比特幣:“貨幣型”加密貨幣的投資策略

區塊鏈生態內分為三大領域：成熟的領域剛需非成熟的領域值得探索的領域這一講我和大家分享第一大領域：區塊鏈行業成熟的領域。主要講解以下幾個板塊：為什么要投資“成熟的領域”深入分析“區塊鏈行業成熟的領域”什么是“貨幣型”幣種為什么說“貨幣型幣種”是剛需“貨幣型”領域的主流幣主流幣的風險分析一.為什么要投資“成熟的領域”1.什么領域是“成熟的領域”：所謂成熟的領域是指區塊鏈的剛需領域，在這類領域中已經出現壟斷者和寡頭。一方面新生的競爭者很難再有機會趕超寡頭。另外一方面，極有可能隨著情勢的發展，寡頭中都會有成員逐漸掉隊，被市場所淘汰。這樣的剛需領域有這兩個特點：1）這個領域的發展經歷了市場的殘酷考驗，被證明是生態中必不可少的組成部分。2）領域中出現的寡頭也經歷市場的反復驗證，占據了絕對的頭部地位。自比特幣2009年上線以來，區塊鏈技術及其衍生行業發展的時間還非常短，因此這樣的領域其實屈指可數。而且我認為在未來的三到五年這樣的領域可能會增加，但仍然不會太多，因為區塊鏈技術本身的發展還有很多問題有待解決。2.抓住成熟的領域對投資者的重要性這個發展狀況一方面反映了目前區塊鏈行業這片藍海幅員之廣，另一方面對投資者而言是很容易把握機遇的。正因為這樣的領域不多，領域中的寡頭也不多，所以投資者投資起來就相對容易，在這些領域抓住主要幣種就可以一路搭上順風車，跟隨行業的趨勢發展獲利。死死抓住這個領域中的主流幣種對普通投資者而言怎么強調都不過分。在這里我所說的普通投資者是指沒有太多時間，沒有太多精力，也沒有太多專業技能去分析數字貨幣和區塊鏈技術的投資者。3.從房產投資分析主流幣投資邏輯我們身邊就有這樣的例子。我們國家的住房改革是1998年開始的。從那時算到現在房地產發展已經超過21年了。在這21年中，全國的房市普遍高漲，但平均下來漲幅最大最高的地區還是北上廣深這些一線城市。我不否認除了北上廣深，肯定還有其它城市房價漲得更猛。但作為普通人購房者，你會去一個你完全陌生的城市買房嗎？肯定不會，為什么？因為如果你不是專門研究房地產的人士，你不會了解那個城市，也不可能看清那個城市的發展。因此對大多數人而言在就簡單地在北上廣深買房所花的代價和精力與實際得到的收益是遠勝于勞神費力地找房價處于洼地的城市買房的。北上廣深就是中國房產投資領域的剛需領域，而北上廣深每個城市的中心區和商務區就是這些剛需領域的寡頭，對應數字貨幣投資就是我們所說的主流幣。二.深入分析“區塊鏈行業成熟的領域”既然這個領域這么重要，那么目前看來這樣的領域有哪些呢？我目前總結出來的領域有這四個：貨幣型幣種，智能合約，隱私貨幣和交易所。這四個領域所表現出的上面兩個特征最為明顯。并且這四個領域所涵蓋的主流幣種已經足夠普通投資者所選擇。這四個領域我按照剛需的強弱以及風險由小到大排列的優先級如下：貨幣型幣種-智能合約-隱私貨幣-交易所。三.什么是“貨幣型”領域我們先看“貨幣型”這個領域。我們所說的“貨幣型”領域主要就是指第一代數字貨幣。他們絕大部分伴隨比特幣的誕生和發展而產生。這類數字貨幣主要產生在2015年之前。它們絕大部分的功能都相對簡單，模仿比特幣，聚焦在支付和轉賬領域。在比特幣出現后，一大批在比特幣基礎上改進算法，改進共識機制，改進加密機制的數字貨幣批量涌現。盡管它們提出了五花八門的新名詞，新構想，但這些創新和改進在本質上都沒有超出比特幣時代的技術框架和應用場景。它們和比特幣一起第一次為人類社會打開了一扇窗口，讓大家震驚，原來貨幣的發行真的不需要政府和中心化機構操作就可以實現。上世紀70年代諾貝爾經濟學獎得主哈耶克在理想中憧憬的貨幣發行非國家化第一次用技術實現了。它們為數字貨幣的普及和價值建立作出了突出的貢獻。四.為什么說“貨幣型”是剛需“交易”是區塊鏈技術應用的第一個場景，也是區塊鏈技術第一個打破中心化機構統治的領域。它的出現是區塊鏈技術發展史上的里程碑，也是區塊鏈領域中不可替代的一個標桿。所以“貨幣型”是這個領域的剛需。五.“貨幣型”領域的主流幣數字貨幣領域現在已經是紅海領域，早已過了百花齊放的時代，新項目已經很少再出現了。我認為以后再出現能立足的新項目可能性也不太大了。