AAVE:AAVE V3即將更新：提升資產利用效率，引入新風險管理功能

文章來源：AAVE官網文章翻譯：Blockunicorn

2019年，第一版Aave協議智能合約被部署到以太坊主網上。Aave協議的V1為用戶提供了一種自主提供和獲取流動性的方式，并從提供給協議的任何流動性中賺取收益。2020年12月，部署了第二版Aave協議，為DeFi生態系統中的流動性提供和流動性訪問帶來了新功能。Aave協議V2的特點之一是信用委托，用戶可以在任何借入交易的穩定和可變利率之間進行選擇，以及某些gas優化和改進。大約在同一時間，AaveGovernance獲得了對Aave協議V1和V2的管理和維護，并負責圍繞Aave協議的生態系統的持續發展。Aave生態系統在過去兩年中有機發展，支持Aave協議的成功、安全和風險意識運作。社區也支持Aave協議從以太坊主網擴展到Polygon和Avalanche網絡。經過這兩年的大幅增長，此Aave對Aave治理的評論請求(ARC)尋求社區批準Aave協議的新迭代：引入AaveV3。ARC提供了主要功能的概述，并通過Snapshot請求社區對潛在部署進行投票。正如我們今天所知，與AaveV3相關的功能代表了DeFi流動性協議的重大技術進步。正如下面更全面地討論的那樣，AaveV3引入了以下功能：門戶：允許資產通過不同網絡在AaveV3市場之間無縫流動；高效模式：允許借款人從他們的抵押品中提取最高的借貸能力；隔離模式：通過只允許借款達到特定的債務上限來限制新上市資產對協議的暴露和風險；風險管理改進：通過各種風險上限和其他工具為協議提供額外保護；L2-SpecificFeatures：專為二層網絡設計，提升用戶體驗和可靠性；社區貢獻：通過模塊化、組織良好的代碼庫促進和激勵社區使用。這些特性使V3成為有史以來設計的最強大、最高效的DeFi流動性協議。基于社區反饋的技術進步

Kaiko推出市場數據產品跟蹤Aave、Compound和MakerDAO:金色財經報道，加密數據提供商Kaiko推出市場數據產品跟蹤DeFi借貸協議Aave、Compound和MakerDAO。根據Kaiko數據，這些協議目前持有約150億美元，占借貸協議鎖定的全球流動性總額的78%以上。Kaiko新產品將跟蹤借款、存款、還款、取款和清算，可用于監控借貸市場、優化交易策略、分析收益和跟蹤錢包動向等。

Kaiko市場數據董事總經理Philippe Redaelli表示，FTX的崩潰導致DeFi協議的使用增加，由于DeFi協議提供的透明度和金融機會，現在比以往任何時候都更需要這些協議。（the block）[2022/11/29 21:10:08]

盡管Aave協議在過去兩年中高效運行并取得了巨大的增長，但關于協議功能的社區分析為技術進步提供了關鍵領域：資本效率：V2不允許用戶在收益生成或借用權力方面優化提供給Aave協議的資產。V3解決了這個問題。風險緩解調整：雖然Aave協議目前具有可以由社區通過Aave治理激活的風險緩解功能，例如調整借貸能力和維護保證金，但附加功能可以提高眾所周知的Aave協議智能合約固有的安全性。V3解決了這個問題。去中心化：通過社區成員提交提案和創建子DAO，Aave治理是穩健和蓬勃發展的。但是為了最大限度地去中心化，某些技術特性將允許AaveGovernance通過委托給團隊或其他個人來進一步去中心化其功能。V3解決了這個問題。跨鏈促進：通過社區的努力，Aave協議已部署在許多網絡上，每個網絡都有自己有意義的流動性水平。但是用戶無法將他們自己的個人流動性從一個網絡上的Aave協議部署無縫轉移到另一個網絡。V3解決了這個問題。V3的設計準備創建下一代第0層DeFi協議，該協議可以顯著改善用戶體驗，同時提供更高的資本效率、更高程度的去中心化和進一步增強的安全性。AaveV3概述

Aave社區發起凍結“Aave V3 Fantom市場的提案”，因該市場的風險和回報不成正比:8月2日消息，Aave社區發起凍結Aave V3 Fantom市場的提案，該提案允許用戶進行償還債務、清算、取款和更改利率等操作，不會干擾任何aToken代幣的轉移，但阻止用戶在該市場上的存款和進一步借款。

據悉，該提案的發起人MarcZeller認為Aave V3 Fantom市場沒有獲得顯著的吸引力，當前市場規模為900萬美元的存款和240萬美元的未平倉借款頭寸，平均每天產生300美元的協議費用，這使得Aave國庫的收入僅為30美元。此外，Aave V3 Fantom市場目前不受Aave安全模塊的支持，用戶依靠跨鏈橋轉移資產時容易遭遇黑客攻擊。[2022/8/2 2:53:34]

