DEFI:透過Defibox看EOS DeFi的發展歷程

編者按：本文來自阿華區塊鏈，Odaily星球日報經授權轉載。在今年的加密貨幣市場中，DeFi無疑是其中最大的一個熱點之一，Compound發行治理型代幣COMP并開啟了借貸挖礦模式則徹底引爆了DeFi市場，閃兌交易挖礦、做市成為加密貨幣持有者一種新的理財方式。在Compound等熱門項目的帶動下，DeFi項目鎖倉量暴增，DeFi項目代幣暴漲，當然DeFi熱度也從以太坊傳導到了EOS、TRON等公鏈。一、什么是DeFi

DeFi的全稱為DecentralizedFinance，即去中心化金融或者叫分布式金融。去中心化金融是和傳統的中心化金融相對的，是指以區塊鏈技術和密碼技術為基礎，建立在開放的去中心化網絡中的各類金融領域的應用。去中心化金融目標是重新創造并完善已有的金融體系。區塊鏈+金融，這也是多數人對DeFi的理解。要理解DeFi，我們可以和中心化金融對比著理解，參考下蔡凱龍老師的總結。中心化金融中有很多職能。比如：法務、合規、KYC、AML、會計師、律師事務所；交易所、證監會、銀監會去監管交易所。交易所和證監會做的是撮合交易和審核交易，結算和監管；銀行和券商。做托管、支付、借貸；央行，提供貨幣。這些功能都在中心化金融中實現。雖然運行還好，但它有很多缺點，這些缺點都可以由DeFi來補充。1）比如DeFi中可以不用央行，因為有自己的數字貨幣，用比特幣、以太坊、EOS、USDT、USDC都可以作為底層的支付手段；2）Defi有智能合約，在以太坊中，代碼即法律。所以我們也不需要法務和法官，只要有智能合約，就可以判斷哪個合約可以執行；也不需要合同，只需要把智能合約寫好，到期就自動執行，沒有合同糾紛；因為是建立在區塊鏈上，合約不會被篡改，合同不需要保管在公證處和保險箱里；所有的交易都可以被追溯，透明且公平；DeFi是天生無國界而且去中介的。DeFi的這些特點能夠彌補中心化金融的缺點。比如中心化金融很難普惠，它的交易成本非常高，交易復雜，速度也慢，而且有銀行、交易所、券商、會計師、律師等中介，他們都是要收服務費的。二、DeFi爆發的必然性

DeFi為什么會爆發？其實也有是一定的必然性的。DeFi本質上無非是數字貨幣之間的置換、抵押借貸、流通等。它是以代幣的種類多樣性以及流動性為基礎的。隨著數字貨幣技術的不斷發展，以及數字貨幣基礎知識的普及，有價值的數字貨幣越來越多，尤其是ETH公鏈上的代幣，當數字貨幣生態越來越豐富，于是這些代幣間的置換、抵押借貸等需求也就自然而然的產生了。用戶為什么要進行代幣間的置換和抵押借貸呢，其實主要還是出于理財的需求，傳統金融產品可以理財，數字貨幣當然也可以進行理財，而且收益率并不低，尤其是在熊市里，利用手中已有的數字貨幣進行理財，是一大剛需。當越來越多的人使用數字貨幣進行理財，代幣間的閃兌交易、抵押借貸等交易會變得越來越頻繁，再加上以太坊上DeFi基礎設施的不斷完善，兩者的結合必然會導致DeFi的爆發。其實，ETH上的DeFi在上一波牛市中就開始了，現在以太坊上的明星DeFi項目，就是從那時候開始布局的，而且有些項目發展所需的資金就是在上一波1CO時籌的，經過這兩三年熊市的埋頭開發，DeFi終于在ETH上首先爆發了。三、目前市場上的DeFi協議主要有哪些

