OIN:Coinbase 幣海沉浮記

本文發布于KGA中美論壇，作者：CocoKee。

Coinbase，總部在舊金山的美國最大加密貨幣交易所，已定于4月14日在納斯達克上市。碰巧剛讀完“哈佛商業評論出版社”新近出版的關于Coinbase的書，"KingsofCrypto-OneStartup'sQuesttoTakeCryptocurrencyoutofSiliconValleyandontoWallStreet".

該書首先是硅谷創業的勵志書，講述了幾個年輕人，把對比特幣的執著與狂熱投入到一家叫Coinbase的公司。其次，該書不失為比特幣的發展簡史，幾起幾落的比特幣，構成了Coinbase創始人的創業背景板。

以下是我的讀書筆記。

01—誤入幣途

BrianArmonstrong生于長于加州的SanJose，畢業于德州休斯敦的Rice大學，在Airbnb當過軟件工程師。他性格內向害羞，臉色蒼白，卻透著股自信。工作之余，他喜歡上網。

2010年圣誕節，Brian在父母家過節，在網絡上讀到中本聰的比特幣白皮書，被它深深震撼。他一口氣把白皮書讀了3遍。對比特幣的癡迷從此一發而不可收，相信它將給世界帶來難以估量的變化。這之后，他白天工作，晚上編程買賣比特幣。當時交易比特幣不是件容易的事。

去中心化Stablecoin DAI將上線Cosmos:金色財經報道，跨鏈協議 Umee 的團隊宣布，去中心化Stablecoin DAI將上線Cosmos網絡。據悉，DAI 已經與 20 多個不同的加密網絡集成，包括Solana、Fantom和 Polygon 。（decrypt）[2022/6/9 4:12:30]

2012年，他從Airbnb辭職，帶著一個簡單的心愿--讓更多人能夠輕松地交易比特幣--報名參加YCombinator孵化器的路演，介紹Coinbase的業務計劃。項目成功入圍,拿到15萬美元的啟動資金。

Brian曾經有過一個合伙人，是個英國小伙子，兩人在網絡上認識，一起編程為項目做準備。就在路演前不久，因為意見不合，Brian毅然決然與他分手。Brian希望打造的交易所，為客戶保管秘鑰，讓客戶專注于交易比特幣并擁有比特幣。

中本聰的“正統”追隨者，包括Brian的合伙人，認為Brian要打造的交易所，屬于“centralized"(中心化),與比特幣的“Decentralized"(去中心化)”的宗旨背道而馳，甚至是背叛。這些人堅守“Notmykeysnotmycoins"的原則。

Brian始終抱定自己的想法，從此與“正統派”比特幣追隨者結下不解之怨。在以后的日子里，Coinbase不斷受到他們的攻擊，公司發展越大，遭到的攻擊也越猛烈，Brian以及一些員工甚至收到過死亡威脅信。

58COIN交割合約24H行情9:00播報:截至9:00，據58COIN交割合約行情：BTC合約現報價15943.64美元，較現貨貼水30.35美元，24h漲跌幅-0.53%。成交量571.79萬手，成交額18240.22萬美元，當前持倉總量155.90萬手，較上一交易日變化-11.57萬手。

EOS合約現報價2.50美元，較現貨貼水0.0047美元，24h漲跌幅-1.69%。成交量74.56萬手，成交額374.08萬美元，當前持倉總量346.90萬手，較上一交易日變化-10.77萬手。

ETH合約現報價448.90美元，較現貨貼水0.91美元，24h漲跌幅-2.74%。成交量258.86萬手，成交額5847.43萬美元，當前持倉總量125.62萬手，較上一交易日變化-9.89萬手。[2020/11/16 20:55:20]

應該說，Brian還是很有運氣的。失去了英國合伙人，卻碰上了來自東岸的FredEhrsam。Fred出身“高貴”，顏值爆表，能言善辯。不但是學霸，還是運動健將。大學畢業后進了高盛交易外匯。Fred的父親畢業于哈佛商學院，對兒子要求很高。Fred所做的每件事，都是為了讓父親滿意。貌似無限風光的他，內心卻枯槁如死灰，他一點都不喜歡在高盛的工作。

一個偶然的機會，他在Reddit網站上讀到關于比特幣的介紹文章，馬上領悟到這種數字貨幣與眾不同。當時比特幣最活躍的地方在加州。于是，Fred辭掉高盛的工作搬去加州。

