DEFI:一文了解2020年DeFi的5大趨勢

編者按：本文來自巴比特資訊，作者：makerdao，譯者：隔夜的粥，星球日報經授權發布。去中心化金融已成為區塊鏈領域中，一個令人興奮且備受關注的運動，在過去的兩年里，它帶來了令人印象深刻的創新，并創造了越來越大的吸引力。今年2月份，DeFi項目鎖定總價值首次超過了10億美元，盡管在接下來的3月份，該值經歷了大幅回落，但在近期，它又越過了10億美元的里程碑。盡管按照傳統金融的標準，10億美元的規模是相對較小的，但去中心化技術顯然具有驅動創新和多樣化產品和服務的潛力。而Maker協議則是處于這場運動的前端及中心。隨著Dai成為DeFi最常用的加密貨幣，Maker協議變得越來越受歡迎。但DeFi是一個快速發展的領域，即使對區塊鏈技術來說也是如此，因此，問題不僅僅在于哪些協議正在建立DeFi立足點，還在于如何使用現有服務，新產品將向何方發展以及趨勢會如何發展？5大值得關注的DeFi趨勢

受Multichain影響，Hector Network計劃清算1600萬美元的資產:金色財經報道，Hector Network周一投票決定清算其1600萬美元的資金并將收益分配給HEC代幣持有者。Hector DAO是Olympus DAO基 Fantom區塊鏈的分支，由于跨鏈橋項目Multichain的倒閉，本月遭受了重大損失。

自7月6日以來，Hector的HEC代幣已經損失了60%的價值；其TOR 穩定幣的交易價格為13美分。據一位投資者估計，由于與Multichain相關的穩定幣失去錨定，Hector Network資金庫可能遭受了800萬美元的損失。

Hector DAO計劃根據HEC持有者截至7月14日的倉位，按比例將其財務收益重新分配給持有者，最終分配的金額可能低于1600萬美元。[2023/7/18 11:00:16]

在DeFi運動中出現了許多趨勢和主題。在接下來的幾個月及以后的時間里，你可以關注以下這五個方面：1、以太坊繼續領先盡管其他DeFi和智能合約平臺正在爭搶一些市場份額，但以太坊區塊鏈會繼續在DeFi領域占據主導地位。除了比特幣的閃電網絡，每一個主要的DeFi協議都是建立在以太坊區塊鏈上的，并且未來也會是這種趨勢。盡管ETH有很大的波動性，DeFi中TVL的長期上升趨勢仍然保持不變。DeFi中鎖定的ETH量，被認為是一種關于采用情況的有用指標，而目前的值大約為歷史高點的80%。此外，與DeFi相關的復雜交易在過去兩年中增加了5倍。以太坊分析公司Covalent預測了一個“翻轉”事件，即DeFi交易會超過簡單的ETH傳輸交易。最后，由于以太坊區塊鏈和Maker協議的可組合性，建立在兩者之上的新解決方案，會賦予DeFi生態系統令人難以置信的價值。可組合性有助于創造“網絡效應”，這是一種強大的現象，在這種現象下，商品或服務的價值會隨著用戶數量的增加而增長。正是由于網絡效應的影響，Maker協議占到了DeFi中TVL的50%以上。迄今，已有600多個項目將Maker的Dai集成到基于協議構建的應用當中。2、穩定幣使用的上升隨著交易員尋求鏈上的方式對沖和存儲價值，人們對穩定幣的需求會越來越大。Tether是一個中心化的穩定幣，其大部分供應都集中在以太坊，并保持了其數十億美元的主導地位。與此同時，其他中心化的法幣質押型穩定幣正在逐漸普及，而它們都采用了ERC20代幣的形式：Circle的USDCoinTrustToken的TrueUSDPaxosGeminiDollars雖然以太坊區塊鏈本身是去中心化的，而且所有這些代幣都可以公開轉讓和交易，但它們在存儲價值這一方面卻是中心化的。這是因為，它們是由那些將資金存入一家或多家銀行賬戶的機構管理的，所以它們的價值可以被凍結甚至沒收。僅僅使用去中心化的基礎設施，并不能消除所有的單點故障。而Dai穩定幣則是不同的，它對任何人都開放，也不受中心機構方的約束。一方面，人們對中心化的穩定幣很感興趣，一方面，Dai則是DeFi領域中最重要的去中心化穩定幣。由于其開放性、穩定性和對審查制度的抵制，Dai在拉丁美洲也獲得了吸引力，并成為了抵御惡性通貨膨脹的一種工具。

