編者按:本文來自經濟日報,作者:經濟日報·中國經濟網記者李萬祥,Odaily星球日報經授權轉載。
日前,北京朝陽區檢察院發布了《北京市朝陽區金融檢察白皮書》,揭示金融犯罪新特點、新趨勢,提示防范金融管理新漏洞。白皮書顯示,從案件數量看,非法集資類犯罪仍是重災區。其中,非法吸收公眾存款案占比依然最高,以P2P、私募基金為犯罪手段的案件增長較快。非法集資案件持續高發
據介紹,近年來北京朝陽區金融業實現了跨越式發展,今年1月至10月,朝陽區金融業實現增加值551.3億元,同比增長7.4%,對全區GDP增長貢獻率為13.9%。“經濟發展活躍的同時,也帶來了各種風險,朝陽區金融風險點多面廣,各類違法違規問題明顯增加,特別是非法集資風險形勢尤為嚴峻,給區域社會穩定和金融秩序帶來負面影響。目前,我區金融風險呈現規模大、領域廣、案件多的特點。”朝陽區金融辦主任牛海龍說。據朝陽區檢察院副檢察長吳春妹介紹,2019年1月至11月,北京朝陽區檢察院受理金融犯罪審查逮捕案件703件1170人,審查起訴案件555件1467人,較去年同期增長不少。“案件類型上,朝陽區檢察院受理的金融犯罪案件涉及非法吸收公眾存款、集資詐騙等9個罪名,案件類型日漸多元。”吳春妹分析說,從案件數量來看,非法集資類犯罪仍是重災區。非法集資案件持續高發,隱蔽性、欺詐性特征凸顯。有的涉案公司以“科技公司”“文化創意公司”等非金融機構名稱注冊,經營范圍與金融無交集,實際則從事非法集資活動。如,王某某涉嫌非法吸收公眾存款案中,涉案公司為生物科技有限公司,僅具有食品經營許可證,主要經營業務是銷售保健品,但對外宣傳該公司產品可以投資,后該公司以高溢價回購商品為名非法向200余人吸收資金2億余元。值得注意的是,虛擬幣騙局屢禁不止,以高額返利為誘餌設“龐氏騙局”多見。白皮書揭示,很多不法分子打著“區塊鏈”“虛擬貨幣”等創新熱點的旗號,通過發行“虛擬貨幣”“虛擬資產”等方式,進行非法集資。如,羅某某等人非法吸收公眾存款案中,涉案公司在沒有申請備案的情況下,在網站發布名為民通寶的虛擬幣,吸引投資者進入。金融犯罪形成黑灰產業鏈
中華保險成為北京市首家數字人民幣保險應用試點:金色財經報道,據北京豐臺區發改委消息,豐臺區發布《2021年國民經濟和社會發展計劃執行情況與2022年國民經濟和社會發展計劃(草案)》,其中提到中華保險成為北京市首家數字人民幣保險應用試點。2022年麗澤金融商務區將全面做好法定數字貨幣試驗區先行先試,打造數字貨幣技術和應用生態圈。[2022/1/10 8:39:17]
近年來,非法集資涉案領域由傳統領域向新興行業和民生領域蔓延。從業態看,由P2P、線下理財公司擴大到交易平臺、虛擬幣、ICO、私募股權基金等領域;從行業類型看,已蔓延到教育、養老、旅游、文化等民生領域。記者了解到,朝陽區檢察院2019年非法集資案件仍呈大幅增長態勢,涉案金額屢破新高,涉案范圍更加廣泛,大要案頻發。2019年該院受理的非法集資審查起訴案件,涉案金額過億的就有84件,占比18%。其中,涉案金額超過5億元的15件,超過10億元的7件,超過100億元的2件。白皮書揭示,金融犯罪運作模式組織化、集團化,形成黑灰產業鏈。隨著金融業蓬勃發展,新型金融犯罪案件不斷增多,在犯罪手法不斷翻新的同時,金融犯罪也呈現組織化、集團化的特征。金融犯罪集團層級分明、組織架構完備,以產業鏈形態運作。有的涉案公司聯合貸款中介,從貸款、房產抵押、公證到投資提供“一條龍”服務,一旦案發就會造成投資者錢、房兩失。在王某某涉嫌非法吸收公眾存款案中,犯罪嫌疑人告知集資參與人可用房產抵押貸款投資,貸款利息由涉案公司承擔。為方便集資參與人辦理房產抵押貸款,犯罪嫌疑人聯系了一批貸款中介,并在涉案公司的辦公地點為貸款中介設立辦公室。后該公司資金鏈斷裂,無法再為集資參與人支付貸款利息,大部分貸款出現違約。