BTC/HKD+1.37%
ETH/HKD+2.14%
LTC/HKD-0.07%
DOT/HKD+1.72%
ADA/HKD+2.23%
SOL/HKD+2.4%
XRP/HKD+7.41%
DOGE/US+1.08%在數字科技和金融科技不斷發展的今天，反欺詐依舊是金融行業繞不過的話題。如今金融欺詐行為仍未得到有效的控制，反而借助技術發展不斷滋生出新的欺詐形式。例如，攻擊金融機構和平臺的風控漏洞、捏造借款人材料進行批量貸款騙取現金，這些行為造成金融欺詐風險不斷升級，對金融行業安全構成威脅。
科技帶來了欺詐手段升級之時，反欺詐能力也逐步提升。以人工智能為例，它在金融機構的應用范圍非常廣泛，人工智能的深入應用正改變傳統反欺詐的被動防御局面，幫助機構和平臺化被動為主動，提前攔截欺詐發生。
Patrick McHenry：SEC在多年前就該淘汰Binance:金色財經報道，美國眾議院金融服務委員會主席Patrick McHenry表示，我認為他們是非法行為者，從事非法金融交易，但坦率地說，我們實際上沒有一套適用于美國的規則。所以我們必須做好我們的工作，這樣我們才能更有效地追捕作惡者。坦率地說，Binance應該在幾年前就被淘汰了。
金色財經注：美國眾議院金融服務委員會正在討論兩項數字法案，擬議的法案仍處于草案形式，其中還包括對加密貨幣公司的一些豁免，使其免于美國證券交易委員會的注冊程序。在Gensler的領導下，委員會努力將大多數加密貨幣定義為受與股票和債券相同的法律和規則約束的證券。
這一法律原則是SEC對Coinbase和Binance提起訴訟的核心。目前擬議的立法在共和黨人和民主黨人之間產生了分歧，共和黨人大多支持對加密貨幣給予特別考慮的制度，而民主黨人更傾向于Gensler的方法。[2023/6/14 21:37:03]
作為頭部人工智能與大數據應用平臺，百融云創自主研發的智能風控系統可以貫穿反欺詐全業務鏈條以及信貸全生命周期(貸前、貸中、貸后)提供完備的產品和服務，大幅提高金融機構事前欺詐識別率、欺詐應對效率以及事后欺詐案件挖掘效率。
加密應用Nebeus發行由VISA支持的借記卡:金色財經報道，加密金融應用Nebeus宣布推出第一張由VISA支持的Nebeus卡，在歐洲市場上都可以使用。Nebeus卡允許用戶消費在Nebeus IBANs上的資金。在其他功能中，客戶能夠收到他們的工資，進行第三方支付。與Nebeus Crypto賬戶連接可為加密貨幣投資轉移資金。[2023/1/12 11:08:35]
百融云創AI反欺詐技術覆蓋語音文字識別、自然語言處理、機器視覺和知識圖譜等前沿技術。具體來說，百融云創的貸前欺詐風險篩查分為七大模塊：設備反欺詐、身份核驗、信息核驗、歷史行為檢驗、反欺詐綜合評分、團伙欺詐排查以及人工核查，為客戶防范欺詐風險提供貸前全流程解決方案。
韓國法院駁回對Terra聯合創始人Daniel Shin的逮捕令:金色財經報道，韓國法院駁回了對Terra聯合創始人、Chai Corporation前首席執行官Shin Hyun-seung（又名Daniel Shin）的逮捕令。韓國此前已對Do Kwon發出了逮捕令，目前他下落不明，Terraform Labs的主要人員和前雇員已被禁止離開該國。
據報道，Daniel Shin和其他七名Terra高管于周五上午在韓國出席了一場法庭聽證會，該聽證會旨在決定對這八人發出逮捕令的請求。據檢察官稱，Shin涉嫌通過LUNA非法獲利超過1400億韓元（約合1.07億美元），并濫用Chai Corporation用戶的私人信息宣傳Terra-Luna，Shin否認了這些指控，稱他在價格飆升之前賣掉了超過70%的Luna股份，并且在5月份崩盤期間仍然持有大量LUNA。（韓聯社）[2022/12/3 21:19:31]
在設備反欺詐環節，為防止欺詐分子利用技術手段對機構網站以及申請入口等漏洞進行攻擊，以及直接盜用客戶賬戶等行為，百融云創推出“諦聽”設備反欺詐，分別從設備環境、應用偏好、行為畫像、群體風險以及設備黑名單等方面進行單規則或群體規則的欺詐風險評判，提升設備識別的準確度以及召回率。
在針對貸款借款人冒用他人信息，提供虛假身份的身份信息驗證環節，百融云創主要從身份信息的一致性進行把關。百融云創根據申請人在銀行開戶面簽時留下的資料，通過銀行卡四要素驗證和人臉識別進行驗證，防止身份盜用；針對信用卡發卡等無需綁定還款卡的網申場景，百融云創采用運營商三要素驗證和人臉識別進行初步驗證，然后結合其它反欺詐手段進行綜合判斷，如通過手機在網時長或在網狀態以及設備信息來識別借身份冒用的風險。
在信息核驗環節，對于中介資料包裝，機構可通過讓申請人提供工作、收入以及財力證明并進行人工核實，也可以通過百融來檢驗申請信息的真實性。除了能夠對申請人填寫資料的真實性進核驗，還能通過申請人工作穩定時長、工作跟家庭地址的變動頻率以及是否為高風險地址等維度對申請人的欺詐風險進行綜合評估。
欺詐與反欺詐的技術競賽依舊考驗著各個金融機構和金融平臺也督促著技術的更新換代。未來，百融云創將持續賦能科技，以減少金融詐騙風險而努力并攜手業內同行共筑良好金融生態圈。
來源：金色財經
原文標題：《深度丨一文讀懂首個波卡上的?BTC?錨定幣：PolkaBTC》撰文：Polkadot?翻譯：李翰博2021?年初.
1900/1/1 0:00:00??你想的越多,顧慮就越多；什么都不想的時候反而能一往直前。你害怕的越多,困難就越多；什么都不怕的時候一切反而沒那么難。別害怕別顧慮,想到就去做.
1900/1/1 0:00:00孟靈宗精講說幣：話題——黃金分割空間測算本質是什么？斐波那契列數為均衡比例關系,存在圖表幾何關系 市場分析： 行情日線： 昨日收盤情況,陰線-小陰線.
1900/1/1 0:00:00少點鹽,菜總是缺點口味,少點爭吵,日子總是平淡無奇,無波折的交易,你總會覺得乏味！而波動,才是金融的魅力！但無論風多大,雨多猛,總要堅持一顆任爾東西南北中,堅定看法不放松！交易中.
1900/1/1 0:00:00ALOKEX合約交易簡單的說就是,交易雙方現在約好未來某個時間及地點交易一定數量的某種商品。 現貨和期貨合約的區別 在傳統的交易中,我們會一手交錢,一手交貨,這叫做現貨交易.
1900/1/1 0:00:00黃金技術面分析： 黃金大級別趨勢分析：上周黃金錄得大陰K收線,本周周一第一個交易日最高1899,最低1864,日線錄得十字k收線于1889一線！日線來看.
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