為了更好的理解DeFi，我們把目前市場上主要的DeFi協議進行一個大概的分類：1、閃兌顧名思義，閃兌就是閃電兌換的意思，它和傳統交易所的訂單撮合模式不同，撮合是有買賣雙方的，交易所實際上起到一個中介的作用，它撮合了買方和賣方的訂單。而閃兌則是基于流動資金池的人機交易，閃兌的對手方不是另一個用戶，而是資金池，因此，閃兌相當于人機交易。由于閃兌是基于資金池的人機交易，所以它的交易深度可以理解為是無限的，只要去交易，資金池都會對應一個價格，而且可以快速完成交易。在閃兌中，用戶也可以通過為閃兌資金池提供流動性而賺取收益。2、鑄造穩定幣目前的許多DeFi產品尤其是EOSDeFi產品中，都有鑄造穩定幣的功能。例如PIZZA中有穩定幣USDE、Defibox中有穩定幣USN等。鑄造穩定幣的原理其實就是超額抵押基礎數字貨幣，然后鑄造穩定幣的過程，例如在Defibox上鑄造USN的過程，就是抵押EOS生成USN的過程。由于數字貨幣價格波動太大，為了保證抵押物的價值充足，所以一般都需要超額抵押。3、抵押借貸抵押借貸的過程其實和鑄造穩定幣的過程是差不多的，只不過抵押后生成的標的物不同，例如可以抵押EOS借USDT出來。抵押借貸也是EOSDeFi的一大業務，例如PIZZA就有抵押借貸功能，市場也確實有數字貨幣抵押借貸的需求。通過借貸可以充分利用手中已有的數字貨幣，最大化自己的收益。我們在進行抵押借貸時，要注意設置合理抵押率以避免爆倉被清算。4、合成資產合成資產是一種模擬其他工具的金融工具。換句話說，任何金融工具的風險/回報狀況都可以用其他金融工具的組合來模擬。以太坊上的Synthetix就是做合成資產的，它是合成資產領域中的老大。通過Synthetix可以合成BTC、ETH等加密貨幣資產，當然也可以合成黃金、股票等鏈外資產，用戶可以通過購買這些合成資產從而享受原生資產的波動所產生的收益。除了Synthetix之外，EOS鏈上的Organix也是做合成資產的，根據合成資產協議的適合范圍，合成資產有無限的想像空間。四、DeFi的發展變遷

Paxful聯創Ray Youssef承諾用個人股份創建公共信托基金，以保障用戶利益:4月22日消息，已于4月18日卸任Paxful CEO一職的Ray Youssef發文稱，由于他和聯合創始人在公司的發展方向上陷入僵局，雙方已經同意由律所Richards, Layton & Finger的Srinivas Raju（由法院命令任命）在整個過程中擔任Paxful的托管人。作為托管人，Srini對公司及其運營和管理擁有完全的權力和控制權。在接下來的一個月里，Srini將試圖幫助穩定Paxful，同時準備向法院提出有關該業務如何進行的建議。Srini正在考慮對Paxful的未來提出所有可能的建議。

Ray Youssef表示，雖然已辭去首席執行官的職務，但自己的首要任務仍將是解決用戶資金被凍結的問題以及Paxful錢包的可靠性。在自己的努力下，88%的被凍結賬戶已被解凍。Paxful仍有略低于450美元的被凍結資金，約占所有不能提現的客戶資金的3.3%。

Youssef此前曾向另一位聯合創始人提出一項協議，要求他以1 satoshi購買Youssef在Paxful的所有股份，條件是他進行必要的合規工作以解凍剩余賬戶，但后者拒絕了這一提議。

現在Ray Youssef提出一個新的計劃來解決問題，不需要另一位聯合創始人的批準。Ray Youssef將把99.9%的Paxful個人股份（占公司45%以上的股份）放入一個公共信托基金。Ray Youssef的股份產生的資金將用于使每個Paxful用戶資金完好無損。剩余的任何資金將直接提供給Built With Bitcoin Foundation以建設學校。

此外，Ray Youssef的目標是Paxful Wallet至少保持運行兩年，這樣Paxful可以將所有被凍結的資金從平臺上拿出來，并給用戶時間來取回它們。“通過我的公共信托，我仍將保留我的董事會投票權，并將繼續讓Paxful對用戶的最佳利益負責。”[2023/4/23 14:20:52]

