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數字貨幣:央行發布《中華人民共和國反洗錢法》修訂草案征求意見稿,擬將特定非金融機構等納入調查范圍

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鏈捕手消息,中國人民銀行發布關于《中華人民共和國反洗錢法》公開征求意見的通知,該修改工作已列入全國人大常委會2021年度立法工作計劃。草案公開征求意見稿修改的主要內容包括:

聲音 | 荷蘭央行發言人:新的加密法規可能會禁止外國加密企業在荷蘭開展服務:荷蘭中央銀行(DNB)發言人Tobias Oudejans近日發布了一份有關DNB對加密貨幣公司的注冊授權的報告。他在報告中表示,目前提交給荷蘭眾議院的法案不僅將迫使國內公司在央行注冊,還將禁止外國實體在該國境內提供服務。法規中所指的外國實體在歐洲經濟區以外注冊的所有公司。他表示,和所有的金融公司一樣,加密公司必須在荷蘭政府注冊。作為一個新興行業,這些規定是非常必要的標準,即使看起來很嚴厲。(Coindesk)[2019/9/11]

一、明確反洗錢不僅包括預防洗錢犯罪,還包括遏制洗錢相關違法活動;

聲音 | 彭文生:央行發行數字貨幣將增加支付的便利性,改善金融結構:金色財經報道,光大證券全球首席經濟學家彭文生在2019中國發展高層論壇上表示,從貨幣需求角度來看,央行發行數字貨幣,主要目的是取代現金,如不付息,此舉將增加支付的便利性,但對宏觀經濟影響不大;如付息,將擠壓現在銀行體系的利潤,改善金融結構。[2019/9/6]

二、強調須履行反洗錢義務的特定非金融機構應當依據行業洗錢風險狀況采取相應的反洗錢措施,強調義務機構風險為本反洗錢要求,要求金融機構基于洗錢風險狀況建立風險管理措施,基于風險開展客戶盡職調查并采取相應措施;

韓國金融研究員呼吁韓國央行發行數字貨幣:韓國金融研究所(KIF)的一名高級研究員呼吁韓國中央銀行發行數字化的令牌。韓國金融研究所(KIF)的高級研究員Leedaeki表示,韓國央行(BOK)應該“認真考慮”在區塊鏈上發行菲亞特(fiat)的數字代幣。據《韓國時報》(Korea Times)報道,研究人員稱,降低成本、提高透明度和消費者支付的便利是采用加密貨幣的原因,這些加密貨幣有可能成為一場“金融革命”。[2017/12/26]

三、完善反洗錢義務主體范圍和配合反洗錢工作的要求;

四、完善反洗錢調查相關規定。擴大調查主體和范圍,將反洗錢調查主體擴展至國務院反洗錢行政主管部門設區的市一級派出機構,將特定非金融機構等納入調查范圍;

五、增強反洗錢行政處罰懲戒性。調整法律責任中關于違法行為的罰款幅度,提高違法責任與處罰的匹配程度;將「未按照規定建立健全內控制度和風險管理政策」和「未按照規定執行反洗錢特別預防措施」等違法行為納入處罰范圍;完善反洗錢處罰類型,增加警告處罰;增加對其他單位和個人違法行為的法律責任。

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