比特幣:2021年終回顧：一覽今年機構對加密貨幣的參與和采用情況

2021年，全球經歷了持續的疫情和長期的封鎖、嚴重的供應鏈中斷以及央行史無前例的貨幣刺激措施。然而，許多知名機構和企業以遠超以往的規模投資加密貨幣，推動加密貨幣發展成為如今價值數萬億美元的資產。市值最大的兩種加密貨幣比特幣和以太坊創下歷史新高，薩爾瓦多成為第一個采用加密貨幣作為法定貨幣的國家。《比推》2021年終回顧帶您一覽今年機構對加密貨幣的參與和采用情況。特斯拉和MicroStrategy等公司將比特幣添加到資產負債表，PaulTudorJones、AlanHoward、RayDalio和GeorgeSoros等知名投資者都透露，他們的管理基金持有比特幣。許多對沖基金已將比特幣添加到他們目前的投資組合中。此外，作為一種具有耐用性、可交換性和稀缺性的資產，比特幣在近幾個月開始取代黃金，作為對沖不斷上升的通脹的工具。隨著比特幣、以太坊等加密貨幣繼續獲得主流關注，越來越多從未接觸過加密貨幣和數字資產的機構投資者和財富管理機構希望在未來一年內進行首次投資。

摩根大通

作為資產規模最大的美國銀行，摩根大通今年允許其金融顧問協助所有財富管理客戶買賣加密貨幣基金。摩根大通批準的基金包括GrayscaleBitcoinTrust、BitcoinCashTrust、OspreyBitcoinTrust、EthereumTrust、EthereumClassicTrust。此舉標志著摩根大通數字資產業務的一個里程碑，據比推此前報道，摩根大通首席執行官杰米·戴蒙(JamieDimon)一直對加密貨幣持負面態度。然而，他后來承認，如果摩根大通的客戶對使用數字貨幣感興趣，那么該公司應該提供這樣的選擇。Visa

2023年金融科技趨勢：銀行、支付、區塊鏈、監管科技等:金色財經報道，近年來，金融科技一直在興起，隨著對處理金融服務的數字解決方案的需求不斷增長，這一趨勢預計將持續到 2023 年。因此，對管理金融服務的數字解決方案的需求不斷增加，預計到 2023 年，全球金融科技市場?的總規模將達到?3050 億美元。預計2023年越來越多地采用?DeFi 和區塊鏈技術。區塊鏈技術的使用在過去幾年中一直在穩步增加，因為它能夠以安全的方式可靠地存儲數據并進行可信賴的交易，而無需第三方充當中介。

此外，許多不同的金融科技組織正在將其作為簡化業務流程、減少欺詐活動并提高向客戶提供的服務質量的一種手段。穩定幣等 DeFi 協議的未來可以提高流動性、成本節約和穩定性。[2023/1/9 11:01:53]

在過去的一年里，世界支付巨頭Visa在加密領域建立了很大的發展勢頭。Visa已與大約60個領先的加密平臺合作，如FTX、BlockFi、Crypto.com、Coinbase和Binance，并推出信用卡計劃，讓消費者可以在全球8000萬個商戶地點輕松兌換和消費數字貨幣。就在最近，Visa發布聲明稱該公司已經正式為金融機構推出全球加密咨詢服務，旨在幫助他們發展其加密業務，為銀行的加密戰略和執行提供建議，并幫助銀行建立專門的加密團隊。PayPal

PayPal在過去一年大舉進軍加密領域，允許美國用戶使用數字貨幣進行買賣和結賬。憑借其3300萬零售商網絡，PayPal的加密野心使該公司成為該國最受歡迎的加密交易所Coinbase的競爭對手。《比推》報道，PayPal的Venmo應用程序從4月份開始支持加密貨幣服務，其支付量增長了36%，達到600億美元。從明年開始，客戶將能夠使用他們的Venmo賬戶在Amazon.com和亞馬遜移動購物應用程序上購物。PayPal最近宣布，它將允許英國客戶購買、持有和出售加密貨幣。該公司報告稱，其8月推出的CashBacktoCrypto計劃實現了增長，該計劃允許Venmo信用卡用戶使用購卡賺取的現金自動從Venmo賬戶購買數字資產。