DeFi的火爆是從ETH上開始的，DeFi之所以是從ETH開始爆發，主要有以下原因。首先，ETH生態基礎設施比較完善，畢竟ETH公鏈是智能合約的開創者，以太坊公鏈生態發展時間也比其他公鏈時間長，當然了ETHDeFi布局也比較早，許多ETHDeFi誕生的時間比其他公鏈主網上線的時間還早。其次，在以太坊開發者社區聚集了大量的優秀開發者，以太坊基金會對于優秀的項目也給予了很大的支持，不但包括技術上的支持，也有大量資金上的支持，開發者在以太坊上可以得到更多的支持。最后，在所有的公鏈中，ETH公鏈上發行的代幣是最多的，我們前面提到過DeFi無非是代幣之間的兌換、抵押、流通等，ETH公鏈上的代幣種類最多而且流動性也最好，所以ETH代幣之間的交易等需求是最大的。在以上因素的影響下，DeFi終于在ETH公鏈上爆發了。但ETH公鏈性能是有硬傷的，它的可擴展性一直都是制約ETH生態發展的一個重要因素，例如交易確認速度慢、網絡經常擁堵，上午發起的轉賬交易，可能下午才能到賬。而且它的GAS費用是非常高的，在許多ETHDeFi中，交易費用有時高達幾十上百美元，令許多DeFi新用戶望而卻步。正是由于ETH公鏈的諸多劣勢，而且大多ETHDeFi項目都是國外團隊開發的，用戶界面對我們國人來說并不是很友好，這恰恰給了其他公鏈以發展DeFi的好機會，ETHDeFi中的部分用戶和資金已開始溢出到其他公鏈上了，包括EOS和TRON等。在三大公鏈中，ETH是DeFi的引領者，而TRON和EOS是追趕者，目前EOSDeFi和TRONDeFi已經有了一定的規模。TRONDeFi和EOSDeFi的發展策略也有所不同，對于波場DeFi來說，它是由上而下推動的，許多比較有影響力的TRONDeFi都是直接由TRON官方甚至是孫老板親自推動的，官方支持的力度還是比較大的，有了老板的支持，生態中TRONDeFi的發展也會比較順利一些。而對于EOSDeFi來說，由于EOS官方Block.one不作為，所以也只能由EOS社區自行推動了，雖然B1并沒有給予什么實質性的支持，但EOSDeFi的發展速度還是挺快的，目前已初具雛形，這背后當然少不了那些務實的團隊的努力，例如Newdex、TokenPocket、Defis-network等。如果說ETH是DeFi的第一梯隊，那么EOS和TRON就是第二梯隊，除了這三大公鏈之外，IOST、ADA等公鏈也在布局DeFi了，目前基本上所有公鏈都在積極的布局DeFi賽道。不但公鏈在積極布局DeFi，而且交易所、大資本也已經投入到了DeFi的浪潮中，DeFi已全面開花，例如最近三大交易所也開始在DeFi方面有所行動了，DeFi從一個小眾行業越來越走向主流。不過，DeFi面臨的依然是星辰大海，一切也只是剛剛開始。五、EOSDeFi的發展歷程

數據：Tron鏈上USDC發行量跌至20億美元下方:金色財經報道，據usdccool數據顯示，Tron鏈上USDC發行量已跌至20億美元下方，本文撰寫時為1,967,456,470.32美元。當前USDC總發行量為437.6億美元，其中以太坊鏈上發行量最高，約為406.21億美元。歷史數據顯示，波場 TRON 鏈上 USDC 發行量于今年五月突破 20 億美元，并成為USDC發行量第三大網絡，僅次于以太坊和Solana。[2022/10/8 12:49:22]

前面我們回顧了DeFi的發展變遷，現在我們談談EOSDeFi的發展歷程。布局EOSDeFi比較早的項目有EOSDT、VIGOR和PIZZA，其中前兩個都是國外團隊開發的，EOSDT和VIGOR在國外EOS社區比較出名一些，例如VIGOR經常出現在BB的推特信息中。而PIZZA則是由國人團隊開發的。另外，早期的EOSDeFi項目還有Chintai，它是從EOS資源租賃開始做起的，開始的時間比EOSREX還早，目前Chintai的業務范圍已經很廣了。但早期的這些EOSDeFi項目大多都沒有多大的影響力，也或許與出現的時機有關，而且也很少看到項目方的宣傳。EOSDeFi的爆發，是從大豐收Defis-network和大寶Defibox開始的。這兩個項目都上線不久，上線到現在也僅僅只有一個多月的時間。而且都是由國人團隊開發的，界面實用、簡潔，用戶體驗非常驚艷，至少在用戶體驗方面碾壓眾多的ETHDeFi項目。大寶和大豐收目前也僅上線了閃兌和穩定幣鑄造的功能，抵押借貸以及合成資產也都還未上線，兩個項目的發展速度都很快，尤其是大寶Defibox，幾乎是以驚人的速度把Defibox的流動資金池資金發展到1000萬EOS鎖倉市值的。除了大寶和大豐收之外，TokenPocket錢包投資的合成資產類項目Organix也即將要上線了，它是專注于合成資產，可以把BTC、ETH以及鏈下的黃金、股票等合成到EOS鏈上，從而解決EOS鏈上token類別目前較少、流動性不足的問題，促進EOSDeFi的發展。其實，除了以上EOSDeFi之外，EOS生態內本身也有許多內置的DeFi產品。例如RAM、REX等，BM的意識有時確實是超前的。RAM即EOS的存儲資源，EOSRAM資源的獲得是需要通過EOS去購買，而RAM資源的價格也是根據RAM資金池中的EOS以及RAM的資金量比值來定價的，主要是采用了Bancor算法。RAM在剛推出時曾經被爆炒，后來采取溫和擴容的方式解決了RAM價格波動過大的問題。REX是EOS的CPU/NET資源租賃系統，該系統把用戶手中閑置的EOS資源聚集起來，從而提供給那些資源的需求者。EOS持有者可以把暫時閑置的EOS轉到REX資金池中賺取資源租賃收益，而EOS資源的需求者則可以在REX市場上以較低的成本租賃到所需要的CPU/NET資源。REX中CPU/NET的定價也采取了Bancor算法，EOSREX系統很好的解決了EOSCPU/NET資源的供需問題。六、EOSDeFi對于EOS生態發展的影響

