NAN:福布斯：60 天內流失 120 億美元，幣安 FUD 比想象中更嚴重

原文標題：《BinanceIsBleedingAssets,$12BillionGoneInLessThan60Days》

原文作者：JavierPaz，福布斯

編譯：MaryLiu，比推BitpushNews?

全球最大的加密貨幣交易所幣安正在努力保住資產。競爭對手FTX崩潰之后，投資者最近幾周一直在提取他們的加密貨幣，盡管首席執行官趙長鵬安撫稱情況已經穩定，但幣安的資金外流仍在加速。

根據加密數據公司Defillama的數據，客戶單日的凈提款達到3.6億美元。12月13日，獨立加密數據公司Nansen爆料稱，幣安平臺在前一周流出30億美元的資產，占該公司當時總資產的4%。

福布斯的一項調查顯示，事實上，自趙長鵬在推特上淡化Nansen提款報告的同一天以來，幣安損失了15%的資產，這意味著，在不到兩個月的時間里，有近四分之一的加密資產離開了幣安。

投資者缺乏信任在BNB和BUSD的表現中可見一斑，這兩個代幣均以交易所的名稱命名。BNB在過去兩個月損失了29%的價值，據福布斯估計，幣安還剩下大約2900萬個代幣，比11月10日披露的數量減少了51%。與此同時，該公司的BUSD穩定幣數量下降了40%。

福布斯：揭秘Binance實際首席財務官，金庫守護人Guangying Chen:6月15日消息，《福布斯》發表題為《CEO Changpeng「CZ」Zhao's mysterious associate Guangying Chen emerges as a key player in his company's operations, which are the subject of a recent lawsuit from the SEC》的文章，內容提及 Binance 高管 Guangying Chen（以下寫為陳光英）控制的銀行賬戶和擔任 Binance 實體董事的數量比除 CEO CZ 之外的任何其他高管都多。她目前是 Binance 8 家主要公司的董事，并且是在 13 個國家/地區注冊的 27 個實體的數十個銀行賬戶的簽署人，負責監督公司的財務，自 2019 年以來已處理 1480 億美元存款和取款。

根據相關文件顯示，自 2019 年以來，陳光英薪水達到了 3200 萬美元，同時她還簽署了 Binance 最重要的商業交易。[2023/6/15 21:37:18]

幣安似乎也在以更微妙的方式失去信任和影響力。雖然自11月以來凈資產下降了24%，但MATIC、APE和gala等知名代幣的投資者將其在交易所的資產削減了40-50%。

福布斯：俄羅斯更新數字金融資產法案草案以征求公眾意見:俄羅斯國家杜馬（議會下院）周一發布了數字金融資產法案草案的更新版本以公開征詢意見。該法案草案將禁止所有加密貨幣的流通、開采及公開發行。一同發布的其還有其他一些同該國加密監管有關的文件，違反相關規定者將受到法律制裁。新法案并不意味著俄羅斯人不能合法擁有數字金融資產，但俄羅斯的加密貨幣市場仍在等待之中。自2018年以來，俄羅斯的政府官員一直在就加密貨幣監管進行爭辯。WAVES Enterprise首席產品官Artem Kalikhov表示，“加密貨幣現在在俄羅斯完全進入了灰色地帶。擁有一兩個比特幣的人沒有風險。但是托管在域名以.ru結尾的加密貨幣交易所和加密錢包現在都處于危險之中。”俄羅斯國家杜馬成員Anatoly Aksakov表示，該國的新加密法案要到夏天才能生效。Aksakov還表示：“在俄羅斯境內將不會有數字貨幣平臺。”這意味著該國境內不會有加密貨幣交易所。Kalikhov還表示：“俄羅斯監管機構的態度是不允許使用加密貨幣。基于區塊鏈技術的金融資產將受到監管，但是區塊鏈技術本身仍然是可行的。”（福布斯）[2020/6/2]

資產變化——幣安(單位：百萬美元)

錢包里有什么？

這個故事也可能是關于缺乏對加密錢包內持有的資產進行分類的慣例。加密數據公司尚未就其資產評估中包含的內容達成一致，這一點從對幣安在年初可以申報的資產的廣泛估計中得到證明。系統地對資產進行分類是一項挑戰，尤其是當沒有標準規定要包括什么以及是否要報告它。

福布斯：比特幣2020年或是“新2017”牛市重現:福布斯今日發布文章《Is 2020 The New 2017? Bitcoin Could Be This Year’s Best Performing Asset》。文章認為，比特幣在2020年很可能會出現2017年牛市，因為目前全球許多國家都推出有史以來規模最大量化寬松政策，因此投資者可能會快速跟上市場發展和不確定形勢，而在這種情況下，比特幣極可能會在2020年跑贏大盤。文章中提到，瑞銀集團（UBS）首席經濟學家保羅?多諾萬（Paul Donovan）透露，全球正在應對三個層面不確定性：1、疫情影響不確定性；2、政策響應不確定性；3、對于疫情影響和政策響應所帶來的經濟不確定性。

