穩定幣:回顧2021：深度解剖穩定幣市場的急速擴張

FootprintAnalyticsAnalyst:graceDataSource:FootprintAnalyticsStablecoinsDashboard這篇文章是我們年度回顧系列的一部分。眾所周知，進入區塊鏈的世界免不了會進行交互交易。穩定幣作為連接區塊鏈世界與現實世界的“貨幣橋梁”，在鏈上業務中，扮演著非常重要的角色。FootprintAnalytics的數據顯示，12月美元穩定幣USDC的發行量突破了422億美元，MarketCap位居眾多穩定幣中的第二位，僅次于USDT的784億美元。同月，去中心化穩定幣UST的MarketCap突破100億美元。

FootprintAnalytics-MarketCapofUSDT,USDC&UST加密貨幣交易頻發，對流動性以及衍生品保證金的需求增加，穩定幣發行量增加。伴隨著穩定幣市場的急劇擴張，各國也注意到了穩定幣存在的風險，紛紛就穩定幣是否需要監管，以及如何監管的問題進行研究。本文將從6個標志性事件來回顧穩定幣的2021。算法穩定幣ESD和FRAX躋身穩定幣市值前十

幣安發布2022年終回顧報告，投資超過5億美元來支持Web3和區塊鏈創新:1月19日消息，幣安發布2022年終回顧報告，總結了幣安龐大生態的關鍵事實、統計數據和發展。

1. 到2022年底，在14個司法管轄區獲得了許可、注冊和批準。將安全與合規團隊的人數增加了500%，吸納了一些業內最優秀的人才。

2. 在加密貨幣領域發生一系列令人震驚的破產事件后，在嚴酷的宏觀經濟環境下無助于改善公眾情緒，努力建立和恢復對幣安乃至整個生態系統的信任。

3. 繼續支持尋求對空間產生積極、持久影響并為最終用戶創造價值的同行。 通過幣安孵化器，投資了超過5億美元來支持Web3和區塊鏈創新，啟動了第五季孵化計劃，批準或完成了14筆戰略并購交易，以及61筆代幣風險投資交易。[2023/1/19 11:20:51]

從FootprintAnalytics的數據，我們可以看到在1月份算法穩定幣ESD的MarketCap從原來的1.2億美元漲至4.4億美元，漲幅為266.7%，FRAX漲了351.6%升至1.4億美元。二者分別位于1月份穩定幣MarketCap的第九位和第十位。

DYDX基金會發布Epoch 4回顧，dYdX第二層協議總交易量超過610億美元:12月28日消息，DYDX基金會發布Epoch 4回顧，dYdX第二層協議總交易量超過610億美元，平均每日交易量升至22億美元，期末未平倉合約小幅降至10億美元，TVL增至9.43億美元。[2021/12/28 8:09:55]

FootprintAnalytics-MarketCapofESD&FRAX算法穩定幣ESD，全稱EmptySetDolla，是EmptySet在2020年發行的一種合成資產，為去中心化的算法穩定幣，與美元錨定。而FRAX是采用混合算法的穩定幣協議，由FRAX在2020年發行。新型算法穩定幣FeiProtocol宣布關閉燒傷機制

4月ETH價格跌破2,000美元，在Uniswap上算法穩定幣FEI的價格跌破0.7美元，根據FeiProtocol的設定燒傷機制啟動，屆時用戶的所有資金將清零。在發生脫錨的情況下，項目方推翻了Protocol的設定，關閉了燒傷機制。雖然保護了用戶的資產，但是FEI的聲譽直線下降。即便有Coinbase等大牌機構的資金支持也于事無補。我們可以從FootprintAnalytics的數據看到有數億美元流出，而FEI的MarketCap也斷崖式下降。雖然11月5-7日有一個小的峰值波動，但總體上已再回不到繁榮時期的水平。

Polkastarter發布Q2季度回顧：23個共籌集460萬美元:官方消息，融資平臺Polkastarter發布Q2季度回顧，在以太坊、BSC和Polygon上，第二季度23個IDO共籌集460萬美元。[2021/7/6 0:31:31]

