加密貨幣:歐盟、中東、北美，幣安趙長鵬是如何推進全球合規化的？

近幾年，在全球資本爭相布局區塊鏈的趨勢下，加密貨幣儼然成為新興大類資產中的寵兒，不斷吸引著資金入場，逐漸在全球金融市場中占有一席之地，趙長鵬創立的幣安就是這一浪潮下的受益者。中心化交易所，作為加密經濟最核心的環節，也是大多人接觸Crypto的第一站，具有天然的優勢，沉淀了市場中最多的資金。然而，在市場由牛轉熊、部分CeFi機構陷入流動性危機之際，用戶的信心降低。從業者在法律、牌照、產品、流程等方面是否合規的老話題，也再次被推向臺前。在近期的質疑聲中，幣安出面強調其始終堅定走在合規化道路上。創始人趙長鵬表示：“幣安從來不是先增長再合規，而是一直在合規發展。”幣安作為CEX龍頭，也是加密業務全球化的代表和先行者，其合規路線和經驗值得CeFi行業參考。梳理來看，幣安在合規方面的布局主要分為以下幾個方面：1、取得區域內合規牌照，謀求自身合規；2、積極參與國家級合作，促進全球加密貨幣采用；3、從不同層面實施用戶保護措施；4、聘用合規領域人才，壯大合規團隊。搞定G7國家，斬獲多個國家級合規牌照或許可

Dapper Labs現已允許受歐盟制裁影響的用戶提取NFT:10月18日消息，Dapper Labs現在允許受歐盟制裁俄羅斯影響的用戶從Dapper Wallet提出NBA Top Shot、NFL All Day和UFC Strike NFT。該公司表示，此前對與俄羅斯有關的賬戶進行限制措施是根據Circle發出的要求所作的決定。

Odaily星球日報此前報道，10月6日，歐盟已確認將全面禁止向俄羅斯人提供加密服務，隨后Dapper Labs限制向與俄羅斯有聯系的賬戶提供加密資產錢包、賬戶或托管服務。這些賬戶無法轉移資金、贈送代幣、出售NFT或購買新的NFT。[2022/10/18 17:30:31]

許多大型交易平臺都在加大游說力度，想要通過獲得區域中心及運營的許可來改善其經營策略。而幣安也一直在安全和合規上做努力，以填平灰色地帶，積極擁抱監管與合規。僅在2022年上半年，幣安合規化就已遍地開花：3月15日，幣安宣布已取得巴林央行頒發的加密資產服務提供商執照。這是幣安作為加密資產服務提供商首次獲得海灣阿拉伯國家合作委員會成員國所頒發的執照。緊接著在5月24日，幣安巴林又成為了第一個獲得CBB授予第4類許可證的交易所。這意味著巴林用戶現在可以在幣安上進行更廣泛的加密交易，這進一步擴大了幣安在全球增進資產流通的自由度。3月16日，幣安獲得由迪拜監管機構頒發的虛擬資產執照，成為全球首批獲得全面監管許可的虛擬資產的交易所之一。4月10日，幣安又獲得阿聯酋首都阿布扎比全球市場的原則性批準，這意味著幣安可以作為虛擬資產的經紀商在此地運營。加上之前獲得迪拜的監管許可，幣安目前已同時獲得阿聯酋第一和第二大城市的加密貨幣監管許可。這些牌照確保了幣安能夠在中東的監管生態系統中運營加密業務，并受當地法律和國際適用政策框架的約束。中東區域的超前合規布局，也為其今后在更多周邊地區的發展開疆拓土。站在另一個角度，伴隨中東地區努力推行一系列監管許可，中東也成為了加密貨幣的新興市場，吸引著具有合規理想和能力的Web3公司涌入。除了在中東的合規進程發展迅速以外，幣安在G7國家中的3個國家的合規監管工作也有了新動向。5月4日——幣安經法國金融審慎監理總署批準，并由法國金融監管局授予了法國數字資產服務提供商注冊許可。這也是幣安在歐盟獲得的第一個數字資產服務提供商注冊許可。5月27日——幣安意大利在“OrganismoAgentieMediatori”注冊為加密貨幣服務提供商，并已獲得監管批準，符合意大利加密資產法律要求。幣安可以合法的向意大利客戶提供加密產品及服務。6月3日，Binance.US在愛達荷州上線。目前46個州的用戶可以使用Binance.US。以上成果正表明了幣安對合規化的堅持得到了國際金融機構和政府機構的認可。幣安也成為了所有交易所中取得合規牌照最多的平臺，在世界多個國家和地區均有合規落地點，并建立了與當地政府合作、溝通的橋梁。加快全球化進程，深度參與多個國家級合作

