比特幣行情 比特幣行情
Ctrl+D 比特幣行情
ads
首頁 > ADA > Info

USD:一文概覽 Liquity Protocol:專注于穩定幣+借貸的 DeFi 協議

Author:

Time:1900/1/1 0:00:00

來源:Leo,TheBlockbeats

隨著USDC脫錨危機結束,其流動性恢復,USDC也在昨日回漲至1美元,似乎又恢復了往日的穩定幣巨頭地位,但此事件過后,其強大的恢復能力也并未削減行業對穩定幣的擔憂,反而更加劇了對美元掛鉤穩定幣的擔憂。如果USDC不算是穩定的資產類別,那么我們應該在哪儲存我們的1美元呢?

本文將介紹一個去中心化借貸協議,也是專注于穩定幣的收益協議:LiquityProtocol,并且LUSD也是近期市場談論較多的穩定幣。

LiquityProtocol簡介

LiquityProtocol是一個去中心化借貸協議,也稱CollateralizedDebtProtocol——抵押債務協議,可以通過抵押ETH申請無息借貸,獲得LUSD穩定幣貸款,作為DeFi協議,LiquityProtocol具有不可變、非托管、免費治理的特性,是完全的去中心化DeFi協議。

今日曾接收Curve創始人1750萬枚CRV的地址將5.5萬枚CRV轉入Binance:8月1日消息,據鏈上信息顯示,今日曾接收Curve創始人1750萬枚CRV的0xf510開頭地址于2小時前將5.5萬枚CRV轉入Binance。此外,該地址還將其余CRV轉入0xc3c開頭新地址。[2023/8/1 16:12:21]

LUSD與USDC、USDT類穩定幣不同的是,后者是1:1與美元掛鉤的,如果資產和負債脫離1:1,那么該類穩定幣就會崩盤,不再穩定。LUSD的區別是,LUSD不是與法幣掛鉤,而是與ETH掛鉤。且該協議具抗審查特性,沒有監管機構可以禁止LUSD的發行,協議完全由代碼操作,代碼是不可變的。

LiquityProtocol免息借貸機制是,該協議收取一次性借入和贖回費用。這一費用會根據最近的贖回時間在算法上進行調整。例如:如果近期發生更多的贖回,則借貸利率將增加,從而阻礙借貸。

總統候選人Robert表示不是BTC投資者,但財務記錄顯示并非如此:金色財經報道,民主黨總統候選人Robert F. Kennedy Jr. 5月份站在邁阿密舉行的世界上最大的比特幣會議上,對眾人表示,我不是投資者,我在這里不是為了提供投資建議。然后他宣布他將接受比特幣的競選捐款。

但根據其6月30日提交的財務披露表,他的家人最近投資了比特幣。在報告的第十二頁,Robert F. Kennedy Jr. 列出了一個持有價值100,001至250,000美元比特幣的經紀賬戶。[2023/7/8 22:24:52]

在該項目上進行借貸,需要借款人通過以太坊地址開設一個金庫,每個地址只能有一個金庫,在金庫中存入一定數量的ETH,就可以提取相應數量的LUSD,前提是抵押率不能高于110%,最低借貸數量為2000LUSD。當然,用戶可以隨時清償債務并關閉金庫。雖然ETH也有價格下跌的風險,但該協議會即時清算LUSD到ETH的頭寸,以確保協議完全1:1的抵押借貸比例。

Uniswap:v3合約、通用路由器和Permit2現已上線Sepolia測試網:5月24日消息,Uniswap Labs發推表示,v3 合約、通用路由器和 Permit2 現已在 Sepolia 測試網上線。[2023/5/24 22:15:28]

LiquityProtocol用例

其用例包括:

-通過抵押ETH借LUSD;

-向穩定幣池存入LUSD確保流動性;

-質押LQTY賺取借入和贖回LUSD所支付的費用;

-當LUSD低于1美元時,用1美元LUSD兌換價值1美元的ETH。

Liquity收益來源分別是:

-LUSDBonds

-質押LQTY

CME比特幣期貨持倉周報:未平倉總量升至13302張,大戶顯著偏向看漲:金色財經消息,據KingData數據監控,CFTC 8月17日至8月23日CME比特幣期貨持倉周報顯示:

未平倉總量自12423張上升至13302張。

機構多頭頭寸9231張,空頭頭寸10614張,多空持倉比例1:1.1,機構多空力量均衡,略微偏向看空;

大戶多頭頭寸1597張,空頭頭寸449張,多空持倉比例3.6:1,大戶顯著偏向看漲;

散戶多頭頭寸1141張,空頭頭寸906張,多空持倉比例1.3:1,散戶整體偏向看漲。[2022/8/29 12:55:13]

-LUSD穩定池

LUSDBonds收益

Bond具有加強的自動復合收益率,既可持有也可用于交易。通過三種不同的來源將其收益轉化為bLUSD,也實現了收益增長。Bond本身在技術層面可以作為NFT,并在OpenSea上交易。

南京銀行發布首套數字藏品“你好鴨”:金色財經報道,南京銀行發布首款數字藏品“你好鴨”, 本次數字藏品發布是以南京銀行品牌IP“你好鴨”為形像基礎,精心策劃5大系列,共計2022款,由騰訊至信鏈提供可信權益證明。(北方網)[2022/8/10 12:14:46]

bLUSD的優勢分別是:

相比在穩定池中存入LUSD,它提供了更高的收益;