EOS的目標是要實現區塊鏈技術的大規模應用的，自從2018年6月主網上線以后，EOS生態已經走過了兩年多的時間。EOS和其他公鏈一樣，一直都在探索適合自己的路。1、DeFi是EOS公鏈的一個重要發展方向EOS主網在2018年6月上線后，菠菜類DAPP曾經在EOS上非常的火爆，甚至催生了EOS資源租賃市場以及后來的EOSREX系統。但菠菜類DAPP始終是過于邊緣的應用，難以走向主流。然后，搭建在EOS公鏈上的區塊鏈游戲逐漸多了起來，畢竟EOS公鏈的性能是最高的，不但轉賬沒有手續費，而且還可以達到秒級確認速度，這些對實時性要求比較高的區塊鏈游戲，也只能在EOS公鏈上搭建。但目前來看，EOS公鏈上的區塊鏈游戲規模還比較小。EOS公鏈也在積極的布局社交賽道，例如Block.one推出的社交應用Voice，目前正處于公測期，正式版本的推出要到明年第一季度了。無論是菠菜還是游戲，甚至是社交應用，EOS公鏈探索之路還在繼續，直到2020年以太坊DeFi的爆發，EOS公鏈似乎看到了一條更加適合自己的道路，那就是去中心化金融DeFi。所以，DeFi為EOS找到了一個更加適合自己的方向，它有著更廣闊的發展前景，EOS在DeFi賽道可以發揮更大的優勢，而且和菠菜類應用相比DeFi將越來越通向主流幣圈人群。2、DeFi促進了EOS版USDT的增發在以大寶、大豐收、鉆石等項目為首的EOSDeFi項目的努力下，也倒逼了EOS版USDT的多次增發，目前EOS版本的USDT已有9000多萬了，這些EOS版本的USDT大多都流向了Defibox和Defis-network的EOS+USDT資金池中，相信過不了幾天，Tether還會繼續增發EOS-USDT的。除了EOSDeFi項目在吸納USDT之外，越來越多的二線交易所已開始支持EOS版本的USDT了，例如抹茶、gate等，相信過不了多久，三大也會支持EOS-USDT的。當EOS-USDT的流通量越來越大時，有利于EOS生態中代幣的流通，可以促進EOS生態的發展。3、搶奪EOS定價權隨著EOSDeFi項目的不斷發展，對于中心化交易所的影響和沖擊也是比較大的，這里所指的EOSDeFi項目主要是DeFi的分支閃兌SWAP功能，也就是基于資金池的DEX。基于資金池人機交易的EOSDEX，例如Defibox，它是基于智能合約的，一切操作都發生在鏈上，公開、透明，一切交易數據都可以在鏈上進行查詢，采取的是AMM機制，可以理解為無限交易深度，不存在等待撮合的時間。而且，基于資金池人機交易的EOSDEX，用戶不但可以進行閃兌交易，而且還可以通過為資金池提供流動性而獲取收益，也就是通常所說的做市商。在Defibox的swap資金池中，目前已有1000多萬EOS市值的做市資產了，以當前EOS的價格來計算，市值已達2億多了，交易深度已強過許多中心化交易所了。隨著Defibox的swap資金池越來越大，中心化交易所想要操控價格將會變得越來越困難。如果交易所插針，馬上就會有套利者在中心化交易所和基于資金池的DEX之間搬磚套利，從而抹平二者之間的差價，例如在9月2號晚上大跌時，出現了大量用戶在火幣購買EOS，再去Defibox賣EOS套利，這在一定程度上穩定了正常的流動性。EOS的價格將會變得越來越市場化，中心化交易所暗箱操作的現象將會越來越少。正如超級君所述，基于AMM機制的DEX正在憑借深厚的流動性，似乎正在重新奪得交易定價權。七、為何Defibox代幣BOX持有地址數排名EOSDeFi項目第一

