比特幣:DeFi終究還是會被比特幣主導？

編者按：本文來自金色財經，Odaily星球日報經授權轉載。如果你看過比特幣白皮書的話，就會明白中本聰提出了一個包含了區塊鏈概念和工作量證明的去中心化電子交易系統，而許多人可能忽略了比特幣的本質：一種去中心化金融解決方案。

我們看到，比特幣這一路走來涌現出了許多以前難以想象的用例，許多去中心化金融協議推動了以太坊上對比特幣的需求，并且隨著成本不斷降低和摩擦點逐漸消除，這種趨勢變化速度將會越來越快。不過，雖然在加密貨幣市場中取得了長足進步，但比特幣作為一種免授信金融服務工具，現階段它的表現似乎還沒有達到預期。由于比特幣無法輕松進行跨鏈移動，因此以太坊區塊鏈上提供了代幣化版本的比特幣，這些ERC-20代幣價格與等量比特幣價格按照1:1比例錨定。最早推出也是目前最受公認的比特幣ERC-20代幣是WrappedBitcoin(wBTC)，它由一個類似于USDC的Circle組織負責領導。雖然使用WrappedBitcoin需要授信托管方來支持相關代幣，但越來越多其他去信任替代解決方案正在市場出現并獲得了較快發展。WrappedBitcoin代幣于去年一月推出，至今為止已經有一年多時間了，但這個與比特幣錨定的ERC-20代幣市值在今年年初的時候還不到500萬美元，主要原因是WrappedBitcoin缺乏集成和功能，因此也沒有獲得超越比特幣的明顯優勢。不過隨著去中心化金融熱潮的興起，這種不被人看好的“以太坊上的比特幣”模式開始被許多去中心化金融協議集成ERC-20代幣化比特幣來為用戶提供服務。比如，MakerDAO在今年五月宣布接受WrappedBitcoin作為DAI貸款抵押品，隨后其他去中心化金融協議也開始基于WrappedBitcoin提供金融服務，而這種集成模式其實是雙贏的，因為在鎖定比特幣供應量的同時也增加了去中心化金融協議流動性。不僅如此，在去中心化金融用例下，比特幣還可以用來獲得貸款，這更加推動了市場對于WrappedBitcoin的需求。除此之外，抵押這種錨定比特幣的以太坊ERC-20代幣能夠獲得復利，因此也刺激了其在過去幾個月時間里顯現出拋物線型增長。據了解，Curve上的代幣化比特幣可以獲得超過50%的年復合收益率，且Curve協議已經成功產生了反饋循環：從提供流動性的用戶那里尋求CRV代幣流動性挖礦獎勵，從而增加了Curve中的鎖倉價值。這樣一來，CRV治理代幣所產生的潛在價值同樣也會增加，從而激勵了更多的流動性被提供。其次，流動性上漲推動了市場獲得收益耕作資產的需求，因此追求這些回報的投資者也會將代幣化比特幣鎖定在這些去中心化金融協議中，而不是像過去那樣出售這些代幣，所以最終比特幣也會從中受益。值得一提的是，在CRV代幣發行之后，sBTC/renBTC/wBTCCurve流動性池將大量比特幣帶入了以太坊，僅僅用了四天時間，注入Curve的比特幣價值就從4500萬美元上升到2億多美元，翻了四倍多。得益于各種市場激勵措施，目前鎖定在以太坊上的代幣化比特幣總價值已達到8億美元，約占比特幣總流通供應量的0.38％。