COT:一文讀懂Solana上的金融服務平臺Apricot

一、項目背景

隨著DeFi鎖倉量以及投資者數量爆發式的增長，以以太坊為代表的公鏈性能已無法滿足項目方的開發需要，大量可以在傳統金融中存在的產品和交易策略無法在以太坊DeFi項目上實現。其中對投資者最直觀感受就是公鏈性能落后帶來的高額手續費以及長達數分鐘的交易確認時間，導致當市場面臨巨大波動的時候，大量壞賬頭寸無法被即使的清算，使得投資者資產承受了巨大損失。而Solana高達50KTPS以及低于0.00001USD的交易手續費使得建設一個高性能的DeFi金融服務平臺成為了可能，大量傳統金融中的產品能夠借助這條高性能公鏈以DeFi的形式落地，基于這些因素，我們團隊選擇基于Solana公鏈開發的我們的金融服務平臺。

ARB Token為防止機器人濫用，本次空投建立積分制:3月16日消息，以太坊 Layer2 擴容解決方案 Arbitrum 正式宣布將發行原生 Token ARB 并公布 Token 經濟學。據悉，ARB 初始總供應量為 100 億枚，總供應量將以每年至多 2% 的速度膨脹。

其中，11.62% 分配給用戶，1.13% 分配給 Arbitrum 生態中的各個 DAO，17.53% 分配給 Offchain Labs 投資者，26.94% 分配給 Offchain Labs 團隊成員、未來團隊成員、貢獻者，42.78% 分配給 Arbitrum DAO 金庫。

為防止機器人濫用，本次空投建立了許多反女巫規則，并建立積分制，每 1 分對應一個具體的空投 Token 數目：1、如果空投接收者的錢包交易全部發生在 48 小時內，則減去一分；2、如果空投接收者的錢包余額低于 0.005 ETH，并且錢包沒有與多個智能合約交互，則減去一分；3、若在此前 Hop 協議賞金計劃期間，空投者錢包地址被識別為女巫攻擊者地址，則其將被取消資格。

目前 Arbitrum 已公布的空投查詢頁面，僅支持用戶查詢空投情況，具體空投發放日期為 3 月 23 日。[2023/3/17 13:09:01]

以色列法院裁定政府可以沒收哈馬斯有關數字錢包中的所有加密資產:12月19日消息，據以色列當地媒體報道，以色列國防部長Benny Gantz透露，12月15日，特拉維夫地方法院發布一項裁決允許當局從與伊斯蘭激進組織哈馬斯有關的數字錢包中再沒收33500美元。

在裁定之前，以色列政府僅被允許扣押與恐怖活動有直接聯系的數字資產，但不能扣押同一錢包中的額外資金。2021年12月，以色列政府從其錢包中沒收了75萬美元。[2022/12/19 21:53:41]

表1目前各主要公鏈性能比較二、ApricotLend

ApricotLend為Apricot平臺推出的一個抵押借貸產品，目前項目的借貸功能、UI設計已經初步開發完成，預計測試網將會在2021年第三季度上線。

過去90天美元Stablecoin USDC市值已蒸發超50億美元:9月13日消息，據CoinGecko數據顯示，過去90天美元Stablecoin USDC市值一直呈減少趨勢，已蒸發超50億美元。歷史數據顯示，USDC市值在6月20日觸及90天高點564.01億美元，今日觸及513.82億美元低點，縮水幅度達到50.19億美元，目前USDC市值為51,382,886,350美元。[2022/9/13 13:27:05]

圖1ApricotLendUI設計ApricotLend將會提供給投資者相比于其他DeFi主流平臺更低的保證金比率、清算閥值以及罰金，同時給與投資者壞賬“2小時清算承諾”。這些數值的調低不會給平臺造成系統性風險的原因主要有，一是平臺在清算壞賬處理上除了有其他平臺的第三方套利者清算以外還會通過ApricotAssist來幫助不能夠被及時清算的壞賬頭寸完成清算；二是Solana較為快速的交易確實時間以及手續費較低的優勢保證了第三方套利者需要承擔的風險相比以太坊上更低，因此第三方套利者能夠清算更多的壞賬頭寸。

Gusto Collective完成1000萬美元種子輪融資，Animoca Brands和Gaw Capital領投:5月17日消息，香港沉浸式體驗科技服務商Gusto Collective宣布完成1000萬美元Seed Plus輪融資，Animoca Brands和Gaw Capital領投，Black Pine、YCI Limited等參投。這筆資金將用于支持Gusto Collective向亞洲其他地區擴張，以及支持Web3、元宇宙和產品開發方面的發展。Gusto Collective專注于Web3市場服務、增強現實（AR）、虛擬人創作平臺和奢侈品營銷服務。本輪融資完成后，Gusto Collective自2020年啟動以來已累計籌集到2300萬美元資金。（prnewswire.com）[2022/5/17 3:22:27]

表2不同DeFi借貸平臺比較在整體的借貸流程上，首先投資者會在平臺以110%-120%的超額抵押從平臺借出資產，投資者能夠在任何時間進行還本付息的操作。當投資者抵押品比率低于110%后，外部第三方套利者便可以介入以1%的折扣購買清算賬戶中的抵押品資產，受益于Solana較低的手續費，套利者可以清算任意比率的壞賬頭寸。而當投資者抵押品比率低于103%或者壞賬2個小時后依然沒有被清算掉，此時ApricotRescue將會介入，以1%-5%的折扣購買此抵押品。ApricotRescue將會對該抵押品進行兩種可能的處理：一是將會把該抵押品在Serum或者其他交易所進行一個套利；二是把該抵押品進行傳統金融中類資產證券化處理，以該資產為基礎底層資產發行平臺專用壞賬處理代幣COT，投資者可以以市場價購買COT代幣，并在鎖倉期到后向平臺申請進行穩定幣贖回，COT除了可以分享平臺壞賬投資收益之外，還可以獲得相比APR更多的社區投票權。三、代幣介紹

平臺將會發行兩種代幣，分別為平臺治理代幣APR以及壞賬處理專用代幣COT，APR代幣將會作為平臺主要二級市場交易代幣，其主要功能為社區治理、平臺準備金、投資者激勵、質押挖礦等；COT代幣則將作為平臺專用的壞賬處理代幣進行發行。兩種代幣的設計保證了投資者能夠在最大程度上分享我們平臺的成長收益。四、開發路線圖

Apricot開發路線圖五、團隊介紹

Ace：Ace是PontonCoin的聯合創始人，在金融科技初創公司擁有7年工作經驗，擁有豐富的一、二級市場交易和市值管理經驗，其豐富的初創公司工作經驗以及市值管理能力能夠為項目在融資、后期代幣管理上提供重要的保障。Cecilia：Cecilia在傳統金融行業深耕多年，在國際投資銀行和投資機構工作的經驗除了能夠為團隊帶來更加豐富的國際化背景以外，還能幫助團隊在產品設計上將傳統金融中的思想與DeFi相結合，從而帶來更多元化的產品。Yaniv：Yaniv是團隊后端設計的主要負責人，在金融科技方面擁有豐富的實戰經驗，其在VirtuFinancial核心底層開發成員的工作經驗保證了平臺的產品能夠在代碼端得以實現，同時他也將會作為平臺Fintech模塊的主要設計者。DrGou：DrGou曾作為顧問、設計者參與多個已成功落地的DeFi項目，在資產定價、公司治理方面擁有較強的學術背景，其學術和DeFi項目設計背景能夠為團隊經濟學模型設計、經濟學技術解析上做出較大貢獻。

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