這里最主要的原因是這個領域所需要的功能很簡單，因此門檻也不高。現有的寡頭已經在市場及用戶心目中建立了“王者地位”。我選取了2014年12月28日coinmarketcap的數據，當時有超過500多個幣。其中排名前十的有：比特幣，瑞波，Paycoin，萊特幣，BitShares，MaidSafeCoin，恒星幣，狗狗幣，NXT和PeerCoin。這些幣在經歷歷次市場洗禮后絕大部分已經消失了。上面排名前十的幣中只有比特幣，瑞波，萊特幣和恒星幣還在前十。除了上面的五個幣，還有一個是比特幣的孿生兄弟BCH。雖然它的產生在2017年，但實際上也是源自比特幣。因此在這個領域我認為的寡頭就是：比特幣，BCH和萊特幣。當然這三個幣現有的地位也不是牢不可破，如果它們自身的問題無法解決也可能面臨被市場淘汰的危險。六.主流幣的風險分析當我們分析每一個幣種自身面臨的問題時，我們就要從它的發展脈絡和所希望解決的問題入手。看看它的發展是否在解決這些問題，或者是否給它賦予了新的應用場景。如果一個幣固有領地中的問題沒有解決，新的應用場景也沒有拓展，那它的消亡則是遲早的事情。我一個個和大家分析下這五個幣自身都面臨哪些問題。1）比特幣BTC它是區塊鏈世界的標志，是科技史上的耀眼明星，未來也將是數字加密經濟發展史上的標志。它的地位，意義將永載史冊。比特幣在中本聰的白皮書中被賦予的應用場景是高頻，小額轉賬。然而陰錯陽差的是，在實際中，由于人們對它的認知遠遠超過了小額轉賬的功能，而賦予了它太多歷史價值和哲學意義，因此比特幣的轉賬功能被大大弱化，而它的價值存儲和避險功能反而越來越強。因此從這個角度來說比特幣現在在大眾的認知中越來越類似于“數字黃金”和類似現金債券的無風險資產。這種認知的建立使得比特幣本身的面臨的系統性風險越來越小。而隨著越來越多的人持有比特幣，這種共識的傳播會越來越廣，也會越來越深。2019年春節后比特幣生態內興起的閃電網絡旨在解決比特幣小額支付轉賬的問題，但在我看來它實際起到的效果反而是讓更多人了解和認識到了比特幣，而當新人認識和了解了比特幣后，絕大部分不會將它視為是支付貨幣，而也會將他視為“數字黃金”。所以在我看來比特幣最大的風險就在于互聯網徹底被毀滅，那么比特幣也就被毀滅了，除此以外比特幣被淘汰的系統風險非常小。因此比特幣無疑是這個領域中風險最小的幣。2）比特幣現金BCHBCH是2017年從比特幣分叉出來的幣。它得到了一大批比特幣元老比如RogerVer，還有礦業巨頭比特大陸的支持。BCH當初分裂的主因就是希望繼續沿著中本聰的路線發展成為能廣泛用于支付和轉賬領域的數字貨幣。現在BCH的無論在轉賬速度還是在轉賬費用方面都大大優于比特幣。而且BCH有著很團結的社區和比較強的技術團隊在持續研發。在2019年，BCH又一次發生了分裂，分裂為BCH和BSV。對此，我認為BCH的未來會比BSV要健康和明朗。因為BSV受到澳本聰的負面影響實在太大。然而BCH最大的問題在于其對自身未來的定位。BCH在經歷了2019年的分裂后，逐漸希望在系統中加入對智能合約的支持，使其具備以太坊那樣的功能。這一點在我看來前景非常不明朗。因為智能合約領域的賽道已經擠滿，BCH此時再加入戰局是否能取得戰果非常值得懷疑。如果這條賽道是錯的，BCH社區及開發團隊在錯誤的路上花費大量的時間和精力將會得不償失，不僅無法發展自身，反而會拖累固有的優勢。4）萊特幣LTC“比特幣是金，萊特幣是銀”，這已經成為幣圈深入人心的一句經典定位。萊特幣和比特幣一樣，經歷了累次的牛熊更替，經歷了幣圈的腥風血雨，但仍然屹立不倒，這本身就是最大的財富。萊特幣對自身的定位非常明晰，就是對比特幣的補充。在技術上萊特幣原本只是在比特幣的基礎上進行了稍許修改。現在萊特幣在技術上大膽采用新技術，很多時候成了比特幣新技術的實驗平臺。但總體而言萊特幣在技術上并沒有特別之處。總而言之，萊特幣的系統性風險在我看來也不大，只要比特幣一直存在下去，“比特幣是金，萊特幣是銀”的地位就會一直維持下去。我分析了這幾種主流幣種各自的優勢和潛在的風險，綜合看來它們的投資價值按優排列是：比特幣>BCH>萊特幣。