礦企Blockstream將于2024年第三季度推出ASIC礦機:金色財經報道，比特幣基礎設施公司Blockstream預計將在2024年第三季度左右推出專用集成電路(ASIC)礦機。該公司于2021年收購了以色列礦機制造商Spondoolies，并將制造商的核心團隊帶入Blockstream的礦業部門，該部門由ChrisCook領導，前Spondoolies首席執行官Assaf Gilboa擔任執行副總裁。2023年1月，Blockstream籌集了1.25億美元用于擴大挖礦業務，并表示計劃籌集更多資金為其挖礦業務提供資金。新的ASIC原定于2022年推出，但Back現在預計該礦機將在2024年下半年上市。[2023/6/14 21:35:02]

Stand with Crypto紀念版NFT已鑄造56300枚:金色財經報道，Coinbase 首席執行官 Brian Armstrong 宣布已鑄造 56300 枚 Stand with Crypto 紀念版 NFT。

此前消息，Coinbase 通過 Zora 平臺發布 Stand With Crypto 紀念 NFT，該 NFT 旨在保護和促進加密貨幣生態潛在的集體立場。該 NFT 系列相關的所有收益將通過 Gitcoin 的加密宣傳回合捐贈給經過審查的組織。[2023/4/28 14:32:19]

Dai在拉丁美洲越來越受歡迎，特別是在巴西、哥倫比亞、委內瑞拉和阿根廷。3、創新的新產品最初的少數DeFi項目已被該領域的一波實驗和創新所取代，這包括提供主流金融產品的去中心化版本。而Dai則是連接這些服務的金融“膠水”。Dai允許任何人獲得美元的穩定性，并將其部署到整個DeFi世界。另一方面，Dai已被整合到更復雜的產品當中，包括：保險；預測市場；去中心化杠桿交易；借貸協議合成資產以上所有這些，都允許用戶訪問那些原本遙不可及的產品。例如，Synthetix通過加密支持的資產提供全球股票市場和大宗商品的敞口。在未來的幾個月和幾年中，DeFi領域幾乎肯定會迎來越來越多新穎和實驗性的項目。4、聚光燈下的DeFi借貸“去中心化借貸協議”是DeFi領域的一個熱門，盡管它不像在傳統金融世界中可獲取無抵押貸款那樣。DeFi“借款人”不會簽署大量文件以確保還款，而是通過智能合約在區塊鏈上提供加密貨幣抵押品。這使他們可以釋放現金用于日常支出或交易，而無需出售他們認為會升值的加密貨幣。如果他們允許抵押品因市場波動而變得不足，借貸協議會立即清算抵押品。目前來看，DeFi的這一領域非常受歡迎。5、不斷發展的交易所交易所正在超越單獨的、純粹中心化或去中心化的服務范式，新的平臺又囊括了這兩種范式中的佼佼者。DeFi的可組合性，使企業和用戶都能夠吃到自己的蛋糕。

安全機構：近20%（3700萬美元）的被盜資金已返還至Nomad:8月15日消息，區塊鏈安全機構PeckShield發推稱，近20%（3700萬美元）的被盜資金已返還至Nomad資金回收地址。PeckShield還檢測到Maker: Dai Stablecoin（0x6B1754）和Frax Finance: FRAX代幣（0x853d955）在該漏洞利用中獲得了約5萬枚IAG代幣。

此前消息，Nomad稱將為歸還至少90%所盜資金的攻擊者提供最高10%的獎勵。[2022/8/15 12:26:53]

Premint：向Collector Pass社區提供白名單需進行KYC:8月14日消息，Premint 近日宣布，現要求所有項目創作者在向 Collector Pass 社區提供白名單之前進行 KYC，未來或將 KYC 認證要求推廣到所有項目。[2022/8/14 12:24:35]

聚合商可以同時從多個來源輕松獲取流動性。P2C平臺，是對傳統點對點P2P方法的補充。在P2C模型中，用戶通過一個智能合約進行買賣，該合約根據供需情況自動計算價格。這消除了對訂單的需求，降低了復雜性，并簡化了用戶體驗。此外，交易所正在整合其他服務，以便用戶可以獲取加密貨幣，然后立即部署它。2019年12月，去中心化交易所0x協議的更新啟用了對ZRX代幣的抵押。流動性聚合協議Kyber現在也在做同樣的事情。而Oasis.app提供了統一的DeFihub，為用戶提供了易于使用的界面來生成Dai并將其交換為內置DEX上的其他代幣，或者通過在DEX上獲取Dai并將其鎖定在Dai儲蓄率。同時，中心化交易所正在集成去中心化協議，例如CoinbaseWallet為用戶提供了訪問Compound和dYdX的權限，而OKEx則集成了Dai儲蓄率。所有這些都表明，隨著中心化服務對去中心化服務的接入，融合會進一步發生，邊緣也會變得模糊。DeFi正在開拓自己的道路

總的來說，DeFi是一項很有前途的運動，其已經獲得了牽引力，但仍在建立最有吸引力用例的途中。盡管DeFi已經出現了一些特定的趨勢，但這種演變、試驗和最終整合的過程，可能還要持續很多年。

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