OLY:三分鐘入門 Polygon DeFi 生態：哪些協議值得嘗試？

本文來自Defi之道,原文標題：《DeFi新玩法丨Polygon上最值得去玩的協議有哪些？20分鐘上手！》,作者：RyanSeanAdams(Bankless)聯合創始人,翻譯：屏風。

伴隨著MATIC價格的大幅上漲，Polygon成為幣圈討論的熱門話題。

最近幾周Polygon的增長絕對是爆炸性的，已經有超過89億美元的價值鎖定，每天都有新、舊協議往上面部署。Polygon確實沒有辜負這番炒作，交易速度快如閃電，而且價格低廉。隨著更多我們熟悉和喜愛的以太坊L1的應用在上面部署，用戶也開始得到可組合性的回報。

Polygon名聲大噪，如果你是應聲而來，想知道在這個新興的DeFi生態系統可以做些什么高收益操作，看本文就對了，根據下文的指引，20分鐘就能上手你的第一個應用。除了可以了解到只可以在Polygon上做的各種操作，你還可以看看Polygon能為你節省多少gas費。

使用Polygon前的安全須知

在使用Polygon或任何其他網絡之前，了解其架構以及所需做的安全假設是很重要的。這畢竟是一項新技術，所以請自行承擔使用風險!

Polygon提供了一個通用的框架，允許開發人員創建自定義的的、針對某些特定應用的鏈，以及提供一個可互操作的網絡，將各種不同的擴容解決方案結合在一起，如Zk-rollups、optimistic-rollups和側鏈。PolygonPoS鏈是Polygon的第一個產品，獲得了巨大的牽引力。該鏈介于側鏈和純粹的二層擴展解決方案之間，完全繼承了主鏈的安全性。

美聯儲利率掉期顯示，美聯儲5月加息的幾率超過三分之二:金色財經報道，美聯儲利率掉期顯示，就業數據公布后，美聯儲5月加息的幾率超過三分之二。[2023/4/7 13:50:36]

Polygon是通過POS機制來保證安全的，驗證者將MATIC代幣投入到智能合約中，而智能合約則托管在以太坊主鏈上。目前有超過26億美元的MATIC被質押在這些合同中。

要從以太坊獲得資金到Polygon是，你必須通過所謂的「橋」。簡而言之，橋接是通過使用鎖幣、鑄幣機制來工作的。當你把資金存入橋時，它們實際上是被保存在以太坊的一個合約中，然后在Polygon上重新創建。如果要提取資金，你必須通過橋回去。當這樣做時，你通過橋發送的代幣將在Polygon上被燒毀，以太坊合約中的資金將被解鎖。

在Polygon，你可以選擇使用兩種橋：Plasma橋和PoS橋。

Plasma橋繼承了以太坊主鏈的安全性，然而，它需要七天才能完成提款過程。PoS橋由同一組驗證者和質押的MATIC來保證鏈本身的安全，其提款時間大約為三小時。

將這一切聯系在一起，持有抵押MATIC的合約負責鏈的安全和鎖定在PoS橋的資金。這是需要記住的，因為質押和橋接合約都可以通過使用一個由多簽名錢包控制的代理來進行更改。

這個錢包最初是2/3的多重簽名，但現在已經升級為5/8方案。最近，團隊確認，這些簽名者中有四位是Polygon的聯合創始人，還有四位是來自其他PolygonDeFi項目的著名成員。

數據顯示：約三分之一的BCH從未發生交易:CoinMetrics數據顯示，大約三分之一（占其流通量）BCH從未發生交易。此外，在過去五年里，有230萬BTC沒有流通，占近1840萬比特幣流通量的12.5%。（Cointelegraph）[2020/4/8]

這是一個中心化的載體，當然也是決定使用Polygon時需要考慮的風險因素。如果這個錢包被破壞，網絡的安全性以及將資金轉移回以太坊的能力，將受到嚴重威脅。

除了多重簽名，約31%質押的MATIC被委托給Binance運行的一個節點。在決定是否轉移到Polygon時，這種質押的中心化是另一個需要注意的因素。

如何使用Polygon

在使用Polygon之前，你需要采取幾個步驟。首先，在錢包中配置網絡，然后如上所述，你必須使用兩個橋梁中的一個，將資金從EthereumL1轉移過來。下面是一些指南：

添加Matic主網到Metamask

使用MaticPoS橋遷移資

使用Zapper遷移資金

一上手Polygon最先去哪里

在QuickSwap上交易和提供流動性?

