福布斯:幣安火幣再起爭執 背后是對合規的深切焦慮 鏈捕手

10月30日，一篇來自福布斯的報道再次在交易所行業引起了陣陣腥風血雨，幣安何一與多名火幣人士在朋友圈、社群就《福布斯》稱「幣安可能遭到FBI調查」的言論產生了大量的爭執乃至「口水戰」。

實際上，在當前特殊的交易所背景下，本次《福布斯》報道事件所延伸的爭執已經超越事實本身是否屬實的層面，而成為火幣和幣安之間博弈的重要工具與素材，并折射出雙方對合規的深切焦慮。

作者|Echo、龔荃宇

01

爭執的緣由與經過

10月30日凌晨，《福布斯》發布了一篇名為《泄露的「太極」文件揭露了幣安逃避比特幣監管機構的精心策劃》的調查稿件，稱幣安在18年曾設計了一系列分散美國監管機構注意力的詳細策略，以躲避美國監管部門的審查，并猜測幣安可能正在遭到FBI調查。

在該稿件發表一小時后，趙長鵬緊急連發7條推文否認《福布斯》報道的指控，并聲明「文章的陳述與指責是不正確的」、「幣安一直在法律范圍內運作」、「任何人都可以制作戰略文件，但并不意味著幣安會遵循」。

加密稅務和會計提供商TaxBit收購同業競爭對手公司Tactic:金色財經報道，加密稅收和會計軟件提供商 TaxBit 收購了競爭對手 Tactic 以擴大其產品范圍。該公司周二宣布，此次收購是 TaxBit 的首次收購，將有助于擴大其現有的企業會計業務。目前交易條款沒有披露，Tactic 的創始人兼首席執行官 Ann Jaskiw表示，迄今為止已經籌集了超過 1300 萬美元的總資金。她補充說，作為交易的一部分，Jaskiw 將作為其領導團隊的一員加入 TaxBit。[2023/1/17 11:17:20]

但幾個小時后，來自金色財經等媒體的快訊圖片仍然快速在中文社區快速傳播與發酵，并帶著「美國聯邦調查局和國稅局或正在調查幣安」之類的顯眼標題，引發不少用戶對幣安的信任危機。

由于金色財經創始人杜均與火幣的密切聯系，幣安方面對金色財經等媒體傳播「虛假」消息的不滿立即被轉移到火幣身上，何一先是在朋友圈指責媒體不負責任、信口胡言，直指金色財經杜均故意抹黑幣安，隨后在捕手學堂等多個社群針對被調查言論進行辟謠，同時還與火幣方面產生諸多爭執與沖突。

安全公司：ElasticSwap項目被攻擊，攻擊者共獲利約85.4萬美元:12月13日消息，據區塊鏈安全審計公司Beosin旗下Beosin EagleEye安全風險監控、預警與阻斷平臺監測顯示，ElasticSwap被攻擊，由于合約中的添加流動性與移除流動性的計算方式不一致，在添加流動性功能中使用常規的恒定K值算法，但在移除流動性功能中直接獲取了當前池子中兩種代幣的余額進行計算,攻擊者首先添加流動性，之后再將一定數量的USDC.E轉入TIC-USDC交易池中，此時計算出應轉給攻擊者的USDC.E數量已經在基礎上乘以了LP代幣數量即數倍，之后攻擊者再調用移除流動性方法獲利22454枚AVAX（約合290,328美元）。同時，以太坊鏈上ElasticSwap下的AMPL-USDC池子也被同樣的手法攻擊，攻擊者獲利約445枚ETH（約合564,000美元），截止目前兩筆獲利資金均存放在攻擊者賬戶。

第一筆攻擊tx：https://snowtrace.io/tx/0x782b2410fcc9449ead554a81f78184b6f9cca89f07ea346bc50cf11887cd9b18；

第一筆攻擊者賬戶：0x25fDe76A52D01c83E31d2d3D5e1d2011ff103c56。

第二筆攻擊tx：https://etherscan.io/tx/0xb36486f032a450782d5d2fac118ea90a6d3b08cac3409d949c59b43bcd6dbb8f；

第二筆攻擊者賬戶：0xbeadedbabed6a353c9caa4894aa7e5f883e32967。[2022/12/13 21:41:23]

例如，何一辟謠后很快有火幣相關人員質疑「那也有義務提醒用戶，幣安離被調查的事實還有多遠、風險有多大，而不是欺騙用戶說幣安沒事」，何一聲稱火幣也曾被山西追查、希望火幣配合調查OKEx，火幣則回應「火幣堂堂正正的辦公，幣安國內八百多人在哪辦公？」

