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DAI:項目速遞:針對 DAI 用戶的新 DeFi 借貸解決方案 Spark Protocol

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來源:Go2MarsResearch

2023年5月9日,去中心化穩定幣協議MakerDao宣布,DAI交互執行各種操作的前端SparkProtocol正式上線。其第一個產品為SparkLend(Aavev3fork),目前抵押品支持ETH,stETH,DAI,sDAI,協議通過接入MakerDAO的D3M模塊來實現1.11%的固定利率。該協議的出發點是為了DAI用戶提供Maker之前沒有提供的功能,通過擴大DAI的適用范圍來讓DAI擴大在穩定幣市場中的占比。

所以,SparkProtocol的上線對于MakerDAO的整體生態而言意味著什么?它是如何發揮其獨一無二的效用的?這對于其他生態的發展創新又有何借鑒意義?

SparkProtocol的生態背景:MakerDAO與DAI

MakerDAO是一個運行在以太坊區塊鏈上的去中心化平臺,它為用戶提供了生成與美元掛鉤的穩定幣Dai的機會。用戶能夠把自己持有的數字資產作為抵押品,根據自身需要生成Dai。

四方精創:公司參與的多邊央行數字貨幣橋項目正在測試過程中:金色財經報道,四方精創(300468)在回答投資者提問時表示,國家之間大宗交易的渠道以及具體交易貨幣的選擇涉及眾多因素,作為深耕金融行業的技術供應商,公司樂于見到數字貨幣等技術在各種場景中得到應用。公司參與的“m-CBDCBridge(多邊央行數字貨幣橋)”項目正在測試過程中,具體可參考香港金管局公開信息。(同花順)[2022/4/15 14:27:43]

此外,MakerDAO還發行了一種名為MKR的治理代幣,用于支付利息、費用以及參與系統參數的投票。MakerDAO的目標是建立一個公平、透明且不受中介機構干擾的金融體系。

Dai是一種價值相對于美元穩定的穩定幣。穩定幣是一種與“穩定”的儲備資產掛鉤的數字貨幣,其設計初衷是為了降低比特幣等未掛鉤加密貨幣的價格波動性。

MakerDAO是Dai的創建者,它利用以太坊區塊鏈的去中心化特性,讓用戶能夠使用自身的數字資產作為抵押品來借貸Dai。Dai由公開透明的加密抵押品支持,所有的抵押品信息都可以在以太坊區塊鏈上查看。此外,Dai的管理是由一群MKR代幣持有者組成的社區進行的,他們通過投票來決定系統的參數設置。

衍生品交易平臺SynFutures與算法穩定幣項目Frax Finance達成合作:據官方消息,去中心化衍生品交易平臺SynFutures與去中心化穩定幣協議Frax Finance達成合作。Frax將為其在SynFutures上的穩定幣交易對帶來流動性,為SynFutures DEX用戶提供更多交易機會,并為Frax用戶提供參與和交易FRAX的新平臺。

Frax(FRAX)將作為保證金代幣添加到SynFutures V1,為SynFutures用戶提供交易挖礦機會,最初將推出基于Polygon的Matic-Frax池。[2022/3/8 13:44:26]

截至目前,MakerDAO已經成為了去中心化金融生態中第二大的鎖倉協議,其鎖倉量達到了71億美元。而其發行的穩定幣Dai,在所有去中心化穩定幣中的流通量排名第一。

EndGame

MakerDAO的“EndGame”是一個長期的重組改進提案,旨在去中心化和多樣化Maker生態系統。其涉及引入新的功能和產品,以增強DAI的功能和采用,包括明確具體規則、治理參與激勵措施、將操作復雜性從MakerDAO轉移到SubDAO等。

NEAR生態DeFi項目Ref Finance與多鏈DEX Spin達成戰略合作:2月19日消息,NEAR生態DeFi項目Ref Finance與多鏈DEX Spin達成戰略合作,旨在普及NEAR Protocol的鏈上交易。通過此次合作,雙方將確保NEAR區塊鏈用戶能夠享受深度流動性等。(SmartLiquidity)[2022/2/19 10:02:45]

SparkProtocol是Endgame時代將為MakerDAO生態系統帶來的眾多創新之一。

SparkProtocol的首次試水:SparkLend

機制概覽

目前SparkProtocol推出的第一版內容為SparkLend。作為一種去中心化的非托管流動性市場協議,SparkLend允許用戶作為供應商或借款人參與其中。供應商向市場提供流動性以賺取被動收入,而借款人能夠以超額抵押或抵押不足的方式借款。

Circle聘用Facebook加密項目的前執行副總裁:金色財經報道,加密支付公司Circle已聘用了Facebook加密項目Diem的前執行副總裁Dante Disparte。Disparte現在將擔任Circle的首席戰略官兼全球政策負責人。[2021/4/13 20:12:23]

