加密貨幣:幾種加密貨幣的被動投資策略

編者按：本文來自萌眼財經，Odaily星球日報經授權轉載。當你購買好第一筆比特幣或以太坊后，要怎么進行投資呢？我與比特幣和以太坊的關系早在2017年就開始了，也就是在我搞清楚如何在新加坡購買加密貨幣之后。從那時起，我嘗試了各種投資策略，以用加密貨幣賺取額外的收益。但總的來說，勝過其他策略的都是些簡單的被動策略，唯一例外的是套利交易。因此在這篇文章中，我將分享一些我最喜歡的加密貨幣投資方法。而且在每個部分，我還會討論相關的風險和適合采用該策略的環境時機。

長線投資

當你投資自己不相信會長期成功的基礎資產上時，你的加密投資策略就不可能是真正被動的。出于這個原因，我的投資組合也一直非常簡單。我只擁有我相信的加密貨幣。我的加密投資組合只包括兩種加密貨幣，即比特幣和以太坊。在此投資組合中，比特幣的角色相當于數字黃金，以長期提供對沖通脹和其他資產類別的作用。而以太坊則代表了我對可編程區塊鏈的樂觀態度。憑借最大的開發者心智共享和最大的思想領導力，我相信該平臺在長期來看，是會繼續超越其他平臺的。你必須找到相信你所買入的加密貨幣的理由。因為這些理由能夠幫助你在恐慌性買賣中做出理性的決定，此外也能讓你在投資資產運作的同時，安心地睡上一個好覺。話不多說，以下便是最主要的被動投資策略：買入并持有

礦企Hut 8向法院提交對其電力供應商的索賠聲明:金色財經報道，加密礦企Hut 8 Mining Corp周四宣布已向安大略省法院提交針對 Validus Power Corp. 及其子公司 Bay Power Corp.的索賠聲明，Validus是該公司在安大略省北灣采礦設施的第三方能源供應商。Hut 8表示，由于 Validus 未能履行其與公司簽訂的購電協議中的合同義務，Hut 8 與 Validus 一直存在爭議。Hut 8 正在尋求各種救濟，包括執行 PPA 的某些條款和因爭議而產生的金錢損失。由于此事現已提交法院審理，Hut 8 表示不打算就此問題發表其他評論。[2023/1/27 11:31:43]

最簡單的投資策略就是買了之后，啥也不動。因為對于像以太坊這樣的加密貨幣，社區為了引入更多的用戶、應用和用例會做大量的工作，所以你可以什么都不做，只需從整個項目的長期發展中獲益即可。其實每當我回想起自己積極交易的那段時間，我都會后悔賣出一些資產，而且在這些交易后，我也沒有找到很好的再次入場的機會。如果在這期間什么都不做的話，甚至以美元成本平均價入市，那么我的利潤會更多。投資時機

報告：疑似朝鮮黑客從1055個被盜的NFT中賺取36.5萬美元:金色財經報道，根據區塊鏈安全公司SlowMist的一份報告，一個與疑似朝鮮APT集團有關的錢包地址從網絡釣魚攻擊的受害者那里偷了1055個NFT，并通過出售這些NFT賺了300個ETH（36.5萬美元）。

APT是高級持續性威脅的縮寫，是指進入互聯網網絡并能長期不被發現以竊取數據的網絡犯罪分子。這些實體使用各種攻擊載體，如網絡釣魚，其中有一些是由朝鮮政府贊助的。[2022/12/25 22:05:53]

當加密貨幣的價格長期呈上升趨勢時，這種策略效果最好。當然，如果你想把你的加密貨幣存儲在LedgerNano這樣的硬件錢包中，以防止在交易所或智能合約黑客中被盜，也是OK的。

Celsius債權人委員會反對股東成立單獨委員會的動議:9月29日消息，據外媒報道，加密借貸平臺Celsius無擔保債權人委員會表示，它計劃反對股東提出的成立一個單獨的委員會的動議，并預計Celsius和其他債權人團體也采取一致行動。

此前報道，據Celsius股東律師提交的文件顯示，Celsius股東提出動議要求成立一個委員會，以確保他們在公司的破產程序中得到充分的代表。該文件表示目前存在一個無擔保債權人委員會“專注于為客戶實現價值最大化”，但“目前沒有任何利益相關者主張股權持有人的利益”。關于此事的聽證會定于10月6日舉行。（TheBlock）[2022/9/29 22:38:46]

在加密交易所上借貸

如果你愿意把加密貨幣留在交易所中，那么也可以把這些加密貨幣借給該平臺上的其他交易者進行保證金交易。作為回報，你還可以賺取所借加密貨幣的利息。比如我，在有很長一段的時間里，我都會在Liquid和Poloniex上提供BTC、ETH和SGD的貸款。而年化收益一般在2-5%之間。風險

數據：薩爾瓦多加密錢包Chivo使用率未達預期，匯款占比只有該國總匯款額1.9%:金色財經報道，據前薩爾瓦多央行行長、獨立顧問和經濟學家卡洛斯·阿塞韋多(Carlos Acevedo)最近接受彭博社采訪時稱：“現在薩爾瓦多已經沒有人真正談論比特幣了，這是一種被遺忘的形式。”數據顯示，薩爾瓦多的加密錢包Chivo和比特幣幾乎沒有被用作匯款渠道，從2021年9月到2022年6月期間，通過Chivo匯入的匯款金額只有1.089億美元，只占到薩爾瓦多57.6億美元總匯款額的1.9%。此外，自2022年2月以來，該國絕大多數 Chivo 售貨亭都處于非運營狀態。根據《巴倫周刊》此前報道，薩爾瓦多總統布克勒為財政部購買了2381枚比特幣，花費約1.07億美元，截至今年9月賬面價值已下跌約58%。（cryptonewsbtc）[2022/9/26 7:20:26]

