UNI:Uniswap輸血記：DeFi的起飛、宿命和未來

2013年9月，被中本聰拒絕采納其比特銀行提高比特幣交易負荷提議的BM，坐在家中，試圖向自己的父親解釋去中心化交易所的概念。那時，他把去中心化交易所稱之為去中心化的自動化公司(DecentralizedAutonomousCompany,DAC)。“比特幣其實可以被視為股份，礦工就是雇員或是約聘的員工，而轉賬費用就是利潤。我們的去中心化銀行暨交易所應該如何運作？畢竟銀行也不過是一家公司，基于抵押做出借款，而當抵押品價值不足時便要補倉。目前的銀行使用你的房子做抵押，而我們的去中心化交易所則使用銀行里的股份本身作為抵押。”他解釋道。這次親子談話，讓他得到一個結論：比特幣可以視為一家發行數碼股份的公司，持股人把這些股份作為交易媒介在市場上買賣。2014年，BM帶著自己獨創的DPoS共識機制技術以及開源的分布式交易系統--比特股出現在人們面前，并憑借令人驚嘆的“秒級交易速度”一戰成名。以比特幣挑戰者之勢降臨的比特股，一邊修復著自身不斷出現的Bug，一邊解決著開發團隊內部出現的分歧。最終，比特股因BM執意增發導致的信任崩塌而潰敗。2015年末，BM發文離開比特股團隊，他反思道：“我們曾經如何，我們做成了什么？我們又要去向哪里呢？......一個個短期的項目會讓我們不知不覺脫離原先計劃的路線圖，并為此粉飾計劃不如變化快。”BM并不擔心這突如其來的變化，因為他轉而投身至下一個項目--EOS，但他沒有想到，7年后，DeFi起飛，而他和他的EOS都錯過了風口。起飛

知情人士：Brevan Howard將接管Dragonfly旗下Liquid Opportunities基金:金色財經報道，知情人士表示，Brevan Howard Asset Management已與Dragonfly達成協議，將接管Dragonfly旗下對沖基金Liquid Opportunities。

Liquid Opportunities成立于2021年6月，由Kevin Hu、Ashwin Ramachandran和Lawrence Diao管理。該基金現在將作為投資公司的加密和數字資產部門Brevan Howard Digital的一部分運營。

一位知情人士稱，該基金采用的多空交易策略符合BH Digital的主動交易方式。[2023/3/11 12:56:41]

邁入2020年前夕，剛剛突破鎖倉量10億的DeFi突然遭遇了“黑天鵝”危機。3月12日，加密市場出現兩次大幅下跌，當時DeFi借貸協議鎖倉量最大的項目MakerDao差點崩潰，DeFi總鎖倉量接近腰斬。在沉寂了近3個月后，DeFi借貸產品Compound憑借“流動性挖礦”引爆市場。據歐科云鏈OKLink數據統計，在20天內Compound的借貸量翻了10倍，鎖倉市值一度超過榜首MakerDao，成為借貸版塊最熱門的項目。

巴西最大的銀行之一 Itaú Unibanco 將推出加密貨幣托管產品:金色財經報道，巴西最大的銀行之一 Itaú Unibanco 將于 2023 年第二季度推出加密貨幣托管產品，旗下 Itaú Digital Assets 將負責該解決方案的技術研發。Crypto.com 前巴西機構副總裁 José Augusto Antunes 將領導該業務。該服務最初將面向銀行客戶，未來會將服務拓展至第三方，提供解決方案。[2022/11/22 7:53:53]

Compound的走紅，引發Curve、Aave等去中心化借貸平臺相繼模仿，先后推出自己的治理代幣。“流動性挖礦”為項目提供了一個短期的冷啟動開關，在高利率和治理代幣的吸引下，羊毛黨通過“借貸即挖礦”獲取收益，從而快速擴大資金池的規模。自6月起，DeFi的總鎖倉量呈噴井式爆發，連續四個月創歷史新高，并在9月初突破100億美元。8月，DeFi上的去中心化交易所總交易量比7月增長160%，連續三個月創歷史新高。其中，去中心化交易所平臺Uniswap環比增長283％。8月30日，其交易量首次超過中心化交易所Coinbase。就在Uniswap還沒穩居DeFi獨角獸位置之時，Sushiswap乘勢崛起，寄生于Uniswap，效仿Compound開創的“流動性挖礦”，在短短一周內吸血Uniswap上75%的流動性。

Uniswap Labs正式成立風險投資部門:金色財經消息，Uniswap Labs成立風險投資部門Uniswap Labs Ventures，資產直接來自Uniswap Labs的資產負債表，將投資跨類別的Web3項目以及專注于構建區塊鏈基礎設施、開發者工具和面向消費者的應用程序的初創公司，幫助其在戰略、產品、合作伙伴關系、工程和設計方面進行構建和擴展，還計劃參與Maker DAO、Aave、Compound和ENS的治理系統。

Uniswap Labs在推出其風險投資部門之前已經投資了11家初創公司和項目，包括Maker DAO、Aave、Compound Protocol、Party DAO、LayerZero和以太坊開發者平臺Tenderly。（THE BLOCK）[2022/4/12 14:18:35]

