神，EOS的BM，或者現在YFI的創始人AC；有名人的加入，也會讓項目中后期更增值，他們都是自帶資源的；并且他們也能很好地為項目“做信用背書”，因為一般的名人都是比較在乎自己的聲譽的，從而也會更認真地對待所投項目，也算是一種良性循環。

三、項目如已上線??在交易所現狀

1.流動性池子大小

項目如果已經開始一段時間，不再是很初期，那么可以看看它在交易所中流動性池子的大小，初期流動池子一般小些比較好，市場穩定后流動池子一般越大越好。項目初期團隊會用自己的錢冷啟動早期流動性，即是把自己的代幣和等值的U放入池子內，這時候置入較少可能會好一點，因為能充分制止大資本的入場，防止直接被控盤；等到市場穩定，這時候流動池內的資金一般越多越好，因為越多的流動性資金質押能保證市場交易的活躍度上限，而且還能讓每一次交易的滑點都變小，從而讓貨幣交易者的資金得到保證。

2.是否鎖定流動性

鎖定流動性即為貨幣抵押后的被鎖倉操作，鎖定流動性的好處是讓整個流動性池子質押資金趨于穩定，從而讓市值穩定，不會有在一瞬間大幅度撤銷資金的現象

結語

2020可謂是DeFi生態的崛起之年，希望大家除了投資主流貨幣賺取到相應收益之外，在投資小幣之前也能擦亮眼睛，從我上文中所述的多個比較維度進行考察，在這波大浪之中能淘到真金白銀！

來源：金色財經

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