而通過對代幣化比特幣增長的觀察，我們不難發現這些增長其實在很大程度上是由巨鯨和機構投資者推動的，依據有以下幾條：首先，如果用戶要代幣化自己持有的比特幣并將其存入到去中心化金融協議，通常需要支付昂貴的Gas費用，而能夠承擔如此高成本的也只有巨鯨這樣的大型玩家了；其次，持有這些代幣的地址總數并未出現顯著增長，到目前為止持有wBTC的地址數量一共只有4600個，而持有renBTC的地址數量更是少的可憐，只有750個；再次，通過對wBTC和renBTC持有者賬戶的觀察發現，他們的平均余額分別達到95000美元和217000美元，這可不是散戶投資者能達到的數量；最后，只有巨鯨和早期采用者才可以快速地知道如何使用這些比特幣替代方案來為自己創造額外收益，而一般的散戶投資者則通常要需要花費更長的時間來信任和學習。說到Gas費用，隨著以太坊2.0的穩步發展，一些去中心化金融協議開始集成“第二層”解決方案，這將會推動gas費用逐漸降低，從而讓用戶可以更好地使用代幣化比特幣。此外，USDC推出的全新“元交易”功能允許用戶無需擁有ETH代幣即可轉讓ERC-20代幣。這一系列的創新都可以有效減少用戶摩擦，簡化比特幣引入以太坊的流程。由此可見，除現有的去中心化金融協議之外，加密行業的創新發展速度驚人，未來十年加密市場可能會出現一些當前還沒有的對代幣化比特幣的需求項目。而鑒于去中心化金融具有免許可特征，去中心化金融協議將更容易提供支持比特幣的ERC-20代幣金融服務。不過與此同時，我們也絕不能忽視短期內在以太坊上使用比特幣的風險。現在有不少去中心化金融協議都部署了未經審計的智能合約，而且在“去中心化金融熱潮”的慫恿之下，有些合約甚至能在一夜之間吸引高達數百萬美元的資金。而在這不得不做出提醒，遲早會有黑客利用代幣化比特幣攻擊去中心化金融協議，這可能會使協議進展至少停止幾個月。除此之外，在整個加密貨幣行業開始將重心放在尋求高收益機會的時候，雖然能給投資者帶來巨大吸引力，但同時也會讓不少騙子看到機會。通過分析“HODLER”指標，我們發現在過去一年多時間里大約2069萬多個地址共持有1170萬枚比特幣，但由于計息去中心化金融和中心化金融解決方案依然是相對較新的技術，因此大多數此類產品還不太可能賺到錢。據統計，在所有流通供應的比特幣持有者中，有大約三分之二在過去一年多時間里沒有移動過自己的比特幣，但隨著越來越多比特幣長期持有者被去中心化金融行業的高收益率所吸引，這一數字將會逐步減少。可以預見的是，在接下來的幾年時間里，大多數比特幣用戶也許仍然會持觀望態度，不過隨著DeFi行業以及比特幣用例不斷發展，這一趨勢終將會成為現實。當然，除去中心化金融領域之外，希望其他以太坊內垂直領域也可以提出不同的獎勵計劃，也許這樣才能啟動類似于目前正在經歷的收益耕作超增長周期。在這些去中心化金融協議中，代幣化比特幣應該成為一種潛在的激勵機制，為那些提供增值服務的用戶給予激勵，因為正是因為他們才為這些協議建立了積極的反饋回路。這也將是一種互惠互利的雙贏解決方案，即能為市場帶來更多比特幣需求，同時也將推動以太坊協議的采用。隨著去中心化金融熱潮的出現，以太坊率先成為了構建去中心化金融協議的主要平臺，對于將實現金融去中心化作為主要目標的比特幣來說，建議比特幣社區應該接受它們，而不是堅持零和部落主義。盡管“DeFi”可能仍然是個相對較新的概念，但這個行業最終肯定會被比特幣主導，甚至可以說沒有比特幣就不可能實現。得益于比特幣原生精神的鼓舞，一波全新的去中心化服務正在推動比特幣為金融服務顛覆創新帶來支持。以太坊是開源且免許可的，正是基于這些特點，讓以太坊能為去中心化應用程序生態系統提供巨大支持并促其蓬勃發展。現在許多去中心化金融協議正在重塑金融行業，比特幣在其中可以起到“共生關系”發展的作用，從而推動加密技術向前發展。