這些借貸往往是相對安全的，因為交易所會強行清算無力償還債務的倉位。但在市場出現巨大波動的情況下，債主可能會出現違約的情況。此外，由于資金是存放在交易所中的，所以如果交易所被黑客攻擊，那么資金也容易受到損失。投資時機

Nexo聯合創始人：預計比特幣將迎來另一個牛市周期:6月18日消息，加密借貸平臺Nexo聯合創始人Antoni Trenchev表示，盡管比特幣自2021年底以來下跌超過70%，但他不會放棄比特幣。

在接受Bloomberg Technology采訪時，Trenchev表示，比特幣在兩年前經歷了殘酷的價格波動，之后出現了大幅反彈，他預計比特幣將迎來另一個牛市周期。由于加密貨幣市場自去年11月以來一直處于長期下跌趨勢，Trenchev認為比特幣可能會保持2萬美元的支撐水平，但他也指出，任何更廣泛的宏觀經濟不確定性也會影響BTC的價格。（The Daily Hodl）[2022/6/18 4:36:58]

如果你喜歡簡單的賺取資產利息，并且信任交易所作為你的資金托管的話，那么這是最有效的方式。在標的資產資本增值的基礎上，還能獲得額外的利息，真的是挺不錯的。在去中心化平臺上借貸

對于ETH的持有者而言，可以選擇在各種借貸平臺進行借貸。這些去中心化的借貸平臺上的利率通常優于中心化交易所，因為出借人更青睞中心化交易所簡單的接口，所以資產的供給通常較低。此外，對于一些平臺來說，比如Compound，你還可以選擇杠桿借貸頭寸，并同時提供和借貸資產，以賺取貸款利率和借款利率的差額和任何形式的獎勵代幣，比如COMP。我個人在Compound上就提供過貸款，但是發現設置貸款的交易費用相當高。整個撮合費用接近100美元，而我放貸頭寸解套的費用也在30美元左右。算了一下，這種方式要想有意義，至少要提供價值1萬美元以上的資產貸款。風險

在單純借貸的情況下，存在著平臺風險和信用風險。平臺可能會遭遇未知的漏洞，或者用戶也可能由于黑色星期四等巨大的市場變動導致無法還款。不過，隨著平臺經過重重考驗，存在bug的幾率也會降低。當然，在借貸的情況下，如果貸款利率低于借款利率，那么就會有額外的利率風險，導致凈利率為負。投資時機

當你在DeFi領域得心應手時，這種策略效果最好。與長期在交易所借貸相比，它可以擠出更多的額外收益。此外，如果你知道借入資產的價值相對于借出資產是會貶值的話，那么杠桿頭寸本質上就是對沖資金用來從相對價格變動而不是絕對價格變動中獲利的一種多/空策略。也就是說，即使在下跌的市場中也能賺錢。作為做市商提供流動性

在DeFi領域，很多玩家都在不斷地用一種資產交易另一種資產。而為了方便這些交易，就出現了uniswap和balancer這樣的去中心化交易所。這些交易所允許用戶為兩個或多個代幣提供流動性，以允許其他交易者在代幣之間進行交換。相應的，這些流動性提供者則可以賺取交換費用，即交換價值的一定百分比。要做到這一點，只需要向流動性池中添加兩個代幣。例如，為了向Uniswap的USDC-ETH池提供流動性，我必須向池中添加等值的USDC和ETH代幣。這樣，其他交易者就可以將他們的USDC兌換成ETH，反之亦然。作為回報，相當于交易額0.3%的費用將平均分配給該池的所有流動性提供者，比例為他們在池中的所占份額。

在上圖中，我們可以看到，USDC-ETH池的14.7萬美金的交易費用是由流動性提供者共享的。也就是說，如果我一共提供了1萬美金的流動性，那么我一天就能賺到約11美金的收益。而若把這一收益推算成一年的話，我們提供流動性的收益率就能達到40%左右。我最喜歡提供流動性的平臺是Uniwswap和Balancer。Uniswap是最大的流動性池之一，自然會比小流量的交易平臺收取更多的費用。然而，Uniswap不允許配置池中的資產比例，即兩個代幣分別只能占50%。相反，Balancer的配置則更加靈活，允許你配置交易費用和資產配置。此外，為Balancer提供流動性還可以為你賺取額外的BAL代幣，每周可以領取一些額外的收益。風險

除平臺風險外，流動性資金提供者也會因無常損失而遭受到資產價值的損失。當你提供流動資金時，你就會面臨兩種不同的資產，而當其價格偏離入場頭寸時，就會有持續的再平衡。這樣，情況就會比分別持有兩種資產更糟。然而，如果相對價格恢復到之前的水平的話，那么就不會受到這種無常損失的影響。投資時機

這種策略在市場橫盤調整時效果最好，但在加密貨幣價格快速上漲或下跌時效果最差。當行情橫盤時，您賺取的匯兌費用就不會受到無常損失的影響。而當價格快速上漲或下跌時，所賺取的收益很可能還無法彌補無常損失。我目前正在為WBTC-ETH提供流動性。而這也讓我擁有了一個等值的比特幣和以太坊的自動平衡投資組合，每當有人用WBTC交易ETH，我就能賺取交易費，反之亦然。由于這兩種資產的價格走勢有很強的關聯性，所以我并不太擔心它們之間的相對價格變化會帶來無常損失。以上都是我嘗試過的不同被動投資策略。但是吧，老生常談的是，對于投資加密貨幣的相關風險始終是要靠自己研究的。

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