美聯儲埃文斯：對9月份加息50個或75個基點均持開放態度:9月9日消息，美聯儲埃文斯表示，對9月份加息50個基點或75個基點均持開放態度。即將發布的8月CPI數據可能為美聯儲在加息幅度的考量上提供線索。[2022/9/9 13:18:27]

我們先來簡單介紹下Defibox簡介：據白皮書介紹：Defibox是EOS上專業的一站式DeFi應用平臺，由Defibox基金會發起和管理，同時得到Newdex的資助和支持。項目已于2020年07月21日上線，致力于成為EOS用戶最廣泛使用的DeFi應用平臺。目前Defibox已推出兩個協議，分別為Swap閃兌、USN穩定幣，未來還將推出更多協議，如：去中心化借貸、合成資產等。衡量一個DeFi項目發展的一個重要指標就是TVL，即TotalValueLocked，目前Defibox的SWAP資金池鎖倉量已達到了1000多萬EOS的市值。而且代幣BOX的持有地址數已達到了11835個，是所有EOSDefi平臺幣中持有地址數最多的，Defibox在整個DeFi賽道中也已是非常優秀的DeFi項目了。Defibox的發展速度非常快，僅一個多月的時間就達到了這樣的高度，而且資金池鎖倉量還在不斷增長中。之所以能夠在這么短的時間內取得這樣的成就，背后也是有原因的，下面我們一起簡單梳理下。1、背后有持續深耕EOS生態的NewdexDefibox是Newdex資助和力推的DeFi項目，而Newdex在EOS生態深耕已久，它是從EOS去中心化交易所起步的，是隨著EOS主網一起發展起來的。EOS生態上的許多賽道Newdex都有布局：1）Newdex成立了EOS礦池Newpool，用戶不需要把EOS轉賬到Newpool礦池賬戶中，只需要把EOS投票權委托給Newpool的代理投票賬戶就可以了，EOS始終在自己的錢包中，對于用戶來說，EOS資金安全性得到了保障，而且投票給Newpool礦池還是會有收益的，每日結算。2）在Newpool礦池的加持下，Newdex還成了EOS主網的超級節點，節點收益中的大部分都分給了投票給Newdex節點的用戶。3）Newdex是最去中心化的EOS去中心化交易所，無需注冊，使用錢包連接即可進行交易，交易完成后相應的Token自動轉入到用戶的EOS錢包中，用戶的幣并沒有在交易所托管，而且訂單的撮合也是在EOS鏈上進行的。Newdex把去中心化理念已發展到了極致，它是去中心化程度最高、體驗最絲滑的EOS去中心化交易所。正是由于Newdex持續深耕EOS生態，所以Newdex對于EOS生態還是非常了解的，而且也積累了大量的生態資源，這對于Newdex做新的EOS項目來說肯定是有很大資源優勢的。Defibox就是在這樣的背景下出現的。對于Defibox來說，一開始就得到了Newdex的加持和背書，當然是具有很大的資源優勢的，Newdex長期深耕積累下的品牌效應，都可以為Defibox平臺加分，可以說相對于其他項目來說，Defibox開始就贏在了起跑線上。2、Defibox切入的時機好DeFi的火爆是從以太坊開始的，但ETH公鏈性能不足，網絡經常出現擁堵、GAS費用非常高，許多用戶參與ETHDeFi的門檻太高，導致了必然會有一部分用戶和資金將溢出到其他公鏈上，而EOS公鏈就是其中的受益者之一。和ETH相比，EOS轉賬免費以及交易秒級確認，是適合發展DeFi的絕佳土壤。但EOS公鏈布局DeFi賽道較晚，EOSDeFi項目還比較少，即使是早期布局的EOSDeFi項目，也基本上沒多大的影響力，挑不起EOSDeFi的大梁。而在這時Defibox出現了，發展非常迅速，一個多月時間就到了代幣持有地址數排名第一的EOSDeFi項目。總之，Defibox不但接住了ETHDeFi因性能原因所溢出過來的一部分用戶，而且也吸引了EOS生態中已有的用戶。3、Defibox運營的好雖然Defibox得到了Newdex的大力支持，而且切入的時機好，占據了先發優勢，但是如果Defibox團隊沒有運營好，也是做不起來的，當然也不會有今天的成就。Defibox的成功與團隊的運營是分不開的。