AVE:Aave V3正式上線，速覽其主要特點與功能

整理：麟奇，鏈捕手

去中心化借貸協議Aave在北京時間3月16日晚宣布正式推出AaveV3，并表示已上線Polygon、Arbitrum、Avalanche、Fantom、Harmony和Optimism。

此外，以太坊主網上線日期尚未確定，部署至Starkware開發的Starknet的提案也已于近期通過，部署至IoTeX的提案已經在治理論壇發起。

這意味著AaveV3可能將至少在9個區塊鏈網絡部署，成為覆蓋度最高的DeFi借貸協議。相比之下，另兩個DeFi借貸協議巨頭MakerDAO與Compound目前僅支持以太坊主網，凸顯出Aave堅定的多鏈發展戰略。

而在本次V3更新中，Aave也將多鏈流動性作為主要亮點推出，該功能允許用戶進行跨鏈借貸，“這意味著用戶可以在以太坊主網中存入資金，但可以從Polygon借錢并在Avalanche上償還。”Aave創始人Kulechov稱。

此外，AaveV3的亮點還包括資本效率、隔離模式、新型風控策略、降低Gas費等。據官方介紹，AaveV3的推出將進一步提高資本效率，安全性和跨鏈功能，促進整個協議生態系統的發展和增強去中心化。

Aave社區通過“用200萬USDT購買CRV”提案:8月11日消息，治理頁面顯示，Aave社區以57.81%的支持率通過“aCRV場外交易”提案的鏈上投票，并將于1天內執行。該提案提議使用Aave DAO金庫中的200萬枚USDT戰略性購買500萬枚aCRV代幣，旨在支持DeFi生態系統，并在Curve wars中對Aave DAO進行戰略定位，從而有利于GHO二級流動性。[2023/8/11 16:20:24]

以下是鏈捕手對該版本功能的具體梳理與介紹。

資產跨鏈流動

AaveV3引入的門戶功能支持用戶資產通過不同網絡在AaveV3市場之間無縫移動。其核心功能就是通過用戶在原始網絡上銷毀aToken，在目標網絡上鑄造它們，即可將用戶提供的流動性從一個網絡轉移到另一個網絡。圍繞這個功能所構建的網絡互聯被稱為Port。

這種跨鏈功能保持不同鏈之間的記賬，同時支持用戶追求收益套利和其他策略。目前，Aave支持在Avalanche、Ethereum和Polygon上運行，每條鏈上都有數十種具有可變的借貸和利率資產特征。除了利率，各鏈之間的流動性需求可能會有很大差異。Aave創始人Kulechov預計隨著新的跨鏈門戶功能上線，這些回報和需求波動將“趨于平緩”。

Aave V3新增支持rETH（Rocket Pool）作為抵押品:金色財經報道，Aave V3已上線Rocket Pool發行的以太坊質押憑證rETH，支持其作為抵押品進行借貸。[2023/2/14 12:05:22]

Portal將能夠橋接Connext、HopProtocol、Anyswap、xPollinate和其他利用Aave協議流動性以促進跨鏈交互的解決方案。Aave治理將能夠在收到提議后授予對端口的任何跨鏈協議訪問權限。

Aave發言人表示，“跨鏈門戶將使用戶能夠自行決定將自己的流動性從一個網絡轉移到另一個網絡。它支持協議在各種網絡上的每次迭代都能隨著資本化的深度而快速擴展。”

高效模式(eMode)

高效模式支持借款人確保其能夠用自己的抵押品獲得最高的借貸能力。高效模式或“eMode”支持用戶利用極高的貸款與價值比，只要其以他們作為抵押品存放的相同資產進行貸款——在某些情況下，LTV甚至高達98%。“這里的主要思想是，一旦我們擁有不同種類的穩定幣，例如歐元穩定幣、英鎊穩定幣，那么你基本上可以在鏈上進行外匯交易，”Kulechov說。

在以太坊上部署Aave V3提案將于一天內開始投票:1月22日消息，在以太坊主網上部署Aave V3的提案已發布，將于一天內開始投票。提案顯示，Aave V3初始版本將上線WBTC、WETH、wstETH、USDC、DAI、LINK和AAVE七種資產的借貸池。

此外，Aave V3將會重新部署而并非升級V2版本。[2023/1/23 11:26:19]

其中代碼支持AaveGovernance根據生命周期價值、清算門檻、清算獎金和自定義價格預言機參數對資產進行“分類”。這些因素會將V3中的每個不同資產設置為特定類別。如果借款人按類別限制借入的資產，則eMode為借款人提供了更多的資金獲取途徑。換言之，在eMode中，借款人可以選擇他們想要借入的資產類別。“類別”通常是指與同一基礎資產掛鉤的一組資產。例如，與美元掛鉤的穩定幣、與ETH掛鉤的資產等。

如果用戶在eMode中自行選擇使用Aave協議，當該用戶提供與用戶抵押品相同類別的資產時，借貸能力和維持保證金將被eMode類別配置覆蓋以允許更高的資本效率。

DeFi借貸協議Aave V2鎖倉量突破110億美元 創歷史新高:8月5日消息，據debank數據顯示，DeFi借貸協議Aave V2鎖倉量已突破110億美元，為11,087,692,021美元，創歷史新高。總用戶數也超過5.5萬，24小時合約交互量為9,662，交互用戶數為917。目前，Aave V2借款總量為7,538,371,701美元，也達到歷史最高水平。[2021/8/5 1:35:43]

