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ESI:揭秘數字資產借貸行業的大玩家

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編者按:本文來自加密谷Live,作者:IDEG,翻譯:Sherrie,Odaily星球日報經授權轉載。宏觀市場環境

自年初以來,一場突如其來的疫情席卷全球。世界經濟繼4月“大封鎖”期間跌入衰退深淵之后,目前正在緩慢恢復。但隨著疫情繼續擴散,許多國家放慢了經濟重啟的進程,一些國家再度實施了部分封鎖措施以保護易感人群。世界銀行在今年6月份發布的《全球經濟展望》報告中預測,2020年全球經濟將下滑5.2%,是“二戰以來最嚴重的經濟衰退”。為應對疫情在全球的蔓延以及資本市場的暴跌,各國央行采取了史無前例的“大放水”政策。3月15日,美聯儲宣布將利率降至零,并推出7000億美元的大規模量化寬松計劃。美聯儲總資產從2月底的4.16萬億美元迅速擴張至6月10日高峰時期的7.17萬億美元。截止10月28日,美聯儲總資產體量仍超過7萬億美元。據MorganStanley的分析,2020年底G4國家央行總資產將達到25萬億美元。預計到2022年底,這一數字將進一步上升至29.30萬億美元。

數據來源:MorganStanley大放水的另一面是利率的大幅下降。據IDEG數據引擎顯示,主要的發達國家利率已跌破或趨近于0,其中瑞士央行利率甚至達到了不可思議的-0.75%。

CZ:Binance曾向Terra投資300萬美元,巔峰時期價值16億美元但從未進行轉移或拋售:7月15日消息,Binance創始人CZ于今日發布六周年公開信,他在信中表示,Binance于2018年投資了Terra,但從未積極管理這項投資。當2022年事情開始出現問題時,團隊詢問CZ是否應該出售代幣,但CZ認為不應出售。因此,雖然2018年最初的300萬美元投資在Terra 2021年漲至峰值時變成了16億美元,但也在2022年的崩潰中跌至接近0美元。直到今天,Binance當年收到的LUNA(現在的LUNC)代幣仍然位于其最初收到的地址上,從未移動過,也從未出售過。[2023/7/15 10:56:39]

數據來源:IDEG以金磚國家為代表,發展中國家的利率也持續下降。

數據來源:IDEG英國首相丘吉爾曾經說過:“永遠不要浪費一場危機。”在新冠疫情疊加大放水的時代,一部分SmartMoney借助數字資產,找到了機會更大的利率市場。CeFi借貸市場概況

ENS計劃擴展到Layer 2生態系統:6月30日消息,以太坊域名服務(ENS)開發商 ENS Labs 在周四的社區電話會議上表示,它將實現與 ENS 域的以太坊 Layer 2 互操作性。該團隊計劃在 ENS 鏈下注冊商合約和各種服務提供商的幫助下利用鏈下解析器,包括 Coinbase 運營的項目cb.id、Lens Protocol(在 Polygon 上)和 OptiNames(在 Optimism 上)等其他的。[2023/6/30 22:11:00]

我們說,2020年是“真正意義上的”數字資產投資的機構元年。這不僅體現在Grayscale信托產品總資產規模突破100億美元,更體現在數字資產借貸市場的急速發展。DeFi借貸項目的超高收益太過吸引眼球,以至于CeFi市場的發展被多數人所忽略了。Credmark在關于借貸市場的二季度報告中,統計了85%的借貸公司數據。報告顯示,2020年第二季度CeFi存量貸款規模達46.32億美元,環比增長90.62%;同期抵押品價值突破80億美元,環比增長87.34%。

數據來源:Credmark機構客戶在CeFi借貸市場占據了主導地位。2020年第二季度,機構與散戶的存量貸款比為3.5:1;同期的機構與散戶抵押品價值比為2:1。從存量貸款與抵押品價值的比值差異中可以發現,機構客戶在質押率上確實有著非常明顯的優勢。

幣安再次暫停BTC提款,因出現大量未處理交易:5月8日消息,幣安發推文稱:“由于大量未處理交易,我們暫時關閉了BTC提款。我們的團隊目前正在努力解決問題,并將盡快重新開放BTC提款。資金是安全的。”

此前消息,幣安曾于昨日晚間暫停BTC提款約1小時。[2023/5/8 14:49:27]

數據來源:CredmarkCeFi借貸市場的大玩家

1.GenesisTradingGenesisTrading是DCG集團旗下的子公司,集OTC、衍生品、借貸、托管等多種業務于一身。Genesis的前身是SecondMarket的交易部門。DCG創始人BarrySilbert在2004年創立了私募股權交易平臺SecondMarket,為未上市企業員工與早期投資者所持有股權提供交易平臺,此后隨著Facebook等硅谷科技公司的發展而快速壯大,其股權業務在2015年被納斯達克交易所收購。而在此前幾年,BarrySilbert已經對比特幣產生了濃厚的興趣,曾在2012年拿出17.5萬美元的個人資金,以10美元的價格大量買入比特幣,并在價格達到50美元時分批賣出,巨大的收益令BarrySilbert決定對該市場采取更多的行動。BarrySilbert直接推動SecondMarket成立了Grayscale和GenesisTrading的雛形部門,并在此后SecondMarket被收購時保留了上述業務。2015年,BarrySilbert將這兩大板塊與個人的投資業務進行整合成立了DCG,正式開啟了自己在加密貨幣行業的“巨鯨”之路。Genesis在合規方面做足了功課,持有包括Broker-dealer、BitLicense等在內的一系列牌照。良好的合規性以及先發優勢,令Genesis成為了數字資產借貸市場當之無愧的領頭羊。今年第三季度,Genesis新增貸款量躍增52億美元,環比增長136%,刷新了單季度最大增量記錄。截止三季度末,存量貸款規模達21億美元,環比增長50%。