Cointime TR Partner David Lee：海外市場對Filecoin的參與程度明顯低于中國:在以《IPFS國內市場VS國外市場》為主題的高峰對話中，bitFuri.com exchange CEO & Cointime TR Partner David Lee表示，盡管Filecoin已經被推遲了好幾次，但韓國的熱情并未減弱，反而變得更加熱烈。眾所周知，韓國人對加密貨幣的熱情舉世聞名。韓國加密貨幣市場發展曾經在亞洲排名第三，投資者年齡跨度很大，下至20歲，上至60歲，都有大量投資者。目前韓國市場對Filecoin熱情也是前所未有的，僅此于以太坊和EOS。當然，我認為主要原因是Filecoin 的背后有整個IPFS生態系統來支撐。

現在，大多數韓國投資者共享有關FIL代幣的信息及其相關投資方向，并以極大的興趣和關注。

至于其他海外市場，也有許多投資者可以獲取有關云算力產品的信息。但由于缺乏相應的信息渠道等基礎設施建設，總體參與程度仍明顯低于中國和韓國。[2020/8/3]

Fred和Brian，這兩個來自東岸和西岸，背景不盡相同的年輕人，“一見鐘情”。那年，Fred23歲，Brian29歲。他們并肩攜手，廢寢忘食地編程。2012年11月，在Brian的YCombinator路演后的4個月，Coinbase誕生了。

TopBtc發布關于Ormeus coin上線交易的公告:Ormeus coin將于中國時間2018年4月23日10:00點開通充幣，中國時間2018年4月26日15:00點開通提幣及交易功能。ORME是一個開創性的數字貨幣系統，通過世界上最大的工業cryptocurrency采礦業務之一。[2018/4/23]

2010年5月，一住在佛羅里達的美國人，在網絡論壇上，提議用10,000枚比特幣換兩塊比薩餅，與一英國人成交。Coinbase誕生時，比特幣已經值幾塊美元了，能換到不少比薩餅。

02—破墻而過

“Runningthroughbrickwalls”是Coinbase的座右銘。遇到障礙或困難，就好像面前攔著一堵磚墻，你要竭盡全力迎著磚墻猛沖上去，破墻而過。

從交易所正式推出的那天，Brian和Fred帶著員工，像一群瘋子沒日沒夜地工作，穿破一道又一道磚墻，常常撞得頭破血流，遍體鱗傷；有時候，磚墻沒被沖破，自己險些喪命；還有的時候，破墻而過，發現墻的那邊，并沒有他們想要的。

從一開始，Coinbase就努力把交易所打造成一個合規、干凈、像銀行一樣安全的金融機構。他們的期待不高--別被黑客襲擊，別犯法，在銀行里有個公司賬戶。即使是這樣簡單的訴求，在當時也是奢望。

韓國加密貨幣交易所COIN BANK將于5月上線:韓國加密貨幣交易所COIN BANK將于2018年5月上線，并將在韓國國內首次上線虛擬貨幣COCOIN。[2018/3/12]

Coinbase是黑客的襲擊對象。他們對曾經發生的一次較大襲擊事件和損失，守口如瓶。另外，詐騙、洗錢活動，也讓Coinbase非常頭痛，每天過得如履薄冰。

2014年，位于東京的Mt.Gox交易所被黑客襲擊，造成重大損失。Mt.Gox當時經手全球70%的比特幣交易，是全球最大的交易所之一，Mt.Gox也是Coinbase的主要交易對家。Mt.Gox之亡，令Coinbase不寒而栗。

2014年底，比特幣被曝光大量用于暗網“絲路”購物網站的非法交易。Winklevoss雙胞胎兄弟投資支持的BitInstant的創始人CharlieShrem，被美國聯邦機構以洗錢等罪名在機場抓捕，抹黑了比特幣的名聲。

這幾個事件疊加起來，對比特幣構成重大打擊。比特幣價格從2013年底的1100美元，跌到2015年初不足200美元。當時市場普遍認為，比特幣無非一個噱頭而已，蹦跶不了多久。

除了比特幣價格暴跌，Coinbase的開戶行硅谷銀行，提出與Coinbase終止業務關系，這無疑是雪上加霜。在硅谷銀行眼里，比特幣以及兩個創始人的不規范言行，無異于一顆埋在銀行里的定時炸彈。

2015年，奄奄一息的比特幣，導致Coinbase的交易收入銳減，公司士氣低迷，三分之一的員工辭職。董事會建議Coinbase進行業務轉型，向企業軟件方向發展。Brian和Fred為了生存下去，決定大量裁員。