前e投睿首席分析師、現任加密金融咨詢機構Quantum Economics創始人馬蒂·格林斯潘（Mati Greenspan）表示，在過去十年、以及剛剛過去2019年，比特幣一直都是表現最好資產。目前已有大量資金注入比特幣系統，而且區塊獎勵減半即將到來，因此比特幣沒有任何理由不能跑贏大市。[2020/4/25]

以下是各個數據網站如何量化幣安錢包內容的細目分類。我們注意到，在幣安的資產凈減少中，最近幾周看到了兩種穩定幣——USDC和USDT的急劇增加。

幣安加密錢包

聲音 | 福布斯分析師：大部分數字貨幣將消失 只剩下少數幾種:據LiveBitcoinNews消息，福布斯財經作家Jon Markman將數字貨幣市場的低迷歸咎于新幣種的開發者。他表示，很多幣種根本就不應該被創造出來，最終大多數山寨幣會消失，市場上只會留下少數幾種主要的數字貨幣。[2018/12/28]

幣安加密錢包-代幣分布

BNB

關于幣安的BNB是否代表一種真正的資產，可以在困難時期履行外部義務，存在很大爭議。如果可以的話，數據公司對如何估算這些資產的價值意見不一。

幣安打破了不披露敏感財務信息的習慣，在近兩個月前發布了一份公開透明度聲明，列出了部分加密資產。當時，該公司確實擁有以BNB計價的170億美元，占其資產的近四分之一。

快進到今天，BNB的價格為262美元，比11月4日低了三分之一。如今，最接近交易所對其資產負債表BNB代幣官方看法的獨立觀察網站可能來自CoinMarketCap，這是世界上最大的加密貨幣網站，由幣安擁有。但CMC表示，它用Nansen和Defillama的數據補充Binance數據。

CoinMarketCap1月4日數據顯示，Binance擁有5700萬個BNB代幣，相當于交易所總資產的31%。這個BNB百分比高于任何其他數據公司和幣安11月的聲明。但這5700萬個BNB的可靠性值得懷疑，因為它與三個數據公司確定的2200-4000萬個BNB以及福布斯通過公開可用的etherscan網站確定的1600萬個BNB形成鮮明對比。如果CMCBNB代幣計數是準確的，這也意味著幣安的很大一部分財富來自其本身創造的平臺幣。

福布斯撰稿人：不認為將再度回歸長期上漲趨勢:福布斯獨立撰稿人Frances Coppola最新分析指出，雖然自今年2月低點以來比特幣價格已反彈逾50%，但其并不看好比特幣將再度回歸長期上漲趨勢之中，并指出比特幣當前市場表現與1929年美國股市的崩盤表現十分相似，而如若歷史重演，將意味著比特幣近期的這波上漲并非趨勢反轉，而僅僅將成為一波新的下跌行情的預熱。[2018/3/21]

就美元等值而言，Glassnode將BNB的價值定為零，而Nansen和Arkham認為該數額接近60億美元，而Defillama和Messari認為它接近100億美元。然而，Messari計算的幣安持有的價值來源于三個鏈：BNB、ETH和Tron，這表明BNB分類中近100億美元包括許多其他代幣，而不僅僅是BNB。

比特幣

福布斯還發現Binance的比特幣(BTC)持有量存在巨大差異，從48億美元(CoinMarkeCap)到96億美元(CER.LIVE)不等，持有的代幣數量從287,000BTC到577,000BTC急劇變化。這可能是由于一些數據公司的錯誤查詢，而不是來自所有Binance錢包。即便如此，細心的觀察者還是很想知道CER.LIVE是如何在幣安錢包中識別出價值96億美元的BTC資產的，這是Glassnode和CoinMarketCap顯示的金額的兩倍多。

BUSD

從11月4日到1月4日，BUSD代幣的數量下降了8,724美元。四家數據提供商就幣安在其錢包中持有的BUSD代幣數量達成了一致意見。截至1月4日，約為134.68億美元，這是四家數據公司的平均值。

1月4日，CoinMarketCap顯示BUSD余額為95.8億美元，比Nansen和Defillama分別公布的131億美元和132億美元低了35億美元，這兩家外部公司為CMC的BUSD統計做出了貢獻。因此，這個數字是有問題的，因為要顯示93.9億美元的平均值，Binance本身的數據必須比Nansen和Defillama的估計低幾十億美元。當然，較低的BUSD代幣價值對幣安來說是一件壞事。

