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EFI:如何通過Solana集成CeFi與DeFi?

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2020 「Defi summer」讓人們看到了去中心化金融的魅力和潛力,也讓DeFi、CeFi之爭一度成為人們熱議的話題。DeFi憑借著高收益、免許可、非托管俘獲了很多加密用戶,更有狂熱支持者稱「DeFi必定取代CeFi」。

兩者雖有沖突,但短時間內我們所面臨的一定不會是誰贏誰輸的二元問題,而是如何取兩者之長補兩者之短為普通用戶帶來更普惠金融的問題。本文將從DeFi/CeFi的概念和優缺點,頭部中心化交易平臺FTX與高效公鏈Solana的合作方式,談談未來CeFi與DeFi應當如何融合共贏。

CeFi是Centralized Finance的縮寫,中文為“中心化金融”。在加密行業,CeFi主要指代中心化交易所、中心化借貸平臺、中心化理財產品等等。但它也不僅僅局限于加密行業,往往人們也會用CeFi指代傳統的證券交易所、銀行等等,它們都是中心化金融平臺。

以太坊核心開發者:沒人詢問開發人員如何看待提高Gas上限問題:7月20日,以太坊核心開發者Péter Szilágyi發推稱,很驚奇的是,那些“提高Gas上限”的文章中,沒有一個文章詢問任何開發人員如何看待這個問題。[2020/7/20]

DeFi是Decentralized Finance(去中心化金融)的縮寫,也被稱做Open Finance(開放金融)。DeFi因區塊鏈的發展而誕生,是與CeFi相對的概念,去中心化交易所Uniswap、去中心化借貸應用Compound等都是DeFi的代表協議。相較于CeFi,DeFi是開放的、免許可的、抗審查的、公開透明的金融系統,用戶能夠100%掌握自己的資產——中心化平臺無法對其中的一切金融行為進行暗箱操作。

對比DeFi&CeFi

幣情觀察室 | 如何操作超短線穿越牛熊高倍獲利:4月9日16:00,金色盤面邀請行情大V Alnn做客金色財經《幣情觀察室》直播間,將分享《如何操作超短線穿越牛熊高倍獲利》,敬請關注,掃描下圖二維碼即可觀看直播![2020/4/9]

我們在判斷一個金融系統好壞時,不應使用片面的眼光。DeFi和CeFi優勢、劣勢各有不同,下面將以中心化交易所/去中心化交易平臺為例給大家分別介紹DeFi/CeFi的優缺點。

CeFi

優點:以中心化交易所為例,平臺通過做市商為用戶提供順暢的交易體驗,并且平臺內交易都不需要上鏈并支付手續費和Gas費用。在中心化系統,用戶使用門檻低,體驗良好。更重要的是,大的中心化交易所擁有穩定的OTC(場外交易)入口,為用戶提供法幣入金。

動態 | 美國國防部將向國會提交“區塊鏈技術如何增強美軍工作”相關報告:今年晚些時候,美國國防部(DoD)將向國會提交報告,介紹區塊鏈技術如何增強美軍工作。價值技術協會(VTA)主席Jason Brett上周在拉斯維加斯舉行的消費電子展(CES)上接采訪時說,VTA將牽頭要求國防部組織這樣一個聽證會。(Coindesk)[2020/1/16]

缺點:用戶資金本質上由中心化平臺所有,用戶時時刻刻都將面臨中心化平臺跑路的風險。并且,黑客攻擊也是無時不在的,如果黑客攻擊損失超過中心化平臺所承受極限,用戶便無法尋回自身財富。另外,在使用中心化平臺時,用戶經常會遭遇數據泄露的情況,騙子會使用詳實的數據對用戶行騙,而且當地的監管政策對平臺的運行影響極大。

本質而言,我們無法解決中心化平臺主動作惡的問題——暗箱操作。不管是操縱市場還是控制交易,我們永遠無法避免其作惡的可能。

聲音 | 埃森哲報告:銀行目前正評估如何使用區塊鏈支付:據bitcoinexchangeguide消息,埃森哲(Accenture)最近進行的一項調查發現,近90%受訪銀行高管表示,他們各自的銀行目前正在評估使用區塊鏈技術執行支付的想法。大多數高管認為區塊鏈必須提供的長處包括:降低加工成本、錯誤數量減少、業務處理速度更快。報告還指出,中國26家上市銀行中有12家已經在治理框架內實施了區塊鏈技術,其中包括中國銀行和招商銀行等大銀行。[2018/11/3]