美國聯邦法院將比特幣定義為“貨幣”:金色財經報道，美國聯邦法院周五表示，被稱為比特幣的虛擬貨幣是華盛頓特區《貨幣傳輸法》所涵蓋的一種“貨幣”。法院拒絕駁回針對地下比特幣交易平臺的運營商Larry Dean Harmon的刑事指控。據悉，根據華盛頓特區法律，Harmon被指控經營無牌匯款業務，同時根據聯邦法律被指控洗錢。首席法官Beryl A. Howell對華盛頓特區地方法院表示：“金錢通常是一種交換手段、付款方式或價值儲存方式。比特幣就是這樣的東西。”[2020/7/25]

比特幣和區塊鏈在亞馬遜“貨幣書籍暢銷榜”上占據主導地位:比特幣和區塊鏈在亞馬遜的“貨幣和貨幣政策”書籍暢銷榜上占據了主導地位。在本文撰寫之時，這一新興技術占據了目前前十名圖書的一半，在前五名中占據了四席。排行榜位居第二的是精裝版的《谷歌之后的生活:大數據的衰落和區塊鏈經濟的崛起》，作者是George Gilder，該書預測，未來屬于區塊鏈及其衍生產品，將提供一種安全的全球支付方式。第四名是Saifedan Ammons的《比特幣標準:替代央行的去中心化選擇》，作者稱比特幣可以為社會提供的銀行業新標準，創造一個貨幣不受國界和限制的世界。（TheDailyHODL）[2020/5/17]

報告：如果比特幣在“硬編碼貨幣政策”中幸存下來就可以實現“貨幣化”:金色財經報道，最近的一份報告分析了BTC和ETH走向“貨幣”的不同路徑，報告稱這取決于它們定義“貨幣”的方式。報告寫道，比特幣的方法是專注于鞏固貨幣基礎，而以太坊的方法是著眼于進一步的貨幣總量。BTC首先關注的是貨幣基礎，而ETH主要關注的是貨幣效用。放眼來看，BTC和ETH確實有能力成為世界上第一個數字貨幣，而無需任何政府干預，只要BTC在其“硬編碼貨幣政策”中生存下來，以太坊可以證明其可以在不斷變化的貨幣基礎上實現貨幣化。該報告得出的結論是，比特幣和以太坊都必須創造一定數量的循環經濟，而不必依賴法幣。對于比特幣來說尤其如此，為了建立自己的未來貨幣基礎，其用戶需要開始考慮將比特幣/satoshis作為一個自然的賬戶單位。[2020/4/11]

聲音 | 寶新金融鄭磊：比特幣等代幣不應被稱為“貨幣” 加密數字幣從嚴監管成趨勢:據證券日報12月5日消息，港股上市公司寶新金融（01282.HK）首席經濟學家、全球金融科技實驗室專家顧問鄭磊表示，比特幣等加密數字幣可以具有勞動價值和某種使用價值，但是不具有貨幣一般等價物特征，因此它們不是貨幣，而是數字化資產。國內媒體一直在誤用，將“加密數字幣”說成是“加密數字貨幣”，從嚴格意義來講，這種稱謂并不準確。我一直堅持正本清源，還其本來面目。我認為，資產數字化是大勢所趨，這個概念也非常清晰，即被數字化的一定是有價值的，或者是會持續產生價值的資產。這可以是收益權或是可見、不可見的財富(比如數據、知識)，只要數字幣是與這樣的有價值的資產結合的，就應該加以引導和支持，將其納入一個常規化的監管體系之中，這是監管趨勢。這就迫切地需要國家極大地提高監管科技水平。[2019/12/6]

金色財經現場報道 經濟學家左小蕾：名字是“幣”不代表就是“貨幣”:金色財經現場報道，國務院參事室特約研究員、前銀河證券首席經濟學家左小蕾在區塊鏈教育創新論壇“鏈接大腦——區塊鏈教育機遇與展望”圓桌論壇上指出，加密貨幣正在挑戰權威貨幣，加密貨幣實際上是沒有標的衍生工具，一個交易工具。不是叫“幣”就是“貨幣”，貨幣有諸多職能和國家信用背書，大規模的token實際上已經是在整個市場上“替代”國家貨幣。我們應該思考，不要中央銀行信用擔保而創造“貨幣”的同時，是否能保證不創造危機、通脹和虛擬資產過多的情況，如果沒有解決這些問題，太多的“虛擬價值”將會影響實體經濟。市場的公允價值是交易出來的，而加密貨幣是先創造出來的。要明確，國家的信用沒人能夠替代。[2018/4/21]

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