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OIN:金色觀察 | 一條法令幾乎摧毀這個比特幣交易平臺

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據coin.dace數據,總部位于芬蘭的著名P2P交易平臺LocalBitcoins最近幾周的比特幣在3100-3500枚之間,回到2013年水平。2月29日那一周的比特幣交易數僅有3144筆,創下7年新低。和2019年最高交易量1.5萬枚比特幣相比,下降近80%。

Localbitcoins周交易量 來源:coin.dance

縱觀2019年的交易量趨勢,可以發現有兩個較為明顯的下降時間。一個是在2019年3-5月,一個是2019年12月。這均和歐盟的一項反洗錢法令5AMLD(5th Anti-Money Laundering Directive)有關。這條法令幾乎摧毀了LocalBitcoins。

金色財經挖礦數據播報 | ETH今日全網算力上漲2.02%:金色財經報道,據蜘蛛礦池數據顯示:

BTC全網算力123.152EH/s,挖礦難度16.85T,目前區塊高度641824,理論收益0.00000857/T/天。

ETH全網算力195.022TH/s,挖礦難度2461.97T,目前區塊高度10577228,理論收益0.00928841/100MH/天。

BSV全網算力2.000EH/s,挖礦難度0.36T,目前區塊高度646296,理論收益0.00045005/T/天。

BCH全網算力2.875EH/s,挖礦難度0.40T,目前區塊高度646519,理論收益0.00031300/T/天。[2020/8/2]

在此之前,LocalBitcoins允許用戶在其平臺上發布報價,然后可以選擇當面現金交易,而沒有太多諸如KYC、交易限制等第三方干預。這種面對面現金交易當然對監管機構來說是匿名、難以監管的。2019年6月,LocalBitcoins因為歐盟反洗錢5號令5AMLD的合規壓力,宣布終止用戶本地面對面現金交易的選擇權,必須把BTC托管在LocalBitcoins錢包。

金色財經獨家分析 區塊鏈技術能夠減少會計行業的人力成本:金色財經獨家分析,今日有業內專業人士稱,區塊鏈等技術驅動財務變革。會計工作涉及到大量繁瑣的數據錄入、審核等人力工作,區塊鏈技術能夠幫助會計工作人員改善工作模式。通過區塊鏈技術,人們可以對交易訪問設限。就會計而言,區塊鏈因其安全性而立即證明其價值。所有進入這個\"分類帳\"的條目都是密碼加密和分發的,所以個人幾乎不可能偽造或銷毀它們。就會計而言,審計是迄今為止最耗時,最復雜的工作。然而,通過實施區塊鏈技術,審計師將能夠自動驗證企業財務報表背后的重要數據。這意味著在執行審計時將節省大量時間,當然成本也會減少。[2018/5/7]

用戶的評論是“Localbitcoins is not local anymore”。

金色財經訊:俄羅斯杜馬正發力區塊鏈項目,金融市場委員會要研究如何規范俄羅斯金融市場的區塊鏈應用。[2017/11/1]

而且開始實施KYC政策,根據交易量不同,Localbitcoins用戶必須提交特定的ID要求才能繼續使用他們的服務。假設每年交易額少于1109美金,需要向公司提供電話號碼,全名,居住國家/地區和有效的電子郵件地址,超出每年1109美金都必須向Onfido(注:實名認真服務商)提交ID,每年交易超過2萬2美金的人需要提交更多的ID驗證數據。

從此,交易量開始顯著下降,從周交易量在1萬枚比特幣以上下降至5000枚附近。媒體紛紛報道稱,新的歐盟法規使匿名購買比特幣遭到終結。

2019年12月后交易量開始最新一輪下降,和反洗錢5號令5AMLD(5th Anti-Money Laundering Directive)最終定于2020年1月10日生效有關。根據歐盟的監管法令,LocalBitcoins限制下面這些國家的公民訪問:阿富汗,美屬薩摩亞,巴哈馬,博茨瓦納,朝鮮民主主義人民共和國,埃塞俄比亞,加納,關島,伊拉克,利比亞,尼日利亞,巴基斯坦,巴拿馬,波多黎各,薩摩亞,沙特阿拉伯,斯里蘭卡,特立尼達和多巴哥,突尼斯,美屬維爾京群島,也門。這些地區的客戶必須進行更嚴格的KYC和AML。

2020年1月10日生效的反洗錢5號令5AMLD對虛擬貨幣做了及其嚴格的監管。AMLD5要求歐盟成員國對虛擬貨幣交易所和托管錢包納入KYC和AML,確定資產的最終所有人(Beneficial ownership),覆蓋虛擬貨幣的所有可能場景。

2020年1月25《福布斯》報道稱,LocalBitcoin在沒有公告的情況下悄悄暫停了非洲、中東和亞洲一些國家的用戶帳戶,這些用戶無法提幣,但LocalBitcoins未發表任何公開聲明。

因為之前LocalBitcoin支持匿名OTC交易,的確有人利用此平臺洗錢。2020年3月2日,美國財政部外國資產控制辦公室(OFAC)宣布,兩名中國公民因為通過比特幣場外兌換(OTC)業務幫助朝鮮 Lazarus黑客團隊洗錢而遭受制裁。OFAC在其官網上公布了兩位中國公民涉案的20個地址。北京鏈安分析發現,這些OTC平臺里就有LocalBitcoins,LocalBitcoins在涉案的20個地址中占了至少9個地址,盡管涉及的比特幣金額加起來只有67枚。

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