VAS:監管 DeFi？FATF 最新合規精神 你需要了解下

對于加密企業 / 團隊來說，監管的收緊可能會導致嚴厲處罰，包括罰款、限制等。為避免這種情況，必須及時做出調整，遵守 FATF （反洗錢金融行動特別工作組）的規定。為了讓公司或個人做出適當的合規調整，我們首先要理解 FATF 定義的 VASP （Virtual Asset Service Providers，虛擬資產服務提供商）的范疇。下面，我們將帶來最新的 FATF 加密貨幣合規精神的解讀。

任何價值的數字形式（在區塊鏈形成的），包括：

標準加密貨幣

實用代幣

NFT

穩定幣

聲音 | Tagomi CEO：若無適當法律監管 數字資產就沒有機會獲得合法地位與法幣等競爭:據Live Bitcoin News消息，加密經紀公司Tagomi聯合創始人兼首席執行官Jennifer Campbell近日強調加密領域立法監管的重要性時稱，如果沒有適當的法律監管，數字資產就沒有機會超過目前的水平或獲得合法地位與法定貨幣和貴金屬競爭。關于加密的監管審查最重要的一個方面是，它將被吸引更多的機構參與者。需要更多的玩家進入加密領域，機密空間需要一些合法的安全港口，以便那些善意的企業家得到一些指導和保證。此前3月消息，加密經紀公司Tagomi獲得紐約金融服務局頒發的比特幣金融牌照和匯款許可證。[2019/8/7]

但不包括：

中央銀行發行的數字貨幣

根據最新的 FATF 指南，VASP 是促進交易、轉幣、保管或發行者提供 / 出售虛擬資產的任何個人或企業，包括以下任何一項：

聲音 | 王永利：金融交易如果沒有嚴厲監管 風險極難控制:據火星財經消息，11月3日下午，北京金博會區塊鏈論壇暨“2018中國區塊鏈應用研究中心首屆年會”在京舉行。中國銀行原副行長王永利表示，金融交易如果沒有嚴厲監管，騙子在所難免，風險極難控制，呼吁公眾理性看待數字貨幣，實施有效監管，防止產生惡性后果。[2018/11/3]

中心化交易所

去中心化交易所

錢包提供商或平臺

托管服務包括但不限于：

智能合約驅動的服務

經紀服務

訂單簿交易服務

高級交易服務

托管提供商

礦池

投資工具

聲音 | 印度政府高級官員：將數字貨幣視為商品將有利于監管 目前正在研究此問題:據Quartz消息，有跡象表明印度可能不會選擇全面禁止數字貨幣。印度財政部門設立的加密貨幣小組甚至可能建議將它們視為商品。一位不愿透露姓名的政府高級官員在參與過該小組討論后表示：“我認為沒有人真的想要真正禁止數字貨幣，我們面臨的問題只是規范貿易，我們需要知道錢從哪里來。將其視為商品可能會讓我們更好地監管貿易行為，因此正在研究這個問題。”該官員稱，印度金融監管機構最關注的是追蹤投資者和基金，以遏制洗錢和非法融資。但貿易不屬于刑事犯罪。大多數人在股票市場上交易各種資產類別，數字貨幣交易并無不同。[2018/7/11]

2018 年，在加密貨幣市場經歷了前所未有的繁榮和蕭條之后，FATF 更新了其要求，納入了兩個新術語和定義：虛擬資產 (VA) 和虛擬資產服務提供商 (VASP)。此次更新明確說明，所有新舊 FATF 要求都適用于涉及 VA 和 VASP 的活動。

英財政部將加強比特幣監管 防止加密貨幣被用于洗錢和逃稅: 據報道，英國財政部正在考慮對比特幣進行監管，他們擔心加密貨幣被用于洗錢和逃稅。比特幣的買家可以匿名購買比特幣。英國財政部希望對比特幣進行監管，并要求交易員表明自己的身份，報告可疑的活動。這項規定將與反洗錢和反恐金融立法相一致。[2017/12/4]

2018 年的更新對加密領域、「傳統」金融服務和新的相關技術產生了嚴重和持久的影響。在過去十年中，FATF 一直在更新其加密貨幣領域的指導方針，但明確和整合這一新術語為「各國應如何恰當地建立有關加密貨幣的法規」提供了強有力的參考。

FATF 是一個強大的非政府組織，負責幫助國際金融體系消除反洗錢 (AML) 和打擊恐怖主義融資 (CFT) 方面的犯罪活動。

其指導方針成為要求準則，然后發展成由 FATF 成員國進一步改進和管理的政策。隨著時間的推移，成員國共同努力協調利益，減少彼此間的摩擦，一致標準就會出現。當 FATF 更新其要求時，預計這些要求將會納入聯邦法律。

這些政策通常以 KYC 要求的形式出現，該要求規定了個人和企業之間必須共享的信息數量，以便彼此合法地進行交易。這些 KYC 信息是執法部門在調查金融犯罪，特別是洗錢和恐怖主義融資方面履行職責的重要工具。

換句話說，VA 和 VASP 必須遵守 FATF 的指導方針。接下來，理解 VA 或 VASP 的構成是至關重要的，公司或個人既要規范，又要遵守。2018 年的建議留給了我們定義 VAs 和 VASP 的以下標準：

VA：

是可以數字交易或轉移的價值的數字形式。

可用于支付或投資用途。

不包括法定貨幣的數字形式。

不包括證券的數字形式。

VASP：

可以是法人或自然人或企業實體，并且作為企業代表另一自然人或法人或企業進行以下一項或多項活動：

VAs 與法定貨幣之間的交易。

一種或多種形式的 VA 之間的交易。

促進 VAs 的資產轉移。

保管和 / 或管理 VA 或能夠控制 VA 的工具。

參與和提供與發行人提供 / 或出售虛擬資產相關的金融服務。

這是衡量個人或實體是否屬于 FATF 建議的區塊鏈領域監管范圍的標準。

然而，2021 年 3 月，FATF 擴大了其指導方針。

值得注意的是，這一內容擴展更新進一步闡明了 VA 和 VASP 的定義。與此同時，在 2020 年和之前幾年，各種區塊鏈技術的應用落地也在增加。

FATF 的 39 個成員國

特別是，FATF 明確了以下內容：

大多數 NFT 應被視為 VA。

穩定幣應被視為 VA。

央行發行的數字貨幣不應被視為 VA。

去中心化交易所應被視為 VASP。

去中心化平臺或 DAPP 被被視為 VASP （到目前為止，相關智能合同開發人員被視為 VASP，因為其執行操作的編寫代碼屬于 2018 年規定的 VASP 定義）

VA 托管服務均為 VASP。

任何促進個人之間 P2P 交易的平臺都是 VASP。

這些建議于 2021 年 6 月批準。隨著加密領域的成熟，這些內容的明確擴大了聯邦政府應該和將監管哪些類型的活動的范圍。隨著還未分類的技術的應用，以及全新的技術出現，預期這些定義將隨著時間的推移繼續更新。所有 VASP 都需要使用能夠改進 AML-CFT 控制和監測交易對手風險能力的工具。公司采用動態工具來確保合規最新內容的速度越快，他們就越有可能與 FATF 加密貨幣合規保持一致的步調，并避免受到嚴厲的處罰。

撰文：anchain.ai編譯：Katie 辜

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