眾多DeFi項目創始人今日將Crypto Coven系列NFT改為推特頭像:1月25日消息，Uniswap、Aave、Synthetix 以及 Compound 創始人紛紛將推特頭像改為 Crypto Coven 系列 NFT。此前報道，1 月 20 日，美劇《破產姐妹》主演 Kat Dennings 將推特頭像更換為 Crypto Coven 系列 NFT。[2022/1/25 9:11:23]

Chainlink聯合創始人：Chainlink以及從預言機獲取喂價的DeFi合約均未受到影響:去中心化預言機Chainlink聯合創始人SergeyNazarov針對Compound大規模清算事件回應稱，一年前就預測到會發生這樣的攻擊，在多個公開會議上提到了這個攻擊向量，并公開勸告了開發者社區。在這次攻擊中，Chainlink網絡由于在節點和數據源層面都實現了高度的去中心化，因此沒有受到任何影響，并持續為資產返回準確的全球市場價格。這次事件中，即使Gas價格居高不下，從Chainlink預言機網絡獲取喂價的DeFi智能合約也沒有受到任何影響，仍然獲取到準確的價格數據，保證協議正常運行。過去一個月中發生了多次預言機攻擊事件，智能合約開發者必須關注預言機的安全問題。接入中心化預言機的DeFi協議往往只依靠一家或少數幾家鏈下或去中心化交易所獲取價格數據，因此用戶資金面臨巨大風險。相信這類攻擊事件會讓越來越多的用戶都轉移到接入去中心化預言機的DeFi協議，以保證預言機的安全性和可驗證性，這就像現在的用戶對鏈下交易所的私鑰安全性更敏感了。[2020/11/27 22:18:16]

Asproex（阿波羅）于9月10日正式上線DeFi熱門幣種BAL、BNT、CRV:2020年9月10日，Asproex（阿波羅）正式上線DeFi熱門幣種BAL、BNT、CRV，并于當日開通BAL/USDT、BNT/USDT、CRV/USDT交易對。開放充提時間：9月10日16:00；開放交易時間：9月10日18:00。據悉，這已是Asproex（阿波羅）上線的第五期DeFi項目，在現階段DeFi項目火熱之期，Asproex（阿波羅）已率先切入“DeFi”生態賽道，為投資用戶提供更多優質安全的熱門DeFi項目。

Asproex（阿波羅）作為一家離岸銀行控股持牌交易平臺，也是一家涵蓋CTO企業通證上市的交易平臺，持有5國牌照，為全球中小微企業提供融資難的解決方案，助力數字化上市。[2020/9/10]

Asproex（阿波羅）于9月4日上線DeFi熱門幣種SUSHI、CVP、YFI、YFII:2020年9月4日，Asproex（阿波羅）上線DeFi熱門幣種SUSHI、CVP、YFI、YFII，并于當日開通SUSHI/USDT、CVP/USDT、YFI/USDT、YFII/USDT交易對。開放充提時間：9月4日16:00；開放交易時間：9月4日18:00。今后，Asproex（阿波羅）繼續拓寬“DeFi”生態賽道，積極探索與DeFi的融合之道，為用戶提供優質的DeFi項目。

Asproex（阿波羅）作為一家離岸銀行控股持牌交易平臺，也是一家涵蓋CTO企業通證上市的交易平臺，持有5國牌照，為全球中小微企業提供融資難的解決方案，助力數字化上市。[2020/9/4]

當前以太坊DeFi借貸總量接近16億美元:DeBank數據顯示，當前以太坊 DeFi借貸總量約為15.92億美元。其中，Compound平臺約9.26億美元，占總體份額58.19%，Maker平臺約4.28億美元，占總體份額26.91%，Aave平臺約2.19億美元，占總體份額13.76%。

注：DeFi其實質是基于一套開放的賬戶體系，保證全球任何人都可以無門檻使用的一系列金融服務。這些金融服務主要由一些開源的智能合約來提供，整個服務的代碼和賬目都可以在區塊鏈上進行公開審計。[2020/8/30]

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