美國SEC在2022-2026財年戰略計劃中批露涉及加密資產的舉措:11月30日消息，美國證券交易委員會（SEC）上周公布2022-2026財年的戰略計劃，其中批露一些涉及加密資產的舉措。SEC表示，加密資產快速增長也代表著一種風險，監管機構要為此類風險做好準備，SEC必須在需要時尋求美國國會的新授權，繼續與其他監管機構有效合作，并更積極地參與數字化計劃。

美國SEC強調，必須繼續加強其在股票以外的產品市場（包括加密資產、衍生品和固定收益）方面的專業知識，并投入更多資源，保持敏捷靈活的方法來迅速應對市場變化。（Bitcoin.com）[2022/11/30 21:12:07]

萬事達卡

信用卡巨頭萬事達卡今年也一直在引領加密貨幣成為主流。去年冬天，這家支付巨頭宣布將幾種數字貨幣集成到其網絡中，使得萬事達卡客戶更容易使用加密貨幣。今年秋天，萬事達卡確認將允許其網絡上的銀行和商家提供加密服務。這樣，萬事達卡客戶將有更多的機會使用數字貨幣。除此之外，上個月，萬事達卡宣布將與亞洲和澳大利亞的三家不同的公司合作，向其客戶提供數字貨幣支付卡。這三家公司分別為：泰國加密交易所Bitkub；加密金融公司AmberGroup和澳大利亞交易平臺Coinjar。據《比推》報道，萬事達卡在10月下旬表示，它正在與數字資產平臺Bakkt合作，允許美國的商家和銀行在其產品中構建加密貨幣。該公司還宣布了對加密貨幣情報公司CipherTrace的收購。萬事達卡表示，此次收購將結合兩家公司的技術、人工智能、網絡和區塊鏈能力，為企業提供更大的透明度，并管理監管和合規義務。摩根士丹利

阿里研究院發布2020中國區塊鏈發展報告:金色財經報道，近日，阿里研究院、螞蟻研究院“區塊鏈+”研究中心在全球數字經濟大會期間聯合發布《信任經濟的崛起——2020中國區塊鏈發展報告》。圍繞“數據、信任、平臺、應用、治理”等關鍵詞，報告對未來區塊鏈發展給出七大預判：

1、區塊鏈讓信任經濟成為可能。

2、融合應用將成為未來應用主戰場。

3、萬鏈互聯成為新趨勢。

4、數據和資產實現可信流轉。

5、安全和隱私保護得到進一步解決。

6、區塊鏈發展中應用推廣是核心。

7、區塊鏈發展需要新治理。[2021/10/9 20:16:08]

今年3月，摩根士丹利成為首家為其富裕客戶提供比特幣基金渠道的美國大型銀行。此舉為華爾街接受比特幣作為資產類別的重要一步，是摩根士丹利在客戶要求獲得加密貨幣風險敞口之后做出的決定。今年4月，摩根士丹利又遞交了一份文件給SEC以獲得比特幣的敞口。根據這份文件，12只摩根士丹利的投資基金將在比特幣金融產品中配置資金。這些基金將能夠投資于以現金結算的比特幣期貨合約或灰度公司提供的GBTC股票。提交給美國證券交易委員會(SEC)的文件顯示，摩根士丹利旗下基金在第三季度增持了超過264萬股GBTC。上個月，摩根士丹利發布了一份針對其財富管理客戶的綜合加密指南。該公司最近還成立了一個專門的加密研究團隊。因此，很明顯該銀行計劃深入探索數字貨幣。高盛

美國銀行業巨頭高盛已開始向華爾街投資者提供比特幣支持的不可交割遠期合約，這是一種與比特幣價格掛鉤并以現金支付的衍生工具，該合約通過在芝商所的大宗交易中買賣比特幣期貨來對沖高波動性。高盛在5月份正式成立了一個加密交易團隊，并在同月推出了比特幣衍生品交易。今年11月，高盛與區塊鏈初創公司DigitalAsset達成合作，以構建代幣化資產開放平臺。該合作伙伴關系使高盛能夠使用由DigitalAsset創建的開發框架Daml，從而允許金融機構在區塊鏈上建立和執行協議。

