EFI:2020年表現最佳的DeFi代幣一覽

編者按：本文來自萌眼財經，Odaily星球日報經授權轉載。毫無疑問，去中心化金融是2020年加密市場勢頭的主要驅動力。固然，比特幣(BTC)在這一年中取得了200%的增長，以太幣(ETH)也漲了380%，但一些與DeFi相關的代幣已經超越了它們，而且表現得十分出色。如今的許多DeFi相關代幣在年初時并不存在，這些新協議和代幣的出現就像是在六個月內的一場微觀爆炸。這些代幣中有許多與2017年山寨幣類似，屬于拉高拋售模式，但有些則表現穩健，而本文也將重點介紹這些資產。

早期DeFi

2020年初，與DeFi相關的代幣交易量并不多，它們只是19年底充斥市場的一小部分。然而每一個新的協議都需要有自己的治理代幣，而這些代幣則被“墮落的農民”或者“degens”瘋狂地開挖，以尋求快速盈利。自然而然的，巨鯨和內部人士從這場“耕作”狂潮中獲得了巨大的財富，而那些尋求短期收益的小散戶們則普遍地遭受了損失。只要晚幾個小時投資一個新項目，就往往會導致痛苦的結局，因為那些內部人士已經帶著戰利品離開了，并把新分發的代幣又扔回了市場。無論如何，回到2020年年初，DeFi行業內領先的代幣和平臺是Maker的MKR，今年第一周的時候其價格為440美元。在前100名的加密資產中，還有Synthetix的SNX，交易價格為1.13美元。如果將Chainlink也視為是DeFi代幣的話，它當時的價格為1.81美元。0x協議代幣ZRX當時的交易價格約為0.187美元，Augur的REP價格為9.46美元。KyberNetwork的KNC在前100名之外，交易價格為0.21美元，比特幣封裝協議代幣REN的價格為0.035美元。Loopring的LRC價格為0.022美元，而Aave的LEND代幣價格僅為0.016美元。前200名之外還有Bancor的BNT、Gnosis的GNO、THORChain的RUNE和KAVA。這幾乎囊括了今年年初DeFi相關的主要代幣。而在低市值代幣中，MelonProtocol的MLN代幣并不為人所知，其當時的交易價格約為2.9美元。以上2020年初的價格取自Coinmarketcap1月第一周的歷史快照。

中芯國際：預計2022年資本開支約為50億美元:2月10日消息，中芯國際稱，基于外部環境相對穩定的前提下，公司預計2022年全年銷售收入增速會好于代工業平均值，毛利率高于公司2021年水平。為了持續推進已有老廠擴建及三個新廠項目，今年依然是投入高峰期，資本開支預計約為50億美元，產能增量預計高于去年。小財注：中芯國際2021年資本開支約為45億美元。（財聯社）[2022/2/10 9:43:10]

長期收益者

年初的那些項目，有幾個已經取得了令人印象深刻的進展。截至12月中旬，Maker最終鎖定了約26億美元的總價值，成為最大的DeFi協議，但其MKR代幣價格僅增長了22%，仍有很大的空間。SNX的表現則要好得多，全年凈漲360%，到12月中旬時已突破5.20美元，而LINK在2020年的漲幅則超過了650%。ZRX價格翻了一番，REP漲了70%，KNC漲了330%，而REN則以725%的漲幅位居榜首，12月中旬以0.30美元左右的價格收盤。2020年，也是Loopring協議史詩級的一年，漲幅達到了670%，價格為0.17美元。Aave的LEND代幣經過再平衡，改名成了AAVE，其供應量也減少了100倍，所以相對價格更是漲了5000%左右，12月中旬的價格也突破了85美元。Bancor的BNT代幣在這一年里獲得了670%的漲幅，而Gnosis的GNO的漲幅則在470%，而最近改名為EnzymeFinance的Melon打敗了所有的代幣，十二個月里，MLN代幣漲了超過960%。

觀點：穩定幣友好政策有助于使2022年成為其突破之年:金色財經報道，紐約城市大學萊曼學院教授Sean Stein Smith發文稱，穩定幣友好政策有助于使2022年成為該行業的突破之年。

