BIT:韓國特別金融法與市場分析：只有大鱷能生存，各交易所命運如何？

韓國國會3月5日召開正式大會表決通過《特定金融交易信息報告與使用的相關法律》(以下簡稱“特金法”)修正案之后，各交易所都紛紛忙碌了起來。已經獲得實名驗證存取款賬戶(實名賬戶)的Bithumb、Upbit、Korbit、Coinone等交易所去年已經開通了反洗錢聯合熱線；尚未獲得實名賬戶的Gopax、Hanbitco等交易所也在紛紛尋求信息保護管理系統(ISMS)認證，尋找方法自救。那么，為了在特金法修正案正式生效后存活下來，交易所應該做些什么呢？交易所承擔反洗錢義務

國會通過的“特金法”修正案將在法案公布一年后生效，期間將制定出落實相關法律條款的具體施行細則。從大的框架來看，“特金法”響應了FATF(國際反洗錢金融行動特別工作組)提出的“TravelRule”和反洗錢(AML)規則，并根據韓國國內情況制定了ISMS認證制度。最重要的是，該法案將開設實名賬戶的責任從銀行轉移到了交易所。在此之前，各銀行之所以拒絕向交易所發放實名賬戶，是因為一旦交易所用戶出現洗錢問題，責任將由銀行承擔。比如，如果A交易所用戶的洗錢資金流入了美國制裁的恐怖組織，向A交易所提供實名賬戶的銀行將一并受到制裁，屆時銀行不僅要被美國政府罰款，還將被禁止與美國進行金融交易。無法與美國進行金融交易，意味著銀行將無法進行美元交易，無異于對銀行宣判死刑。2005年因為涉嫌為朝鮮洗錢而受到制裁的匯業銀行(BDA)最終便以破產收場。但未來交易所用戶的洗錢責任將完全由交易所承擔。這樣一來，只要具備法定條件，銀行便沒有理由繼續拒絕為交易所發放實名賬戶。不過，交易所還需要首先具備申請實名賬戶的條件。為了在新環境中生存下去，交易所必須首先具備法案所要求的各種基礎設施。前面談到的四大交易所Bithumb、Upbit、Korbit、Coinone已經在去年1月搭建聯合反洗錢互通熱線，并獲得了ISMS認證。除了四大交易所外，Gopax和Hanbitco也獲得了ISMS認證。令人苦惱的“TravelRule”，KYC也是必備條件

韓國檢察官突擊搜查加密貨幣交易所以調查Terraform崩盤事件:7月20日消息，韓國檢察官周三突擊搜查了當地的加密貨幣交易所，作為調查與Terraform Labs的TerraUSD和Luna崩盤有關的欺詐案件的一部分。首爾南區檢察官辦公室的一組調查人員在下午5點左右開始從Upbit和其他當地交易所獲取交易記錄和其他材料。

TerraUSD和Luna的投資者于5月對Terraform Labs的首席執行官Do Kwon和聯合創始人Daniel Shin提出投訴，指控他們在當月早些時候兩枚代幣崩盤后損失了數十億韓元。（The Korea Kerald）[2022/7/20 2:26:46]

“TravelRule”條款也頗為令人困擾。該條款規定，在用戶交易加密貨幣時，交易所必須搜集并保存匯款和收款方的所有信息。因此，各交易所都在強化用戶身份驗證(KYC)系統。其中最引人關注的Upbit交易所。該交易所已經在去年強化KYC，并曾在今年年初為強化KYC一度限制外國人的提款服務，引起了不小爭議(但是，該交易所最近限制外國人提款與KYC無關，而是因為納稅問題)。已經有交易所關閉

韓國監管機構將以涉嫌非法活動等指控暫停至少11家本地加密貨幣交易所運營:8月2日消息，韓國金融服務委員會（FSC）將以涉嫌非法活動等指控暫停至少11家本地加密貨幣交易所運營。據《韓國先驅報》援引業內消息人士報道，這些交易所的名稱尚未披露，但它們不可能獲得FSC的運營批準，目前Darlbit、CPDAX交易所已發布了停止運營的公告。（《韓國先驅報》）[2021/8/2 1:29:35]

在“特金法”正式生效之前，已經陸續有交易所縮小業務范圍或停止業務。CPDAX就是其中的典型。CPDAX是由韓國最早的區塊鏈平臺“Coinplug”經營的一個加密貨幣交易所。今年2月，CPDAX宣布停止加密貨幣市值總額排名第二的以太幣交易。Coinplug表示，“將逐漸收縮交易所業務范圍”，“未來將集中力量發展去中心化身份證明(DID)業務”。業內分析認為，雖然該交易所官宣的收縮業務原因是交易量不足，但實際上是各種監管問題帶來的經營壓力。國外也有類似情況。Coinone今年2月停止了在印尼的服務。因為印度尼西亞商品期貨交易管理局(BAPPEBTI)宣布從2020年2月起僅允許獲得許可的交易所開展經營，而Coinone未能達到許可標準。后期在特金法施行細則出臺后，預計撤出市場的交易所還會進一步增加。對成立交易所的資質要求越嚴格，中小型交易所進入市場的門檻就會越高。最后可能只有幾家大型交易所能夠存活

動態 | Facebook的Libra商標權，在韓國國內早已被LG注冊:據decenter報道，最近火熱話題的Facebook的虛擬貨幣Libra在韓國國內商標權早在2016年10月18日被LG電子注冊結束，其商標英文名為Watch Libra。[2019/6/21]

特金法為加密貨幣產業的發展奠定了制度基礎，這一點業內普遍表示歡迎。此前無法獲得實名賬戶的交易所將有機會根據“特金法”的規定申請實名賬戶，因為監管制度的不確定性而不敢草率進入市場的其他金融公司和大企業也將有機會進入這一市場。然而，只有資本力量充足的企業才能享受這些光明的前景。遵守“TravelRule”和進行ISMS認證的門檻很高，究竟有多少交易所有能力具備這樣的條件呢？區塊鏈技術研究所“Hexlant”和太平洋律師事務所最近發布的《虛擬資產監管與特金法分析報告》中提到，通過ISMS認證審查需要花費上億韓元費用。對于資本力量不足的初創企業和中小型交易所來說，可能從一開始就無法跨過市場的這道門檻。發放實名賬戶的條件由金融委員會制定

動態 | 虛擬貨幣報道資料流出來源為三名韓國總理辦公室出入的記者:今日據韓國總理室發布稱，日前1月份韓國提前流出關于比特比等虛擬貨幣關聯的政府對策報道資料的來源為出入韓國國務院調整室、韓國國務總理秘書室的三名記者漏出。經調查后其三名記者也承認此事項。則對此總理辦公室出入記者組織討論是否對三名記者所屬媒體進行處罰。[2018/7/12]

申請實名賬戶也是一個問題。此前銀行給出的官方解釋是，由于交易所用戶出現洗錢問題時，銀行需承擔連帶責任，因此銀行普遍忌諱向交易所發放實名賬戶。但業內普遍認為，這一原因只是“明面上的理由”，實際原因是銀行看金融當局的眼色，不愿發放實名賬戶。法案中并未就發放實名賬戶的具體條件和程序作出規定，需要在施行細則中另外制定，而施行細則由主管部門金融委員會主導編制。因此，如果金融委員會不改變針對加密貨幣的負面認識，有意遏制產業發展，就可以在施行細則中制定苛刻的實名賬戶發放條件和程序。原以為馬拉松終點線近在眼前，跑到了才發現，這里只是中點折返線。JOIND樸相革記者park.sanghyuk@joongang.co.kr

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