FootprintAnalytics-MarketCapofFEI錨定歐元及其他法幣的穩定幣逐漸增多

2021年，除了美元穩定幣以外的其他與法幣，譬如歐元、韓元、日元等，錨定的穩定幣逐漸增多，紛紛搶占外匯市場。包括由Celo儲備的多種加密資產作為幣值基礎的歐元穩定幣CEUR，由Occam與Stasis合作推出的歐元穩定幣EURS以及由Terra推出的韓元穩定幣KRT等。在眾多非錨定美元的穩定幣中，錨定歐元的穩定幣EURS和SEUR不相上下，韓元穩定幣KRT緊跟其后，日元穩定幣JYPC的表現相對平庸。

ETC Labs發文回顧51%攻擊事件：并不打算回滾任何交易:8月11日，ETC Labs官方發文回顧總結近期51%攻擊事件。官方表示，首先在攻擊期間，官方與礦工及交易所保持聯系，就攻擊事件提供建議，要求暫停存取款，并確保使用Geth或Besu核心客戶端。其次，官方就攻擊事件作出相關聲明：1.指責向攻擊者出售算力的礦池并不合理。雖然礦池可以改進系統鼓勵礦工誠實行為，但并不對整個網絡安全負責。2.指責ETC鏈本身也不合理。ETC協議是完全按照其設計在運行，惡意礦工挖出的區塊根據共識規則是有效的，只不過其總體算力占比最大。因此，針對此次事件，官方并不打算回滾任何交易。官方強調稱，所有的PoW鏈都很容易受到攻擊。不要只關注ETC受攻擊，需要認識到這是任何PoW鏈普遍的弱點。無論哪個社區都應該共同努力減少安全風險。最后，官方表示，ETC正在實施一系列措施以防止攻擊再次發生：1.正在建立更健全的監測和快速反應系統，以此提早預警。2.正在研究一種新的挖礦算法，以減少攻擊可能性，并限制攻擊破壞性。3.正與礦工、礦池建立合作關系，提高算力鼓勵誠實挖礦行為；4.正與Kobre & Kim律師事務所、以及CipherTrace合作，協助進行刑事調查。5.ETC將繼續堅持其理念，繼續進行技術開發。[2020/8/11]

Compound創始人發推回顧項目歷史，成功并非一朝一夕:Compound創始人Leshner發推回顧了Compound發展歷史，并表示Compound的成功并非一朝一夕，成功也靠站在巨人的肩膀之上。以下為Leshner提及的Compound發展歷史：

2017年，Compound是一個去中心化貨幣市場，這得益于以太坊基金會、Consensys等將以太坊構建為一個完整的生態系統，使得其上智能合約的部署成為可能。

2018年9月，Compound v1上線，主要做了這些初始工作：實現池子流動性（而非通過訂單簿）；基于供需實現算法利率；利率指數（用于為不限量的用戶調整持幣余額）。

Compound v2中，引入了cToken概念，這是一種代幣化余額，該想法的靈感來自于和@delitzer的對話，@delitzer一直在探究DeFi的可組合性。

Compound治理系統基于協議和社區決策，MakerDAO系統的首個可行治理方案為Compound提供了借鑒。

COMP代幣整合了投票委托功能，靈感來自Tezos。

COMP代幣分發是將項目主要價值給到用戶和協議參與者的一次實驗，靈感來自Synthetix在DeFi激勵機制中的設計，以及中本聰的比特幣白皮書。[2020/6/20]

FootprintAnalytics-MarketCapofStablecoinsotherthanthepeggedU.S.值得一提的是，薩爾瓦多計劃在2021年年底前推出政府發行的本土穩定幣，但最終并未有消息發布。而是在9月將比特幣作為本國的法定貨幣，allin到區塊鏈比特幣的世界。穩定幣項目遭受“閃電貸”攻擊

