比特幣:美國監管機構針對加密行業的處罰金額已達25億美元，SEC罰款最高

Odaily星球日報譯者|念銀思唐

與人們普遍認為加密資產行業不受監管的觀點相反，美國監管機構正越來越多地對加密業務施加重大的經濟處罰——處罰名義包括欺詐、違反反洗錢條例、提供未注冊證券和違反制裁規定。與任何總部位于美國或為美國公民服務的金融服務業務一樣，加密資產業務同樣要遵守許多相同的法律法規。這些是世界上監管金融服務提供的一些最嚴格的規則，加密業務在遵守反洗錢和制裁義務等方面投入了巨大的資源。正如傳統企業和金融機構因違反這些規則而受到監管機構的處罰一樣，加密企業也需要面對這一切。區塊鏈分析公司Elliptic對自2009年比特幣誕生以來美國監管執法行動的分析顯示，對從事加密交易的公司和個人處以的罰款已高達25億美元。

灰度CEO：如果美國監管部門仍不愿承認比特幣ETF的合法證券地位，將不惜把官司打到美國最高法院:金色財經報道，灰度投資CEO Sonnenshein表示，如果美國監管部門仍不愿承認比特幣ETF的合法證券地位，公司在必要時將不惜把官司打到美國最高法院。[2023/3/9 12:50:25]

這包括美國證券交易委員會罰款16.9億美元、美國商品期貨交易委員會罰款6.24億美元、美國財政部金融犯罪執法網絡罰款1.83億美元、美國財政部海外資產控制辦公室罰款60.6萬美元。其中大部分處罰涉及未注冊證券發行、欺詐和反洗錢違規。處罰可分為民事處罰、扣押和歸還。第一次重大執法行動發生在2014年，美國SEC下令TrendonT.Shavers和BitcoinSavingsandTrust為經營龐氏騙局支付4000多萬美元的罰款，該騙局騙取了投資者70多萬枚比特幣。無論是美元、比特幣還是魔豆，SEC都證明了，無論使用何種資產或技術，龐氏騙局都是一種欺詐形式，可以遵循同樣的舊法律進行追查。

美國監管機構呼吁對Meta的Novi數字錢包進行調查:12月8日消息，美國金融改革和需求進步組織和開放市場研究所呼吁美國司法部和其他監管機構調查由Meta（Facebook）推出的Novi數字錢包，查看Meta是否在沒有貨幣主計長辦公室批準的銀行執照的情況下接受存款。（Be in Crypto）[2021/12/8 12:58:45]

2013年，FinCEN明確規定，“虛擬貨幣”的兌換商必須遵守《銀行保密法》，就像任何其他貨幣服務業務一樣。這就要求它們通過記錄、客戶身份識別和其他措施來發現和防止洗錢。總部位于俄羅斯的加密資產交易所BTC-e未能做到這一點，它被犯罪分子大量用于以加密貨幣對犯罪所得進行洗錢操作。盡管BTC-e總部不在美國，但它確實為美國客戶提供服務，因此FinCEN在2017年對該公司及其運營商AlexanderVinnik處以1.22億美元的罰款。2017年還出現了“IC0”的興起，初創企業和項目通過眾籌，以比特幣或以太坊等加密貨幣的形式籌集了數十億美元的資金。作為回報，“投資者”收到了基于各個區塊鏈的代幣，這些代幣代表了對這些項目或業務的某種興趣。然而，其中許多IC0違反了證券法或本身就是徹頭徹尾的欺詐，SEC一直在追查那些管理和推廣這些IC0的人。迄今為止最大的一次此類行動發生在2020年，當時TelegramGroupInc.及其全資子公司TONIssuerInc.就美國SEC指控Telegram未注冊發行名為“Grams”的數字代幣違反了聯邦證券法達成和解。被告同意向投資者返還超過12億美元的資金，并支付1850萬美元的民事罰款。最近，美國CFTC已成為針對加密業務的主要執法行動來源，這些業務涉及欺詐、報告失敗和虛假買賣等違規行為。2021年3月，英國國民BenjaminReynolds因欺詐客戶被勒令支付近1.43億美元的賠償金，并被處以4.29億美元的民事罰款。此前，CFTC指控Reynolds和所謂的加密投資計劃Control-Finance涉嫌欺詐和挪用資金。美國OFAC是最新一家針對加密業務采取執法行動的機構。OFAC負責對被視為威脅美國國家安全的外國、組織和個人實施經濟和貿易制裁。這種制裁同樣適用于加密貨幣和任何其他資產，OFAC在過去一年中對兩項加密資產業務實施了違反制裁的罰款。

富國銀行已向美國監管機構注冊一只私人比特幣基金:富國銀行周四宣布在美國監管機構注冊了一只私人比特幣基金，成為最新一家為其最富有客戶提供間接加密投資工具的大型銀行。消息人士稱，這是一個被動基金。根據監管文件，NYDIG和FSInvestments正在與WellsFargo合作進行此次發行。富國銀行通過兩家子公司從銷售額中抽成。截至周四，新基金FSNYDIGBitcoinFundI,LP沒有任何銷售。摩根大通的被動比特幣基金也于周四提交給美國證券交易委員會。（CoinDesk）[2021/8/19 22:25:15]

我們對美國加密資產相關執法行動的分析表明，加密行業遠不是金融業的“狂野西部”。監管機構成功地利用現有法律制止和懲罰利用加密資產的非法活動——從龐氏騙局到洗錢行為——并追究企業對合規失敗的責任。法規的強制執行確保了不良行為者無法肆意猖狂，并為幾十年前制定的法規如何應用于新技術帶來了一定的明確性。通過這種方式，此類行動實際上有助于加密資產獲得更大的接受度和合法性。

美國監管者呼吁填補加密貨幣“監管真空”:據金融時報報道，美國一位高級監管者表示，美國財政部需要加大力度填補加密貨幣行業的“監管真空”。加密貨幣的爆炸式增長——盡管近幾個月有所下降，但比特幣和其他數字貨幣的總價值已超過3540億美元——已經吸引了監管機構的興趣，它們必須在不扼殺新技術與清除欺詐風險之間取得平衡。[2018/3/16]

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