數據:被標記為Genesis Trading的地址向OKX轉入625萬枚CHZ:1月5日消息,據Lookonchain監測顯示,被標記為Genesis Trading的地址在11個小時前將11月7日從FTX轉入的625萬枚CHZ(當時價格為133萬美元,現約75萬美元)全部轉入OKX。[2023/1/5 9:54:02]

數據來源:GenesisTrading在存款業務方面,Genesis也發展迅猛。今年第三季度,大量的機構投資人將資產存入Genesis。第三季度存款業務的機構客戶數量增至165個,環比增長47%,同比增長275%。

數據來源:GenesisTrading此外,Genesis為了拓寬借貸、交易、托管等業務管線,先后收購了QuCapital和Vo1t。QuCapital是一家量化投資公司,在2019年9月被Genesis收購后,極大增強了Genesis在交易和借貸產品上的技術實力。2020年5月,Genesis又成功收購Vo1t,把托管業務也納入自己的版圖。自此,Genesis完成了最后一塊拼圖,將原有的各項業務集合成主經紀商業務。2.BlockFiBlockFi成立于2017年,并獲得了行業內多家頂級機構的投資,近兩年在歐美散戶借貸市場占據了相當大的份額。目前,BlockFi開始瞄準機構市場,同時也在亞太地區積極布局。創始人ZacPrince具有多年的在線借貸平臺從業經驗。有意思的是,在一次Reddit的AMA活動中,Zac還透露他是一位成功的職業撲克手。今年8月份,BlockFi完成了5000萬美元C輪融資,由摩根溪領投,CMTDigital、CastleIslandVentures、WinklevossCapital等參投。公告稱,新資金將用于擴大團隊規模并進一步擴展BlockFi的業務范圍,包括即將發布的“比特幣返利”信用卡。另外,值得一提的是,BlockFi的托管商是Gemini,它獲得WinklevossCapital的投資也就不難理解了。

烏克蘭大型電子產品零售店現接受比特幣支付:8月19日消息,Bitcoin Magazine發推稱,烏克蘭一些大型電子產品零售店現接受比特幣支付。[2022/8/19 12:36:27]

數據來源:IDEG也許BlockFi在業務體量上還不是第一,但在業務創新能力方面卻出類拔萃。通過借貸業務的延伸,BlockFi成為了Grayscale比特幣信托最大的股東。截止2020年10月,BlockFi一共持有GBTC信托5.07%的份額。根據當時的市場價格計算,該筆資產約為3.28億美元。正如BlockFi創始人Zac所說,投資GBTC是其為更好服務客戶的努力之一。3.DrawBridgeLendingDrawBridgeLending因其團隊深厚的傳統金融資歷以及股東背景,不得不引起行業的高度重視。DrawBridge成立于2018年,是美國商品期貨交易委員會CFTC認證的合規商品交易顧問、商品基金經理。DrawBridge團隊成員長期深耕于傳統金融行業,在交易、經紀、貸款、法律和金融方面擁有豐富經驗,并以衍生品投資策略的創新著稱。DrawBridge在結構化產品方面具有很強的業務能力,目前已推出數字資產商業貸款/高凈值人士個人貸款、混合投資貸款以及個人退休賬戶貸款。DrawBridge的貸款優勢在于低息且沒有“margincall”。據其官網披露的數據,截止2020年7月,DrawBridge的資產管理規模已突破1.5億美元。2020年11月13日,美國數字資產商業銀行GalaxyDigital宣布收購DrawBridge以及另一家做市商BlueFireCapital。GalaxyDigital是全球首家專注于數字資產領域的多策略全方位商業銀行,經營包括投資、交易、咨詢、證券經紀、資產管理等多項業務。公司由華爾街傳奇億萬富豪MikeNovogratz創辦,立足于打造數字資產領域的“高盛”。MikeNovgratz曾是對沖基金巨頭峰堡投資集團的首席投資官。此次收購對于GalaxyDigitalTrading而言具有重要的戰略價值。GDT是GalaxyDigital的四條主業務線之一,每年的OTC交易量超過40億美元,在機構市場占據了不小的份額。通過收購DrawBridge,GalaxyDigital將大大提升在借貸和結構化理財產品方面的業務能力。行業展望

除了上述的三家機構,數字資產借貸領域還有更多大家所熟識的玩家。如亞太地區就有貝寶金融、Matrixport、RenrenBit等多家機構,且占據了亞太市場的主要份額。而歐美地區的Coinbase、BitGo、甚至Blockchain.com等公司,也在積極開拓借貸市場。根據2020年11月24日的官方消息,日本金融巨頭SBI集團通過其子公司SBIVCTrade,正式推出數字資產借貸服務。隨著越來越多行業內外的機構入局,數字資產借貸行業開始進入激烈競爭的格局。而在傳統市場玩家陸續進場之際,我們看到的是,兩個市場的資本在加速融合。大放水時代巨量的低成本資金,借道數字資產完成了利率套利,同時也造就了當前DeFi與CeFi市場的熱潮。未來的行業生態將猶如孢子游戲中的生物,以不斷涌入的傳統資本為催化劑,快速繁衍、迭代、進化。借貸市場的繁榮,也將極大提升數字資產在傳統世界的影響力,從而推動整個行業的可持續發展。關于IDEGIDEG是一家專業的數字資產管理公司,其主要業務包括資產管理、大宗交易、做市及結構化理財服務。作為傳統資本與數字資產市場的橋梁,IDEG致力于向投資機構、家族辦公室及高凈值人士提供合規、安全、專業的一站式服務。

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