穩定幣市場在急劇擴大的同時，面臨的攻擊和考驗也隨之增多，先后有不同的穩定幣項目遭受攻擊，主要以“閃電貸”為主。6月，部署在Polygon上的穩定幣項目SafeDollar遭受攻擊，發行的穩定幣SDO價值一度歸零。此后雖有恢復，但至今未回到1美元的錨定價值。8月，部署在BSC上的DeFi平臺WaultFinance的穩定幣WUSD遭遇閃電貸攻擊，損失80萬美元。WUSD的價格跌破1美元。11月，由起源協議OriginProtocol發行的穩定幣OUSD遭受閃電貸攻擊，損失225萬美元的DAI和100萬美元的ETH。

FootprintAnalytics-PriceofOUSD,WUSD&SDO各國對穩定幣市場發力監管

2021年，以太坊上穩定幣的總發行量突破千億。穩定幣市場儼然成了一個龐然大物。受到各國的監管成為必然的趨勢。美國就穩定幣監管開展系列調研。10月，美國SEC在美國機構就穩定幣如何監管的辯論中取得優勢，有望獲得監管穩定幣的權利。11月，美國金融穩定監督委員會發布穩定幣報告并督促國會立法。12月，美國眾議院金融服務委員就穩定幣監舉行聽證。韓國就加密貨幣投資者進行保護。11月，新韓銀行表示正在測試基于HederaHashgraph區塊鏈的韓元穩定幣的發行。同月，韓國金融服服務委員會發布報告對token發行作出限制。11月，歐洲央行擴大PISA框架以涵蓋數字貨幣和穩定幣；12月，日本金融廳表示將在2022年對穩定幣的發行實行新的限制。2021最亮眼穩定幣項目：Terra

從宏觀上看，穩定幣市場急速擴張。不論是發行量還是MarketCap，都較之2020年有了大幅的增長。而從具體項目上來看，2021年最為亮眼的穩定幣項目，非Terra莫屬，詳盡介紹，更多可看《一覽公鏈Terra獨特生態，TVL將重返前三？》Terra的TVL在12月27日達到2021年全年峰值，為210.9億美元，較之1月1日的3.3億美元，翻了62.9倍。其原生tokenLUNA的價格也翻了306.3倍漲至199.78美元的全年最高價。

FootprintAnalytics-TVLofTerra除了本身TVL和token價格翻倍之外，本文開頭提到的韓元穩定幣KRT和MarketCap突破百億美元的穩定幣UST也是Terra的手筆。Terra類型的穩定幣為Terra項目的發展提供了比較大的助力。展望：穩定幣或將成為區塊鏈世界2022年的一個主題

2021年，有超過20個新的穩定幣被推出，創下歷史之最。同時，穩定幣的使用率持續增長。穩定幣具有保值功能，對于本國貨幣價值變動比較大的國家的居民而言是一個不錯的選擇。因而Footprint認為，2022年不論是基于加密貨幣和區塊鏈項目進一步發展，還是對于自身貨幣資產保值的需要，亦或者是基于對合規的要求，穩定幣都會繼續擴大其作為貨幣橋梁的作用。以上內容僅為個人觀點，僅供參考、交流，不構成投資建議。如存在明顯的理解或數據錯誤，歡迎反饋。本作品為作者原創，轉載請注明出處。商用轉載需聯系作者授權，擅自商用轉載、摘編或利用其它方式使用的，將追究相關法律責任。FootprintAnalytics官網：https://www.footprint.network/Discord社群：https://discord.gg/3HYaR6USM7微信公眾號：Footprint區塊鏈分析(FootprintDeFi)關于FootprintAnalytics：FootprintAnalytics是一個一站式可視化區塊鏈數據分析平臺。Footprint協助解決了鏈上數據清理整合的問題，讓用戶免費享受0門檻的區塊鏈數據分析體驗。提供千余種制表模板和拖拽式的作圖體驗，任何人都可以在10秒內建立自己的個性化數據圖表，輕松洞察鏈上數據，了解數據背后的故事。

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