OTC:凍卡風波席卷幣圈，OTC交易過程中如何才能防止被凍？

2020年，凍卡潮席卷幣圈，場外交易和幣圈交易者陷入深深的恐慌。一條涉及4000張銀行卡和大量OTC商家團隊的凍卡新聞在幣圈刷屏，身邊聽到不少炒幣用戶的銀行卡也慘遭凍卡，很多交易者在此期間不敢進行OTC交易。4日，幣圈知名KOL李法師Tony在微博發起投票活動“凍卡情況摸底大調查”，截止1月5日16:00點，已有2113名幣圈交易者參與投票，其中1542名交易者從未出過金和沒被凍結過，有571名交易者被凍過卡，甚至有些交易者被多次凍卡，留下心理陰影不敢再出金。幣圈“凍卡”基本都是司法凍結，如果涉嫌詐騙、賭博、洗錢等不法行為的資金流入賬戶就有可能遭到相應凍結。機關在查辦案件過程中，如果涉及到贓款贓物，就傾向于將涉案的贓款贓物全部查封、扣押、凍結，為后期的追繳提供條件。如果遇到了凍卡應該怎么辦？

AAC上線生態架構板塊:據官方消息，AAC（Double-A Chain）今日上線其生態架構板塊。該板塊展示了目前AAC生態已有的應用，用戶可以快速體驗。據悉未來更多項目方或開發者基于AAC鏈開發的應用可以申請加入該生態架構。[2022/11/8 12:33:17]

一、若交易者在交易時被凍卡，可保存好交易截圖，第一時間聯系平臺客服請求協助；二、若被凍結，可以耐心等待3個工作日，部分凍結情況3個工作日會自動解凍；三、若3個工作日后尚未解凍，交易者可以向銀行咨詢凍結機構，準備好相應的證明材料后，積極主動配合有關機構進行調查。如何防止被凍卡？

扎克伯格稱Meta今年工程師縮招超3000人:7月1日消息，Meta首席執行官馬克·扎克伯格表示，Meta已經下調2022年工程師招聘目標，至6000-7000人。扎克伯格是在Meta每周例會上透露了這一點。此前，該公司計劃招聘約1萬名新工程師，該指標縮減幅度超30%，超3000人。（新浪科技）[2022/7/1 1:43:13]

一、為防止OTC交易時凍卡，交易者在轉賬交易時不要備注BTC、ETH和USDT等數字資產交易內容；二、在OTC交易時，不要使用工資卡、還貸款卡等常用銀行卡，且盡可能避免使用同一張銀行卡進行高頻出入金；三、為防止遇到不法商家資金流入銀行卡，交易者可以盡量選擇訂單完成率高、認證等級高、對流水有一定要求等高信譽度商家；四、交易者在數字資產交易時最好選擇風控策略更嚴格的交易平臺，如包含“T+1”風控機制的平臺。當你在交易平臺進行OTC交易時，結合以上防凍卡指南盡可能將凍卡的概率降到最低。什么是T+1風控機制呢？

金融行動特別工作組督促各國盡快引入“Travel Rule”立法:6月30日消息，全球標準制定者金融行動特別工作組（FATF）發布的一份報告指出，“各國當局需要對加密用戶的身份進行快速檢查，并督促尚未引入“Travel Rule”立法的國家盡快引入相關規則，FATF管轄區更應以身作則。”FATF的39個直接成員包括美國、英國、德國和中國，但它也負責監督百慕大和塞浦路斯等較小司法管轄區的活動。

該報告指出，在98個接受調查的司法管轄區中，只有11個正在執行和監督被稱為“Travel Rule”的有爭議的措施。FATF的報告援引現已公開的2022年3月調查數據稱，雖然四分之一本應通過法律的國家現在正在這樣做，但大約三分之一的國家甚至還沒有提出法案。[2022/6/30 1:42:22]

雖然交易者通過一些措施將凍卡降到最低，可很難從根本上解決凍卡問題，若想更大解決凍卡難題，需要數字資產交易平臺投入更多的精力去完善平臺的風控體系。為預防交易者通在OTC交易時被凍卡，以OKEx為代表的頭部交易平臺，推出了“T+1”風控機制，來加強入金階段的風控機制，進而保護平臺用戶的資產安全。所謂“T+1”風控機制是指交易者自購買訂單完成之時起，買入的數字貨幣24小時內不能用于法幣賣出或提幣，但不影響交易及其他金融服務，到期后自動解除限制。當交易者通過OTC購買數字資產時，若該委托單受T+1提幣安全限制，確認下單時，勾選“我已知曉，仍要下單”后才能繼續下單。

去中心化交易平臺Saddle Finance宣布解鎖SDL Token交易權限:6月24日消息，去中心化交易平臺Saddle Finance宣布已解鎖SDL Token交易權限。同時，將SDL鎖定為veSDL的用戶將獲得在Saddle池中所有交易費用60%的獎勵，并獲得所有治理提案的投票權。[2022/6/24 1:28:56]

交易者可以在交易設置中選擇“不展示T+1交易單”，則會過濾掉所有到賬時間為T+1的委托單。

在OTC交易頁面，商家會顯示“T+1”的標簽，以顯示訂單是否受“T+1”保護。

2020年下半年比特幣價格持續走高，一再突破歷史峰值，在交易的同時出金凍卡變成了困擾交易者的最大難題。為了保護用戶資金安全，OKEx上線了“T+1”風控機制，從資金入口開始進行嚴格把關限制非法資金流入平臺，給用戶帶來不必要的風險。在保證資金安全層面，OKEx陸續上線了T+1風控、人臉識別技術、大數據模型風控系統等風控策略，全力為用戶資金安全保駕護航。

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