COINMARKETCAP儲備–幣安

ETH

使用上述四家數據公司的以太坊(ETH)數據的平均值，福布斯估計Binance擁有449萬個ETH代幣，相當于54.98億美元。相反，CoinMarketCap的33億美元估值低得多，這意味著Binance只有258萬個ETH代幣——比福布斯計算的平均水平少191萬個。MessariETH估值獨樹一幟，不僅代表持有的以太坊，還代表幣安持有的在以太坊鏈上運行的所有代幣，這種差異是顯著的。CoinMarketCap暗示Binance持有260萬個ETH，而所有其他數據源和Binance為448-485萬個。

穩定幣

根據Defillama數據，BUSD持有量一直在穩定下降，11月25日和12月14日大幅下降，后者是趙長鵬在Twitter上發表安撫市場言論的第二天。在BUSD第二次大跌期間，僅一天的凈跌幅就高達34.6億美元。1月4日，Binance的USDT和USDC代幣也同時翻了一番，達到62.7億美元。

BINANCE–部分穩定幣持有量的變化

總之，這些突然和同步的變化表明，一個或多個大型投資者將BUSD換成了競爭對手的穩定幣USDT和USDC。

BUSD大量拋售和USDC和USDT持有量回升的背景涉及包括JumpCrypto和Wintermute在內的許多加密貨幣做市商在12月12日之前從Binance撤出大筆資金。在那一天之后，其他巨鯨也悄悄開始了同樣的操作。

12月13日，Tron創始人兼火必交易所的“所有者”孫宇晨發推聲明他如何存入2億美元以向其他人表明投資Binance是安全的，但沒有透露隨后的大筆提款，ArkhamResearch看到了危險信號。

在第二天的一條推文中，ArkhamResearch得出結論：“在過去的24小時內，這個Paxos存款地址已經有超過2億美元的BUSD流入，全部來自幣安。”它補充說：“這表明該實體可能會將資金從Binance轉移，而不是轉移到Binance。”

1月6日，Coindesk報道稱，在孫宇晨解雇了20%的員工并要求其余員工接受USDC和USDT付款后，Sun的火必交易所發生了“戲劇性事件”。ArkhamResearch調查了孫宇晨在分類賬上的異常交易，并得出結論認為他可能已經失去了一個重要的銀行伙伴關系，這使得轉移大筆資金甚至向外國雇員發放工資變得困難。

孫宇晨的穩定幣USDD本周一直在下跌，但交易價格為97.6美分，這誠然低于與美元掛鉤的匯率，但仍處于過去一年多次出現的偏差水平之內。孫資金的涌入給CZ帶來了問題，CZ像往常一樣使用Twitter淡化這些資金流動，以促進幣安上的Tron活動，但后來刪除了這條推文，大概是因為它引發了更多關于幣安是否需要或是否向巨鯨投資者索要資金的問題。

值得注意的是，自2021年6月WeiZhou突然離開公司以來，幣安一直在沒有首席財務官的情況下運營，這讓人擔心CZ收購的資金到底來自他本人還是其他來源。審計公司Mazars突然決定在12月19日取消其一直在為幣安執行的儲備證明分析，這也是由于缺乏關鍵財務人員而導致的。福布斯查看的區塊鏈記錄顯示，幣安錢包在12月31日向BinanceU.S.錢包發送了2.32億美元的BUSD代幣，大幅增加了BinanceU.S.的可用資金，并且可以想象，這表明美國監管機構不相信BinanceU.S.能夠收購Voyager資產。

福布斯聯系了擁有美國銀行業和紐約財政部執照的公司Paxos，詢問有關BUSD活動的問題，但它拒絕置評。相反，它發布了一份簡短的公開回應，表明它已在“12月13日發表了關于BUSD的強有力聲明”，并向我們推薦了etherscan網站上的最新報告和BUSD信息。

Etherscan識別出可能屬于幣安的錢包地址，例如“Binance8”和“Binance:BinancePeg-Tokens”，它們分別持有所有已發行BUSD的38.1%和32.4%。Binance8錢包在2021年初擁有1億美元的資產，并在2022年11月中旬增長到高達150億美元，但在過去三周內已經耗盡了近90億美元的BUSD代幣。

其他同行的資產變動

可以說幣安正在經歷的資產下跌與大多數交易所相似，但Defillama的數據顯示，在過去30天內，23個競爭對手中只有一個公開了資金證明信息——一個低調的名為MaskEX的交易所——損失的資產比例高于Binance的15%。

這種情況表明幣安存在信任問題，如果這些問題被證明是有根據的，那么它作為加密交易所龍頭的地位就會增加FUD蔓延，但這不一定是加密行業的世界末日，交易活動將很容易流向全球其他同業競爭者。

交易所資產

投資者提醒

最重要的是，越來越多的幣安投資者正在離開交易所或大幅減少對它的敞口，在沒有太多媒體關注或市場反應的情況下，這種急劇下降正在穩步發生，這篇文章的意義在于，如果加密市場繼續回撤，BinanceFUD很可能進一步加劇銀行“軟擠兌”現象。

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