加密貨幣:英國推進加密監管進程，有意借鑒傳統金融制度

Odaily星球日報譯者|念銀思唐

摘要：

-英國財政部表示，加密貨幣交易所需要定義上幣要求；-擬議的規則包括加密貨幣托管、借貸、市場濫用。英國打算在與傳統金融服務相同的制度下監管加密資產活動，包括交易、借貸和托管。該國財政部周二在一份聲明中表示，政府正在就加密行業的一系列全面新規則展開咨詢。擬議的指導方針將包括要求交易所在上線新資產時對代幣發行方的準入標準和披露提出詳細要求。一名知情人士表示，這些計劃將使加密貨幣交易所類似于LMAXGroup和TPICAP運營的多邊交易設施——這是一種另類資產交易場所。該人士未獲授權公開討論此事。英國還計劃加強圍繞金融中介機構和數字資產托管方的規則，要求所有公司在數據報告、消費者保護和運營彈性方面滿足審慎監管和標準。咨詢文件將于周三發布，征求意見的截止日期為4月30日。英國推動實施更嚴格的規則之際，正值加密行業動蕩時期，該行業發生了一系列令人震驚的倒閉、破產和丑聞。去年，代幣價格暴跌和平臺倒閉導致投資者損失數十億美元，全球各地的監管機構都加強了對這一資產類別的審查。最近對主要加密貨幣交易所FTX前首席執行官SamBankman-Fried的刑事指控進一步加劇了人們對加密公司是否提供足夠的客戶保障的擔憂。據稱，SBF允許FTX的姊妹交易平臺AlamedaResearch處于自身目的不受限制地訪問客戶資產，同時還為了其個人利益從該公司借款。該人士表示，英國財政部的提案將包括要求加密資產托管方滿足旨在避免客戶和企業資產混合的標準，以及對記賬和公司治理的傳統市場預期。與此同時，加密貨幣借貸機構將需要向用戶提供明確的服務合同條款。該人士補充說，新的“加密市場濫用制度”將要求中介機構證明他們能夠防止利益沖突，并執行足夠的流程來檢測加密資產交易中的市場濫用，并向該監管機構提交可疑交易指令報告。這將試圖抵消加密貨幣公司內部所謂的“pumpanddump”欺詐和內幕交易的風險，這一問題在2022年出現了更大規模——當時CoinbaseGlobalInc.和OpenSea等交易公司的前員工被指控或被判有罪。英國政府監管加密貨幣的舉措是首相里什·蘇納克為吸引更多加密貨幣企業和投資而努力的一部分。長期以來，加密貨幣公司一直哀嘆監管缺乏透明度，使他們難以在那里開展業務——自英國金融行為監管局2020年開始監控注冊以來，只有15%的申請人成功滿足了反洗錢要求。財政部經濟部長安德魯·格里菲斯在聲明中表示，加密貨幣可以通過技術創新助力國家經濟增長，但它“也必須保護接受這種新技術的消費者——確保穩健、透明和公平的標準。”運營歐易OKX交易所的加密貨幣公司OKGroup政府關系主管TimByun表示，英國的提議標志著一個“從‘觀望’方式轉向更全面框架”的受歡迎的轉變。政府已經在2022年提出了幾項新的加密監管提案，但在加密市場和英國政府本身努力保持穩定的同時，幾乎沒有取得任何進展。格里菲斯本月早些時候告訴議員們，英國至少在2024年之前不太可能通過任何關于加密資產的立法。這些建議包括限制加密資產廣告只針對高凈值個人或專業投資者，并在現有的電子貨幣規則下引入穩定幣。作為《金融服務與市場法案》的一部分，英國FCA將被賦予更廣泛的職權，以監管加密貨幣公司。該法案目前正在上議院審議。加密公司對政府去年關于加密資產推廣的提議表示擔憂，認為已經達到FCA標準的公司應該能夠發布自己的廣告，而不需要授權的第三方簽字。英國財政部表示，它將對這一規定實行有時限的豁免，允許那些在FCA注冊的公司發布自己的宣傳廣告，直到更廣泛的制度出臺為止。然而，稅務咨詢公司AndersenLLP合伙人兼加密貨幣業務主管ZoeWyatt表示，這一變化對大量未注冊的加密貨幣公司“沒有任何幫助”。過去幾年，加密貨幣公司一直難以獲得FCA的批準，導致一些公司轉而遷往海外。她補充說：“在英國注冊困難與政府宣稱的保護客戶的雄心背道而馳，因為可能需要在英國法院體系之外尋求行動。”Wyatt指出，FTX和Celsius等海外公司破產已經凸顯了這一問題。其他國家的政府也在推進自己的立法。歐盟將于4月對其廣泛的加密資產市場法案進行最終投票，而白宮最近也呼吁美國國會“加大努力”，在去年年底幾項法案陷入僵局后，為加密貨幣建立護欄。“政府自己承認，待到英國加密資產監管制度發生任何有意義的變化起碼還需要兩年時間，我們擔心英國成為全球加密中心的愿望將被另一個行動更快的司法管轄區取代。”Wyatt表示，“英國正在邁出一小步，而歐盟和美國則在大步向前。”

英國個人理財工具Money Dashboard將允許用戶同時查看加密資產以及銀行賬戶:金色財經報道，英國個人理財工具Money Dashboard將允許其60萬個用戶在其應用程序中查看其加密資產以及銀行賬戶和其他金融產品。用戶將使用Money Dashboard應用程序訪問其在Coinbase和Bitstamp等交易所的余額和交易。[2021/2/26 17:53:58]

英國流動性提供商GHCO將為瑞士加密銀行SEBA推出做市ETP:英國流動性提供商GHCO計劃在2月份推出新產品，以進軍加密貨幣交易所交易產品（ETP）市場。該業務將為瑞士加密銀行SEBA啟動做市ETP。GHCO高級代表表示，該公司還將與其他許多市場參與者進行談判。（CryptoNews）[2021/1/21 16:42:44]

英國就PayPal相關加密貨幣騙局發出警告:金色財經報道，英國諾森布里亞發出警告稱，與PayPal有關的加密貨幣騙局目前正在網上流傳。警告指出，該詐騙類型并不新鮮。受害者會收到一封偽造的電子郵件，內容是向加密貨幣交易所匯款。不同的是，該郵件附有一個取消的選項，一旦有人點擊取消鏈接，就會被重定向到一個假冒的PayPal網站，該網站將竊取受害者的信用卡信息。建議所有潛在受害者聯系英國國家詐騙報告中心（Action Fraud）。[2020/11/10 12:08:38]

歷史上的今天 | 英國馬恩島推區塊鏈監管沙盒:2019年2月6日，英國馬恩島推出了兩項新的區塊鏈舉措,以鞏固其區塊鏈行業龍頭地位。這個自治的英國屬地宣布推出了區塊鏈監管沙盒,并設立了區塊鏈辦事處,官員們表示,馬恩島熱切歡迎區塊鏈新業務,區塊鏈辦公室將與監管機構和企業保持聯系,同時與開發商合作,確保當前和未來的法律遵從性。該機構還將協調區塊鏈企業之間的合作,并為基于馬恩島的區塊鏈項目提供建議和支持。

2018年2月6日，澳大利亞賭博監管機構北領地競賽委員會（NTRC）發布了一項禁止所有數字貨幣在線下注冊的非正式禁令，并將矛頭指向比特幣和以太坊。[2020/2/6]

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