FTX任命前列支敦士登金融監管機構官員為歐盟戰略負責人:金色財經報道，FTX正式任命前列支敦士登監管機構高級官員Marcel L?tscher為歐盟戰略負責人，L?tscher曾是列支敦士登金融市場監管機構的高級官員，在該國金融監管機構擔任證券和市場部門負責人超過10年時間。(CoinDesk)[2022/3/29 14:23:41]

促進全球加密貨幣采用，對社會產生正面影響，一直以來都是幣安的主要目標之一。因此，幣安也正在積極拓展與多個國家的深度合作關系，以為后續合規進程做準備。2022年5月18日，趙長鵬在出席德國漢堡的營銷搖滾明星節時表示，德國是G7的重要成員之一，也是加密貨幣的重要市場，幣安團隊目前與德國監管機關積極溝通，除了大幅招聘合規人員外，目前正積極申請牌照，建立更為健康的加密貨幣產業生態。5月25日，趙長鵬在當地會見了哈薩克斯坦總統托卡耶夫等人，并宣布與哈薩克斯坦共和國數字發展、創新和航空航天工業部簽署諒解備忘錄。雙方會在數字發展、創新、航空航天工業、銀行基礎設施方面展開合作，促進分布式賬本技術的發展和實施。6月6日，幣安與馬來西亞加密貨幣交易所MXGlobal合作，以加速該國對數字資產的采用，計劃通過本土化走向全球。6月7日，幣安與越南區塊鏈協會正式達成戰略合作，在越南進行區塊鏈技術研究、應用交流和人力資源培訓，推動區塊鏈技術在越南的發展，并與全球其他技術公司搭建橋梁。6月8日，趙長鵬會見菲律賓官員。據悉，幣安目前正在菲律賓尋求虛擬資產服務提供商和電子貨幣發行機構的許可證，以進軍東南亞市場。與這些國家的深度合作關系是幣安在全球發展戰略中的一個重要里程碑。這不僅能為后續其他地區的合作提供了強大的說服力，也為后續更多地區的合規進程創造了有利的條件。從不同層面實施用戶保護措施

動態 | 法國要求歐盟制定戰略以消除區塊鏈障礙:金色財經報道，法國金融市場管理局(AMF)在一份報告中指出了一些障礙，他們認為這些障礙是需要消除的戰略重點。他們要求歐盟委員會制定一項歐洲金融服務數字戰略，并建議歐盟應通過消除現有的法律障礙來允許在區塊鏈上發行和交換金融工具（“代幣化”）。[2020/2/13]

“在行業制定明確的指導方針之前，幣安始終堅持最高標準，優先考慮用戶的最大利益——這是我們與全球監管機構的共同目標。”趙長鵬表示。事實也是如此，多年來，幣安采取了不同的措施，確保合規性并保護全球用戶：國家網絡取證和培訓聯盟：2022年1月，幣安加入國家網絡取證和培訓聯盟，成為首個加入該聯盟的區塊鏈企業，此舉也進一步加強了幣安打擊網絡犯罪、勒索軟件和恐怖主義融資的承諾。幣安稅務報告工具：推出全新API工具，使幣安用戶能夠輕松地跟蹤其加密貨幣活動，并確保他們符合本國監管機構的要求。政府與執法支持：實施執法請求系統，政府和執法機構可以使用該系統提交信息請求。獲得資產應急基金：成為首批擁有安全基金的加密貨幣交易平臺之一，可以在極端情況下保護用戶的資金安全。根據2022年1月29日的開倉價格，用戶安全資產基金估值為10億美元。打擊欺詐和網絡罪犯：幣安致力于捍衛全球加密貨幣生態系統的安全與可持續增長，包括打擊不同類型的勒索軟件與欺詐行為。不斷壯大的國際合規團隊