1）界面簡潔、實用Defibox的界面簡潔、實用，體驗非常的絲滑，吊打市面上的ETHDeFi產品，體驗過ETHDeFi再過來體驗Defibox，感受會相差很大，如果說ETHDeFi是諾基亞，那么以Defibox為代表的EOSDeFi就是iphone。2）Defibox風格穩健、定位長期Defibox遺傳了Newdex的風格，Newdex基本上是從EOS主網上線后就開始深耕的，不激進，一步一個腳印，每一步都走的很踏實，Defibox像Newdex一樣，循序漸進、不激進。Defibox剛上線時，并沒有開啟閃兌交易挖礦，先開啟的是做市商挖礦，當交易深度做強時，才開啟了閃兌交易挖礦，從某種程度上來說也體現了Defibox打算深耕下去、定位長期的風格。而且在做強交易深度時，也基本上是有針對性的一次只做某個交易對的策略，一個交易對做強了，再有針對性的做下一個。目前，Defibox的資金池"EOS+USDT"和"EOS+KEY"已經成為了市場上交易深度最好的資金池。而為了促進USN價格穩定，基金會已多次發起提案對年化費率進行調整，從而達到一個最佳的年化費率值。總之，Defibox團隊做事還是比較穩的，一步一個腳印、小步快跑。3）BOX抵押Defibox還開啟了BOX抵押分紅功能，抵押BOX可參與收入分紅，每小時結算一次。BOX抵押相當于持幣生息，只要把BOX抵押在Defibox就可以領取收益了，它也是持有BOX的一種理財方式。4）去中心化治理BOXDAO為了踐行去中心化治理，Defibox還專門成立了去中心化自治社區BOXDAO，該組織主要由Defibox代幣BOX持有者組成，通過提案和投票治理的方式，維持項目運行和推動項目發展，BOXDAO發展的最終目標是解散Defibox基金會，實現更徹底的去中心化自治。在投票前需要先進行BOX的抵押，這點和EOS節點投票有點類似，抵押BOX可以獲得治理票數，1BOX=1票，持有BOX越多，當然獲得的治理票數就越多。和EOS不同的是，EOS的解押需要3天，而BOX的解押只需要1天。用戶只要持有BOX并進行了抵押就可以通過參與提案投票來參與治理了，目前Defibox已發起了12個提案了。4、Defibox安全策略對于DeFi來說，合約賬戶安全基本上是最重要的，它影響了流動資金池中資金的數量，如果安全沒有保障，用戶也不敢把資金存進來。最近在EOSDeFi中我們也先后看到了翡翠項目方跑路、珊瑚合約出現漏洞等，對于EOSDeFi造成了極大的影響，安全是EOSDeFi的基石，其實通過一定的安全防范措施，是可以避免許多不必要的損失的。為了保障合約賬戶中的資金安全，Defibox在安全方面還是做了許多工作的，堪稱行業的標桿。1）安全審計智能合約本質是一段運行在區塊鏈網絡中的代碼，它完成用戶所提交的功能需求。但是，由人編寫的程序，就一定會出現漏洞和缺陷。安全審計公司通過對智能合約的全面檢查，針對合約的潛在安全風險進行審核并提供改進方案，以確保上線項目的智能合約代碼安全。Defibox的智能合約已通過了著名區塊鏈安全公司派盾和慢霧的安全審計，給代碼的安全性提供了重要保障。而且，在每次合約代碼進行更新時，Defibox都會事先交付派盾和慢霧進行安全審計后進行版本發布，以確保代碼的安全。Defibox有了專業安全公司在代碼層面的保駕護航，增加了用戶的信任，Defibox的流動資金池在不斷做大。2）合約賬戶開啟多簽功能對于Defibox來說，閃兌資金池中的資產是在swap.defi賬戶中存放的，該賬戶里邊存儲的是用戶做市的資產。而Defibox的USN穩定幣智能合約賬戶為danchorsmart，該賬戶中存儲的是用戶用于生成穩定幣USN而抵押的EOS資產。這兩個EOS賬戶的私鑰都是由Defibox項目方保管，如果項目方把里邊的資產轉移并跑路，用戶基本上是沒辦法追回的。為了消除用戶的后顧之憂，Defibox還為上述兩個賬戶開啟了多簽功能，也就意味著當該合約賬戶代碼更改或者項目方想要轉移里邊的資產時，Defibox并不能單方面完成，是需要其他參與簽名的節點一起進行簽名才可以執行相關的交易。

