MAX:海外代投ICO項目投資人及代投方涉及的法律風險分析

ICO是指區塊鏈項目首次代幣發行，發行的標的是比特幣、以太幣等數字代幣。2017年9月4日，中國人民銀行等七部門聯合發布了《關于防范代幣發行融資風險的公告》，將ICO定性為“一種未經批準非法公開融資的行為”，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。ICO項目可簡要概括為：發行方向投資者發行項目代幣，眾籌資金，推動項目升值，從而帶動項目代幣升值后，達到賺取代幣增值后差價的目的。其流程如下圖所示：

FDIC：海外存款損失已無法避免:金色財經報道，對于硅谷銀行開曼群島儲戶權益的問題，FDIC高級媒體關系官員Brian Sullivan表示，根據《聯邦存款保險法》和《美國聯邦法規》第330條款，客戶在開曼群島分行賬戶中持有的余額不被認定為存款。由于倒閉，海外存款賬戶持有人屬于一般無擔保債權人，客戶必須在今年7月10日前提交索賠申請，未能及時提交的將不予采納。這可能意味著，損失已無法避免。[2023/5/21 15:16:06]

ICO自2017年在國內被叫停之后，“海外代投”成為主要募資形式。代投方一邊從海外ICO項目中獲取份額，一邊尋找有意向參與ICO項目的投資者，并同時向項目方和投資者收取中介費。對于國內投資人而言，海外代投ICO項目存在以下法律風險：1，ICO項目的白皮書，幾乎是投資人了解該項目的唯一信息來源。加之海外代投，還涉及到語言不通等問題，難以核實項目真實性，就會使代投方利用這種信息不對稱，發行“空氣幣”割韭菜。

韓國海關總署2022年發現涉及加密貨幣的非法海外交易額達43億美元:3月7日消息，韓國海關總署去年發現了5.6萬億韓元（43億美元）的非法外匯交易涉及加密貨幣，即利用某些代幣“泡菜溢價”的交易。

此次發現的非法交易大多涉及海外金融交易目的不實的案件。許多交易試圖以較低的價格在海外購買加密貨幣，然后在韓國出售。

韓聯社援引韓國海關總署的報道稱，海關共發現了15起涉及加密貨幣的非法交易案件，占1983起非法海外交易總額8.2萬億韓元的近70%。

整體而言，海關查獲的非法對外交易金額比2021年（1.8萬億韓元）增加了211%。（Forkast）[2023/3/7 12:46:46]

動態 | BitMax已經對接海外渠道采購醫療物資支援疫區:據BitMax消息，面對新型肺炎疫情，BitMax已經對接海外口罩、護目鏡、防護服和紅外體溫儀的供應商，所購物資將用于支援武漢、武漢周邊、和其他疫情地區。

BitMax創始人曹晶表示：身為海外華人，面對疫情我們也應眾志成城、共渡難關，發揮自身的力量為祖國人民的健康和安定貢獻一份力量。[2020/1/28]

動態 | Ground X宣布正在面向海外投資者募集資金:據tokenpost消息，韓國互聯網公司Kakao區塊鏈附屬公司Ground X今日宣布正在從海外投資者那里募集資金（非ICO），此前曾有消息稱其計劃募集3億美元（約合3382億韓元）資金，但Kakao人士予以否認稱：尚未確認確切的募資規模，但不是人們所說的3億美元。[2018/11/20]

2，ICO的定義借用了IPO，一家公司的IPO會耗費大量的時間、金錢以及監管機構的審核風險，但ICO自2017年被叫停之后，至今處于監管空白領域。目前ICO代投逐層分銷，層層加價的模式，使項目代幣尚未發行時，一級代投就因該分銷模式獲得巨大回報，面對賬目上的巨額資金，多少人能頂住誘惑？另外，投資人與代投一般是通過線上聯系相識，即使項目上線后代幣價格上漲，若代投人直接卷款跑路，投資人可能面臨維權無望的結局。風險提示：委托投資海外ICO項目，若投資人因未實現其投資目的起訴至法院的，法院一般會援引《94公告》的規定，認為：因虛擬貨幣不由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能也不應作為貨幣在市場上流通使用，虛擬貨幣存在缺乏國家監管和擾亂國家金融秩序的可能，認定委托協議無效，對委托人要求退還比特幣等數字貨幣的行為不予支持。對代投方而言，海外代投ICO項目存在以下法律風險：1、涉嫌組織、領導傳銷活動罪該罪名規定在我國《刑法》第二百二十四條之一，傳銷行為包括“拉人頭”、“繳納入門費”兩項行為。如我國已曝光的大量如“維卡幣”等傳銷幣，根據湘02刑終277號刑事判決，“以購買并持有虛擬貨幣可升值為名，誘惑參加者以購買激活碼的方式激活賬號獲得加入資格，并按照一定的順序組成層級，直接或間接以發展人員的數量作為計酬或返利依據，引誘參加者繼續發展他人參加，騙取財物，擾亂社會經濟秩序，其行為均已構成組織、領導傳銷活動罪”，該行為模式即前文中提到的“逐層分銷，層層加價使項目代幣尚未發行時，一級代投就因該分銷模式獲得利潤”。2、涉嫌詐騙罪該罪名規定在我國《刑法》第二百六十六條，是指以虛構事實、隱瞞真相的方法，騙取他人財物的行為。組織、領導傳銷活動罪強調的是騙取他人財物，但被害人可能存在投機心理，對于可能存在的財產損失有預見，未必因行為人的行為陷入主觀錯誤認識。若代投ICO項目本身是虛假的，如項目白皮書內容造假，虛構項目成員，無原創技術性代碼，應用無可行性等，或代幣破發后，項目失效，投資人失聯跑路等，則代投方涉嫌詐騙罪。風險提示：代投人不能因為自己或代投項目在海外，就抱有僥幸之心。根據我國《刑法》屬地管轄和屬人管轄的規定，犯罪的行為或者結果有一項發生在中華人民共和國領域內的，就認為是在中華人民共和國領域內犯罪。凡在中華人民共和國領域內犯罪的、中華人民共和國公民在中華人民共和國領域外犯本法規定之罪的，都適用本法。因此，即使代投項目發生在海外，但是面向中國公民實施了不法行為的，仍可適用中國刑法對行為人予以制裁。京03民終14106號、鄂0106民初2042號

Tags：MAXBITTMAITMMAXR幣bitkeep新版本下載ImpactMarketbitmart合約

以太坊交易