動態 | Trijo獲得在歐盟運營加密交易所的許可證:據toshitimes報道，瑞典公司Trijo今天宣布他們成為首批獲得愛沙尼亞加密貨幣交易許可證的公司之一。此外，該許可證將使Trijo能夠在整個歐盟作為受監管的加密貨幣交易所運營。根據Trijo的首席執行官TotteL?fstr?m的說法，該交易所有望在明年年初推出，目前仍有一些工作要做以符合愛沙尼亞許可證的要求。此外，Trijo打算在進入更廣泛的歐盟市場之前在瑞典推出交易所。[2018/10/26]

為了提高領導力和對日新月異監管環境的動態響應能力，幣安也在不斷擴大國際合規團隊。2021年，幣安的國際合規團隊與顧問委員會規模增長了500%。今年，幣安又先后在制裁、市場監督、政策監管、合規法律、加密犯罪等領域聘用優秀人員。其中在制裁合規方面，幣安聘請了擁有合規、反洗錢、KYC流程、盡職調查、第三方篩選與制裁合規等領域逾17年豐富經驗的Poyraz為全球制裁總監，以建立有效應對復雜制裁方案的協作機制，來應對傳統和新型威脅。在市場監督方面，幣安聘請了SethLevy擔任幣安市場監督總監，負責管理為解決全球數字資產交易風險而設計的基礎設施和系統的建設及落地工作，以保護幣安用戶免受欺詐和操縱。在政策監管方面，幣安聘請了擁有超過20年監管和政策制定經驗的StevenMcWhirter擔任幣安監管政策總監，以確保幣安在進行行業創新的同時做到全球監管合規。在合規法律方面，幣安聘請了前美國加州北區副總檢察長JoshuaEaton為副總法務顧問。Eaton將領導幣安的法務部門，為全球合規、調查以及執法配合活動提供支持。在加密犯罪方面，幣安聘請了前歐洲刑警組織網絡犯罪中心暗網團隊加密資產專家JarekJakubcek擔任亞太區情報與調查總監。Jarek曾為大型加密資產調查項目提供運營和戰略支持。同時，他也領導著全球最大的加密資產專家平臺，該平臺匯聚了來自全球數百家執法部門的代表。此次任命，他也將成為執法部門和加密資產行業之間的重要橋梁，確保幣安與和檢方之間的高效合作以及整個加密資產行業的安全方面發揮核心作用。總結

西班牙經濟部長：歐盟無需等待加密貨幣的全球協議:據CCN報道，在G20峰會期間，西班牙經濟，工業和競爭力部長Román Escolano Olivares透露說，他并不認為加密貨幣對全球金融體系構成威脅，并且歐盟可能不會等待全球合作去規范加密貨幣。關于加密貨幣，Olivares表示，G20達成的總體協議是，現在不能認為加密資產會對全球金融穩定構成風險，但這是各國需要積極監督的主題。此外他還指出，加密貨幣在打擊犯罪和恐怖融資方面的作用至關重要，有一個明確的規則來防止這種些動的發展是非常重要的，這要歸功于加密貨幣提供的匿名性。Olivares認為新的數字經濟應該在“公共產品，福利體系和集體需求的融資”中發揮作用，而不是僅僅把它留給“所謂的舊經濟”。他與其它歐盟官員的看法一致，即希望繼續前進，而無需等待全球協議。目前收入分配問題巨大，新的數字經濟可以極大地幫助各國解決這個問題。[2018/3/22]

在即將過去的2022年上半年，Luna崩盤、stETH脫錨、三箭資本身陷流動性危機，以及后續引發的各種連帶反應甚囂塵上，引發市場動蕩，也將加密企業的監管合規問題再次推向臺前。監管是貫穿所有創新行業生命周期的重要且必要的環節，尤其是在跨國界的加密貨幣領域。只有積極擁抱監管，在監管下合規開展業務，才是行業發展的正確道路。通過梳理，我們可以看到幣安在世界各地對推動合規所做的努力，并且相信憑借幣安在這方面的經驗和優秀的合規監管團隊，可以鞏固以用戶保護和市場誠信為核心的、可持續發展的加密資產生態系統。

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