DEFI:DeFi借貸的操作策略：可以保證你長期持有BTC與ETH

本文旨在思考一種簡單的操作方法，可以在持有加密資產的時候，依然可以有流動資金。不少DeFi玩家都熟悉這種策略，只是具體而通俗的介紹太少了。今天我們簡單講一下DeFi借貸的基本操作。為什么拿不住幣？

都知道比特幣、ETH會漲，但是為什么無法長期屯幣？答案很簡單：因為你缺錢或者說你有要著急用的錢，這是沒有辦法的事情。無論是富人還是窮人都有需要周轉的時候，這時候賣幣已經是沒有辦法的事情。我們回頭看一下行情。

DeFi衍生品協議Cega完成500萬美元融資:金色財經報道，專注于期權的DeFi衍生品協議Cega完成500萬美元融資，Dragonfly Capital領投，Pantera Capital和Robot Ventures等參投。最新一輪融資使Cega迄今為止的總融資額達到930萬美元。它在去年三月籌集了430萬美元。

Cega是一種基于Solana的衍生品協議，專注于奇異期權（exoticderivative）結構化產品。Cega聯合創始人兼首席執行官Arisa Toyosaki表示，Cega的期權產品經過精心設計。Cega計劃在未來推出白標服務，為其他中心化和去中心化平臺制定戰略。[2023/3/28 13:29:43]

2020年12月1日到12月11日，比特幣從19888美金跌到12月11日低點17570美金，約10天時間一直震蕩著跌下去。當時的論點如下：西方的圣誕節快到了，很多人認為行情短期之內不會開始行情下跌，正好還是2018年比特幣的前高位置，這里很難突破。所以選擇全部跑了空倉的人不在少數。這一空，就空了一個小牛市翻倍的機會。后來比特幣和以太坊等主流幣種的漲幅，大家也都看到了。舉個例子，2020年圣誕節前，你想屯幣，但是過節呢要給女友買禮物，沒有錢了，那就先存入借貸平臺，然后借出來一些穩定幣花著唄，下個月收入過來，再填補上，這樣手上的幣不會少，卻有了流動資金的使用——當然，這里開個玩笑：機構是不是也是這么操作的？圣誕節要用錢，不賣幣，用DeFi貸出來錢先用著，反正利息低。所以，2020年的圣誕節比特幣就沒有大家預期的回調。如果需要錢，如果不想動比特幣和以太坊，那么DeFi借貸是可以使用的很好的工具。DeFi借貸的基本用法

DeFi 社交交易平臺 Nested Finance 已集成 Paraswap:11月24日消息，DeFi 社交交易平臺 Nested Finance 已集成 Paraswap，使得用戶在進行投資時，可以從已集成的 0x 和 Paraswap 中選擇最佳交易路徑。[2022/11/24 8:02:09]

2020年，由Compound發起了流動性挖礦，本質上以平臺幣補貼了借貸的利息。和傳統金融不同的是存入資產也有利息。因為加密資產有貨幣和資產兩種屬性。你有一套房子，價值假如市面上掛牌銷售價格是1000萬，現在做生意需要用錢，抵押給銀行，然后取出來500萬，傳統情況下最多也就能取這么多錢，而且銀行對你資產的估值和市場有所不同，你賣房子1000萬，銀行相關評估機構對你的房子估值只有700-800萬，取出來的時候按照65%，也就500萬左右。然后就是每個月還錢。存入的房子本身并不會有給你的利息，你借的錢有利息。DeFi借貸，你存入BTC本身就有利息，借出來也有利息，利息之差可以認為是平臺的利潤。

百度支持的Proximity Labs與MEXC達成合作將在NEAR生態中推動DeFi業務:金色財經報道，1月14日，Proximity Labs 與MEXC宣布達成合作關系，Proximity Labs 專注于 DeFi 應用并致力于創建針對 NEAR 區塊鏈的開源軟件，此前曾獲得 a16z、Pantera Capital、Electric Capital、Dragonfly Capital、Coinbase Ventures、Blockchain.com 和百度風投Baidu Ventures的支持。通過在 NEAR 協議下構建可擴展的區塊鏈，Proximity Labs 已支持多個 DeFi 項目，例如 Curve、Sushi、Dodo、Kyber 等，目前擁有超過 130 萬個活躍賬戶，鎖倉量超過8.6億美元。MEXC Pioneer 已支持 100 多個新項目， 主要包括 Solana、Polygon、Avalanche 和 Algorand 等生態系統。[2022/1/14 8:50:06]

DeFi借貸協議規模超150億美元，創歷史新高:金色財經報道，據Debank數據顯示，截止今日10時，DeFi借貸協議規模創歷史新高，超150億美元，為151.6億美元。其中：Compound占比為42.72%位居第一，達到64.7億美元；Venus占比25.45%位居第二，達到38.5億美元；Maker占比21.09%位居第三，達到31.9億美元。

注：去中心化的借貸市場是一個基于智能合約的網絡系統，加密貨幣持有者可以在這里將他們的鏈上資產/通證借給他人來獲得利潤。[2021/4/6 19:49:21]

上圖來自Compound，可以看到如果你存入比特幣年化收益0.2%，如果借出來年化3.98%，不同的平臺和幣種給出的借貸抵押不同，從60-80%不等，意思就是說你存進去100萬，取出來60-80萬是可以的。這個借貸利息確實很低，借入資產的利息可以抵消貸出資產的利息。當然，借貸還有平臺幣的獎勵，這部分很多時候會大于你借款所需支付的利息，也就是說，借錢還有錢賺——這對于我們不是最關鍵的部分。最關鍵的部分是通過這樣的DeFi借貸，我確實可以使手上有更多的低成本流動資金。可以對比多個借貸平臺，如MakerDao、如火幣生態鏈HECO上的Lendhub、幣安智能鏈上的借貸平臺等等都可以，進行借貸操作。當然對于不同的平臺和鏈也需要考慮一下gas費。如果是短期周轉，或者是短期挖礦的穩定盈利機會，這邊借貸不需要太多利息，我就挖一星期，那就直接貸出來一部分資金進行操作就好了。如存入Compound1個比特幣，現在我需要參與挖礦，比如有個DAI-USDC的池子收益非常高，那就貸出來穩定幣，去參與挖礦。挖礦三天或者三個月之后，把錢還一下即可。一般情況下，為了防止市場波動帶來的本金清算，借款金額可以是存入資金總額的1/3到1/2這個區間，這種操作方法短期內比較保險。借貸屯幣這個策略使用有如下幾個因素：行情波動不是很大，比如30-50%以內的價格波動；借出的錢能夠高效地利用。需要穩健，包括更好的池子，或者投資；借出的時間不是很長；你確實想長久持有某一個或者幾個加密資產，而需要資金周轉；不要太看重借貸挖礦的平臺幣收益，回歸借貸的本質，挖礦收益當然好，但不用太看重。所以，對于想要屯幣，卻又需要錢參與新的項目、新的池子的朋友可以使用DeFi借貸的方法，增加資產的利用率，增加手上的流動資金。

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