在最大的12項加密公司融資中 有5項發生在2021年:在歷史上最大的12項加密公司融資中，有5筆發生在2021年。其中，Circle于5月28日融資4.4億美元，比特大陸在2018年的B1輪融資中籌集4.22億美元，BlockFi今年在D輪融資中籌集3.5億美元，DapperLabs今年在C融資中籌集3.05億美元，Blockchain.com今年在D輪融資中籌集3億美元，Bakkt去年在B輪融資中籌集3億美元，Coinbase 2018年在E輪融資中籌集3億美元，比特大陸2018年在B輪融資中籌集2.927億美元，Bitso今年在C輪融資中籌集2.5億美元，杭州趣鏈科技2018年在B輪融資中籌集2.35億美元，Bithumb 2019年在第二輪融資中籌集2億美元，RippleLabs去年在C輪融資中籌集2億美元。(福布斯)[2021/5/29 22:54:43]

富達

今年11月，富達加拿大子公司FidelityClearingCanadaULC收到了加拿大證券管理局決定的監管批準，以及加拿大投資業監管組織董事會授予的加密資產交易保險和托管豁免，富達也借此成功晉升為IIROC首個經營加密資產交易平臺和客戶托管解決方案的成員。這一批準不光對富達意義重大，同時也表明IIROC已經準備好了合適的監管框架，用于管理加密資產交易商，從而允許IIROC成員同時經營傳統證券業務和加密貨幣交易業務。《比推》報道，早在今年7月初，富達還購買了MarathonDigitalHoldings7.4%的股份，價值約2000萬美元。富達國際發言人在近期接受彭博社采訪時表示，“將密切關注加密貨幣的演變，并將對數字資產，以及其背后的分布式賬本技術的市場潛力進行更深度的探索和研究。正如客戶所期望的，富達國際正在為滿足其需求而做出改變和努力。”花旗集團

以太坊域名服務ENS在2020年的收入為101萬美元:2月24日消息，以太坊域名服務（ENS）在公布的財務報告中表示，2020年共獲得約31萬美元的資助，并通過ETH獲得70萬美元收入，2020年的支出為76萬美元，主要體現在工資、法律咨詢、黑客馬拉松獎、賞金和網站和服務托管等方面。ENS經營公司TrueNamesLTD在2020年底的銀行賬戶余額為36.2萬美元。截至撰文時，TrueNamesLTD熱錢包有169枚ETH，冷錢包有1730枚ETH，銀行帳戶余額為120萬美元（大部分來源于1月底售出的720枚ETH）。另外，ENS將擴充開發團隊，以在DNS命名空間集成、Layer2工作以及ENSManagerApp升級等方面持續發展。[2021/2/24 17:47:41]

11月，花旗集團任命PuneetSinghvi領導該銀行機構客戶組的數字資產團隊。該投資銀行認為，加密貨幣提供了許多前所未有的紅利，其中就包括效率和透明度。花旗銀行表示，為了擴建其數字資產團隊，它計劃為其加密貨幣部門招聘100名新員工。盡管花旗集團目前沒有向其客戶提供任何加密貨幣服務，但11月初，花旗銀行首席執行官VikramPandit就曾表示，所有大銀行都在考慮在一到三年內提供加密貨幣服務。MicroStrategy

MicroStrategy自2020年以來一直在囤積比特幣，該公司目前在其資產負債表上持有122,478BTC。根據比推終端上比特幣目前的價格，MicroStrategy的比特幣敞口高達60億美元。該公司最近的一份報告顯示，其比特幣平均購買價格為29,861美元。MicroStrategy在11月底至12月第一周之間增持了1,434BTC。該公司以57,477美元的平均價格購買了這些資產，為此花費了8240萬美元。MicroStrategy是比特幣持有量最大的公司之一，其他公司也紛紛效仿。MicroStrategy的聯合創始人兼首席執行官MichaelSaylor公開表示他個人持有17,732BTC。此外，Saylor表示，他還沒有出售他所持有的比特幣，而且不太可能出售。