美國銀行：不要用加密交易投機玷污區塊鏈技術:金色財經報道，美國銀行（Bank Of American）最新發布報告稱，將投機性加密貨幣交易和 Token 價格與底層區塊鏈技術分開非常重要。該機構分析師 Alkesh Shah 和 Andrew Moss 指出，盡管 FTX 和 Alameda Research 倒閉引發市場擔憂，但依然應該繼續推動“利用分布式賬本和區塊鏈技術的應用程序開發”。

據此前消息，紐約聯儲已經和美國銀行、花旗集團 (C)、匯豐銀行 (HSBC)、紐約梅隆銀行 (BK) 和富國銀行 (WFC) 以及支付巨頭萬事達卡 (MA) 開始測試“數字代幣”的使用。（雅虎財經）[2022/11/19 13:23:15]

雙方在爭執中彼此轉移話題，直戳對方痛處，上演了一次又一次的「罵戰」好戲。

同期，幣安發表聲明正式回應福布斯報道，聲稱文章中所提及的「幣安PPT」為第三方律師事務所給幣安的提案，而并非幣安員工創建，最終未獲采用。幣安始終嚴格遵守各個國家和地區的法律法規，與各國執法機構緊密合作，共同推動行業的正向發展。同時，相關報道在中文社區被扭曲為「被FBI、IRS調查」完全失實，嚴重損害了幣安的品牌和聲譽。

孫宇晨地址將4260萬枚BUSD和3630萬枚TUSD轉至幣安:10月24日消息，派盾（PeckShield）監測顯示，標記為Justin Sun Deposit的地址0x6...2db將4260萬枚BUSD和3630萬枚TUSD轉移至幣安。[2022/10/24 16:36:59]

但雙方的爭執演變至此，本次福布斯報道事件所延伸的討論已經超越事實本身是否屬實，而成為火幣和幣安之間博弈的重要工具與素材。

02

詳細審視幣安美國的合規策略

初步來看，幣安方面抓住文檔由律所撰寫、未實際實施以及自身未遭到調查為論點，反復論述以減輕對外界的擔憂，具有較強的邏輯性與說服力，不過這些表述畢竟是幣安單方面的言論，判斷幣安美國的真實境況還需要對福布斯對幣安美國的報道細節進行對照分析。

在《福布斯》的報道中，作者Castillo在第一段即指出，據認為由幣安高級管理人員創建并由《福布斯》獲得的一份文件顯示，全球最大的加密貨幣交易所BinanceHoldingsLimited構想出一種精心設計的公司結構，旨在故意欺騙監管機構并從美國的加密貨幣投資者中秘密獲利。

數字資產托管平臺GK8與巴西加密公司2ND Market合作:10月15日消息，數字資產托管平臺GK8與巴西加密控股公司2ND Market達成合作。根據合作協議，GK8將向2ND Market授權其機構級托管平臺，讓巴西用戶可以使用更廣泛的加密產品和服務。2ND Market將利用GK8與多保管錢包MetaMask Institutional的集成，為用戶提供接觸DeFi和Web3加密資產的渠道。[2022/10/15 14:28:42]

該文件創建于2018年，詳細說明了幣安針對一家尚未命名、形容為「太極實體」的美國公司的計劃，由前述未命名實體公司在美國設立運營機構，假裝對合規感興趣，以分散監管機構的注意力，但將采取措施以許可費等形式將收入轉移給幣安。

更具體的策略還包括，提倡參加美國國土安全部基石計劃，以發現金融系統中的弱點；應樂于「接受名義上的罰款以換取執法寬容」；關鍵幣安人員應在美國以外的地方開展業務，以避免執法風險；呼吁「戰略性地」使用虛擬專用網絡隱藏交易員的位置，以此逃避SEC與NYDFS的監管審查。

福布斯獲得的PPT文檔

趙長鵬等幣安高管稱該文章為不實報道，該文件也并非幣安前員工或現員工制作，而是來自律所人員的提案，最終未獲采用。作者Castillo在稿件中亦曾提及，所獲取的文件名為「演示文稿2」，指出幣安可能正在考慮其他策略，但他仍然認為，對該文件的分析顯示，其中描述的許多細節已經執行到位。

2019年6月，也就是前述隱秘文件被創建的第二年，幣安宣布將停止為美國個人和企業客戶提供服務，同時宣布與BAMTradingServices合作推出BinanceUS，該平臺由BAM負責運營，同時使用幣安的錢包和匹配引擎技術，將在完全合規的情況下為美國市場提供服務。

