CEB:OK暫停提幣火幣頻凍卡，刑事律師眼中的“凍卡潮”真相

導語：比特幣價格一路向好，但中國的加密貨幣行業似乎來到了危險的冬天。OKEx受到創始人徐明星調查影響暫停提幣，火幣作為最大的OTC平臺，幾乎每天都有身邊朋友遭遇凍卡。關于今年以來的“凍卡潮”，近期也有不少傳聞，究竟真相如何，聽火律師闡述她的觀點。

聲明：本文作者火小律，獨家授權“吳說區塊鏈”進行轉載。任何商業或非商業轉載行為，請與本人聯系，侵權必追。

9月以來，號稱史上最強的新一波凍卡潮來襲。

10月，部表態開展“斷卡”行動。

凍卡，在幣圈并非新鮮事。但一旦發生，仍然人心惶惶。斷卡，乍聽更是威懾力十足。兩相交織，似乎意味著行業的殘酷洗牌。

究竟如何，不妨跟隨火小律仔細分析，以免誤信網絡謠言，無端自傷，也好提前預防。

新一波凍卡潮的原因是新規？

這波得從外貿行業說起，9月以來，不少外貿賬戶被凍。國慶期間，一篇名為《外貿賬戶大面積被凍結的原因找到了》的文章更是瘋傳朋友圈。文章，火小律看了，很不好意思的是，只看了三分之一，覺得不太嚴謹，關了。現在想再認真分析下，發現文章已被舉報，算是“死無對證”。

派盾：BSC上仿盤項目ValentineFloki發生Rug Pull:2月14日消息，安全機構PeckShieldAlert發推稱，監測到BSC上仿盤項目ValentineFloki發生Rug Pull。[2022/2/14 9:50:31]

好在各大網站還有些文章，仔細看看，多數是將這一波凍卡潮的核心原因歸為《機關辦理刑事案件程序規定》的重新修訂，該規定于9月1日正式施行，認為“罪魁”是“管轄權的擴大”以及“凍卡權限的下放”。

這個原因，火小律覺得略顯牽強。

01管轄權的擴大了？

網傳認為，由于電信詐騙類案件被害人遍布全國，因此部將有管轄權的機關從極少數變成了全國大部分地區。

理由是《機關辦理刑事案件程序規定》在原有第十六條的基礎上新增了第十七條，增加了“網絡服務提供者所在地”、“被害人被侵害時所在地和被害人財產遭受損失地”這幾類地方機關的管轄權。

Facebook向美國及加拿大的全部成年人開放其VR社交平臺Horizon?Worlds:金色財經報道，Facebook朝著構建元宇宙邁進了一步。Facebook周四宣布，將向美國和加拿大18歲及以上的人開放其VR社交平臺Horizon Worlds。Horizo??n Worlds于去年推出了Beta版，面向精選的少數Oculus VR用戶推出，他們必須獲得邀請才能加入虛擬世界。隨著周四的公告，用戶將不再需要邀請才能進入測試版。[2021/12/10 7:29:10]

第十七條針對或者主要利用計算機網絡實施的犯罪，用于實施犯罪行為的網絡服務使用的服務器所在地，網絡服務提供者所在地，被侵害的網絡信息系統及其管理者所在地，以及犯罪過程中犯罪嫌疑人、被害人使用的網絡信息系統所在地，被害人被侵害時所在地和被害人財產遭受損失地機關可以管轄。

加之新規9月1日正式施行，與凍卡潮發生的時間點吻合，由此推定驟增的凍卡現象是新規所致。

上市公司Tokens.com為其普通股獲得DTC資格:10月13日消息，上市公司Tokens.com Corp.宣布，就該公司在OTCQB上市而言，其普通股已獲得存托信托公司（“DTC”）資格。DTC資格將加速結算過程，使Token.com的股票能夠在美國境內的經紀賬戶之間以電子方式進行經濟轉移。Tokens.com Corp.投資與DeFi、NFT和元宇宙房地產相關的創收加密貨幣和區塊鏈資產。（Business Wire）[2021/10/13 20:26:52]

事實上，舊規時代早已如此。口說無憑，放一張新規舊規對照圖。

單純對比舊十六條和新十七條，確實會誤以為賦予了更多地區機關的管轄權。

但回頭看，原十五條和現十六條。這兩條內容不變，只是增加了下劃線部分的內容，算是進一步細化。相信普通人，讀完這條最直觀的感受，甚至可以簡單粗暴歸結為一句話，但凡和犯罪活動任何一個環節、節點沾邊的機關，都有管轄權。常人能想到的地點，基本都囊括了，只是用語比較書面、抽象。早年在檢察院工作期間，也時不常遇到幾個爭搶一個案件的情況。而其中所說的“犯罪結果發生地”，明確定義為包括犯罪對象被侵害地、犯罪所得的實際取得地等，字面翻譯下不就是被害人所在地和財產損失地么，沒明說罷了。

行情丨OKB在15分鐘內跌幅超過4.00%:據OKEx數據顯示，OKB/BTC在15分鐘內出現劇烈波動，跌超4.00%，達到-4.12%。當前報價為 2.98 美元，行情波動較大，請注意風險控制。[2019/8/15]