特斯拉

電動汽車制造商特斯拉已加入持有比特幣的公司行列，美國證券交易委員會(SEC)的一份文件顯示，該公司在該加密貨幣上投資了總計15億美元。特斯拉在2021年第一季度出售了其持有的10%的比特幣；根據特斯拉首席執行官埃隆·馬斯克(ElonMusk)的說法，這是為了證明比特幣的流動性，以作為資產負債表中現金的替代品。根據其提交給SEC的文件，特斯拉購買比特幣反映了一項更新的投資政策，旨在使其手頭現金多樣化，并實現回報最大化。該文件稱，“我們可能會將部分現金投資于某些替代儲備資產，包括數字資產、黃金和其他資產。”2021年1月底，馬斯克將他的Twitter簡介更改為#Bitcoin。回想起來，這似乎暗示了特斯拉對這一加密貨幣的興趣。

然而，馬斯克與比特幣的關系并不完全是積極的。據《比推》此前報道，2021年3月特斯拉宣布將接受比特幣支付其產品和服務，僅僅兩個月后，這位首席執行官突然宣布，該公司將不再接受比特幣支付。馬斯克指出，比特幣開采和交易中化石燃料的使用迅速增加，該公司不會出售其持有的任何比特幣資產，一旦開采“轉向更可持續的能源”，將考慮再次將其用于交易。他后來澄清說，一旦礦商使用50%的清潔能源，該公司將恢復使用比特幣進行交易。Block

在特斯拉買入比特幣的同時，Square于2020年10月向比特幣投資5000萬美元，點燃了機構投資比特幣的熱情。從那以后，這家支付公司繼續投資比特幣，并在其2020年第四季度的財報中透露，它又買入了價值1.7億美元的比特幣。考慮到其首席執行官杰克·多爾西(JackDorsey)是比特幣的熱心擁護者，這并不令人意外。Square現在持有8027比特幣，按當前價格計算價值約4億美元。2021年3月，Square首席財務官AmritaAhuja在接受《財富》雜志采訪時表示，“每個資產負債表上都絕對有理由包含比特幣”。2021年5月，該公司重申了其比特幣購買戰略的承諾，此前Ahuja在一次采訪中表示，該公司沒有進一步購買比特幣的計劃。Square還進一步努力構建比特幣生態系統，啟動了一項500萬美元的基金，以進一步開展加密教育，并迅速為比特幣辯護，發布了一份白皮書，捍衛這種加密貨幣對環境的影響。2021年7月，該公司宣布計劃開發比特幣硬件錢包，也許它會將其持有的比特幣轉移到自己的產品上。比特幣ETF獲批

2021年，美國證券交易委員會分別批準了三個投資于期貨合約的比特幣交易所交易基金(ETF)。Proshares、Valkyrie和VanEck的申請在10月至11月期間獲得批準。

這表明監管機構愿意探索這種新興資產類別。盡管美國證券交易委員會目前批準的ETF都是以期貨為基礎的，但與價格明顯偏離資產凈值的灰度比特幣信托(GBTC)等封閉式基金相比，它們是一個巨大的進步。事實證明，比特幣ETF的需求已經被壓抑太久了。僅ProShares比特幣策略ETF(BITO)首日交易量就超過10億美元。它還實現了約14億美元的資產管理規模(AUM)。比特幣ETF為養老基金等大型資產管理公司提供了配置加密貨幣的工具，他們的最終進入將加速加密資產的更大規模采用。加密風險投資資金增長

今年到目前為止，對加密貨幣的風險投資(VC)資金達到251億美元，比2020年增長719%。今年，風投資金總共投入了1703筆加密或區塊鏈交易。2021年，加密領域至少有38輪風險投資，每輪平均價值1.76億美元。累積起來，交易的價值可能從幾百萬到數億美元不等。TheBlock研究副總裁LarryCermak表示，2021年，分配給加密公司的私人投資比前六年的總和還多。

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