Smith認為一些政策條款可以并且有望加速穩定幣的快速采用：

-區分穩定幣。為了進一步開發和擴大穩定幣使用的機會，需要區分穩定幣和其他加密資產。

-貨幣競爭是好事。競爭是一件好事，不同工具的最佳組件將整合到最終使其達到主流地位的任何選項中。

-更簡單的申報要求。目前的申報義務似乎更適合于波動性高于穩定幣的加密資產。政府當局希望在適當的時候征稅，這是可以理解的；在這種情況下，這不是問題所在。問題在于，已經實施的規則似乎人為地破壞了所討論的工具（穩定幣）的主要用例。

文章總結稱，進入2022年，這是重新審視、修訂和改進穩定幣相關規則和政策的最佳時機。為不同專業水平的市場參與者提供橋梁和入口，穩定幣可以發揮關鍵作用；有效的政策可以大大有助于實現這一目標。（福布斯）[2022/1/4 8:22:21]

DeFi領域的新成員

MyEtherWallet研發副總裁：ETH價格在2021年有望繼續飆漲:10月10日消息，MyEtherWallet研發副總裁Olga Kupchevskaya接收采訪時表示，“就價格而言，ETH當然會上漲。我們已經看到，在以太坊區塊鏈進行質押的興趣增加，并推動其價格高于2017年的水平。如果以太坊基金會在2021年底履行其向主網和信標鏈合并的承諾，ETH的價值將進一步得到保障。此外，我們將看到更多的去中心化金融跨鏈功能和橋接整合。在之前的DeFi繁榮期之后，越來越多的用戶對參與不同的DeFi項目感興趣。這是項目為用戶創造最大價值并獲得更高市場份額的下一步。”（Cointelegraph）[2021/10/10 20:18:43]

大多數DeFi代幣是在8月至10月之間出現的，而其中大多數則呈現出了2017-2018年山寨幣和首次代幣發行繁榮蕭條周期的拉高拋售模式。然而，有些代幣卻有著良好的表現。

高性能隱私區塊鏈Findora測試網將于2020年8月中下旬正式啟動:據官方消息，高性能隱私區塊鏈Findora測試網將于2020年8月中下旬正式啟動。Findora公鏈測試網階段將從基礎公鏈、智能合約、隱私計算、去中心化金融（DeFi）等方面進行全方位的安全審計及滲透測試，維護Findora公鏈測試網絡安全穩定運行。激勵測試網第一階段持續時間約為1個月，參與激勵測試網的驗證者將獲總計100萬枚FinTokens的獎勵。[2020/8/18]

YearnFinance通過引入策略和資金池，簡化并自動化了收益耕作方式，成為了今年最具創新和影響力的DeFi平臺之一。根據Messari指數，截至12月中旬，其原生的YFI治理代幣已經漲了約2350%。9月份，在純粹的FOMO和供應非常有限的看法推動下，YFI從一個基本為零價值的代幣，飆升到了4.4萬美元的離譜價格。到12月中旬，YFI的交易價格仍然高于BTC，約為26500美元。此外，在degenFOMO的推動下，當時還有許多新項目也產生了巨大的影響，但后來卻都漸漸退下來了。其中一些幸存者包括UMA，在5、6月的交易價格約為1.5美元，然后在9月初則飆升到了25美元，12月則回落到了9美元。而Cover協議，另一個新推出的基于DeFi保險的項目，其代幣COVER從發行價到當前價格的漲幅達到了260%。此外，2020年下半年也涌現了一大批以糧食種植為主題的代幣，但正如我們在下面看到的那樣，大部分代幣在結出果實后不久就枯萎了。DeFi拉高拋售