安全團隊：BNBChain上聚合DAO社區DAO Officials疑似被攻擊:金色財經消息，派盾（PeckShield）監測顯示，BNBChain上聚合DAO社區DAO Officials疑似被攻擊，此外鏈上數據顯示攻擊者或獲利逾50萬美元。[2022/9/5 13:09:12]

從上圖可以看出，Defibox多簽采取的是"1+3"的模式，即無論是更改代碼，還是要轉移合約里邊的資產，Defibox都不能單獨完成，因為defibox用于簽名賬戶權重只有20，達不到閾值23，如果要執行相關的操作，則需要defibox和其他任意3個節點同時簽名才有效。參與Defibox多簽的節點中，有EOS超級節點、安全公司、知名錢包，從而通過多重簽名，實現核心資產的去中心化管理，用戶的資產更加安全了。3）賞金計劃據Defibox介紹，賞金計劃就是鼓勵“道德黑客”積極參與項目生態建設的有益嘗試。通過“賞金計劃”的發布，用獎勵前置的方式發現“問題”或“缺陷”，進而強化預警性和項目安全性。如提交了有關于影響Defibox的合約安全漏洞，且對此類漏洞進行了保密，直到我們的工程師解決了該漏洞，就可獲得相應漏洞等級的獎勵。Defibox從安全的角度出發已推出“賞金計劃”，主動向“白帽子”伸出橄欖枝，為項目提高安全性，降低項目風險。4）代碼開源據Defibox項目官方表示，Defibox基金會已經在規劃合約代碼的完全開源了。

在未來，合約代碼經過安全公司審計、開啟賬戶多簽功能，都會將成為一個EOSDeFi項目的標配，部分項目方還會將代碼開源出去，以及推出賞金計劃，從而提高合約賬戶的安全性。八、給Defibox的14條建議

基于我自己的使用經驗，我斗膽提幾點自己的建議，當然了由于本人水平有限，有些建議也可能只是一個念頭，也不知道具體要如何實施，我盡量站在用戶的角度來提一些有用的建議，希望能做為項目方的參考。1、單幣種做市建議開啟單幣種做市，這樣可以方便用戶做市，降低做市的門檻。例如用戶只有一個幣種EOS，但又想利用手中的EOS來進行做市來賺取收益，Defibox可以一鍵把其中的一半EOS置換成用戶指定的幣種，例如USDT，這樣就可以開啟EOS+USDT交易對做市從而賺取收益了，如果要退出做市，可以根據用戶需要把USDT再換回為EOS。無論是單幣種做市，還是退出做市，希望都能夠一鍵完成，越簡單越好。例如可以先從USDT/USN穩定幣開始。2、解決無常損失無常損失一直是影響用戶做市收益率的一個重要因素，也影響了DeFi項目方流動資金池的大小。如果能夠解決無常損失問題，用戶量會大大增加，項目方流動資金池也會越來越大。目前在ETHDeFi生態中一些項目已經解決了無常損失的問題，例如BancorV2。BancorV2打破了傳統AMM，引入了預言機喂價AMM，從此AMM兩邊代幣價值不用相等。V2采用預言機喂價，來調整代幣兩邊的權重，也就是A代幣數量*A價格不必等于B代幣數量*B價格，把套利機會用預言機給磨平了。Defibox可以借鑒BancorV2的思路嘗試解決無常損失的問題。3、掛單自動完成交易在中心化交易所或基于訂單撮合機制的DEX中，用戶既可以選擇以市價立即成交，也可以選擇掛單交易，即以指定的價格成交。而在基于AMM機制的DEX中，用戶并不能自行選擇成交價格，甚至并不知道當前的價格是多少，而且不同交易量的價格又是不同的，這對于用戶來說，基本上是比較被動的。Defibox是否可以開發一個類似自動掛單交易的功能，從而可以讓用戶指定交易價格呢？可以做為閃兌交易的補充，方便用戶控制成本。例如對于EOS/USDT閃兌來說，用戶可以掛單價格為3.2USDT，當資金池中相應交易對符合這個價格時就會自動成交。這樣對于那些做短線套利的朋友來說，不用一直守著Defibox看價格了，到了自己指定的價格后就自動成交。4、顯示幣種兌換價格K線圖建議在閃兌處顯示幣種的歷史價格K線圖。例如對于EOS/USDT交易對，可以顯示EOS以穩定幣USDT計價的歷史K線圖，這樣在進行兌換操作時，可以把歷史價格做為其中的一個參考因素，方便用戶做決策，沒有歷史價格作為參考，總是感覺自己買高或者賣低了。5、Defibox撮合用戶間拼單做市我們在Defibox做市商時，一般需要按一定的比例存入兩種數字資產。如果手里沒有相應的兩種token便不能進行做市，Defibox是否可以考慮撮合不同用戶手中的資產從而完成拼單做市呢？可以考慮把電商中的拼單功能引入到DEX中，這樣就可以降低做市的門檻。例如用戶A手中有EOS資產，用戶B手中有USDT資產，那么Defibox是否可以撮合用戶A和B去做市呢？這樣可以撮合不同人手中的幣去做市，從而做強Defibox資金池的交易深度。當然了A用戶和B用戶到底如何分配利潤或承擔損失，可以再進一步詳細的討論。6、跨鏈之間兌換、做市由于受到EOS生態發展的限制，EOS公鏈上的token種類并不多，而且流動性也并不好，所以在Defibox引入合成資產協議之前，是否可以考慮使用跨鏈的方式，把BTC、ETH等這些交易量比較大的優質資產映射到EOS鏈上，然后在Defibox中開啟相應的閃兌交易。這樣做的好處有：首先，可以擴大Defibox的交易量；其次，也方便用戶進行不同鏈上資產的兌換操作，例如EOS和ETH之間的兌換等；最后，對于用戶來說，可以通過跨鏈的方式實現不同鏈上資產的做市，例如把EOS/ETH拿來做市賺取收益，激活用戶手中不同鏈上的資產。7、開啟理財板塊建議Defibox開啟理財板塊，用戶即使存入單幣種也可以收取利息，對于這部分資產，Defibox可以用來做市或撮合不同用戶做市。也可以用于給EOS節點投票等。目前在Defibox上有BOX抵押功能，除了BOX之外是否可以考慮開啟更多資產的理財功能。8、顯示幣種RMB價格由于我們已經習慣了交易所幣種以RMB價格顯示，所以用戶對于幣種的RMB價格更敏感一些，建議可以在閃兌處把幣種的RMB價格也顯示出來。

