OTC:多名OTC商進入央行懲戒名單，銀行風控力度加大

今年是中國央行嚴打洗錢之年，由于人民幣-加密貨幣無法合規，行走在邊緣的OTC商成為嚴打對象，許多OTC商停止業務，行業一片慘淡。吳說區塊鏈獨家獲悉，近日多名OTC商因為登上央行的“懲戒名單”，個人身份下的所有銀行卡停止非柜臺交易，“五年不得開卡，三年不得開通非柜”。這意味著OTC商除了要面對傳統的系統查案-凍卡以外，各地銀行與央行也開始了主動監管，而后者打擊力度正在不斷加碼。事情發生的邏輯是：因為中國央行今年嚴打洗錢，但將責任與義務主要下放給了各大銀行與金融機構，在這種情況下銀行反洗錢監控變得非常嚴格，任何開戶都需要經過反洗錢系統的審查。傳聞甚至有某地方銀行為了打擊洗錢，直接停止了所有的辦卡業務。吳說區塊鏈也曾經披露，招商銀行在其中打擊力度最大，幣圈凍卡潮：招商銀行“瘋狂”封卡幣圈多人信用卡被凍，大量信用卡遭到直接凍結。在這種情況下，因為主流銀行有大量的用戶數據、交易數據，通過人工智能等算法識別下，識別洗錢、虛擬貨幣交易等會更加敏銳，因此主流銀行凍卡概率更高。知情人士透露，具體的流程是，銀行自身系統出現報警、限制交易后，會上報各地央行，經審核后央行會出具相應的懲戒名單，最后出現上文所謂的“五年不得開卡，三年不得開通非柜”等類似的懲罰。9月18日廣西機關、中國人民銀行南寧中心支行公布了首批1091名買賣銀行賬戶人員名單，要求受懲戒的個人5年內將被暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，并不得新開立賬戶。同時公布的還有泉州、莆田、溫州、來賓等地。廣西作為傳銷案件多發之地，5月20日一名南寧OTC商疑似協助電信詐騙犯罪分子洗錢，遭到調查抓獲。參考《獨家：疑似南寧OTC商被捕涉嫌用USDT幫電信詐騙洗錢》雖然一些OTC商進入了懲戒名單，但目前的公開信息更多是強調“涉嫌買賣賬戶、冒名開戶相關單位和個人及電信網絡新型違法犯罪案件”。不過在加密貨幣的OTC交易中，這樣的行為也常常出現。一些從事人民幣OTC的商家，會要求員工使用個人的銀行卡來進行交易。最大的OTC平臺火幣方面，近期進行了一波PR，對外傳遞信息是，正常的加密貨幣交易并不違法，只有涉及到了黑錢、黑產，才會遭到凍結，并表示火幣已經對此進行了大量技術層面的防控。但事實上，由于沒有相應的規章制度，各金融機構對加密貨幣交易的判斷標準不一，嚴格的例如招行，加密貨幣交易始終是反洗錢的一部分。2018年招商銀行香港分行曾進行公告：根據相關要求，招商銀行香港分行，如發現客戶賬戶中，交易牽涉虛擬貨幣、其賬戶可能被終止使用。行業人士指出，以目前的情形來看，并非僅僅涉及黑錢才會遭到凍結，買賣加密貨幣的行為本身，也可能觸發銀行的風控機制。但后者對個人來說相對可控，較少出現徹底凍結；對OTC商戶來說，則不得不使用他人賬戶，但這又可能會再次遭到查處，甚至進入“黑名單”。

多名港交所前高層創辦“香港數字資產交易所”:據證券時報記者獲悉，港交所多位前高管集體“下海”，創辦“香港數字資產交易所”（HKbitEX），這家數字貨幣交易所的7位管理層中有3位曾任港交所要職。“這家公司來頭不小，很多港交所前高管加盟，李小加也有可能加入這個團隊。”一位香港的投行人士向記者表示。不過上述投行人士的說法，記者并未得到李小加的證實。[2021/1/6 16:34:44]

動態 | 普華永道聘用400多名區塊鏈專家:據金融時報報道，隨著加密行業的發展，為滿足數百名加密貨幣新客戶獨特性需求，普華永道聘請了400名區塊鏈專家。普華永道PwC網絡保障方法組 Ralph Weinberger稱：“為了提升審計服務，加密貨幣，區塊鏈技術，我們正在投入大量資源。”[2018/10/30]

HYIP詐騙項目詐騙200多名日本投資者:據日本東京新聞網站報道，被稱為“HYIP”的高分紅比特幣投資項目的虛假信息在網上泛濫， 共有200多名受害者，年齡范圍在20 ~70歲不等，對“D9club”等兩位法人提起集體訴訟。[2018/1/11]

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