去中心化的交易所是任何基于區塊鏈的金融系統的核心。這在Polygon上的DEXQuickSwap也不例外。作為UniswapV2的分叉，QuickSwap在最近幾天人氣爆棚。協議名字里的Quick確實名副其實：由于Polygon的平均區塊時間為2.1秒，QuickSwap上的交易在眨眼間就得到確認。

動態 | CryptoCompare：頂級加密貨幣交易所僅占全球現貨交易量的三分之一:CryptoGlobe今日報道，根據加密數據提供商CryptoCompare更新的加密交易所排名，頂級加密貨幣交易所僅占全球現貨交易量的三分之一。CryptoCompare調查了160個現貨加密貨幣交易所發現，頂級加密貨幣交易所（AA-B級）占全球交易量的33％，而較低級別的交易所（C-E級）則占全球交易量的67％。[2019/11/20]

最近幾周，該協議已經吸引了超過6.5億美元的流動性，同時每天處理1.5-2.5億美元的交易量。因此，QuickSwap每天為其流動性提供者賺取數十萬美元的費用。

對于希望賺取交易費以外收入的LPs，目前有100多個激勵池，這些池子的LPs可以賺取QUICK獎勵，即QuickSwaps的原生治理代幣，以及0.25%的交易費用。

此外，與SushiSwap上的SushiBar類似，QUICK持有者可以將他們的QUICK代幣質押，以dQUICK代幣的形式獲得協議產生的0.04%的交易費。

節省的gas費

雖然DEX是使用起來最便宜的DeFi協議之一，但它們仍然不適合小額交易。按照目前的gas價格，在Uniswap上的交易成本約為30-80美元，而為協議提供流動性的成本通常超過100美元。

這些成本在QuickSwap上大幅降低。交易和提供流動性的成本都是0.0002美元，這意味著在Polygon上進行交易要比在以太坊一層便宜435,000倍，啟動LP頭寸要便宜785,000倍!

聲音 | 肖磊：全球三分之一人口將擁有統一數字貨幣:6月9日，財經作家肖磊發文指出，擁有全球三分之一人口使用規模的美國社交巨頭Facebook將在明年推出數字貨幣Libra。Libra將與“一籃子”貨幣掛鉤，Facebook將通過基金會來運作Libra，這就類似于目前國際貨幣基金組織的結構，但其滲透能力遠遠要高于國際貨幣基金組織。全球貨幣市場，有太多的痛點需要解決，但自上而下的方案是行不通的，因為在這個領域，沒有一個大國會主動放棄自己的鑄幣權。當前的問題在于，主權貨幣在適應全球性交易和結算領域，無法擺脫依賴于結算機構的問題，以及迅速滿足消費場景變化的問題。在這種背景下，就算沒有機構推出新的全球性支付模式，一些交易者也會采取現有的數字貨幣，比如比特幣、以太坊等作為轉賬工具。當然，Libra不是用來顛覆美元的，更多的是解決用戶的消費和轉賬問題。按照計劃，2020年第一季度之前，Libra將在全球十幾個國家中建立數字支付系統。而且也在籌備部署線下ATM（自動取款機）。[2019/6/10]

也就是說，無論用戶所持余額的是多少，都可以盡情地進行交易或做LP，而不必擔心gas費用會分走他們利潤中的一大塊!

在?Aave?上進行借貸

Aave是第一批宣布向Polygon部署的主要DeFi項目之一。宣布之后，Aave在Polygon上吸引了超過51億美元的流動性。

就像Aave在EthereumL1上一樣，用戶可以將資產存入該協議，并將其作為抵押品進行借款。

Aave的Polygon市場目前支持七種資產的存款：USDT、USDC、DAI、wBTC、wETH、MATIC和AAVE，以及除后者之外的所有貸款。雖然與以太坊市場相比，板塊有限，而且目前不支持staking或抵押品互換，但用戶仍然可以對DeFi中一些流動性最強的資產進行借貸，以獲得農場收益、杠桿做多或做空資產。

動態 | 德國三分之一大企業認為區塊鏈技術與互聯網一樣具有革命性:據Coin Crypto Rama消息，德國聯邦信息技術、電信和新媒體協會（Bitkom）發布的一份最新調查報告顯示，德國36％的大企業認為區塊鏈技術與互聯網技術一樣具有革命性。報告指出，除人工智能（AI）和物聯網（IoT）外，區塊鏈技術是當前三大發展領域之一，具有“巨大潛力” 。[2018/12/6]

你還可以通過使用該協議賺取MATIC，MATIC總供應量的1%將分配給Aave用戶，年利率一般在5-15%之間。

節省的gas費

在Polygon上使用Aave所節省的gas比QuickSwap還要明顯。按照目前的gas價格，在EthereumL1上向Aave存入資金的成本約為95美元，而借款gas費在125美元以上，這意味著存、貸操作都做完，成本超過200美元。

在Polygon上，這些綜合成本降低了235,000倍，因為存款和借款的成本僅為0.001美元。

Curve?上的交易和提供流動性

Curve是另一個主要的DeFi項目，最近在Polygon上進行了部署。雖然沒有提供我們在EthereumL1上那樣完整的、令人瘋狂的資金池，但Curve目前提供了一個單一的Polygon資金池，名為「Aave」，用戶可以將他們從Polygon版的Aave中收到的aTokens存入其中。

