加密貨幣:央行溫信祥：非法資金轉移向非法幣化轉變 具體路徑曝光

近日，人民銀行支付結算司司長溫信祥在“第十屆中國支付清算論壇”上表示，支付行業正面臨虛擬貨幣所帶來的挑戰。如今，虛擬貨幣的匿名性使之更易成為違法犯罪行為的交易洗錢工具，非法資金轉移向非法幣化轉變。

近年來以比特幣為代表的虛擬貨幣快速發展，引起了各國監管部門高廣泛的關注。我國央行一直以來不斷加大打擊虛擬貨幣炒作交易的力度。而隨著監管的升級，利用虛擬貨幣參與違法行為的路徑逐漸浮出水面。

俄羅斯央行行長：加密貨幣會給金融穩定帶來風險:11月9日消息，俄羅斯央行行長納比烏琳娜表示：數字盧布將具備法定貨幣地位，加密貨幣會給金融穩定帶來風險。[2021/11/9 6:41:58]

“利用虛擬貨幣跨境轉移非法資金是典型場景。”溫信祥表示，今年上半年，河南偵破一起利用虛擬貨幣跨境轉移賭博資金的案件，涉案金額達51億元人民幣。維持如此巨大金額的資金鏈條需要深厚的信任機制，為此我國專門開展了現場調研。

動態 | BitMEX投資菲律賓交易所PDAX 后者已獲得央行許可:據Cryptoglobe消息，BitMEX投資了位于菲律賓的加密貨幣交易所PDAX。此前，菲律賓加密貨幣交易所PDAX獲得菲律賓中央銀行的許可（BSP），可以用菲律賓比索（peso）交易數字貨幣。[2019/6/3]

據了解，在該案中，犯罪分子以虛擬貨幣為媒介，向境外轉移巨額涉賭資金。溫信祥指出，利用虛擬貨幣跨境轉移資金具有“錢幣分離”和“先錢后幣”特點，通過多個參與主體、多次資金流轉，犯罪分子設計了頗為復雜的資金鏈路。

動態 | 盧旺達央行就加密貨幣詐騙問題發布公告:據cointelegraph報道，盧旺達中央銀行5月30日發布了有關ICO詐騙和基于加密貨幣的龐氏騙局的公告，這些計劃聲稱旨在為早期采用者提供快速而顯著的投資回報。據報道，通過Supermarketings Global Ltd、3 Friends System（3FS）Group Ltd、OneCoin和Kwakoo（OnyxCoin）等公司，這些騙局在盧旺達活躍起來。盧旺達央行警告投資者審查潛在的投資項目，并提醒公眾，這些騙局不會為受害者提供任何報酬。[2019/5/31]

其中，有團伙專門承擔類中央對手方（CCP）角色，對接賭博平臺與幣圈群體；有犯罪團伙與幣圈提供人民幣與虛擬貨幣的錢幣對付機制，并在內部形成大戶—散戶的雙層結構。

溫信祥表示，虛擬貨幣的錢幣對付機制、交易信任機制、幣圈雙層結構特點，在這個案件中體現得非常典型，值得深入研究。

從基礎設施角度來看，區塊鏈相當于虛擬貨幣的支付系統，也是虛擬貨幣交易數據庫，虛擬貨幣交易所相當于中央對手方，部分承擔了做市商的職能。

此外，溫信祥表示，虛擬貨幣對支付體系帶來的挑戰，還表現在脫離了支付體系封閉運行，在內部賬戶間轉賬，與商業銀行、支付機構、賬戶體系割裂，僅在兌換法幣時產生聯系；分流銀行和支付機構的支付業務，削弱清算組織地位。

實際上，全球世界主要經濟體對虛擬貨幣監管態度不一。

美國、歐盟側重于適度監管。美國明確要求資產型、證券型虛擬貨幣必須注冊登記，沿用分業監管模式；歐盟去年9月發布《加密資產市場監管與歐盟數字金融戰略》，力圖統一虛擬貨幣監管框架。俄羅斯、芬蘭、瑞典、泰國等則禁止將比特幣作為支付工具。

“我國是較早關注到虛擬貨幣風險并采取有效措施的國家。”溫信祥表示，人民銀行會同多部門于2013年和2017年先后發文，明確虛擬貨幣為虛擬商品，各金融機構不得開展虛擬貨幣相關業務，任何組織和個人不得非法從事代幣發行融資活動，虛擬貨幣交易炒作風氣得到遏制，有效阻斷風險傳導。

數據顯示，今年以來全國機關對黑灰產業犯罪重點打擊，打掉技術開發平臺、網絡引流推廣、虛擬貨幣洗錢等團伙608個，堅決斬斷技術鏈、網絡鏈、資金鏈。

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