SparkLend鏈接到了Maker的D3M,該系統支持Maker生態系統和第三方借貸池之間的交互。Spark協議與Maker的D3M之間的聯系旨在將Maker的流動性與完整的DeFi解決方案連接起來,通過使用MakerDAO的信用額度,使用戶能夠以更具競爭力的利率借入DAI,初始年利率僅為1.11%。

D3M(DirectlyDepositDai)模塊是一個允許MakerDAO創建Dai并將其存入以太坊區塊鏈上的其他貸款協議(如Aave和Compound)的工具。借助這個工具,MakerDAO可以影響這些協議中的DAI利率,并為DAI用戶提供更多的流動性和穩定性。

德國央行在去中心化網絡項目中啟用Ocean Protocol協議:德國央行Deutsche Bundesbank)在一個去中心化網絡項目中啟用了去中心化數據共享協議Ocean Protocol。根據《歐盟官方公報》增刊上的一份翻譯后的公告,德國央行啟用Ocean是為了“軟件集成咨詢服務”。德國央行表示,Ocean Protocol是這項工作的唯一可能承包商。(The Daily Hodl)[2020/10/30 11:16:30]

作為一種MakerVault,D3M使用來自貸款協議(如aDAI或cDAI)的存款代幣作為抵押品。D3M制造和存入DAI的數量取決于Maker治理設定的目標借款利率。

關于SparkProtocol和Maker的D3M之間的聯系,MakerDAO的帖子指出:“DAI中的這種直接批發信貸額度將新鮮的DAI流動性注入并自動平衡到SparkLend中,并使其用戶能夠獲得市場上最好的利率。

sDAI

SparkProtocol的SparkLend產品還引入了代幣化版本的DAI穩定幣,以DAI儲蓄率(DSR)形式存入。代幣化版本稱為sDAI。然而,目前收益率很低,DAI存款只有1.1%。它還利用掛鉤穩定性模塊幫助連接流動性基礎設施,并提供DAI和sDAI與USDC的即時交換。

DSR(DaiSavingsRate),允許Dai持有人從他們的Dai存款中賺取利息。DSR是MakerDAO智能合約系統中的一個特殊模塊,它在每個區塊上連續支付DaiSavingRate存款。DSR由創客治理設定,創客治理可以通過調整DSR來平衡DAI的供給和需求,影響DAI的穩定性。DSR對于希望通過穩定幣獲得被動收入的DAI用戶來說是一個有吸引力的選擇。

雖然目前的收益率可能很低,但去中心化金融用戶已經對提供高風險、高且通常不可持續收益率的協議持謹慎態度。因此,Maker專注于提供穩定性、流動性和顯著降低的風險。

在推出SparkLend之后,PhoenixLabs旨在繼續提供新產品和功能。2023年路線圖中包含的是Spark固定利率、彈性預言機、跨鏈支持、Maker傳送支持和EtherDAI的引導。

PhoenixLabs

PhoenixLabs作為SparkProocol的開發團隊,旨在將新的去中心化產品引入Maker生態系統。我們的使命是幫助MakerDAO在去中心化領域發展和創新,PhoenixLabs將構建的一切都將以DAI為核心。

MakerDAO將擁有PhoenixLabs創造的每一個產品;因此,他們將繼承Maker已經完善的治理體系。另一方面,MakerGovernance將通過投票來管理所有智能合約,以調整系統參數并添加新的抵押品。

Summary

MakerDAO正在通過擴展其產品和服務,如推出SparkProtocol,來擴大用戶群和產品線,為成為一個完全去中心化平臺的愿景邁進。SparkProtocol的引入不僅增強了MakerDAO的DAI借貸能力,也進一步提升了其對用戶的吸引力。

此外,通過“EndGame”計劃,MakerDAO將其業務根據不同的事項分解為多個SubDAO,以增強協議的靈活性。SparkProtocol的出現恰好展示了這種模式下,CreatorSubDAOs在Maker協議之上的創新和創造價值的潛力。這些SubDAOs可以在協議框架內進行創新,為用戶提供更多的服務和價值。

這些創新和新的服務增強了DAI的使用場景,從而進一步穩固了其在去中心化穩定幣領域的領導地位。這些舉措表明MakerDAO不僅在擴大其業務范圍,同時也在通過創新提升其產品的價值,以滿足更多用戶的需求并保持其在市場上的競爭力。

參考文獻:

MakerDAO:MIP116:D3MtoSparkLend?

MakerDAO:AnnouncingPhoenixLabsandSparkProtocol

SparkDocumentHub

Tags:DAIMAKEMakerDAO2DAI.ioCrypto Makers FoundationMakersPlacePlutusDAO

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