產生的收益是自動收獲和復合的;

也是一種ERC-20token,可以用作底價上漲的抵押品。

質押LQTY

通過質押LQTY賺取部分協議費用,開始質押后,用戶可以按比例賺取借款和贖回費用。DefiLlama數據顯示,LiquityProtocol在過去24小時內按費用排名第11位。

LiquityProtocol的贖回機制是,用戶可以按照價格無限制地將1美元LUSD贖回為1美元ETH,LUSD則被銷毀,但贖回過程需要支付一定費用,如前文所說,隨著贖回量的增多,收取的借貸費用也會增加,從而降低借貸的吸引力,這種機制可以防止新的LUSD進入市場并將價格推低至1美元以下。

LUSD穩定池

將LUSD存入穩定池中賺取LQTY收益與清算中的ETH收益,目前的APR約為8.42%,如上文所說,清算的收益來自于trove,當用戶存入ETH借出LUSD后,隨著ETH價格下跌,用戶并未進行加倉或者償還部分債務,就會導致抵押率低于110%,進而發生trove的清算。

LUSD的特殊機制

那么LUSD如何保持與ETH穩定掛鉤并維持自己循環供應的呢,LUSD有幾種特殊的機制。

硬掛鉤機制指的是LUSD可以1:1兌換為ETH,系統收取一次性贖回費用,每次贖回費用都會增加,若隨著時間的推移沒有發生贖回,則逐漸減少至零。LUSD在贖回時被銷毀。

例如,Peg=0.98美元,套利者以0.98美元買入LUSD,以1美元贖回,獲得0.02美元的利潤,LUSD的買入壓力會使其價格上漲;Peg=1.15美元,套利者以110%的抵押率取出最大借款并出售LUSD,以獲得0.05美元的利潤。LUSD賣出壓力使價格降低。

軟掛鉤機制指的是,LUSD還受益于間接的的美元平價機制,將LUSD美元平價作為謝林點是其中之一,由于LiquityProtocol將LUSD視為等同于美元,因此兩者之間的平價是協議的隱含均衡狀態。

此外,LUSD的借貸與贖回費用相同的機制也防止了防止LUSD供應失控,存入ETH借貸LUSD,借貸費用與贖回費用具有相同的運作方式。

LiquityProtocol作為流動性儲備的穩定池也是清算頭寸中償還債務的流動性來源,如果穩定池因清算而耗盡,債務和抵押品將被平均分配,該機制也是LiquityProtocol面對風險的緩沖器。

LiquityProtocol還有著特殊的恢復模式,旨在應對大規模清算,當系統的總抵押率低于150%時啟動,抵押率低于150%的頭寸可被清算,恢復模式旨在鼓勵存入ETH和償還債務。

LUSD獲取方式

除了抵押ETH獲得LUSD,用戶還可以在其他Cex或Dex上獲得LUSD

Dex:Uniswap、Curve

CEX:Gemini

LiquityProtocol合作伙伴與token經濟

LiquityProtocol的合作陣容也非常強大,分別都有PanteraCapital、Polychain、NexusMutual、Synthetix、Coinbase、Velodrome、OlympusDAO、Gemini、Huobi,而LUSD也是市值前十的穩定幣。

LQTY的最大供應量為一億,循環供應0.91億,Coinmarketcap上顯示目前其市值約為2.85億美元

Tags:USDLUSLUSDETHtrustwallet支持usdt嗎EncocoinplusFLUSD價格https://etherscan.io

ADA
MAT:Matrixport 報告:Ordinals NFT 或將使得 Stacks 市值推高至 10 億美元

據加密金融服務公司Matrixport近日發布一份研究報告中表示,OrdinalsNFT在本周早些時候引發了StacksNetwork代幣STX上漲50%,有可能將其市值推高至10億美元.

1900/1/1 0:00:00
WEB:寫在 GPT4 發布之際:Web3 將如何加速 AI 發展和生產力革命?

原文作者:GusLiu,清華區塊鏈協會研究員 核心觀點,TL;DR 1.?AIGC?將是提升?21?世紀整體社會生產力最為重要的賦能技術.

1900/1/1 0:00:00
虛擬資產:解讀香港證監會咨詢文件:虛擬交易是“少設限”還是“高門檻”?

撰文:?肖颯lawyer2023年2月20日,香港證監會就監管虛擬資產交易平臺的建議,發布了《有關適用于獲證券及期貨事務監察委員會發牌的虛擬資產交易平臺營運者的建議監管規定的咨詢文件》.

1900/1/1 0:00:00
加密貨幣:盤點 ETHDenver 進入決賽圈的 18 個新項目

作者:BlockBeats區塊律動ETHDenver2023大會已進入尾聲,剛剛大會官方公布了評委會選出的入選BUIDLWeek的18個項目.

1900/1/1 0:00:00
區塊鏈:對比 23 個跨鏈橋,深入了解 L2 橋現狀

原文標題:TheCurrentStateofLayer2Bridges作者:AndreasFreund原文編譯:Kyle,DeFi之道我們生活在一個多鏈的世界.

1900/1/1 0:00:00
ANC:華爾街日報:內部聊天記錄顯示,幣安和 Binance.US 的關聯比披露的更復雜

原文標題:TextsFromCryptoGiantBinanceRevealPlantoEludeU.S.Authorities原文作者:CaitlinOstroff.

1900/1/1 0:00:00
ads