也存在不同地區機關對法律規定理解不同的可能性。但只能說，更早的一些司法解釋、內部法律文件早已多次點明相關案件機關的管轄范圍，可能是一批規定都沒時間認真研讀了。

所謂的“機關管轄權擴大”多少有些斷章取義了。

02凍卡權限的下放了？

網傳還認為，是“凍卡權限的下放”至縣級以上機關負責人導致凍卡現象驟增。

還是看對比圖。

所謂“凍卡”，法律上稱為“凍結存款”等，權限并沒有變化，一直設在縣級及以上機關。只有凍結股權等，才需要更高級別的機關批準。

現今幾乎人人擁有銀行卡，“凍卡”已經成為截停資金最基本最常規的操作，因此所需權限并不會設置太高，以防審批流過長追不上贓款流轉速度。

動態 | 調查顯示：18%的人會“投資”Facebook的穩定資產:LendEDU最近的一項研究調查了1000名美國成年人，詢問他們關于加密貨幣和Facebook的加密貨幣興趣，以衡量他們對這個領域的興趣，以及它是否會隨著Facebook這樣的巨頭的進入而改變。調查發現，人們普遍對Facebook加密貨幣缺乏熱情。只有18%的人表示他們會“投資”Facebook的“GlobalCoin”，7%的受訪者表示和他們已經擁有其他加密貨幣有很多重合之處。（finder.com）[2019/5/31]

為什么近期“凍卡”驟增？最主要還是今年以來新一輪、或者又一輪的打擊，對電信網絡詐騙、網絡黑產的持續嚴打。3月的東莞事件想必圈內人仍歷歷在目。其實不僅是外貿圈、幣圈、網貸圈、甚至傳統金融圈都被牽連，因為都涉及較強的資金流動。詐騙案件的持續高發，新型犯罪層出不窮，各種“盤”涌現，整體經濟形勢不景氣，追贓工作又極為艱難，多種原因下，“凍卡”雖然簡單粗暴，但效果也最顯著。

部“斷卡行動”背后成因

10月10日，國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議全國“斷卡”行動部署會召開。會上，部副部長杜航偉表示要切實增強開展“斷卡”行動的使命感責任感緊迫感，嚴厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪。并要求強化信用懲戒，對機關認定的出租、出售、出借、購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，實施5年內暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，并不得為其新開立賬戶的懲戒措施。

所謂“斷卡”，斷的是非法開辦販賣電話卡、銀行卡的行為。主要是為了打擊電信網絡犯罪，包括跨境網絡犯罪等。在這一類犯罪中，犯罪分子往往大量購買銀行卡、電話卡用于贓款轉移。簡單的一對一打款容易被溯源，也容易被風控系統報警。犯罪分子為避人耳目，采用逐層分散肢解的方式，一對多，或者多對多打款。因此需要更多的支付通道，即銀行卡。業內行話，稱為個人“四件套”or企業“八件套”。

個人，指身份證號、銀行卡、手機卡、U盾；

企業，指對公銀行卡、U盾、法人身份證、公司營業執照、對公賬戶銀行申請表、公司公章、法人印章、公司章程。

“斷卡”行動，10月才提出，但早有征兆。第一，近年電信網絡犯罪高發，一直是打擊重點。尤其是跨境網絡犯罪追查難度較大，打擊重點自然逐步轉移至下游犯罪，試圖截斷資金流轉，使犯罪分子無法匯集資金。第二，19年年底最高法、最高檢聯合發布《關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》，針對的就是此類下游犯罪行為。根據過往慣例，解釋一出必然會有一波相關犯罪被批量嚴打。第三，近兩年不少無知大學生誤以為是兼職幫助開辦銀行卡并倒賣，間接成了黑產幫兇，更有甚者想黑吃黑從中撈快錢。在這樣的大背景下，部提出“斷卡”行動，也是有跡可循。

凍卡、斷卡，有關聯嗎？

有一定聯系，但并不是一個概念。

凍卡屬于強制措施，卡內資金若涉及黑錢，便有被凍卡的可能性，但并不意味著持卡人涉嫌違法犯罪。

斷卡，主要針對的是違法犯罪行為。非法開辦銀行卡等，為網絡犯罪活動提供幫助的，可能涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪等罪名。

遭遇“凍卡”怎么辦？網絡流傳各式方法，火小律在此不多說了，有興趣可以看《

虛擬貨幣||銀行卡被凍？怎么辦？》

。額外提醒一句，“凍卡”只是一種強制措施，并不意味著涉嫌犯罪。不同地區機關實際操作不同，應對策略也不同。對于部分明顯不合理的要求，應當堅決抵制。如有疑問，及時咨詢專業人士。

"斷卡”外，還有什么警示？事實上，“斷卡”行動可能只是一個維度。電信網絡詐騙，甚至網絡黑產早已從傳統的銀行卡逐步轉移至收款碼，也就是所謂的“跑分”運動。因此，第三方和第四方支付平臺可能會成為下一個風口，需要引起警惕，凍結相關賬戶集中整治可能不遠了。

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