這一動作與文件所提到的計劃基本相符，設立獨立的運營機構負責幣安在美國市場的拓展，幣安主要負責技術輸出，意圖或許在于盡量分割幣安與Binance?US的關系，如果Binance?US在監管極其嚴格的美國市場運營中涉嫌違背了反洗錢等規則遭到調查，不至于影響到幣安主體的運營。

Castillo亦分析稱，如果Binance?US只是一家實際的子公司，那么其母公司變可能會因子公司違反監管行為而承擔責任，但Binance?US如果與幣安僅存在合同關系就無需承擔責任。BAMTrading首席執行官CatherineColey還告訴Castillo，該公司與幣安以及趙長鵬沒有所有權關系。

不過除了這點可以印證外，秘密文件所指出的其它分散監管注意力的具體舉措都沒有實際證據可以支撐。至于以合作形式開拓美國市場這點，也并非幣安獨有策略，火幣此前在美國市場的發展策略亦是如此，強調HBUS不是「火幣美國」，和火幣并不是子母公司或者隸屬關系，兩者之間僅僅是「獨家戰略合作伙伴」。

可以認為，這種策略是交易所們不愿輕易放棄最具影響力的美國市場，但又擔心高昂的合規成本、嚴苛的合規程序會影響自身市場競爭力的折中舉措，例如激進的市場宣傳與上幣機制可能難以繼續。因此，降低運營風險與成本或許是交易所采用這種策略的主要動機。

但交易所對監管的逃避，也間接說明其客戶身份審核等合規機制無法達到最嚴格的監管標準，特別是部分交易所無需KYC即可交易與提現，在監管部門看來會可能會為洗錢等非法活動提供便利，需要予以嚴厲打擊。Castillo在稿件中指出，有猜測稱美國聯邦調查局和美國國稅局可能正在調查幣安，但同樣沒有證據支撐。

03

交易所的合規焦慮

盡管許多猜測沒有證據，但在當前交易所行業的特殊氛圍與背景下，那些頗具真實感的文件與猜測也足以抓取許多人的眼球，乃至成為交易所公關戰的重要素材。

實際上，自從前段時間OKEx創始人徐明星被拘留以來，火幣與幣安之間已經發生多次針對性的公關戰，多個社群曾盛傳火幣法務被帶走，火幣方面發布公告懸賞100萬U征集傳謠證據，并將矛頭指向幣安。

此番幣安出現「黑料」并經由金色財經大量傳播，何一立即將矛頭指向火幣，在多個社群與火幣方面產生爭執，火幣的杜均、七爺等人亦牽涉其中，交易所公關戰之激烈可見一斑。

如今來看，合規已經成為主流交易所們敏感度最高的痛點，即便交易業務做到BitMEX、OKEx這般前列，也逃不過各國監管部門的「鐵拳」，對交易所的競爭力產生極其重大的負面影響，這也導致火幣與幣安的合規焦慮急劇擴大，對相關傳言的反應程度也尤其敏感。

毋容置疑，幣安今年以來在交易業務方面順風順水，憑借著提早布局DeFi幣種的契機，以及BitMEX、OKEx高管被拘等來自友商的助攻，大量投資者與量化機構將交易主場轉移至幣安，中國市場也隨之獲得大的突破，今年三季度以來在現貨、合約、平臺幣等方面都取得堪稱亮眼的成績。

但在合規方面，盡管幣安一直宣傳拿到多個國家的法幣牌照，也與全球多個執法機構保持密切合作，但仍未拿到任何主要國家正式的交易所牌照，亦曾遭到日本、馬耳他等多國監管機構的警告，至今沒有一個確定的「安家之所」。合規問題，相當于一把長期懸掛在幣安頭上的達摩克利斯之劍。

火幣方面認為其依托國內運營以及監管邏輯是其重要優勢，不會對用戶資產造成實質損失，但從OKEx近期遭遇的事故來看，除去極端可能性，不同類型的監管打擊同樣可能發生，即便是中短期的提幣暫停依然會導致用戶的巨大恐慌與損失，平臺競爭力受到嚴重削弱。

受限于行業發展階段的限制，合規必然是交易所們的長期命題，如今主流交易所紛紛抓住雙方的痛點互相攻擊與傷害，反映出交易所行業惡性競爭之激烈，但這并不能解決問題，最終還是要回歸到產品與服務層面，不作惡方是合規最大的前提。

來源：金色財經

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