DeFi

優點:用戶資產可以集中存放在去中心化錢包中,錢包由用戶通過私鑰掌控,錢包發出的所有交易許可需要用戶自身確定。在全球各地用戶都可以通過互聯網訪問DeFi前端,不受地域困擾,并且在DeFi世界中所有的交互都不需要中心化實體許可,抗審查性強,政策監管對其影響小。

金色財經獨家分析 比特幣期貨市場空倉降低 對現貨價格的影響如何?:報道稱大型投機客在芝加哥期權交易所的比特幣期貨凈空倉降至1370張合約,為該產品12月上線以來最低的凈空水平,顯示市場情緒好轉。 金色財經獨家解讀,與其他期貨一樣,比特幣期貨同樣具有價值發現和套期保值(礦工的最愛)的作用,期貨價格與現貨價格走勢相似,臨近合約日期貨與現貨價格趨同,期貨價格帶動現貨價格的走勢,讓套利空間逐漸收窄。

期貨等金融衍生品爭相上線,一方面使得數字貨幣的定價權爭奪趨于激烈,另一方面也吸引更多的專業傳統金融投資者加入,兩者共同促進幣價趨于理性。隨著更多保值需求者和更多投機套利者的加入,流動性將增強,對現貨市場的引領能力會更強,也反映出人們更愿意在監管下開展交易。需要說明的是,由于比特幣本身價格的波動劇烈,期貨交易又加杠桿,所以一定警惕爆倉風險。[2018/3/26]

開發者可以隨意組合并創建新產品,比如聚合交易協議。

缺點:DeFi系統對于非加密行業用戶門檻高,十分不友好。用戶需要保持良好的習慣并時時刻刻保護自己的私鑰不被他人獲取。由于去中心化,大部分公鏈手續費以及Gas費高昂,速度較慢,同時由于各鏈的封閉性,用戶資產很難在DeFi世界自由流通。

去中心化協議開發者并不會優先考慮協議前端的UI設計以及交互體驗,相較Web2.0應用,協議界面更復雜,操作門檻更高。很多黑客也會通過協議智能合約的漏洞攻擊協議以獲利。最近剛剛發生Poly Network事件,便是史上黑客攻擊獲利數額最大的一次,超過6億美元被轉移。

通過Solana集成CeFi與DeFi

上文提及DeFi缺點時提到,手續費和速度的問題,Solana的推出便是希望通過PoH共識機制解決此類問題,真正實現去中心化構架下的高效率區塊鏈。

FTX (中心化交易所)創始人SBF曾多次在各種公開場合的演講中夸贊「Solana區塊鏈在處理一個巨大的可組合生態的能力方面,是目前現有區塊鏈中最具希望的」,同時SBF還身體力行,基于Solana區塊鏈搭建出一個Serum生態。

Serum生態中第一個應用是Serum DEX(去中心化交易所),用戶可以在其上體驗不到1秒的交易速度和極低的手續費成本。由于底層公鏈Solana的擴展性夠高以及吞吐量足夠,在Serum DEX上用戶可以享受到中心化交易所所提供優質的服務——在訂單簿上輕松掛單、撤單。

除此之外,Serum生態利用Solana的優勢逐漸吸收了更多開發者的創意,推出了更多的周邊平臺。目前Serum生態主要包括Serum DEX、AMM協議Raydium、前端平臺Bonfida、離線地圖應用程式Maps.me 2.0、主經紀商協議Oxygen等。同時,生態中還提供由一籃子穩定幣背書的Serum生態系原生穩定幣Serum USD,以幫助Solana鏈上資產進行定價。

另外,當在Solana生態中使用Phantom錢包時,我們可以輕松轉移至FTX。如果我們在交易時缺乏SOL(Solana原生代幣)作為手續費,Phantom可以為我們無縫銜接到FTX上進行交易。對于用戶而言,多選題門檻更低,更友好。

FTX與Solana的合作讓我們看到DeFi和CeFi未來的另一種可能——CeFi與DeFi的界限將變得更加模糊,兩者互補共贏。

在這個過程中,DeFi需要搭建在效能更高的區塊鏈上,幫助交易者輕松使用如CEX的掛單機制,降低用戶所需的手續費,避免滑點問題,優化用戶的交易體驗。DeFi需要和CeFi聯動,從CeFi中導入更多擁有真實需求的加密用戶,提升鏈上資產流動性,降低用戶探索DeFi的門檻。

相信在未來,CeFi必定會整合、集成DeFi的優勢,通過借貸、抵押資產等方式增加用戶資金利用率,幫助用戶以更好地方式管理自己的資產并參與加密金融的方方面面。

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