有的小貸公司上門催收,常駐投資者家中;有的甚至在投資者不知情的情況下被直接過戶。此外,在信用卡犯罪案件中,犯罪嫌疑人分工明確,從信用卡信息測錄、偽卡制作、盜刷取現等環節均有專人負責,逐步形成盜刷信用卡產業鏈。網貸借貸平臺資金池“變種”,變相自融增加監管難度。白皮書分析,2018年網絡借貸平臺進入風險集中釋放期,涉網絡借貸平臺刑事案件數量猛增。2019年處于風險消化期,該類案件數量仍居高位運行,且涉案金額巨大。有的投資人投資款經過第三方支付通道或存管銀行進入關聯賬戶,關聯賬戶再將資金轉回犯罪分子實際控制賬戶;有的由超級債權人向借款人放出貸款,取得相應債權,再把債權進行拆分,以定期或活期理財產品等債權包的形式銷售給投資人。私募基金行業風險逐步顯現,涉私募金融亂象頻發。白皮書指出,隨著私募基金行業跨越式發展,特別是早期私募基金退出期的臨近,行業風險逐漸顯現,影響更加廣泛;以私募基金為幌子進行非法集資;部分基金公司突破合規要求等。力求破解“追贓難”困境
北京市聚焦區塊鏈等領域新技術應用 加快培育數字經濟新生態:北京市發布加快新場景建設培育數字經濟新生態行動方案,聚焦人工智能、5G、大數據、區塊鏈等領域新技術應用。方案重點任務中提出:面向智慧醫療,加快推進互聯網醫院建設,引入人工智能、5G、區塊鏈等技術;面向政務服務,運用區塊鏈等技術賦能效率提升,推動區塊鏈、人工智能、大數據等技術創新應用,探索運用區塊鏈等技術提升數據共享和業務協同能力;面向央企服務,探索數字融合發展新模式,圍繞在京中央金融機構供應鏈金融、跨境支付等行業技術需求,推動區塊鏈、大數據、人工智能等領域科技型企業參與相關應用場景建設;建立健全數據開放共享機制,深化以目錄區塊鏈為核心的政務信息資源共享,探索建設基于區塊鏈的數據市場,加快數據交易,保障流通安全。(北京日報)[2020/6/10]
吳春妹分析,從檢察機關今年辦理的金融犯罪案件看,金融法律供給與金融發展需求存在不平衡,現代科技監管手段應用不足、穿透式監管難實現,刑事處罰威懾力不足、違法犯罪成本低,中小微企業融資難問題成非法集資助推器,涉案金額巨大、追贓挽損率低等主要問題不容忽視。“對此,朝陽區檢察院修訂了《涉眾型經濟犯罪案件辦理指南》,指導司法實踐,梳理總結系統化的追贓挽損體系,力求破解涉眾型經濟犯罪案件‘追贓難’困境。”吳春妹說。據了解,非法集資類等涉眾型金融犯罪案件涉案金額動輒上億元,甚至幾十億元、上百億元,波及范圍愈加廣泛,追贓挽損率低是此類案件的突出問題。實踐中,大部分涉案公司在案發后,剩余資產很難覆蓋全部投資金額,部分贓款因支付后期投資者本息、運營成本、宣傳攬客等,很難追回。同時,查封、凍結、扣押范圍較為有限,致使部分犯罪嫌疑人直至服刑完畢也無法償還投資者損失。目前,對后續應如何追繳犯罪嫌疑人財產以償還投資者損失尚無明文規定。為了更好解決“追贓挽損率低”問題,朝陽區檢察院運用認罪認罰制度優勢,以非法集資案件認罪認罰從寬工作,破解追贓挽損困境。同時,他們還開展大數據智慧檢務實踐探索,通過“穿透式”審查提升追贓挽損率。據介紹,僅2019年,通過積極適用認罪認罰從寬制度,朝陽區檢察院為投資人挽回經濟損失2億余元。缺乏統一資產處置機制、資產處置標準不一也是追贓挽損率低的原因之一。對此,朝陽區檢察院建議,探索建立以政府為主導的資產處置機制,在政府統一領導下加強橫向聯動,公檢法與區金融辦等行政機構共同制定資產處置方案,協同做好資金流向查詢、涉案賬戶、涉案自查查封、凍結、扣押等工作,提升追贓挽損效率,拓寬追贓挽損途徑。檢察機關還建議相關部門完善金融法律法規配置,積極回應金融市場創新發展需求;豐富金融監管手段,提升金融監管能力,建立系統性金融監管體系;強化金融犯罪打擊力度;完善金融消費者保護機制,有效保護金融消費者合法權益;健全金融機構內部治理結構,增強風險抵御能力。