數據：當前Cosmos生態總市值為125.7億美元:金色財經消息，據CoinGecko最新數據顯示，當前Cosmos生態總市值為125.7億美元（具體為12,569,867,047美元），24小時交易額為988,367,566美元。[2022/5/29 3:48:32]

例如在上圖的EOS/USDT兌換界面中，可以把EOS的實時RMB價格顯示出來，以方便用戶進行交易。9、上線幣種簡介對于在Defibox中上線的幣種，可以把幣種簡介顯示出來。

例如在上面的截圖中，可以設置為：當鼠標點擊上去時，把幣種的的簡單介紹顯示出來，如它的合約賬戶等信息。這主要是為了防止假token。10、Defibox中顯示的通知，盡量在本應用內顯示對于Defibox中的通知，盡量在本應用內完成顯示，而不是讓其跳轉到Newdex的通知界面中，可以像BOXDAO那樣的形式顯示。

如果像Defibox現在這樣的設置，點擊相應的通知時，都跳轉到Newdex的通知界面，不但打開Newdex的速度比較慢，而且在看完通知退出Newdex的通知頁面時，經常會不小心點擊"X"界面而關掉了整個應用，需要再次重新打開Defibox才能進行后續的相關操作。11、合約賬戶對于如何判斷真假token來說，最重要的判斷標準就是合約賬戶了，所以，Defibox幣種下邊的合約賬號，是否可以加粗或飄紅顯示以提醒用戶。12、開啟EOS資源代付隨著EOS生態越來越活躍，每天的交易量越來越多，相應的資源費用也就越來越貴，這對于一些新用戶來EOS資源是一個道門檻。建議Defibox為用戶開啟EOS資源代付功能，或者參考Newdex的功能，前10次可以免費使用免費資源，這樣可以方便用戶進行閃兌交易。13、顯示閃兌交易記錄建議Defibox在相應的交易對下面顯示用戶的閃兌交易記錄，例如在EOS+USDT閃兌界面中可以顯示某個用戶的閃兌交易記錄，交易記錄包括交易時間、價格等，這樣方便用戶進行查詢，以輔助做決策。14、閃兌時價格要實時變動

在閃兌界面中，價格顯示要實時變動，這樣可以方便用戶進行操作。

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