EUL:DeFi新玩法丨一文了解Paradigm領投的無許可借貸協議Euler

撰文：隔夜的粥，巴比特

8月26日，去中心化借貸協議項目方Euler宣布完成由Paradigm基金領投的800萬美元A輪融資，其他投資方包括Lemniscap、AnthonySassano、Bankless聯合創始人RyanSeanAdams&DavidHoffman、Synthetix創始人KainWarwick以及Hasu。

與Aave或Compound不同的是，Euler是無需許可的，這意味著任何人都可以通過Euler平臺自行上架借貸資產。

迪拜多種商品交易中心與Web3公司TDeFi合作推出新的加速器計劃:金色財經報道，迪拜多種商品交易中心（DMCC）與 Web3 孵化器和咨詢公司 TDeFi 合作，在 DMCC Crypto Centre 為 Web3 和區塊鏈公司提供新的加速器計劃，該計劃提供與加密相關的一系列主題的指導和會議，并擴大業務規模，吸引新興加密公司前往迪拜。該計劃為期一個月，將在未來 12 個月內至少舉辦兩期，感興趣的公司將得到 DMCC 的優先指導和服務。DMCC Crypto Centre 目前擁有至少 550 名成員，是迪拜地區 Web3 和區塊鏈公司集中地。[2023/2/24 12:27:12]

這聽上去似乎是一個很酷的想法，然而，這種做法在給Euler帶來大量需求的同時，也會引入極大的風險，在很多人看來，為crypto領域最自私的個人提供借貸平臺可能并非是一個好主意。

觀點：俄烏沖突將推動DeFi和Web3行業發展:3月3日消息，專家表示，對烏克蘭不斷升級的沖突的日益擔憂，可能會再度推動DeFi和Web3投資。DataTrek Research聯合創始人Jessica Rabe表示，盡管加密貨幣一直因為不良行為者而受到批評，但數字資產仍然是一種必要的“存儲和轉移資本的去中心化方式”。區塊鏈和Web3有太多積極和有利可圖的機會，風險投資家會想要繼續利用這一點。我們預計，在向去中心化互聯網和金融推進的過程中，風投將繼續向區塊鏈和Web3投資。大型科技公司主導著今天的互聯網，所以Web3提供了開發下一個主要在線平臺和應用程序的機會，以提高用戶參與度，從而提高利潤。

此外，加密資產管理公司Bitwise首席執行官Hunter Horsley也表示，俄烏沖突凸顯了去中心化解決方案的必要性：就Web3而言，我認為（這場沖突）絕對會激勵企業家們致力于構建未來去中心化、無需許可的系統。我認為你會看到更多的項目和可能在身份、媒體、非營利籌款和DAO上的投資，以及對比特幣、以太坊、Layer-1和DeFi等現有平臺重要性的重新認識。（Blockworks）[2022/3/3 13:33:56]

對此，Euler聯合創始人MichaelBentley解釋說，Euler不會禁止任何代幣接入該平臺，但它將部署一個分層系統，這意味著風險或可疑的加密資產會被孤立出去，這意味著，如果一個代幣出于某種原因而內爆，它的崩潰不會危及鎖定在平臺上的其余資金。

Higer：2020年最耀眼的不是比特幣 而是DeFi:金色財經年度巨獻洞見財富密碼2021投資策略會持續進行中，區塊鏈研習社Higer《如何布局DeFi下一爆發點》的精華看點如下：

目前，排名前20的加密資產里已經呈現了一種正在發生著的趨勢，就是DeFi代幣越來越多，未來這個趨勢還會加速。

在2020年DeFi鎖倉金額實現了30倍的增長，各細分領域不斷演化且表現優異，Aave漲幅5000%、YFI漲幅2350%、Melon漲幅960%，漲幅500%以上的還有：LINK、REN、LRC、BNT等。

在2021年Uniswap、AAVE、YFI等頭部項目可能繼續加大產品創新并受到追捧，與此同時，一些創新項目在短期內還會吸引廣泛關注，比如比特幣錨定幣以及算法穩定幣。

但是DeFi世界變化太快，而投資的核心是觀察項目的增長數據，項目之間的競爭非常激烈，沒有一個賽道能穩坐寶座，Cover對NXM的挑戰就是一個例子。[2020/12/30 16:06:01]

而這種對某些代幣進行隔離的過程，將由Euler即將推出的原生代幣執行，它將提供與Compound和Aave發行的代幣相同的治理功能。

為了能夠計算出貸款是否超額抵押，Euler需要監控用戶資產的價值，Compound、Maker以及Aave的做法是使用各種系統從鏈外來源獲取價格數據并將它們傳輸到鏈上，但這種方法不適合Euler的目的，因為每當需要創建新的貸款市場時，都需要中心化的干預。

因此，Euler依靠的是Uniswapv3的去中心化時間加權平均價格(TWAP)預言機來評估用戶的償付能力。

在評價該項目的愿景時，Paradigm投資合伙人CharlieNoyes評論稱：

“Euler團隊正在以一種新穎、可擴展的方式創造滿足這一需求的東西，我們很高興能夠支持這一發展。”

而在Hasu看來，Euler是在2021年從頭創造的一個沒有任何技術/架構債務的借貸市場，這確定證明了它的創新能力，但從另一方面考慮，Euler創新的內容越多，其引入新問題的可能性也就越大。

比方說，根據官方的描述，Euler使用由控制理論支持的利率模型來最小化治理，并以最大化資本效率的借貸成本為目標。

此外，Euler還使用了抗MEV清算的機制，并允許用戶從借款人那收回他們的抵押品，以限制交易風險、賣空機會以及治理操縱。更多關于Euler的特性，我們可以看這篇文章的介紹：https://docs.euler.finance/getting-started/white-paper#decentralised-price-oracles

為了檢查出潛在的漏洞問題，Euler已選擇了Certora、Halborn、Solidified以及ZKLabs作為其協議的審計方，相關的報告我們可以在這里找到：和。

但筆者想提醒的是，以往有很多DeFi項目經過了審計，但它們仍然遭遇了黑客攻擊，這表明這些措施可能并不足以保證euler協議的安全性，因此，如果你要嘗試使用euler協議，盡量只使用少量的token參與。

對了，根據官方的說法，Euler將在年底上線以太坊主網。

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