只需一次點擊，用戶就可以存入并抵押aDAI、aUSDC或aUSDT，以賺取每筆交易的0.02%的費用，以及MATIC獎勵。這個資金池已經吸引了超過4.64億美元的流動資金，并促成了每天5000萬美元的交易量。除此之外，LPs可以賺取的綜合APY一直在35-45%的范圍內。

這種整合是DeFi組合性的最佳體現，用戶可以通過采用一種策略，使其獲得收益：

將資產存入Aave并獲得利息和MATIC獎勵

以更多的MATIC獎勵補貼借出穩定幣

將這些穩定幣肥存入Curve池，以賺取交易費和更多的MATIC獎勵。

節省的gas費

Surprise!gas的節省量巨大。按照目前的價格，在Curve上的交易費用約為70美元，而LP的存款和抵押得再花費110美元。在Polygon上，這些成本降低到了微不足道的0.0002美元。成本分別減少了355,000倍和570,000倍!

在SushiSwap?上交易、提供流動性、借貸

SushiSwap是部署在Polygon上的又一流行協議。在啟動后的兩周內，該項目已經獲得了6.2億美元的流動性，每天的處理量達數千萬。

就像在以太坊上一樣，用戶可以利用SushiSwap來交易代幣并提供流動性。該協議還激勵九種流行的交易對，流動性提供者可以用他們的SLP代幣進行質押，賺取?SUSHI?和MATIC獎勵，以及常規的0.25%交易費。雖然最近幾天的收益率有所下降，但根據交易對的不同，質押者目前可以獲得30-110%的年利率。

除了交易，用戶還可以使用Sushi菜單上的一個最新項目。Kashi是第一個建立在BentoBox金庫之上的應用，允許任何人創建自己的借貸對。

要創建一個配對，你所要做的就是。

選擇一項資產進行借貸

挑選一項資產作為抵押品

點擊「創建」來啟動它!

雖然在以太坊上的服務更多，但Polygon上的Kashi目前支持使用ETH、DAI、AAVE、MATIC、USDC、USDT和wBTC的任何組合創建配對。

節省的gas費

關于gas費的節省，已經詞窮了。但還是要說一遍。按照目前的gas價格，做一次交易的成本約為57美元，提供流動性的成本為95美元，而創建一個Kashi對的成本為98美元。在Polygon上，這些成本分別降低到0.0002美元、0.00004美元和0.0004美元。這相當于節省了285,000倍，237,500倍，和245,000倍!

在?PoolTogether?上參加抽獎活動

最近的Bankless徽章抽獎活動，沒抽到？

不用沮喪，現在你可以用PoolTogether在Polygon上再玩一次!這個無損抽獎協議目前提供一個USDT池?，每天支付獎金。該獎池目前擁有超過820萬美元的存款，每日大獎通常在1000-2000美元之間。與Curve一樣，該協議也通過從Aave的Polygon市場獲取獎池的收益來引導DeFi組合的力量。

除了有機會將大獎帶回家之外，彩票參與者還可以賺取收益率，因為獎池中的儲戶將獲得MATIC獎勵，年利率在20-25%左右。

節省的gas費

在EthereumL1上參加PoolTogether抽獎的費用是183美元，而在Polygon上則只需0.0006美元，減少305,000倍!

在?OpenSea?上收集NFTs

頂級NFT市場現在在Polygon上也有一個測試版的部署!雖然它沒有像L1那樣提供廣泛的代幣，但收藏者仍然可以購買各種不同的NFTs。有趣的是，游戲代幣似乎是市場上最受歡迎的收藏品。與ZED和NeonDistrict相關的NFT占到了上市收藏品總數的60%以上。

節省的gas費

在Polygon上收集NFT的成本簡直是零。這是因為OpenSeaL2完全補貼了購買NFT的gas成本。在以太坊L1上需要花費72美元的東西，現在是免費的。這就是Polygon的力量。

結論

以太坊的擴容已經是進行時了，而且不負眾望。在Polygon上，你可以以光速和幾乎零成本在應用之間轉移資金。雖然它沒有繼承以太坊的所有安全保障，但這是朝著實現我們所許下的貨幣互聯網愿景邁出的一步。

你可以在Polygon上做很多事情，現在每天還有更多的應用在部署。如前所述，雖然有一些安全方面的權衡，但早期的嘗鮮者已經得到了高收益和使用成本補貼，更不用說節省的gas費了！。

令人望而卻步的昂貴gas噩夢終于要結束了。以太坊經濟現在又可以為任何人所用。你也來成為一個Polygod，體驗金融的未來吧！

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