例如：

協議定義eMode類別1：97%生命周期價值；98%清算門檻；2%清算獎金；沒有自定義價格oracle。

1.Karen選擇eMode類別1；2.Karen提供DAI；3.Karen可以借入類別1中的其他穩定幣，其借貸能力由eMode類別定義。；4.因此，Karen的資本效率提高了22%。

注意：在這個例子中，Karen可以提供其他非第1類資產作為抵押品；但是，只有屬于用戶選擇的相同eMode類別的資產才會具有增強的特定于類別的風險參數。V3eMode最多可支持255個類別。

Aave推出自動做市商（AMM）市場，Uniswap和Balancer LP代幣可作為抵押品:3月16日消息，Aave推出自動做市商（AMM）市場，用戶可以開始從Aave AMM Liquidity Pool存入和借入加密資產，允許Uniswap V2和Balancer的流動性提供者（ LP）使用其LP代幣作為Aave協議中的抵押品。[2021/3/16 18:49:54]

隔離模式

隔離模式旨在允許Aave治理在協議上創建新的資產市場時制定風險緩解功能。

除了更強的資本流動性外，v3還大大簡化了新形式抵押品的引入，盡管其效用已被剝離。“V3主要是關于兩件事:風險意識/緩解和資本效率，”Kulechov說，“在風險意識方面，我們實際上可以降低新抵押品進入生態系統的風險，且仍然允許，但限制敞口。”

Aave正面臨來自Euler、Kashi和Rari等借貸平臺越來越大的壓力，這些平臺可以通過無許可的借貸池更好地滿足長尾或外來資產的需求。因此，v3引入了“隔離市場”，這實際上是一個快速通道，允許Aave治理機構以比目前更快的速度將資產作為抵押品上市，但只是作為單一的抵押品來源，而不是權力束。此外，隔離市場將具有由DAO治理控制的供應上限。

“隨著時間的推移，隨著資產的成熟，上限可提高，并最終關閉特定資產的隔離模型。因此，它支持資產可擴展性，”Kulechov補充道。

當社區成員提交在V3上創建新資產市場的治理提案時，該提案可以尋求將資產列為“隔離抵押品”，以便提供這些“隔離”資產的用戶只能借入AaveGovernance已“許可”的穩定幣以隔離模式借款，最高達到指定的債務上限。當用戶提供“隔離資產”作為抵押時，該用戶只能使用該資產作為抵押；即使用戶向協議提供其他資產，用戶也只能通過這些資產賺取收益，而不能將這些資產用作抵押品。

例如：

Chad提供TOKEN2作為抵押品。TOKEN2是一種隔離資產，最高債務上限為1000萬美元，USDT、DAI和USDC作為“可借用”資產。在提供TOKEN2作為抵押品后，Chad將能夠借入高達1000萬美元的USDT、DAI和USDC。即使Chad提供另一種資產，假設是ETH，V3智能合約也不會允許Chad以這些資產為抵押借款。盡管Chad仍將通過提供的ETH賺取收益。如果Chad希望將所有資產用作抵押品并退出隔離模式，其只需進行交易以禁用TOKEN2作為抵押品。

當AaveGovernance對取消與該資產相關的債務上限的提案進行投票時，TOKEN2也可以退出隔離模式。

風險管理功能

V3技術為AaveGovernance提供了進一步增強的風險管理機制，以防止協議破產。措施如下：

供應和借用上限：AaveGovernance將能夠配置借用和供應上限。借款上限可最大限度地減少流動性池的破產，供應上限可減少協議對特定資產的風險，并有助于防止無限鑄幣或價格預言機操縱等攻擊。

精細借款權力控制：AaveGovernance將能夠改變未來借款交易的抵押因素，而不影響現有的借款頭寸或觸發清算。

風險管理員：V3引入了AaveGovernance在“許可列表”上注冊實體的能力，這將使這些實體能夠在不需要治理投票的情況下更改某些風險參數。

價格預言機哨兵：Sentinel特性專為L2協議設計，用于處理排序器的最終停機時間。它引入了清算寬限期，并在特定情況下禁止借貸。

添加新資產流程去中心化

V3還引入了“AssetListingAdmins”的新概念。借助此功能，AaveGovernance可以創建并向任何實體授予權利，以實施新策略以將資產添加到Aave協議，而不是通過鏈上投票。

其他特性

涉及代幣傳輸的功能支持EIP2612許可，對于L2部署很關鍵；用戶可以使用aTokens代替原來借入的底層資產來償還借入的頭寸；AaveGovernance可以“允許”實體獲得即時流動性；針對L2網絡的特定設計，以改善用戶體驗和可靠性；通過模塊化等促進和激勵社區使用；所有功能的gas成本都降低了大約20-25%。

此外，其官方表示，V3代碼庫是一組獨立的智能合約，與V2智能合約不兼容。一旦所有審計完成，并經過更多測試，V3代碼將與主要V3存儲庫一起開源，用于部署在Ethereum、Avalanche和Polygon網絡上。

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