UniFarm將于今晚21:30Uniswap和PancakeSwap:據官方消息，去中心化耕作池UniFarm宣布，UFARM將于今日21:30上線Uniswap和PancakeSwap。此外，Poolz、LaunchPool、DuckStarter和Zendit IDO代幣將于22:00解鎖。[2021/5/4 21:22:20]

壽司開啟的“吸血鬼挖礦”，引發了新一輪的競爭和博弈。一時間，“DEX+流動性挖礦”像網游開新服一樣，開一個池子吸引“農民”搶頭礦，待冷卻之后，再開一個新的池子把流量引過去。然而，沒曾想滾服帶來的強勁增長勢頭在9月5日戛然而止。壽司的創始人套現離場，治理代幣市值蒸發1億3千萬美元。DeFi投資人一片哀嚎，安全公司頻頻呼吁，DeFi治理審計刻不容緩。宿命

“壽司”糊了，“三文魚”焦了，進入9月，“流動性挖礦”初現疲軟。“新的世界打開了，下一個風口在哪里？”就在韭菜們迷惘之時，9月16日，Uniswap宣布發行治理代幣UNI。據OKLink數據顯示，截至9月18日11時，已有至少143808個以太坊地址領取了Uniswap的UNI代幣獎勵，共計已申領約8687.4萬UNI，占1.5億空投總量的57.91%。同時當前約有2465個地址已經申請領取但仍在等待交易確認。此次空投共有25.17萬個地址有資格領取UNI代幣獎勵，即仍有約10.7萬個地址尚未領取UNI代幣。全民領取UNI空投，讓本已降溫的以太坊Gas費再次暴漲。據OKLink數據顯示，截至9月16日13:00，3小時內以太坊上的實時Gas費一度突破700Gwei。同期Uniswap治理代幣UNI的轉賬在近3小時貢獻了276.01ETH的手續費，占近3小時以太坊全網手續費的6.30%。有觀點指出：“如果不發行UNI，被吸血的Uniswap會在競爭中愈發處于劣勢。”但值得注意的是，DeFi的短時火爆依靠的是“流動性挖礦”引領的投機浪潮，而非用戶真正發現DeFi的本身價值。“流動性挖礦”維系DeFi的繁榮得益于治理代幣在二級市場的價格支撐，一旦治理代幣在二級市場崩塌，就會產生多米諾效應，即收益耕作者的“挖-提-賣”體系崩塌，隨之而來的將是大量“農民”離場，項目的流動性枯竭。“DeFi不是近期呈頹敗之勢，而是之前泡沫太高。待到泡沫破滅時，整個DeFi行業的發展將回歸到其本身的價值。”OKLink相關負責人表示。事實上，DeFi的火熱也延申出底層公鏈的性能問題。例如，以太坊交易擁堵，Gas費率刷新高，礦工交易費用收入過高進一步導致以太坊的安全性受到威脅。

動態 | 列支敦士登銀行Union Bank AG推出數字貨幣:據Ambcrypto消息，列支敦士登銀行Union Bank AG宣布推出自己的數字貨幣Union Bank Payment Coin，并得到該國法幣的支持。該銀行表示其發行的數字貨幣將與列支敦士登監管機構金融市場管理局一致啟動。該銀行董事會主席MH Dashmaltchi表示，該銀行的數字貨幣業務接受本土金融機構的許可和監管。[2018/8/21]

而第一時間跑出來蹭DeFi熱度的EOS，由于用戶準入門檻高，在試水失敗、項目落跑之后，不但沒有上車還翻了車。未來

隨著移動互聯網時代的來臨，新的技術和商業模式極大地沖擊了傳統金融業。金融業的攪局者—金融科技，刷新了大眾對于理財、支付，乃至個人金融服務的認知，整個行業需要注入新科技進行變革。DeFi的初衷是為普羅大眾降低準入門檻低、減少交易成本，免除群眾到銀行開戶、支付手續費等繁雜的流程。例如，它應用超額抵押的模式去代替傳統金融服務中的信用審查，這意味著那些尚不可使用傳統金融服務的群體可獲得加入金融活動的資格。更重要的是，DeFi將信任體系重建在機器和代碼上，而不是我們現在所依賴的“中心化”機構上，這使得信任成本大幅降低。如今，我們去銀行開賬戶，是基于政府的信用背書；我們信任第三方支付機構，是基于其背后雄厚的企業實力和信譽保障，這種建立在權威背書之下的“信任”，需要大量人力、物力的支撐。DeFi將“信任”建立在協議上，利用區塊鏈不可篡改、透明等特性，幫助老百姓節省時間成本，簡化了文件審核過程，而且在保證資產安全的前提下，提高了借貸的效率。例如，我們可以在鏈上清楚地看到資金流轉的情況，理論上，可避免擔心中心化機構的作惡的問題。開放、無界、融合，正成為銀行業變革的關鍵詞，而對于DeFi來說，回歸技術本質才是它的未來。

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