V3保留了Aave協議已知的核心概念，同時提供了新功能，允許用戶為Aave協議創建新用例，并可能引發新的來自社區的創新浪潮。本概述在旨在供社區更廣泛使用的級別上描述了V3的新元素。開發人員的技術白皮書將單獨發布。門戶網站

門戶允許用戶通過不同網絡從V3部署中無縫移動自己的資產。

其核心功能非常簡單：用戶提供的流動性可以從一個網絡轉移到另一個網絡，只需在原始源網絡上燃燒aToken，同時在目標網絡上鑄造它們。圍繞此功能構建的網絡互連稱為端口.Portal將能夠橋接Connext、HopProtocol、Anyswap、xPollinate和其他利用Aave協議流動性以促進跨鏈交互的解決方案。AaveGovernance將能夠在收到提議后授予對端口的任何跨鏈協議訪問權限。高效模式(eMode)

像素元宇宙Worldwide Webb與Aave gotchi達成合作:據官方消息，像素元宇宙Worldwide Webb與Aave生態NFT平臺Aave gotchi達成合作，這是第一次通過Polygon網絡將NFT整合至跨鏈元宇宙，旨在為用戶提供在WEB3中建立和創建自己空間的工具。[2021/12/8 12:59:28]

高效模式或“eMode”允許借款人確保他們能夠用自己的抵押品獲得最高的借貸能力。該代碼允許AaveGovernance根據以下參數對資產進行“分類”：生命周期價值清算門檻清算獎金自定義價格預言機這些因素會將V3中的每個不同資產設置為特定類別。如果借款人按類別限制借入的資產，則eMode為借款人提供了更多的資金獲取途徑。換言之，在eMode中，借款人可以選擇他們想要借入的資產類別。“類別”通常是指與同一基礎資產掛鉤的一組資產——例如，與美元掛鉤的穩定幣、與ETH掛鉤的資產等。如果用戶在eMode中自行選擇使用Aave協議，當該用戶提供與用戶抵押品相同類別的資產時，借貸能力和維持保證金將被eMode類別配置覆蓋以允許更高的資本效率。

協議定義eMode類別1如下：97%生命周期價值98%清算門檻2%清算獎金沒有自定義價格oracleKaren選擇eMode類別1Karen提供DAIKaren可以借入類別1中的其他穩定幣，其借貸能力由eMode類別定義。因此，凱倫的資本效率提高了22%。注意：在這個例子中，Karen可以提供其他非第1類資產作為抵押品；但是，只有屬于用戶選擇的相同eMode類別的資產才會具有增強的特定于類別的風險參數。V3eMode最多可支持255個類別。新的風險管理參數

Balancer社區發起關于將BAL分配給AAVE/WETH質押者的投票:據官方推特消息，Balancer社區正發起關于將BAL分配給AAVE/WETH質押者的投票。鑒于安全模塊的重要性，Aave需要更多時間將其池遷移到Balancer v2。為了保持池在v2流動性挖礦開始之前每周收到的12,500 BAL的分配，需要授權將BAL分配到v1上的80/20 AAVE/WETH池。[2021/6/19 23:48:54]

隔離模式“隔離模式”旨在允許AaveGovernance在協議上創建新的資產市場時制定風險緩解功能。當社區成員提交在V3上創建新資產市場的治理提案時，該提案可以尋求將資產列為“隔離抵押品”，以便提供這些“隔離”資產的用戶只能借入AaveGovernance已“許可”的穩定幣以隔離模式借款，最高達到指定的債務上限。當用戶提供“隔離資產”作為抵押時，該用戶只能使用該資產作為抵押；即使用戶向協議提供其他資產，用戶也只能通過這些資產賺取收益，而不能將這些資產用作抵押品。

在上面的例子中，乍得提供$TOKEN2作為抵押品。$TOKEN2是一種隔離資產，最高債務上限為1000萬美元，USDT、DAI和USDC作為“可借用”資產。在提供$TOKEN2作為抵押品后，乍得將能夠借入高達1000萬美元的USDT、DAI和USDC。即使乍得提供另一種資產——假設是ETH——V3智能合約也不會允許乍得以這些資產為抵押借款，盡管乍得仍將通過提供的ETH賺取收益。如果乍得希望將所有資產用作抵押品并退出隔離模式，乍得只需進行交易以禁用$TOKEN2作為抵押品。當AaveGovernance對取消與該資產相關的債務上限的提案進行投票時，$TOKEN2也可以退出隔離模式。風險管理功能V3技術為AaveGovernance提供了進一步增強的風險管理機制，以防止協議破產：供應和借用上限：AaveGovernance將能夠配置借用和供應上限。借款上限將允許治理對可以借入的每種資產的數量設置限制，而供應上限允許治理投票以限制可以向Aave協議提供多少特定資產。借款上限可最大限度地減少流動性池的破產，而供應上限可減少協議對特定資產的風險，并有助于防止無限鑄幣或價格預言機操縱等攻擊。精細借款權力控制：AaveGovernance將能夠改變未來借款交易的抵押因素，而不會影響現有的借款頭寸或觸發清算。如果AaveGovernance認為應該降低抵押品因素，則AaveGovernance可以對提案進行投票，以提高協議的整體健康度，而不會影響現有借款人。風險管理員：V3引入了AaveGovernance在“許可列表”上注冊實體的能力，這將使這些實體能夠在不需要治理投票的情況下更改某些風險參數。這些實體可以是DAO或自動化代理，它們可以建立在此功能之上，以便在某個不變量被破壞時自動做出反應。添加到“許可列表”的任何實體都必須通過典型的治理提案流程添加。價格OracleSentinel：Sentinel特性專為第2層協議設計，用于處理排序器的最終停機時間。它引入了清算寬限期，并在特定情況下禁止借貸，這是AaveGovernance響應社區提案所決定的。分散添加新資產