動態 | 美國國會起草2020年加密貨幣法案 明確監管數字資產聯邦機構:12月19日，福布斯發布文章《國會在新2020年加密貨幣法案中考慮聯邦密碼監管機構》稱，隨著國會假期的到來和Libra監管爭議，新2020年加密貨幣法案浮出水面。美國國會正在起草和討論《2020年加密貨幣法案》，其目的是澄清哪些聯邦機構可以監管數字資產。福布斯透露該法案初步審核內容有：1.將“聯邦數字資產監管機構”或“聯邦加密監管機構”的定義分配給三個機構：商品期貨交易委員會（CTFC）、證券交易委員會（SEC）和金融犯罪執法網絡（FinCEN） 。2.將數字資產分為三類：加密貨幣、加密商品和加密證券。3.聯邦加密貨幣監管機構屬于以下類別之一，并被定義為唯一有權監管以下內容的政府機構：CFTC-加密商品；SEC-加密證券；FinCEN-加密貨幣。4.要求每個聯邦加密監管機構向公眾公開并保持最新狀態，以列出創建或交易數字資產所需的所有聯邦許可，證明或注冊。5.要求美國財政部長通過FinCEN建立類似于金融機構的規則，以追蹤加密貨幣交易的能力。此外，該法案還對加密商品、加密貨幣、加密安全性、去中心化的Oracle、儲備支持的穩定幣、合成穩定幣等加密術語做了定義。[2019/12/20]

并非所有DeFi代幣都有著很大的漲幅，其中許多代幣仍在協議推出時的峰值和低谷之間徘徊。SushiSwap的SUSHI治理代幣可能是其中最為知名的一個，因為在9月初協議推出后，它的價格飆升到了近9美元。然而隨后幾天，當創始人廚師Nomi拋售之后，其價格也隨之崩潰，相較于歷史高點，兩個月后，該代幣下跌了近95%。12月中旬，SUSHI仍比其峰值低70%，交易價格為2.8美元。12月中旬，YamFinance的YAMv2代幣從9月初近50美元的狂歡高度下跌了87%。而CurveFinance則一直是另一個拉高拋售類型的代幣，它在協議剛推出時飆升到了1.60美元，但不久后就進行了拋售。在撰寫本文時，CRV的交易價格為0.64美元，相較于歷史最高點下跌了60%。SwerveFinance也表現出了類似的模式。在FOMO驅動下，協議一推出，代幣就漲到了7美元，而后卻暴跌了90%，價格僅為0.7美元左右。PickleFinance也一樣，在12月中旬發力漲到了55美元以上，而后卻下滑70%，價格跌到了15美元以下。收益耕種領域內的先鋒Compound協議的治理代幣，較最初逾300美元的價格也下跌逾50%。Uniswap的新治理代幣UNI在大舉空投后，漲到了7美元，但此后又回落了約45%。而其他低迷的DeFi代幣還包括YFII、ADEL、BAL、MTA、SRM、APY、BZRX和CREAM。

2020年最亮眼的DeFi代幣

Aave的同名代幣是2020年表現最為亮眼的DeFi資產，漲幅高達500%左右。而這則要考慮到其代幣供應量的減少和遷移的情況，在今年年初，其原LEND代幣的交易價格僅為0.016美元。表現第二亮眼的是YearnFinance的YFI。年初至今漲幅達2350%，而且上線不到兩個月就創下44000元的歷史新高。表現第三亮眼的是去中心化的鏈上資產管理協議Melon。根據Messari的數據，在這一年中，其原生MLN代幣的漲幅達到了驚人的960%，到12月中旬也達到了32美元。此外，漲幅在500%以上的，還有Chainlink的LINK、比特幣封裝協議代幣REN、二層網絡去中心化交易所Loopring的LRC、Bancor的原生代幣BNT和Gnosis的GNO。

DeFi的起起伏伏

正如我們所看到的那樣，并不是所有DeFi代幣的本質都是優秀的，從8月到10月，它們的大規模爆發使得市場上充斥著基本無用的治理代幣，而這些代幣往往是其他協議克隆的復制品。實際上，這是一場代幣的盛宴。“墮落的農民們”從一個流動性池跳到另一個流動性池，而在獲得這些治理代幣后，他們則會立馬將其拋售。而這種行為完全否定了協議的概念。今年夏天DeFi的整個場景與三年前的山寨幣泡沫非常相似，所有東西都必須有區塊鏈和代幣，不管它是否真的需要。正如我們從那時起所看到的那樣，在這個去中心化金融的快節奏世界里，只有適者才能生存。

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