歷史上的今天 | 北京市互金協會:防范以虛擬貨幣名義的非法金融活動:2019年3月21日,北京市互聯網金融行業協會在官網發布了關于防范以“虛擬貨幣”“ICO”“STO”“穩定幣”及其他變種名義進行非法金融活動的風險提示。文章稱,協會再次就相關風險事項提示如下:一、請在京各相關機構、個人,嚴格遵守國家法律,共同抵制和防范以“虛擬貨幣”、“區塊鏈”、“ICO”、 “STO”、“穩定幣”及其他變種為名義進行的非法集資行為及傳播活動。二、警惕不法分子以IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣,或打著“共享經濟”、“通證經濟”、“眾籌”、“共識經濟”等旗號,以IMO方式進行虛擬貨幣炒作。
2018年3月21日,據CNBC報道,IBM啟動區塊鏈計劃,推出允許初創公司以低廉價格創建分布式賬本的產品。IBM的區塊鏈啟動計劃凷處于beta測試模式,開發者可以免費使用到商業版發布。IBM區塊鏈的總經理Marie Wieck周三表示,“對于想在IBM區塊鏈平臺上構建解決方案的人來說,這一新計劃非常適合試點項目和早期開發工作。IBM區塊鏈平臺目前擁有超過250個活躍的區塊鏈網絡。[2020/3/21]
動態 | 中國人民銀行將在北京市率先啟動金融科技創新監管試點:據央行官網公告,中國人民銀行將在北京市率先開展金融科技創新監管試點,探索構建符合我國國情、與國際接軌的金融科技創新監管工具,引導持牌金融機構在依法合規、保護消費者權益的前提下,運用現代信息技術賦能金融提質增效,營造守正、安全、普惠、開放的金融科技創新發展環境。[2019/12/5]
聲音 | 北京市委書記蔡奇:支持重點企業在區塊鏈等新興領域加緊布局:12月2日下午,北京市委書記蔡奇來到海淀區中關村集成電路設計園調查研究。蔡奇指出,集成電路產業是戰略性、基礎性產業。要強化科技攻關,以頭部企業和獨角獸企業為引領,著力破解設計領域“卡脖子”問題,努力產出一批核心技術自主可控的設計工具;用好中關村芯園設計服務平臺,降低企業研發成本;支持設計企業成果轉化落地,支持重點企業在5G、人工智能和區塊鏈等新興領域加緊布局,發揮帶動作用。要聚集高端人才,引導校企之間建立人才精準對接和聯合培養機制;加大人才引進力度,創新政策,讓各類人才能在北京留下來。(北京日報)[2019/12/3]
老外在推特上的一段對話:“很多人會給比特幣暴跌找利空,其實聰明點的人都知道只不過是賣家多過買家而已,理性一點”“不不不,我聽說只是因為中國人要套現過年了.
1900/1/1 0:00:00編者按:本文來自:證監會,Odaily星球日報經授權轉載。今日,中國證監會北京監管局發布關于進一步防范“虛擬貨幣”交易活動的風險提示.
1900/1/1 0:00:00編者按:本文來自中國銀行保險報網,作者:向丹,Odaily星球日報經授權轉載。在我的印象中,買保險如果沒有業務員的解說,會被一大摞合同文書弄得一頭霧水;而保險公司核保工作更是時間長、流程多.
1900/1/1 0:00:00編者按:本文來自區塊律動BlockBeats,作者:FYJ,Odaily星球日報經授權轉載。「大家都在布局A股。」聽到這句話,我的思路好像被卡住了。兩秒后,我確認朋友沒有在跟我討論加密市場.
1900/1/1 0:00:00編者按:本文來自頭等倉,Odaily星球日報經授權轉載。眾所周知,加密貨幣市場是由大莊家掌控甚至操縱著的.
1900/1/1 0:00:00編者按:本文來自:嗶嗶News,Odaily星球日報經授權轉載。據業內知情人士向嗶嗶News爆料,詹克團剛才進了比特大陸離職群,詹克團在群里說,“大家放心,我不會坐視不管。”對此,群內呼聲很高.
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