慶幸的是，2015年底，比特幣價格回升，峰回路轉。

03—貴人

A輪融資時，Coinbase引入了UnionSquareVentures。USV是一家紐約的風投，創辦人FredWilson，是受硅谷人敬重的幾個東岸投資人之一。更重要的是，他的基金在當時是少有的有意愿投資比特幣的基金。大部分風投不是看不懂，就是不敢碰。2013年5月，FredWilson給Coinbase投了250萬美元，還拉上RibbitCapital投了250萬。RibbitCapital的創始人MickyMalka來自委內瑞拉，他也是比特幣的信徒。

2013年5月7日，華爾街日報報道了Coinbase的A輪融資：

該報道引用了Fred的評論：“數字貨幣，尤其是比特幣，是個非常有意思的領域，如果操作得當，會有很大的上行空間。如果比特幣真正成為全球貨幣，被所有國家和企業所接受，Coinbase成為比特幣的大通摩根銀行，這個公司將值不少錢”。

USV除了帶來資本，還為Coinbase建立起與硅谷銀行的業務關系。另外，在Fred的一再敦促下，Coinbase開始在合法合規經營方面下功夫，逐步擺脫硅谷軟件公司的風格，向金融服務的方向去完善。

在董事會的推動下，Coinbase第一次聘用運營總監COO，財務總監CFO，技術總監CTO，推進正規化經營，打破一些發展瓶頸，對交易系統進行更新升級。這些舉措給公司帶來了深刻的變化，也留下痛苦的創傷。但是董事會冷酷地認為，這些陣痛絕對有必要。

04—華爾街與主流媒體

相當長時間，華爾街鄙視比特幣，認為那是罪犯鼓搗的東西，上不了臺面，奉行“blockchain，notbitcoin"(只談區塊鏈，不碰比特幣）。

Coinbase除了服務個人投資者，還發展出服務于機構的業務。Brian清醒地意識到，硅谷盡管不乏創新人才，卻沒有華爾街的資本厚度，對金融基礎設施也知之甚少。Brian派出“東渡使者“，向華爾街伸出橄欖枝，結果遭到一番嘲笑挖苦，空手而歸。

大通摩根CEOJamieDimon毫不客氣地告訴媒體，比特幣不會存活多久。2014年前后，主流媒體大多熱衷于這樣的標題：”Bitcoin‘sFinancialNetworkisDoomed"(比特幣金融網絡注定失敗）(WashingtonPost華盛頓郵報);"ThisCouldbetheEndoftheBitcoinEra"(YahooFinance雅虎財經）。

直到2016年，華爾街日報、彭博社才開始派記者專門跟蹤報導比特幣動態。那時，紐約已經出現了Circle和Gemini。

05—Brian其人

沒有BrianArmonstrong，便不會有Coinbase的今天。

Brian不是個出色的領導者。他不善言辭，不愛與人打交道，不會討喜媒體，性格內向。在公司里，常常見他戴上大耳機，任憑天塌下來也不管。他更熱衷于編程，熱衷于把產品做到極致。程序里但凡有個bug，都令他抓狂。

他對企業文化，員工士氣這些東西，從來不以為然，認為如果員工不再相信公司，對比特幣沒有信仰，還是趁早離開Coinbase。他的為人處事有時近乎絕情。

曾經和他并肩戰斗了幾年的合伙人FredErhsam離開Coinbase，創辦了基金Paradigm；公司的第一名員工OlafCarlsonWee也離開公司，創辦了PolychainCapital基金。

Brian之所以能把Coinbase帶出來，在于他的遠見、執著，在于他對比特幣堅定的信念。他始終在為一個目標努力--讓更多的人能夠輕松地交易比特幣，無懼比特幣“正統”派追隨者的排斥和攻擊。他和團隊的努力，幫助比特幣不斷走向主流。

從Brian身上，我們還看到硅谷精神：想別人所不敢想，做別人所不敢做。

06—Coinbase與JPMorgan的握手

2019年春天的一個早上，Brian來到紐約，在大通摩根總部見到了銀行CEOJamieDimon。比特幣依然存在。

盡管比特幣尚未成為世界貨幣，Coinbase已經在籌備申請銀行牌照。這離FredWilson2013年的預言--Coinbase成為比特幣的大通摩根--已經過去了近6年。Dimon答應為Coinbase提供銀行服務，終于幫Brian洗去被硅谷銀行開除的恥辱。

4月14日，Coinbase將登陸納斯達克，上市后預計市值為1000億，大通摩根的市值現為4655億。

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