Gate.io已開通AAVE杠桿交易、杠桿借貸和理財服務:據官方公告，Gate.io現已開通AAVE杠桿借貸和理財借出服務，支持AAVE三倍杠桿交易，支持理財借出AAVE收取利息。Gate.io的理財和借貸市場是一個用戶對用戶的借貸平臺（有抵押，理財無回本風險），平臺不參與任何借貸和放貸。[2020/11/11 12:19:22]

V3引入了“資產列表管理員”的新概念。借助此功能，AaveGovernance可以創建并向任何實體授予權利，以實施新策略以將資產添加到Aave協議，而不是通過鏈上投票。這將允許構建者創建自定義資產列表策略，這些策略可以設計為實現真正的無許可資產列表。其他特性

涉及代幣傳輸的功能支持EIP2612許可；信用委托將支持EIP712簽名；用戶可以使用aTokens代替原來借入的底層資產來償還借入的頭寸；AaveGovernance可以“允許”實體獲得即時流動性；AaveGovernance可以重新配置提供給AaveDAO財政部的清算或即時流動性交易的任何費用；新的flashloanSimple()減少了高達20%的gas消耗；價格預言機邏輯可以提供基礎資產的廣義計算；新的利率策略優化了穩定的利率計算；代碼重組以更加模塊化；與V2單存儲庫相比，V3代碼將分為三個不同的存儲庫——V3核心、V3外圍、V3部署。這促進了社區在不同網絡上的貢獻和部署；智能合約重構以減少代碼大小→最多運行100K優化器！有了所有這些新功能，所有功能的gas成本仍然全面下降了大約10-15%！V2/V3代碼兼容性

V3代碼庫是一組獨立的智能合約，與V2智能合約不兼容。但是，一旦所有審核完成，V3代碼將開源，并且還將發布包含復古兼容版本V3的特定存儲庫。這種兼容性將允許社區更新V2合約，如果他們選擇這樣做的話。一旦V3代碼經過更多實戰測試，V3代碼將與主要V3存儲庫一起開源，用于部署在Ethereum、Avalanche和Polygon網絡上。社區快照投票

此ARC旨在收集社區關于社區是否希望推進AaveV3的反饋。已在此處創建快照投票：快照71如果社區投票贊成，由OpenZeppelin、TrailOfBits、Peckshield和ABDK進行的AaveProtocolV3代碼庫審計將在11月底或前后完成。此外，某些審核員可能會在發布前向DAO申請對代碼進行額外審核。如果社區對Aave協議V3的部署投贊成票，則社區將有一組額外的Snapshot投票來確定以下內容：部署網絡：鑒于包括L2在內的高效網絡的激增，社區可以投票決定最初發布哪些網絡V3。V3發布后最多可部署在三個網絡上，因此快照將是“排名”投票。V3代碼許可：鑒于Aave生態系統是高度分散和去中心化的，Aave治理將決定哪種類型的許可適用于Aave協議V3代碼。據我們所知，這是DeFi領域的第一次！V3漏洞賞金計劃：社區將決定漏洞賞金計劃的規模、持續時間和范圍，以及誰（例如，RiskDAO–請參閱此處的提案提案：AaveRiskDAO9)將管理該程序。追溯資助：社區還可以決定是否向那些為V3的創建做出貢獻的人提供追溯資助，以及提供多少資金。如果社區投票部署V3，另一個ARC將提供與上述每個附加投票相關的附加詳細信息。一旦這些投票決定了社區的決定并完成了當前的審計，社區投票通過的部署就可以開始了。V3的特性使得首次執行完全受保護的發布成為可能，這意味著將在發布時對每個資產實施供應上限，以確保V3市場的安全和健康發布。結論

該ARC專注于Aave協議的新迭代及其主要功能。如上所述，社區將決定發布計劃的所有方面，包括發布V3的網絡、AaveV3的許可和漏洞賞金計劃。我們迫不及待地想看看社區討論什么并決定這項激動人心的新技術發展！

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